報告應(yīng)該用簡潔明了的語言進行闡述，避免冗長和啰嗦。最后，報告的寫作需要注重時間管理和組織能力，切忌拖延和敷衍了事。閱讀這些報告范文能夠幫助提高我們的寫作水平和思維能力，并激發(fā)更多創(chuàng)新的想法。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇一
我校高度重視廉政風(fēng)險防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險防控管理機制，成立了以校長張玉德同志任組長的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機構(gòu)健全。
二、構(gòu)建廉政風(fēng)險防控體系。
我校制定了《廉政風(fēng)險防控管理工作的實施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。
三、開展廉政風(fēng)險防控管理工作宣傳。
堅持以宣傳教育廉政風(fēng)險防控管理工作為主線，利用宣傳欄、板報等形式宣傳廉政風(fēng)險防控知識，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。
學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進工作，嚴(yán)格實行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開展。
四、存在的問題。
我校廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對全體教師查找廉政風(fēng)險點的情況進行了全面檢查，對不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃，黨風(fēng)廉政教育活動開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進。通過查找廉政風(fēng)險點，使干部充分認(rèn)識到查找廉政風(fēng)險點的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險防控管理工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇二
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇三
為進一步推進懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見的通知》(德委辦[20xx]77號)文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過“找、防、控”三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。
為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐f敗，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識;明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學(xué)評估;建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治腐f敗工作領(lǐng)域;增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。（紀(jì)律作風(fēng)整頓自查報告）。
二、積極部署，廣泛動員。
自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施風(fēng)險防控自查報告風(fēng)險防控自查報告。要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防腐f敗體系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐f敗的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
四、完善制度，動態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為腐f敗行為風(fēng)險防控自查報告讀后感、觀后感。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇四
根據(jù)州xx州監(jiān)察局轉(zhuǎn)發(fā)省xx省監(jiān)察廳省預(yù)防xx局《關(guān)于進一步加強廉政風(fēng)險防控的實施意見》的通知(德紀(jì)通〔20**〕3號)及州xx《關(guān)于對全州廉政風(fēng)險防控工作開展調(diào)研督查的通知》(德紀(jì)辦發(fā)電〔20**〕8號)文件精神和要求，我局結(jié)合實際，本著“懲防并舉、注重預(yù)防”的宗旨，積極構(gòu)建“權(quán)力陽光運行，監(jiān)督全程跟蹤，風(fēng)險動態(tài)防控，xx有效預(yù)防”的防腐長效機制，嚴(yán)格按照州xx的統(tǒng)一部署，在全局開展廉政風(fēng)險防控工作，推進懲防體系建設(shè)?，F(xiàn)將開展工作自查情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，積極動員部署。
一是加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。為切實做好廉政風(fēng)險防控工作，從源頭上預(yù)防xx，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防xx體系建設(shè)，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對廉政風(fēng)險防控工作的組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風(fēng)險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責(zé)”的要求，將風(fēng)險防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作目標(biāo)，層層簽訂責(zé)任書，與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認(rèn)識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負(fù)責(zé)人參加的動員會，學(xué)習(xí)傳達上級關(guān)于廉政風(fēng)險防控工作文件精神及《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》、《中央政治局關(guān)于改進作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾十項規(guī)定》、《民政部關(guān)于貫徹落實xxx書記厲行勤儉節(jié)約、反對鋪張浪費重要批示的通知》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領(lǐng)會廉政風(fēng)險防控工作的必要性和重要意義，要認(rèn)真落實廉政風(fēng)險防控工作的各項措施，準(zhǔn)確界定風(fēng)險點，切實筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線，認(rèn)真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、夯實工作基礎(chǔ)，提升廉政防控水平。
(一)查找崗位風(fēng)險，構(gòu)建防控網(wǎng)絡(luò)。一是查找廉政風(fēng)險源。查找廉政風(fēng)險點是有效防范風(fēng)險的前提。采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，對領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風(fēng)險點。中層崗位，重點針對審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權(quán)、執(zhí)法權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)過程中存在的廉政風(fēng)險點。直接承辦人，主要對照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、管理人財物過程中存在的廉政風(fēng)險點納入風(fēng)險點查找范圍。二是查找風(fēng)險點。重點查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險，分別填寫個人、科室《廉政風(fēng)險防控登記表》。三是評定風(fēng)險等級。針對查找出的廉政風(fēng)險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)局廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核把關(guān)后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機構(gòu)廉政風(fēng)險點24個，個人崗位廉政風(fēng)險點53個，保證了廉政風(fēng)險的查全、查深、查透、查準(zhǔn)。同時按照權(quán)力、崗位的風(fēng)險因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟損失、社會影響等，將廉政風(fēng)險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內(nèi)部機構(gòu)高級風(fēng)險點9個，中級風(fēng)險點13個，低級風(fēng)險點2個;個人崗位高級風(fēng)險點16個，中級風(fēng)險點27個，低級風(fēng)險點10個。
(二)規(guī)范權(quán)力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各科室科長和直接承辦人在內(nèi)的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務(wù)崗位、業(yè)務(wù)崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責(zé)，對民政業(yè)務(wù)每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權(quán)力項目的基礎(chǔ)上，按照形式簡潔、操作簡便”為標(biāo)準(zhǔn)，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標(biāo)，繪制了11個權(quán)力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、辦理時限和法律依據(jù)，促使權(quán)力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
(三)健全制度，完善反腐倡廉規(guī)章。推進廉政風(fēng)險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責(zé)任追究機制;落實民主生活會制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務(wù)、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。
(四)全方位防控，實行動態(tài)管理。在全面清權(quán)查險的基礎(chǔ)上，根據(jù)廉政風(fēng)險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺建立全方位的防控網(wǎng)絡(luò)。在工作中，注重構(gòu)筑三道防線，實現(xiàn)動態(tài)管理。一是落實前期預(yù)防，就是針對黨員干部日常生活中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，從加強黨性修養(yǎng)、思想道德建設(shè)和制度機制層面主動做好防范，最大限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機制的有效性，預(yù)防xx行為的發(fā)生。二是落實事中監(jiān)控，就是結(jié)合崗位廉政教育，運用內(nèi)部監(jiān)控、信息預(yù)警等形式及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，實現(xiàn)事中控制，減少xx機會，防止廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為xx行為。三是做好事后處置，就是對有明顯表現(xiàn)的個人及時進行糾錯和提醒，防止可能出現(xiàn)或發(fā)生xx問題;對有輕微違紀(jì)行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責(zé)令整改等方式，進行超前防范和動態(tài)監(jiān)督;對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關(guān)規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問題早預(yù)防，有了問題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題早糾正，嚴(yán)重問題早查處。
三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象。
(二)規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會監(jiān)督。通過全面清權(quán)、科學(xué)分權(quán)、公開“曬”權(quán)和民主評權(quán)等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺，統(tǒng)籌利用民主評議黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的監(jiān)督效應(yīng)和整體社會輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責(zé)，遠離風(fēng)險，使自己不能xx不愿xx、不敢xx。通過開展廉政風(fēng)險防控工作，有力推動了各項權(quán)力的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務(wù)意識明顯增強，工作效率和服務(wù)水平明顯提高，工作作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)，機關(guān)效能建設(shè)水平進一步提升。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇五
為進一步推進懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見的通知》（德委辦[20xx]77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過“找、防、控”三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。
為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐*，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識；明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學(xué)評估；建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，；增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、積極部署，廣泛動員。
自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防腐*體系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐*的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
20xx年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見》（德紀(jì)發(fā)[20xx]5號）文件精神，我局就繼續(xù)開展廉政風(fēng)險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險點46個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為腐*行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇六
根據(jù)指揮長在第24次疫情防控會議要求，醫(yī)療保障組從醫(yī)療物資采購、管理、發(fā)放以及疫情保障專項資金等方面進行了認(rèn)真自查、集中整治，現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、醫(yī)療物資儲備情況。
經(jīng)對照自查，醫(yī)療物資庫存可滿足疫情防控常態(tài)化下物資保障3個月、應(yīng)急物資儲備保障2個月的物資儲備要求。
二、存在的問題和困難。
防控形勢依然嚴(yán)峻。臨近春節(jié)期間，人員流動增加，一方面增加了疫情傳播的幾率，給疫情防控帶來一定壓力，另一方面常備醫(yī)療物資的儲備和應(yīng)急物資儲備還需要進一步加大力度。
三、下一步工作措施。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，提高疫情防控政治責(zé)任意識。
深入貫徹關(guān)于統(tǒng)籌推進疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的重要講話指示精神，按照黨中央、自治區(qū)黨委抓緊抓實抓細(xì)常態(tài)化防控工作部署要求，全面落實“外防輸入、內(nèi)防反彈”的總體防控策略，堅持及時發(fā)現(xiàn)、快速處置、精準(zhǔn)管控、有效救治，持續(xù)強化疫情分析研判，緊盯關(guān)鍵環(huán)節(jié)，補齊短板弱項。要堅決克服松懈思想、松勁情緒，堅持底線思維，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更大力度、更實舉措統(tǒng)籌推進常態(tài)化疫情防控工作。要切實加強監(jiān)測預(yù)警，繼續(xù)發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控、群防群治機制作用，全面落實今冬明春疫情防控物資保障工作。
（二）加強醫(yī)療物資庫存管理，落實應(yīng)急儲備機制。
一是根據(jù)物資保供方案要求，抓好防疫物資保障，及時梳理現(xiàn)有庫存，確保“寧可備而不用，不可用時無備”，重要醫(yī)療物資實行應(yīng)保盡保、頂格配置，按照醫(yī)療物資日常消耗儲備保障3個月，應(yīng)急物資儲備保障2個月的標(biāo)準(zhǔn)做好物資保障工作。二是做好醫(yī)療物資庫存管理臺賬，落實分級分類保障。三是通過設(shè)立本級和分庫庫存，確保重點醫(yī)療物資更迅速保障到區(qū)縣、隔離點、公安卡點等地，進一步提高疫情防控的精準(zhǔn)性、精確性和有效性。
（三）加強庫存報表統(tǒng)計工作，實時監(jiān)測物資儲備力度。
加強每周醫(yī)療物資庫存統(tǒng)計工作，對標(biāo)醫(yī)療物資儲備標(biāo)準(zhǔn)，對有可能出現(xiàn)短缺的重要醫(yī)療物資，設(shè)置供應(yīng)警戒線，做好庫存檢測，動態(tài)儲備、動態(tài)供給，督促醫(yī)療物資儲備不足的單位及時補充到位，全力做好醫(yī)療物資保障工作。
（四）加強疫情防控專項資金管控力度，及時制定物資采購計劃。
一是嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)要求，統(tǒng)籌安排經(jīng)費預(yù)算，加大醫(yī)療衛(wèi)生投入力度，保障資金供給，優(yōu)先保障疫情防控經(jīng)費需求，確保不因資金問題而影響醫(yī)療救治和疫情防控。二是加強物資賬目管理，分別保障應(yīng)急物資和常備物資，根據(jù)醫(yī)療物資現(xiàn)有庫存數(shù)和缺口數(shù)制定分批次采購計劃。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇七
按照《關(guān)于開展農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現(xiàn)就具體情況報告如下：
落實責(zé)任、組織，明確了排查重點，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開展專項排查工作。
（1）服務(wù)實體經(jīng)濟方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來，我行把信貸經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換作為強化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換要求，將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點，嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對轄內(nèi)客戶進行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬元，個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。
（2）防范化解風(fēng)險方面。
建設(shè)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，進一步增強維護總行利益的責(zé)任心和使命感，增強崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險，構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機制，定期摸排潛在信用風(fēng)險，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風(fēng)險并維護企業(yè)合法權(quán)益。同時，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運行程序及議事規(guī)則，并在實際運作中落到實處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項存款余額。
xx。
萬元，各項貸款余額。
xx。
萬元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%，流動性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進一步認(rèn)真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強風(fēng)險管理責(zé)任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進一步完善風(fēng)險管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險。加強貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇八
按照集團公司的統(tǒng)一部署安排，**對廉潔風(fēng)險防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點，認(rèn)真查找風(fēng)險點，完善風(fēng)險防控措施，規(guī)范權(quán)力運行的制約和監(jiān)督機制，要求各風(fēng)險崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺接受職工群眾的監(jiān)察?，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下：
一、開展自查的目的。
針對容易產(chǎn)生風(fēng)險的崗位進行分析評估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風(fēng)險崗位考評制，通過考評增強風(fēng)險崗位人員的防范意識、責(zé)任意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風(fēng)險防控機制，構(gòu)建權(quán)力運行的動態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
二、查找風(fēng)險點。
全面梳理風(fēng)險崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門查、領(lǐng)導(dǎo)提”的`方法，從各個層面逐一排查篩選風(fēng)險點，確保找準(zhǔn)、找全。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié)，行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險，認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;二是全面梳理財務(wù)管理、工程項目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險點，明確各部門對應(yīng)的風(fēng)險與職責(zé);三是客觀準(zhǔn)確評估各崗位廉潔風(fēng)險，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險等級，使后續(xù)的風(fēng)險防范更有針對性。
三、制定防范措施。
一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長期性、經(jīng)常性開展。二是制度風(fēng)險防范。完善制度體系，通過查找廉潔風(fēng)險，找出權(quán)力運行機制、制度上的遺漏與不足，及時建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執(zhí)行力，切實發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。三是權(quán)力行使風(fēng)險防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。
**在廉潔風(fēng)險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進一步完善;二是風(fēng)險崗位考評制落實力度還不夠。今后，**將更加注重預(yù)防風(fēng)險，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運作流程，穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇九
為阻斷病原體在醫(yī)療機構(gòu)內(nèi)傳播，降低感染發(fā)生風(fēng)險，有效控制新冠病毒疫情，保障人民群眾和醫(yī)務(wù)人員生命健康安全，我院對新冠肺炎防控工作進行了自查，現(xiàn)報告如下：
1、加強預(yù)檢分診管理工作。
規(guī)范設(shè)立了預(yù)檢分診工作臺，實行預(yù)檢分診制度，入院人員一律測體溫、掃碼、登記，培訓(xùn)專人負(fù)責(zé)預(yù)檢分診工作，工作人員實行ab崗制度，保證人員二十四小時在崗在位，完善預(yù)檢分診流程，預(yù)檢分診流程上墻，預(yù)檢分診流程入腦入心，預(yù)檢分診與發(fā)熱篩查門診有效、無縫銜接，專人陪同引領(lǐng)至發(fā)熱篩查門診，路線科學(xué)。
2、加強發(fā)熱篩查門診管理工作。
發(fā)熱篩查門診位于預(yù)檢分診右側(cè)3米處，獨立于普通門診區(qū)，指引標(biāo)識醒目，門診標(biāo)識清楚、醒目，發(fā)熱篩查流程、轉(zhuǎn)移制度上墻，明確相關(guān)流程，配備經(jīng)培訓(xùn)合格的醫(yī)師4名，實行24小時值班制度，保證人員在崗在位。
3、降低醫(yī)療機構(gòu)內(nèi)感染風(fēng)險。
加強院感防控管理工作，梳理院感防控流程，開展醫(yī)務(wù)人員院感防控培訓(xùn)4次，開展院內(nèi)感染感染控制督導(dǎo)檢查3次。
嚴(yán)格落實感控防控分區(qū)管理，發(fā)熱篩查門診通風(fēng)良好，設(shè)置有清潔區(qū)、潛在污染區(qū)、污染區(qū)，保證了醫(yī)務(wù)人員工作環(huán)境安全。
科學(xué)規(guī)范開展個人防護。醫(yī)用防護用品集中統(tǒng)一管理，根據(jù)不同崗位，按照防護需求，科學(xué)分配防護用品，既保證安全有效防護，又保證防護物資不浪費。
科學(xué)排班，加強醫(yī)務(wù)人員關(guān)懷，降低醫(yī)務(wù)人員感染風(fēng)險。根據(jù)工作強度、性質(zhì)的不同，考慮個人、生理等方面，科學(xué)排班，保障醫(yī)務(wù)人員休息、飲食，進一步降低醫(yī)務(wù)人員感染、暴露的風(fēng)險。
4、科學(xué)開展正常診療工作。
根據(jù)門診就醫(yī)需要，合理配資醫(yī)療資源，內(nèi)科、外科、檢驗科、放射科等科室正常診療，保證了正常診療工作的開展，規(guī)范執(zhí)行“一人一室戴口罩”工作流程，降低院內(nèi)感染風(fēng)險。
存在的問題：
1、部分防控物資有缺口，例如口罩等防護用品，接下來將持續(xù)聯(lián)系供應(yīng)商，加強采購，保證物資數(shù)量、質(zhì)量。
2、隨著疫情的持續(xù)，部分醫(yī)務(wù)人員個人防護意識降低，例如手衛(wèi)生等不到位，接下來將加強督導(dǎo)、培訓(xùn)，時刻以“戰(zhàn)時”情況要求。
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銀行風(fēng)險防控情況報告篇十
為深入貫徹落實黨的十九大和十九屆中央紀(jì)委二次全會、市紀(jì)委十一屆三次全會精神，堅定不移推動全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，按照《中共天津市公路處委員會關(guān)于印發(fā)公路處廉政（廉潔）風(fēng)險排查防控工作實施意見的通知》（津公路處黨發(fā)〔2018〕8號）要求，我科認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險排查防控工作，使各項崗位的防控措施落到了實處，取得了明顯成效，現(xiàn)將開展情況總結(jié)如下：
為開展好此項工作，我科以領(lǐng)導(dǎo)崗位為重點，以重要崗位為抓手，認(rèn)真踐行全面從嚴(yán)治黨要求，把廉政（廉潔）風(fēng)險排查防控工作融入到日常管理之中，積極營造廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作的良好氛圍，力爭做到思想認(rèn)識到位。我科組織全體成員學(xué)習(xí)有關(guān)廉政建設(shè)工作的文件和規(guī)定，深入貫徹落實十九大報告中關(guān)于“更加自覺地防范各種風(fēng)險”、“增強駕馭風(fēng)險本領(lǐng)，健全各方面風(fēng)險防控機制”等相關(guān)精神，自覺把思想和行動統(tǒng)一到加強廉政風(fēng)險防控工作上，提高認(rèn)識、統(tǒng)一思想，了解和掌握查找風(fēng)險點的原則和方法，主動查找風(fēng)險點，從源頭上防治腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。
按照要求，采取“自己查、科室查、互相議”的方式，梳理、審查廉政風(fēng)險點。以工作崗位為點，以工作流程為線，對我科編制普通公路發(fā)展規(guī)劃、編制普通公路養(yǎng)管投資建議計劃、養(yǎng)護工程項目立項批復(fù)、匯總上報我市普通公路交通運輸相關(guān)統(tǒng)計報表等所有工作職責(zé)深入分級排查，做到查準(zhǔn)、查清、查全、查透，實現(xiàn)廉政風(fēng)險點排查及風(fēng)險防范全覆蓋無縫隙。通過全員填寫《公路處廉政（廉潔）風(fēng)險點一覽表》，廣泛收集崗位人員、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)提出的崗位風(fēng)險點見解，全面進行總結(jié)分析，扎實有效提煉歸納，防止照搬照抄、玩文字游戲及避實就虛、避重就輕等問題。經(jīng)全體討論后，排查出廉政風(fēng)險點共4項，有效形成我科風(fēng)險體系，為后續(xù)風(fēng)險點的防控提供保障。
在確定主要風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，從監(jiān)督與管理、主業(yè)與主責(zé)、自律與他律、內(nèi)部與外部相結(jié)合的角度，我科又進一步明確了各項崗位職責(zé)，制定具有針對性、可操作性的廉政（廉潔）風(fēng)險防控措施，做到風(fēng)險定到崗，責(zé)任落到人。一是進一步提高政治站位，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高科室成員的政治意識和工作水平，確保公路規(guī)劃、養(yǎng)護計劃編制、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等各項工作的科學(xué)性、嚴(yán)肅性，規(guī)范工作各管理環(huán)節(jié)。二是建立健全工作管理制度。從管理風(fēng)險防控抓制度建設(shè)，針對養(yǎng)護計劃編制工作，建立月例會、月報表的統(tǒng)計工作臺帳管理工作體系，加強與統(tǒng)計部門、各區(qū)公路管理部門對接，提高工作效率、規(guī)范工作程序。
下一步，我科將針對工作開展中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步查缺補漏，強化措施，推動廉政（廉潔）風(fēng)險排查防控工作常態(tài)化、長效化。一是進一步加強宣傳教育，進一步吃透文件精神，加強與其他科室的橫向交流，相互借鑒、相互學(xué)習(xí)，促進我處廉政風(fēng)險防控管理工作的深入開展。二是認(rèn)真進行總結(jié)提高，在認(rèn)真總結(jié)前階段活動開展情況的基礎(chǔ)上，進一步清理思路，查找不足，強化職權(quán)的明晰性、制度的可操作性，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人。切實將廉政風(fēng)險防控管理工作抓緊抓實抓好，不搞形式，不走過場，形成各項工作共同促進、共同提高，推進公路工作再上新臺階。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十一
自進入21世紀(jì)以來，網(wǎng)上銀行的用戶也象互聯(lián)網(wǎng)一樣成幾何級數(shù)增長，全國網(wǎng)上銀行交易金額達60萬億元人民幣，網(wǎng)上銀行占銀行全部業(yè)務(wù)的比重越來越高，交易替代率也在飛速增長。據(jù)悉，工商銀行和招商銀行網(wǎng)銀的交易替代率均已超過25%，也就是說，有1/4的銀行支付業(yè)務(wù)是通過網(wǎng)上完成的。網(wǎng)上銀行已經(jīng)進入尋常百姓人家和普通企業(yè)。網(wǎng)上銀行正在成為各家商業(yè)銀行拓寬服務(wù)領(lǐng)域、實現(xiàn)業(yè)務(wù)增長、調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略的重要手段；是維系現(xiàn)有老客戶，發(fā)展新客戶的重要工具；是服務(wù)創(chuàng)新和競爭的利器。
不論是商業(yè)銀行還是最終用戶，都在盡享網(wǎng)上銀行優(yōu)勢和便捷的同時，又感受到了網(wǎng)上銀行安全問題的困惑。網(wǎng)上銀行到底是否安全？成了使用者、it及業(yè)務(wù)專家們爭論的焦點。在各種媒體上也一直是一個爭論不休的話題，國內(nèi)也出現(xiàn)過幾起利用木馬程序等方式盜取用戶名和密碼，進而盜取用戶的資金，甚至出現(xiàn)用戶與銀行對簿公堂的情況。各家商業(yè)銀行也紛紛聯(lián)合起來發(fā)表聲明，舉辦宣傳活動，培訓(xùn)、教育和提醒廣大客戶安全使用網(wǎng)上銀行。如由中國金融認(rèn)證中心（chinafinancecertification張連澤ity，簡稱cfca）牽頭聯(lián)合幾乎所有商業(yè)銀行發(fā)起了“放心安全用網(wǎng)銀聯(lián)合宣傳年”活動，據(jù)調(diào)查，宣傳年活動取得了良好的宣傳效果，受到了商業(yè)銀行、廣大民眾的歡迎和認(rèn)可。
網(wǎng)上銀行的安全問題主要涉及系統(tǒng)安全、使用安全和數(shù)據(jù)通訊安全三個方面。首先，系統(tǒng)安全不容忽視，主要包括軟硬件系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)和系統(tǒng)運行的安全。從商業(yè)銀行角度，各家銀行不惜投入重大資金紛紛引進先進的計算機軟硬件，學(xué)習(xí)發(fā)達國家的經(jīng)驗，引進先進技術(shù)和系統(tǒng)，選擇軟件開發(fā)商也都是國內(nèi)外最好的，力圖確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和先進性，最大限度地確保網(wǎng)上銀行軟硬件系統(tǒng)的安全。系統(tǒng)運行又包括系統(tǒng)功能、反應(yīng)能力、穩(wěn)定性和運行機制等，這些同樣影響著網(wǎng)上銀行的安全，是網(wǎng)上銀行安全問題的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
其次，是使用安全問題，這個問題包括銀行系統(tǒng)的生產(chǎn)運行安全和客戶使用安全兩個方面。銀行的機房（包括網(wǎng)上銀行的系統(tǒng)運行）往往被視為銀行的重要核心地方，安全措施和規(guī)章制度都非常健全，并嚴(yán)格地落實到實處。風(fēng)險控制和管理部門的常規(guī)監(jiān)督檢查也是作為網(wǎng)絡(luò)運行安全的一個重要環(huán)節(jié)；如網(wǎng)上銀行是否有健全的各項規(guī)章制度？是否得到了有效執(zhí)行？等。最后，另外一個重要的問題就是客戶使用網(wǎng)銀的安全意識和習(xí)慣。這也往往是造成資金被盜取或騙取的主要風(fēng)險點，通過近一段時間發(fā)生的案件，可以看出培養(yǎng)和營造廣大民眾使用網(wǎng)上銀行的環(huán)境，培訓(xùn)廣大民眾正確使用網(wǎng)上銀行服務(wù)的任務(wù)，已是時不我待，迫在眉睫。教會人們分清真假網(wǎng)站，避免和假網(wǎng)站套取用戶密碼和交易密碼。建議人們使用證書進行交易時刻保管好自己的證書。數(shù)據(jù)通訊安全也是目前威脅網(wǎng)上銀行安全的一個重要因素。國內(nèi)外也出現(xiàn)過網(wǎng)絡(luò)截獲客戶通訊數(shù)據(jù)，安裝木馬程序等，復(fù)制和盜取客戶標(biāo)識和密碼，轉(zhuǎn)移客戶在銀行的資金，造成客戶和銀行資金的損失。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的運行風(fēng)險也是存在的。一是支付風(fēng)險，也可以叫作流動性風(fēng)險，
如不能預(yù)知客戶的隨機對外付款、對外轉(zhuǎn)賬和匯款等網(wǎng)上支付指令，付款頻率和金額均不容易掌控，很容易造成實際頭寸不足而形成的風(fēng)險，即容易造成央行結(jié)算賬戶透支的風(fēng)險，進而被罰款甚至停止清算業(yè)務(wù)。這樣商業(yè)銀行可以在和客戶簽定服務(wù)協(xié)議時，對網(wǎng)上支付單筆限額和當(dāng)日總額進行限制說明或約定。某種程度上，可以降低商業(yè)銀行的支付風(fēng)險。二是安全認(rèn)證風(fēng)險。即安全認(rèn)證方式和認(rèn)證機制方面存在的風(fēng)險。認(rèn)證方式一種是商業(yè)銀行自建ca（certification張連澤ity）系統(tǒng)，要求網(wǎng)銀客戶使用。另一種是第三方認(rèn)證，即網(wǎng)銀客戶使用專門從事安全認(rèn)證機構(gòu)發(fā)放的證書。在204月1日實施的電子簽名法中明確推薦使用第三方證書，引入第三方認(rèn)證機制。這樣，就排除了商業(yè)銀行即當(dāng)運動員又當(dāng)裁判員時可能存在的各種風(fēng)險。三是運行中的操作和管理風(fēng)險。即商業(yè)銀行內(nèi)部運行管理時可能存在的風(fēng)險，如系統(tǒng)操作、管理沒有實行復(fù)核審核分權(quán)控制機制，或者有制度沒有嚴(yán)格執(zhí)行等。要規(guī)避這種風(fēng)險，就必須健全運行管理制度，規(guī)范操作，嚴(yán)格執(zhí)行分級分權(quán)控制審核機制。
網(wǎng)上銀行的安全是相對的，而存在的風(fēng)險才是絕對的，關(guān)鍵是如何認(rèn)識網(wǎng)上銀行的安全與風(fēng)險。一、不能一味地拒絕和回避網(wǎng)上銀行，拒絕網(wǎng)上銀行勢必造成客戶和商業(yè)銀行資金運營成本的提高，降低效率，甚至錯失良機。如商業(yè)銀行網(wǎng)點營業(yè)時間有限，沒有網(wǎng)上銀行跨越時空的優(yōu)勢、也沒有客戶瞬間操作的便利，更缺少個性化的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品服務(wù)。二、又不能麻痹大意，認(rèn)為網(wǎng)上銀行是絕對安全沒有風(fēng)險，放松警惕，不論何種場合都使用網(wǎng)上銀行進行交易，認(rèn)為只要使用證書就能保護用戶的安全，這種想法是錯誤的。不注意保管證書，使用網(wǎng)上銀行很容易被人復(fù)制和截獲。三、樹立安全意識，正確提供和使用網(wǎng)上銀行服務(wù)，是明智之舉。銀行提升網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的硬件系統(tǒng)安全級別和完善應(yīng)用的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，規(guī)范各類規(guī)章制度，加強風(fēng)險控制和管理是必不可少的；網(wǎng)上銀行的使用者選擇安全的使用環(huán)境，申請設(shè)置適當(dāng)必要的網(wǎng)上銀行服務(wù)；涉及交易服務(wù)尤其是對外的付款等功能，最好使用證書作為安全的保護神，對網(wǎng)上銀行保駕護航也是安全的選擇。另外，經(jīng)常更新密碼，避免使用生日、門牌號、電話號碼等明顯容易被人獲知猜到的信息。
對廣大民眾使用網(wǎng)上銀行的安全教育和引導(dǎo)已迫在眉睫。據(jù)權(quán)威認(rèn)證機構(gòu)中國金融認(rèn)證中心（簡稱cfca）最新調(diào)查結(jié)果顯示：目前有19.4%的家庭正在使用網(wǎng)上銀行服務(wù)，有35.7%的家庭表示在未來1年內(nèi)可能使用，而44.8%的企業(yè)回答在未來1年內(nèi)也沒有使用網(wǎng)上銀行的打算。相應(yīng)地，現(xiàn)有用戶、潛在用戶和不可能用戶的比例分別是：19.4%、35.7%和44.8%。一方面說明網(wǎng)上銀行的市場前景較好，說明社會環(huán)境正在逐步完善，進而可能會迅速走向成熟的發(fā)展期。另一側(cè)面說明用戶對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)還存在隱憂。有85.1%的人表示選擇網(wǎng)上銀行的主要考慮因素是“操作方便性”。其次是“安全性”。調(diào)查結(jié)果還表明，55.7%的用戶最看重的是“安全保鏢”功能，即保證網(wǎng)上信息不被竊取和篡改。其次是服務(wù)操作的方便性和實現(xiàn)的功能，用戶對兩個方面要求較高。
總之，網(wǎng)上銀行除了要求商業(yè)銀行保證系統(tǒng)運行安全和數(shù)據(jù)通訊安全外，用戶掌握正確的使用方法和注意事項也是至關(guān)重要的。尤其是隨著電子商務(wù)的飛速發(fā)展，現(xiàn)金交易、現(xiàn)金結(jié)算正在逐步減少，取而代之的是網(wǎng)上支付和網(wǎng)上結(jié)算，網(wǎng)上銀行的便捷性、安全性等優(yōu)勢正在突現(xiàn)。正確使用網(wǎng)上銀行，樹立安全意識，防患于未然，即可盡享網(wǎng)上銀行的便捷、安全與快樂。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十二
全縣廉政風(fēng)險防控管理工作會議召開后，我們高度重視，迅速動員，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，積極投身到這項活動中來?，F(xiàn)將落實會議情況報告如下：
一、統(tǒng)一思想，切實推動廉政風(fēng)險防控管理工作順利開展 為認(rèn)真貫徹落實推行廉政風(fēng)險防控管理工作動員會議精神，我局迅速把推行廉政風(fēng)險防控管理工作擺上重要位置，列入議事日程，立即成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，抓好組織協(xié)調(diào)和整體推進，做到有領(lǐng)導(dǎo)、有組織、有安排。7月26日，我局召開了系統(tǒng)干部職工會議，傳達了防控管理工作會議精神，制定并印發(fā)了《實施方案》，對防控管理工作作了具體安排，并對有關(guān)工作進行了研究部署，會上認(rèn)真學(xué)習(xí)了防控管理工作會議精神及李峰同志在防控管理工作會議上的講話，局長王波做了動員講話，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，有力推動了廉政風(fēng)險防控管理工作的開展。
二、明確防控任務(wù)，狠抓責(zé)任落實
態(tài)監(jiān)控管理，緊密結(jié)合我局工作實際，積極創(chuàng)新探索，制定了具體實施細(xì)則，進一步細(xì)化了任務(wù)、措施和責(zé)任。
（一）準(zhǔn)確查找發(fā)改系統(tǒng)廉政風(fēng)險點。推進廉政風(fēng)險防控管理，查找風(fēng)險點是基礎(chǔ)。我局通過召開黨組會議、全體黨員干部會議等，廣泛進行思想發(fā)動，切實增強黨員干部的風(fēng)險意識、責(zé)任意識，營造良好的工作氛圍。規(guī)范權(quán)力運行，全面查找經(jīng)濟管理中易發(fā)腐敗問題的薄弱環(huán)節(jié)，堅決糾正干部隊伍中存在的突出問題。重點解決管理制度不完善，體制機制改革創(chuàng)新不到位，權(quán)力缺乏有效制約等問題。
（二）科學(xué)制定防控措施。圍繞排查確定的廉政風(fēng)險點，綜合運用教育、制度、監(jiān)督、改革等手段，按照崗位、股室、單位三個層面，有針對性地制定并落實防控措施。對開展廉政風(fēng)險點排查工作進行重點檢查，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞。重點對查找的廉政風(fēng)險點、自查中發(fā)現(xiàn)的問題及整改對策措施進行檢查，也要對土地礦權(quán)市場建設(shè)情況進行檢查督導(dǎo)。對發(fā)現(xiàn)擺形式、走過場的股室，要限期整改，并追究有關(guān)責(zé)任人的'責(zé)任。
（三）切實加強監(jiān)督管理。根據(jù)權(quán)力運行的風(fēng)險層面和不同風(fēng)險等級，實行分層管理、分級防控制度。列入一級廉政風(fēng)險等級的股室由單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和局防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組重點監(jiān)管。其他崗位由所在股室負(fù)責(zé)監(jiān)管。抓好事前預(yù)防、實施事中監(jiān)控、嚴(yán)肅事后處理。
民主測評的基礎(chǔ)上，對廉政風(fēng)險防控管理進行工作年度考核評估。
（五）建立防控長效機制。要及時把廉政風(fēng)險防控管理工作中的有效措施和經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為制度，修訂完善廉政風(fēng)險防控管理措施，健全廉政風(fēng)險防控管理體系，進一步提高制度的執(zhí)行力，建立健全長效機制。
〇一二年八月三日 二
近期，xx辦召開全辦大會，認(rèn)真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了xx紀(jì)檢組長在xx召開的專員辦廉政風(fēng)險防控工作專題會議的講話精神，并就我辦開展廉政風(fēng)險管理工作情況做了總結(jié)通報，對下一步的工作進行了規(guī)劃部署。
一是精心謀劃，全員參與，進一步分類查找風(fēng)險點。根據(jù)各處室工作特點，按照收入監(jiān)管、支出監(jiān)管、專項檢查、內(nèi)部管理事項，結(jié)合財政部調(diào)整完善專員辦日常監(jiān)管工作的規(guī)定，重新梳理權(quán)力事項，在此基礎(chǔ)上，對審核審批、日常監(jiān)管、專項檢查、內(nèi)部管理等4大類權(quán)力事項分類查找風(fēng)險點，保證崗崗梳理，人人參與。
二是準(zhǔn)確定位，區(qū)分風(fēng)險類型并按職能分類解決。各處室準(zhǔn)確定位權(quán)力事項風(fēng)險按類別，區(qū)分為廉政風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險和制度風(fēng)險等。
三是科學(xué)規(guī)范，增強防控措施的針對性、操作性。廉政風(fēng)險防控措施的制定要緊扣已查找的廉政風(fēng)險點，有針對性地分類制定防控措施，重點抓好完善崗位廉政制度、實行崗位廉政責(zé)任書及廉政介紹信、加強崗位廉政教育、實行廉政信用審查等方面防控管理措施的制定和落實。此外，還要不斷完善制度，進一步修訂、補充財政監(jiān)督法律法規(guī)，強化制度的落實和執(zhí)行，確保財政監(jiān)督檢查工作有理有據(jù)、落實有力。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十三
各位領(lǐng)導(dǎo)：
我局在加強廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作中，精心組織，扎實推進，嚴(yán)格按照縣紀(jì)委、監(jiān)察局《關(guān)于對廉政風(fēng)險防控機制進行檢查的通知》、《定邊縣建立廉政風(fēng)險防控機制實施方案》，《定邊縣廉政風(fēng)險評估預(yù)警暫行辦法》的通知要求，結(jié)合我局工作實際，認(rèn)真開展了各項工作，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，強化領(lǐng)導(dǎo)，及時部署
廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作進行了全面部署和廣泛動員，使全體干部對開展廉政風(fēng)險評估機制建設(shè)工作的重要意義有了全面深入的認(rèn)識，增強了參與廉政風(fēng)險預(yù)警防范的主動性和積極性。在全局形成了廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)的良好氛圍。
二、明確權(quán)責(zé)，健全制度，加強防控
提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境“五類風(fēng)險”，并經(jīng)匯總梳理，制定出整改措施回復(fù)相關(guān)人員。結(jié)合“發(fā)揚傳統(tǒng)、堅定信念、愛崗為民”主題教育實踐活動和中省市縣紀(jì)委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的部署和要求，積極構(gòu)建“四不為”機制，多次組織召開組織生活會和民主生活會，要求每位干部都要結(jié)合各自的崗位職責(zé)認(rèn)真開展批評與自我批評。強化責(zé)任落實，由局長與各分管股室的負(fù)責(zé)人簽訂“黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書”，做到關(guān)口前移，監(jiān)督到位，職責(zé)明確。不斷探索強化權(quán)力的公開透明。
三、加強監(jiān)管，防微杜漸，成效初顯
廉政防控工作成效初顯，全年未發(fā)現(xiàn)廉政風(fēng)險隱患和違法違紀(jì)人員。
我局的廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)雖然取得了一些成績，但也存在著制度欠完善、權(quán)責(zé)欠明晰、措施欠全面、監(jiān)管欠到位等問題。今后，我們決心在的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中紀(jì)委六次全會精神，按照中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》和“兩個文件”的要求，結(jié)合本局實際情況，深入開展廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作，切實加強預(yù)警防范，不斷提高預(yù)防腐敗工作能力和水平，不斷開創(chuàng)全局黨風(fēng)廉政建設(shè)工作新局面，為全縣整體的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作出了應(yīng)有的貢獻。
二0一一年十二月九日
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行風(fēng)險防控情況報告篇十五
為深入宣傳貫徹落實黨的十九大關(guān)于新形勢下全面從嚴(yán)治黨的新部署新要求，進一步深化黨員干部和全體員工的紀(jì)律規(guī)矩意識，一體推進不敢腐、不能腐、不想腐，筑牢廉潔自律的思想防線，根據(jù)全市統(tǒng)一部署和集團黨委工作安排，結(jié)合集團信息中心工作實際，現(xiàn)就積極開展“排查防控廉政風(fēng)險點”活動，將自查情況匯報如下：
為了切實做好廉政風(fēng)險防控工作，我中心把學(xué)習(xí)教育貫穿在防控工作的始終。在全體學(xué)習(xí)十九大全面從嚴(yán)治黨的新形勢、新部署、新要求下，又組織全體人員參與“反四風(fēng)”建設(shè)學(xué)習(xí)、2019年以來武漢市紀(jì)委和湖北省紀(jì)委的干部違規(guī)通報、趙樂際在十九屆中央紀(jì)委三次全會上的工作報告、全國兩會精神、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》等，為做好廉政風(fēng)險排查和防控工作打下了堅實的基礎(chǔ)。
為確保廉政風(fēng)險防控工作保質(zhì)保量按時完成，我中心及時召開了會議，將任務(wù)分解到了四個工作小組和相關(guān)負(fù)責(zé)人，各小組由負(fù)責(zé)人牽頭排查，并注意征求其他同志的意見，相互提醒，以求實現(xiàn)廉政防控不落一人。信息中心領(lǐng)導(dǎo)對各工作小組的防控工作進行了要求指導(dǎo)和督促，每15天對工作進展情況進行例會通報。通過督促指導(dǎo)，確保廉政風(fēng)險防控工作的順利完成。
我中心采取自上而下和自下而上相結(jié)合、小組排查和崗位排查相結(jié)合、中心排查和個人排查相結(jié)合的方式，緊緊圍繞《武漢地鐵集團2019年黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動方案》(武地鐵黨[2019]24號)安排，分為以下四步進行了廉潔風(fēng)險點排查：一是積極進行廉政風(fēng)險排查動員；二是認(rèn)真梳理各自崗位職責(zé)、從事的信息化工作、權(quán)力及其性質(zhì)；三是認(rèn)真開展崗位廉政風(fēng)險排查；四是研究制定防范措施。
重點針對信息化建設(shè)現(xiàn)有管理制度、關(guān)鍵崗位、核心業(yè)務(wù)和重點環(huán)節(jié)，查找了信息化運維、權(quán)限審批、項目招投標(biāo)、技術(shù)支持、商務(wù)洽談、項目實施、合同管理、財務(wù)收支和干部管理等9個方面可能存在的制度漏洞和廉政分析點，并討論了相應(yīng)的防范措施。
本次廉政風(fēng)險排查過程中，自上而下的層級我們發(fā)現(xiàn)了許多問題，現(xiàn)將相關(guān)情況羅列如下：
1、組織管理。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）利用職權(quán)跟乙方建立人情關(guān)系，私自收受乙方禮品，品牌指向性嚴(yán)重。
（2）討論方案不完整或有缺陷，未經(jīng)過充分的調(diào)研論證，導(dǎo)致影響決策方案。決策時出現(xiàn)重大意見分歧，參會人員違規(guī)擅自擴散或泄露會議內(nèi)容。
（3）組織實施過程權(quán)責(zé)不明，對組織實施過程中的實施情況反饋不及時，實際執(zhí)行過程中情況發(fā)現(xiàn)重大變化或出現(xiàn)特殊情況未及時上報。
防范措施：
（1）嚴(yán)格遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)各項規(guī)定，加強黨性修養(yǎng)，克己奉公，廉潔自愛，杜絕乙方的一切遐想。
（2）對重大決策議題提前開展系統(tǒng)的分工調(diào)查研究，廣泛征求各方意見，必要時邀請專家進行評估，不做“拍腦袋”決策。中心領(lǐng)導(dǎo)加強對議題相關(guān)材料的審核，會前充分做好溝通，交換思想，統(tǒng)一意見，嚴(yán)格要求參與決策會議人員遵守組織紀(jì)律和保密制度。
（3）落實分工負(fù)責(zé)原則，強化分工負(fù)責(zé)制。實行監(jiān)督機制和問責(zé)機制，建立完善的項目執(zhí)行反饋評價機制，積極自查，出現(xiàn)特殊情況可暫緩執(zhí)行，及時請示領(lǐng)導(dǎo)，酌情按規(guī)定處理。
2、項目規(guī)劃設(shè)計：
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）制度執(zhí)行過程中，部分制度不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時效性，約束力不強，不能及時對其修正、補充和完善可能會造成工作中的管理偏差。
（2）對已訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮主觀能動性。
（3）擅自修改既定規(guī)劃設(shè)計，不經(jīng)過專家論證，不按照相關(guān)程序報批與執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，不按審議意見對規(guī)劃設(shè)計方案進行完善和修改，將不完善的方案提交上報。
防范措施：
（1）及時根據(jù)集團公司實際情況及本部門職責(zé)，定期梳理、補充、完善信息化類規(guī)章制度，逐步實現(xiàn)各項工作依據(jù)，形成按制度辦事的行為準(zhǔn)則規(guī)范。
（2）加強和規(guī)范制度管理，嚴(yán)格程序，自覺接收監(jiān)督，健全績效考核制度，把制度落實情況納入績效考核中來。
（3）加強《廉政準(zhǔn)則》等黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)制度和規(guī)定的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照相關(guān)程序規(guī)定執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，主動接受監(jiān)督，對于亂作為、不作為的現(xiàn)象進行責(zé)任追究。
3、項目建設(shè)管理。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）對外招標(biāo)及選擇供應(yīng)商上存在不透明或其他違規(guī)現(xiàn)象。
（2）利用人情關(guān)系或收受禮品、禮金為供應(yīng)商招投標(biāo)過程提供便利，招標(biāo)文件不規(guī)范，招標(biāo)門檻設(shè)置不合理，提前透露招標(biāo)計劃信息等。
（3）在工程、設(shè)備采購中，不實行貨比三家，不擇優(yōu)采購。在項目建設(shè)過程中，只求交差不求質(zhì)量，信息化項目驗收時漏洞百出，不堅持原則，不按規(guī)范進行驗收，搞人情驗收、有償驗收。
（4）在工程、設(shè)備采購結(jié)算時，不堅持實事求是的原則，不如實核對單據(jù)，手續(xù)不完備便私自走結(jié)算流程，結(jié)算時隨意變動單價等。
（5）利用職權(quán)透露合同管理信息，未對對方單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力進行調(diào)查。
（6）未嚴(yán)格按照《武漢地鐵集團企業(yè)管理信息化建設(shè)項目需求管理細(xì)則（試行）》文件要求流程審核企業(yè)管理信息化建設(shè)申報項目。
防范措施：
（1）對外招標(biāo)、供應(yīng)商選擇上，要實行公開、公正、公平招標(biāo)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，按規(guī)定流程政策執(zhí)行。
（2）加強廉政教育警示，增強工作責(zé)任心，定期組織招標(biāo)規(guī)范流程培訓(xùn)，規(guī)范招標(biāo)文件書寫，實行文件責(zé)任制，增強保密意識，禁止泄露招標(biāo)相關(guān)信息。
（3）工程、設(shè)備采購過程中，實行貨比三家，生成采購調(diào)查報告，集體決策擇優(yōu)采購。
（4）認(rèn)真學(xué)習(xí)《武漢地鐵集團招標(biāo)管理實施辦法》等相關(guān)文件，嚴(yán)格審核項目資料，測試未上線的系統(tǒng)和項目運行情況，嚴(yán)格按照流程規(guī)范執(zhí)行項目管理過程，強化過程和規(guī)范管理，杜絕人情和有償驗收現(xiàn)象發(fā)生。對不滿足要求的項目，及時尋求法律手段要求乙方進行賠償。
（5）工程、設(shè)備結(jié)算時，要牢固樹立實事求是的原則，如實核對單據(jù)和流程材料，做到手續(xù)完備無紕漏。
（6）加強部門項目管理人員廉政意識，克己奉公、追求卓越，積極核對單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力，對不合格者堅決予以否認(rèn)。
（7）嚴(yán)格按照項目管理細(xì)則執(zhí)行信息化建設(shè)申報流程，認(rèn)真填寫信息化建設(shè)申報表，確保申報材料、流程完備，明確信息化建設(shè)項目牽頭部門，做好應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)質(zhì)量管控。
4、信息化運維管理。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）信息化類資產(chǎn)登記內(nèi)容不準(zhǔn)確，可能導(dǎo)致資產(chǎn)流失、資產(chǎn)信息失真、賬實不符。
（2）對未處置信息化類資產(chǎn)使用年限審核不嚴(yán)格，可能造成部門資產(chǎn)未做到物盡其用，報廢物品違規(guī)私自處置未審批。
工作不積極主動，不按照運維規(guī)程操作，隨意增刪數(shù)據(jù)，造成重大運行隱患。
（3）沒有嚴(yán)格按照程序進行部分系統(tǒng)備份和落實好人工巡查制度，若系統(tǒng)崩潰有意外丟失數(shù)據(jù)的風(fēng)險，沒有應(yīng)急風(fēng)險預(yù)案。
防范措施：
（1）加強it資產(chǎn)管理人員的廉潔教育，增強廉政意識，恪守職業(yè)道德。
（2）做好對it資產(chǎn)的日常保管保養(yǎng)工作，嚴(yán)格按照it資產(chǎn)審批領(lǐng)用手續(xù)，認(rèn)真核對發(fā)放，嚴(yán)格遵守資產(chǎn)報廢流程處理報廢資產(chǎn)，做到處置有記錄，發(fā)放有保障。
（3）嚴(yán)格執(zhí)行集團公司資產(chǎn)管理相關(guān)制度，處置好信息化類資產(chǎn)，利用好資產(chǎn)管理軟件實行實物管理和臺賬管理分開管理模式，定期對實物及臺賬進行盤點。
（4）強化運維人員風(fēng)險意識，制定詳細(xì)的風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案和備份計劃，定期執(zhí)行并納入考核，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全可靠。
5、網(wǎng)絡(luò)安全防控。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）信息化網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)水平不精湛可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)運行事故的風(fēng)險，
沒有信息安全總體規(guī)劃并形成相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃文檔。
（2）沒有完善的信息安全管理體系和防控體系，網(wǎng)絡(luò)安全意識淺薄可能造成發(fā)生網(wǎng)絡(luò)和信息安全事故的風(fēng)險。
（3）沒有可靠的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)及安全設(shè)備的部署標(biāo)準(zhǔn)和運維情況不夠?qū)I(yè)，沒有技術(shù)架構(gòu)的支撐可能導(dǎo)致運行不到位而造成故障風(fēng)險。
防范措施：
（1）加強部門員工業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)力度，關(guān)注行業(yè)前沿技術(shù)，提升網(wǎng)絡(luò)安全管理水平，制定高質(zhì)高效的信息安全總體規(guī)劃，建設(shè)并形成信息安全業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃文檔，嚴(yán)格按照規(guī)劃進行網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。
（2）提高網(wǎng)絡(luò)安全意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全的重要論述，深入研讀國家出臺的網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)法規(guī)，完善公司網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，加快建設(shè)完善的網(wǎng)絡(luò)安全管理體系，結(jié)合現(xiàn)狀建立網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵業(yè)務(wù)工作機制，督促二級公司建立應(yīng)急響應(yīng)機制，定期檢查二級公司的落實情況，落實網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制。
（3）建立技術(shù)完備先進的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，形成網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)規(guī)劃、系統(tǒng)分類頂級、區(qū)域隔離與系統(tǒng)部署、終端部署與隔離、安全保障措施、網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)及網(wǎng)絡(luò)安全運維保障標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格落實機房、設(shè)備巡檢巡查制度，針對發(fā)現(xiàn)的任何問題第一時間解決。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十六
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇一
我校高度重視廉政風(fēng)險防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險防控管理機制，成立了以校長張玉德同志任組長的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機構(gòu)健全。
二、構(gòu)建廉政風(fēng)險防控體系。
我校制定了《廉政風(fēng)險防控管理工作的實施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。
三、開展廉政風(fēng)險防控管理工作宣傳。
堅持以宣傳教育廉政風(fēng)險防控管理工作為主線，利用宣傳欄、板報等形式宣傳廉政風(fēng)險防控知識，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。
學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進工作，嚴(yán)格實行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開展。
四、存在的問題。
我校廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對全體教師查找廉政風(fēng)險點的情況進行了全面檢查，對不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃，黨風(fēng)廉政教育活動開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進。通過查找廉政風(fēng)險點，使干部充分認(rèn)識到查找廉政風(fēng)險點的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險防控管理工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇二
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇三
為進一步推進懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見的通知》(德委辦[20xx]77號)文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過“找、防、控”三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。
為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐f敗，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識;明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學(xué)評估;建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治腐f敗工作領(lǐng)域;增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。（紀(jì)律作風(fēng)整頓自查報告）。
二、積極部署，廣泛動員。
自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施風(fēng)險防控自查報告風(fēng)險防控自查報告。要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防腐f敗體系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐f敗的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
四、完善制度，動態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為腐f敗行為風(fēng)險防控自查報告讀后感、觀后感。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇四
根據(jù)州xx州監(jiān)察局轉(zhuǎn)發(fā)省xx省監(jiān)察廳省預(yù)防xx局《關(guān)于進一步加強廉政風(fēng)險防控的實施意見》的通知(德紀(jì)通〔20**〕3號)及州xx《關(guān)于對全州廉政風(fēng)險防控工作開展調(diào)研督查的通知》(德紀(jì)辦發(fā)電〔20**〕8號)文件精神和要求，我局結(jié)合實際，本著“懲防并舉、注重預(yù)防”的宗旨，積極構(gòu)建“權(quán)力陽光運行，監(jiān)督全程跟蹤，風(fēng)險動態(tài)防控，xx有效預(yù)防”的防腐長效機制，嚴(yán)格按照州xx的統(tǒng)一部署，在全局開展廉政風(fēng)險防控工作，推進懲防體系建設(shè)?，F(xiàn)將開展工作自查情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，積極動員部署。
一是加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。為切實做好廉政風(fēng)險防控工作，從源頭上預(yù)防xx，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防xx體系建設(shè)，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對廉政風(fēng)險防控工作的組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風(fēng)險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責(zé)”的要求，將風(fēng)險防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作目標(biāo)，層層簽訂責(zé)任書，與黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認(rèn)識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負(fù)責(zé)人參加的動員會，學(xué)習(xí)傳達上級關(guān)于廉政風(fēng)險防控工作文件精神及《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》、《中央政治局關(guān)于改進作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾十項規(guī)定》、《民政部關(guān)于貫徹落實xxx書記厲行勤儉節(jié)約、反對鋪張浪費重要批示的通知》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領(lǐng)會廉政風(fēng)險防控工作的必要性和重要意義，要認(rèn)真落實廉政風(fēng)險防控工作的各項措施，準(zhǔn)確界定風(fēng)險點，切實筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線，認(rèn)真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、夯實工作基礎(chǔ)，提升廉政防控水平。
(一)查找崗位風(fēng)險，構(gòu)建防控網(wǎng)絡(luò)。一是查找廉政風(fēng)險源。查找廉政風(fēng)險點是有效防范風(fēng)險的前提。采取自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審的工作方法，對領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風(fēng)險點。中層崗位，重點針對審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權(quán)、執(zhí)法權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)過程中存在的廉政風(fēng)險點。直接承辦人，主要對照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、管理人財物過程中存在的廉政風(fēng)險點納入風(fēng)險點查找范圍。二是查找風(fēng)險點。重點查找個人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險，分別填寫個人、科室《廉政風(fēng)險防控登記表》。三是評定風(fēng)險等級。針對查找出的廉政風(fēng)險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類風(fēng)險，經(jīng)局廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核把關(guān)后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機構(gòu)廉政風(fēng)險點24個，個人崗位廉政風(fēng)險點53個，保證了廉政風(fēng)險的查全、查深、查透、查準(zhǔn)。同時按照權(quán)力、崗位的風(fēng)險因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟損失、社會影響等，將廉政風(fēng)險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內(nèi)部機構(gòu)高級風(fēng)險點9個，中級風(fēng)險點13個，低級風(fēng)險點2個;個人崗位高級風(fēng)險點16個，中級風(fēng)險點27個，低級風(fēng)險點10個。
(二)規(guī)范權(quán)力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各科室科長和直接承辦人在內(nèi)的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務(wù)崗位、業(yè)務(wù)崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責(zé)，對民政業(yè)務(wù)每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權(quán)力項目的基礎(chǔ)上，按照形式簡潔、操作簡便”為標(biāo)準(zhǔn)，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標(biāo)，繪制了11個權(quán)力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、辦理時限和法律依據(jù)，促使權(quán)力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
(三)健全制度，完善反腐倡廉規(guī)章。推進廉政風(fēng)險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責(zé)任追究機制;落實民主生活會制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務(wù)、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。
(四)全方位防控，實行動態(tài)管理。在全面清權(quán)查險的基礎(chǔ)上，根據(jù)廉政風(fēng)險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺建立全方位的防控網(wǎng)絡(luò)。在工作中，注重構(gòu)筑三道防線，實現(xiàn)動態(tài)管理。一是落實前期預(yù)防，就是針對黨員干部日常生活中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，從加強黨性修養(yǎng)、思想道德建設(shè)和制度機制層面主動做好防范，最大限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機制的有效性，預(yù)防xx行為的發(fā)生。二是落實事中監(jiān)控，就是結(jié)合崗位廉政教育，運用內(nèi)部監(jiān)控、信息預(yù)警等形式及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，實現(xiàn)事中控制，減少xx機會，防止廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為xx行為。三是做好事后處置，就是對有明顯表現(xiàn)的個人及時進行糾錯和提醒，防止可能出現(xiàn)或發(fā)生xx問題;對有輕微違紀(jì)行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責(zé)令整改等方式，進行超前防范和動態(tài)監(jiān)督;對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關(guān)規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問題早預(yù)防，有了問題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題早糾正，嚴(yán)重問題早查處。
三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象。
(二)規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會監(jiān)督。通過全面清權(quán)、科學(xué)分權(quán)、公開“曬”權(quán)和民主評權(quán)等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺，統(tǒng)籌利用民主評議黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的監(jiān)督效應(yīng)和整體社會輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責(zé)，遠離風(fēng)險，使自己不能xx不愿xx、不敢xx。通過開展廉政風(fēng)險防控工作，有力推動了各項權(quán)力的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務(wù)意識明顯增強，工作效率和服務(wù)水平明顯提高，工作作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)，機關(guān)效能建設(shè)水平進一步提升。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇五
為進一步推進懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見的通知》（德委辦[20xx]77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過“找、防、控”三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。
為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐*，促進干部廉潔從政，推進懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識；明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學(xué)評估；建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，；增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、積極部署，廣泛動員。
自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防腐*體系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐*的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
20xx年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見》（德紀(jì)發(fā)[20xx]5號）文件精神，我局就繼續(xù)開展廉政風(fēng)險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險點46個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為腐*行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇六
根據(jù)指揮長在第24次疫情防控會議要求，醫(yī)療保障組從醫(yī)療物資采購、管理、發(fā)放以及疫情保障專項資金等方面進行了認(rèn)真自查、集中整治，現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、醫(yī)療物資儲備情況。
經(jīng)對照自查，醫(yī)療物資庫存可滿足疫情防控常態(tài)化下物資保障3個月、應(yīng)急物資儲備保障2個月的物資儲備要求。
二、存在的問題和困難。
防控形勢依然嚴(yán)峻。臨近春節(jié)期間，人員流動增加，一方面增加了疫情傳播的幾率，給疫情防控帶來一定壓力，另一方面常備醫(yī)療物資的儲備和應(yīng)急物資儲備還需要進一步加大力度。
三、下一步工作措施。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，提高疫情防控政治責(zé)任意識。
深入貫徹關(guān)于統(tǒng)籌推進疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展的重要講話指示精神，按照黨中央、自治區(qū)黨委抓緊抓實抓細(xì)常態(tài)化防控工作部署要求，全面落實“外防輸入、內(nèi)防反彈”的總體防控策略，堅持及時發(fā)現(xiàn)、快速處置、精準(zhǔn)管控、有效救治，持續(xù)強化疫情分析研判，緊盯關(guān)鍵環(huán)節(jié)，補齊短板弱項。要堅決克服松懈思想、松勁情緒，堅持底線思維，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更大力度、更實舉措統(tǒng)籌推進常態(tài)化疫情防控工作。要切實加強監(jiān)測預(yù)警，繼續(xù)發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控、群防群治機制作用，全面落實今冬明春疫情防控物資保障工作。
（二）加強醫(yī)療物資庫存管理，落實應(yīng)急儲備機制。
一是根據(jù)物資保供方案要求，抓好防疫物資保障，及時梳理現(xiàn)有庫存，確保“寧可備而不用，不可用時無備”，重要醫(yī)療物資實行應(yīng)保盡保、頂格配置，按照醫(yī)療物資日常消耗儲備保障3個月，應(yīng)急物資儲備保障2個月的標(biāo)準(zhǔn)做好物資保障工作。二是做好醫(yī)療物資庫存管理臺賬，落實分級分類保障。三是通過設(shè)立本級和分庫庫存，確保重點醫(yī)療物資更迅速保障到區(qū)縣、隔離點、公安卡點等地，進一步提高疫情防控的精準(zhǔn)性、精確性和有效性。
（三）加強庫存報表統(tǒng)計工作，實時監(jiān)測物資儲備力度。
加強每周醫(yī)療物資庫存統(tǒng)計工作，對標(biāo)醫(yī)療物資儲備標(biāo)準(zhǔn)，對有可能出現(xiàn)短缺的重要醫(yī)療物資，設(shè)置供應(yīng)警戒線，做好庫存檢測，動態(tài)儲備、動態(tài)供給，督促醫(yī)療物資儲備不足的單位及時補充到位，全力做好醫(yī)療物資保障工作。
（四）加強疫情防控專項資金管控力度，及時制定物資采購計劃。
一是嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)要求，統(tǒng)籌安排經(jīng)費預(yù)算，加大醫(yī)療衛(wèi)生投入力度，保障資金供給，優(yōu)先保障疫情防控經(jīng)費需求，確保不因資金問題而影響醫(yī)療救治和疫情防控。二是加強物資賬目管理，分別保障應(yīng)急物資和常備物資，根據(jù)醫(yī)療物資現(xiàn)有庫存數(shù)和缺口數(shù)制定分批次采購計劃。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇七
按照《關(guān)于開展農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現(xiàn)就具體情況報告如下：
落實責(zé)任、組織，明確了排查重點，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開展專項排查工作。
（1）服務(wù)實體經(jīng)濟方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來，我行把信貸經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換作為強化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換要求，將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點，嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對轄內(nèi)客戶進行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬元，個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。
（2）防范化解風(fēng)險方面。
建設(shè)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，進一步增強維護總行利益的責(zé)任心和使命感，增強崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險，構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機制，定期摸排潛在信用風(fēng)險，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風(fēng)險并維護企業(yè)合法權(quán)益。同時，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運行程序及議事規(guī)則，并在實際運作中落到實處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項存款余額。
xx。
萬元，各項貸款余額。
xx。
萬元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%，流動性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進一步認(rèn)真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強風(fēng)險管理責(zé)任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進一步完善風(fēng)險管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險。加強貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇八
按照集團公司的統(tǒng)一部署安排，**對廉潔風(fēng)險防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點，認(rèn)真查找風(fēng)險點，完善風(fēng)險防控措施，規(guī)范權(quán)力運行的制約和監(jiān)督機制，要求各風(fēng)險崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺接受職工群眾的監(jiān)察?，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下：
一、開展自查的目的。
針對容易產(chǎn)生風(fēng)險的崗位進行分析評估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風(fēng)險崗位考評制，通過考評增強風(fēng)險崗位人員的防范意識、責(zé)任意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風(fēng)險防控機制，構(gòu)建權(quán)力運行的動態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
二、查找風(fēng)險點。
全面梳理風(fēng)險崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門查、領(lǐng)導(dǎo)提”的`方法，從各個層面逐一排查篩選風(fēng)險點，確保找準(zhǔn)、找全。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié)，行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險，認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;二是全面梳理財務(wù)管理、工程項目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險點，明確各部門對應(yīng)的風(fēng)險與職責(zé);三是客觀準(zhǔn)確評估各崗位廉潔風(fēng)險，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險等級，使后續(xù)的風(fēng)險防范更有針對性。
三、制定防范措施。
一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長期性、經(jīng)常性開展。二是制度風(fēng)險防范。完善制度體系，通過查找廉潔風(fēng)險，找出權(quán)力運行機制、制度上的遺漏與不足，及時建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執(zhí)行力，切實發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。三是權(quán)力行使風(fēng)險防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。
**在廉潔風(fēng)險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進一步完善;二是風(fēng)險崗位考評制落實力度還不夠。今后，**將更加注重預(yù)防風(fēng)險，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運作流程，穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇九
為阻斷病原體在醫(yī)療機構(gòu)內(nèi)傳播，降低感染發(fā)生風(fēng)險，有效控制新冠病毒疫情，保障人民群眾和醫(yī)務(wù)人員生命健康安全，我院對新冠肺炎防控工作進行了自查，現(xiàn)報告如下：
1、加強預(yù)檢分診管理工作。
規(guī)范設(shè)立了預(yù)檢分診工作臺，實行預(yù)檢分診制度，入院人員一律測體溫、掃碼、登記，培訓(xùn)專人負(fù)責(zé)預(yù)檢分診工作，工作人員實行ab崗制度，保證人員二十四小時在崗在位，完善預(yù)檢分診流程，預(yù)檢分診流程上墻，預(yù)檢分診流程入腦入心，預(yù)檢分診與發(fā)熱篩查門診有效、無縫銜接，專人陪同引領(lǐng)至發(fā)熱篩查門診，路線科學(xué)。
2、加強發(fā)熱篩查門診管理工作。
發(fā)熱篩查門診位于預(yù)檢分診右側(cè)3米處，獨立于普通門診區(qū)，指引標(biāo)識醒目，門診標(biāo)識清楚、醒目，發(fā)熱篩查流程、轉(zhuǎn)移制度上墻，明確相關(guān)流程，配備經(jīng)培訓(xùn)合格的醫(yī)師4名，實行24小時值班制度，保證人員在崗在位。
3、降低醫(yī)療機構(gòu)內(nèi)感染風(fēng)險。
加強院感防控管理工作，梳理院感防控流程，開展醫(yī)務(wù)人員院感防控培訓(xùn)4次，開展院內(nèi)感染感染控制督導(dǎo)檢查3次。
嚴(yán)格落實感控防控分區(qū)管理，發(fā)熱篩查門診通風(fēng)良好，設(shè)置有清潔區(qū)、潛在污染區(qū)、污染區(qū)，保證了醫(yī)務(wù)人員工作環(huán)境安全。
科學(xué)規(guī)范開展個人防護。醫(yī)用防護用品集中統(tǒng)一管理，根據(jù)不同崗位，按照防護需求，科學(xué)分配防護用品，既保證安全有效防護，又保證防護物資不浪費。
科學(xué)排班，加強醫(yī)務(wù)人員關(guān)懷，降低醫(yī)務(wù)人員感染風(fēng)險。根據(jù)工作強度、性質(zhì)的不同，考慮個人、生理等方面，科學(xué)排班，保障醫(yī)務(wù)人員休息、飲食，進一步降低醫(yī)務(wù)人員感染、暴露的風(fēng)險。
4、科學(xué)開展正常診療工作。
根據(jù)門診就醫(yī)需要，合理配資醫(yī)療資源，內(nèi)科、外科、檢驗科、放射科等科室正常診療，保證了正常診療工作的開展，規(guī)范執(zhí)行“一人一室戴口罩”工作流程，降低院內(nèi)感染風(fēng)險。
存在的問題：
1、部分防控物資有缺口，例如口罩等防護用品，接下來將持續(xù)聯(lián)系供應(yīng)商，加強采購，保證物資數(shù)量、質(zhì)量。
2、隨著疫情的持續(xù)，部分醫(yī)務(wù)人員個人防護意識降低，例如手衛(wèi)生等不到位，接下來將加強督導(dǎo)、培訓(xùn)，時刻以“戰(zhàn)時”情況要求。
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銀行風(fēng)險防控情況報告篇十
為深入貫徹落實黨的十九大和十九屆中央紀(jì)委二次全會、市紀(jì)委十一屆三次全會精神，堅定不移推動全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，按照《中共天津市公路處委員會關(guān)于印發(fā)公路處廉政（廉潔）風(fēng)險排查防控工作實施意見的通知》（津公路處黨發(fā)〔2018〕8號）要求，我科認(rèn)真開展了廉政風(fēng)險排查防控工作，使各項崗位的防控措施落到了實處，取得了明顯成效，現(xiàn)將開展情況總結(jié)如下：
為開展好此項工作，我科以領(lǐng)導(dǎo)崗位為重點，以重要崗位為抓手，認(rèn)真踐行全面從嚴(yán)治黨要求，把廉政（廉潔）風(fēng)險排查防控工作融入到日常管理之中，積極營造廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作的良好氛圍，力爭做到思想認(rèn)識到位。我科組織全體成員學(xué)習(xí)有關(guān)廉政建設(shè)工作的文件和規(guī)定，深入貫徹落實十九大報告中關(guān)于“更加自覺地防范各種風(fēng)險”、“增強駕馭風(fēng)險本領(lǐng)，健全各方面風(fēng)險防控機制”等相關(guān)精神，自覺把思想和行動統(tǒng)一到加強廉政風(fēng)險防控工作上，提高認(rèn)識、統(tǒng)一思想，了解和掌握查找風(fēng)險點的原則和方法，主動查找風(fēng)險點，從源頭上防治腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。
按照要求，采取“自己查、科室查、互相議”的方式，梳理、審查廉政風(fēng)險點。以工作崗位為點，以工作流程為線，對我科編制普通公路發(fā)展規(guī)劃、編制普通公路養(yǎng)管投資建議計劃、養(yǎng)護工程項目立項批復(fù)、匯總上報我市普通公路交通運輸相關(guān)統(tǒng)計報表等所有工作職責(zé)深入分級排查，做到查準(zhǔn)、查清、查全、查透，實現(xiàn)廉政風(fēng)險點排查及風(fēng)險防范全覆蓋無縫隙。通過全員填寫《公路處廉政（廉潔）風(fēng)險點一覽表》，廣泛收集崗位人員、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)提出的崗位風(fēng)險點見解，全面進行總結(jié)分析，扎實有效提煉歸納，防止照搬照抄、玩文字游戲及避實就虛、避重就輕等問題。經(jīng)全體討論后，排查出廉政風(fēng)險點共4項，有效形成我科風(fēng)險體系，為后續(xù)風(fēng)險點的防控提供保障。
在確定主要風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，從監(jiān)督與管理、主業(yè)與主責(zé)、自律與他律、內(nèi)部與外部相結(jié)合的角度，我科又進一步明確了各項崗位職責(zé)，制定具有針對性、可操作性的廉政（廉潔）風(fēng)險防控措施，做到風(fēng)險定到崗，責(zé)任落到人。一是進一步提高政治站位，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高科室成員的政治意識和工作水平，確保公路規(guī)劃、養(yǎng)護計劃編制、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等各項工作的科學(xué)性、嚴(yán)肅性，規(guī)范工作各管理環(huán)節(jié)。二是建立健全工作管理制度。從管理風(fēng)險防控抓制度建設(shè)，針對養(yǎng)護計劃編制工作，建立月例會、月報表的統(tǒng)計工作臺帳管理工作體系，加強與統(tǒng)計部門、各區(qū)公路管理部門對接，提高工作效率、規(guī)范工作程序。
下一步，我科將針對工作開展中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步查缺補漏，強化措施，推動廉政（廉潔）風(fēng)險排查防控工作常態(tài)化、長效化。一是進一步加強宣傳教育，進一步吃透文件精神，加強與其他科室的橫向交流，相互借鑒、相互學(xué)習(xí)，促進我處廉政風(fēng)險防控管理工作的深入開展。二是認(rèn)真進行總結(jié)提高，在認(rèn)真總結(jié)前階段活動開展情況的基礎(chǔ)上，進一步清理思路，查找不足，強化職權(quán)的明晰性、制度的可操作性，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人。切實將廉政風(fēng)險防控管理工作抓緊抓實抓好，不搞形式，不走過場，形成各項工作共同促進、共同提高，推進公路工作再上新臺階。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十一
自進入21世紀(jì)以來，網(wǎng)上銀行的用戶也象互聯(lián)網(wǎng)一樣成幾何級數(shù)增長，全國網(wǎng)上銀行交易金額達60萬億元人民幣，網(wǎng)上銀行占銀行全部業(yè)務(wù)的比重越來越高，交易替代率也在飛速增長。據(jù)悉，工商銀行和招商銀行網(wǎng)銀的交易替代率均已超過25%，也就是說，有1/4的銀行支付業(yè)務(wù)是通過網(wǎng)上完成的。網(wǎng)上銀行已經(jīng)進入尋常百姓人家和普通企業(yè)。網(wǎng)上銀行正在成為各家商業(yè)銀行拓寬服務(wù)領(lǐng)域、實現(xiàn)業(yè)務(wù)增長、調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略的重要手段；是維系現(xiàn)有老客戶，發(fā)展新客戶的重要工具；是服務(wù)創(chuàng)新和競爭的利器。
不論是商業(yè)銀行還是最終用戶，都在盡享網(wǎng)上銀行優(yōu)勢和便捷的同時，又感受到了網(wǎng)上銀行安全問題的困惑。網(wǎng)上銀行到底是否安全？成了使用者、it及業(yè)務(wù)專家們爭論的焦點。在各種媒體上也一直是一個爭論不休的話題，國內(nèi)也出現(xiàn)過幾起利用木馬程序等方式盜取用戶名和密碼，進而盜取用戶的資金，甚至出現(xiàn)用戶與銀行對簿公堂的情況。各家商業(yè)銀行也紛紛聯(lián)合起來發(fā)表聲明，舉辦宣傳活動，培訓(xùn)、教育和提醒廣大客戶安全使用網(wǎng)上銀行。如由中國金融認(rèn)證中心（chinafinancecertification張連澤ity，簡稱cfca）牽頭聯(lián)合幾乎所有商業(yè)銀行發(fā)起了“放心安全用網(wǎng)銀聯(lián)合宣傳年”活動，據(jù)調(diào)查，宣傳年活動取得了良好的宣傳效果，受到了商業(yè)銀行、廣大民眾的歡迎和認(rèn)可。
網(wǎng)上銀行的安全問題主要涉及系統(tǒng)安全、使用安全和數(shù)據(jù)通訊安全三個方面。首先，系統(tǒng)安全不容忽視，主要包括軟硬件系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)和系統(tǒng)運行的安全。從商業(yè)銀行角度，各家銀行不惜投入重大資金紛紛引進先進的計算機軟硬件，學(xué)習(xí)發(fā)達國家的經(jīng)驗，引進先進技術(shù)和系統(tǒng)，選擇軟件開發(fā)商也都是國內(nèi)外最好的，力圖確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和先進性，最大限度地確保網(wǎng)上銀行軟硬件系統(tǒng)的安全。系統(tǒng)運行又包括系統(tǒng)功能、反應(yīng)能力、穩(wěn)定性和運行機制等，這些同樣影響著網(wǎng)上銀行的安全，是網(wǎng)上銀行安全問題的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
其次，是使用安全問題，這個問題包括銀行系統(tǒng)的生產(chǎn)運行安全和客戶使用安全兩個方面。銀行的機房（包括網(wǎng)上銀行的系統(tǒng)運行）往往被視為銀行的重要核心地方，安全措施和規(guī)章制度都非常健全，并嚴(yán)格地落實到實處。風(fēng)險控制和管理部門的常規(guī)監(jiān)督檢查也是作為網(wǎng)絡(luò)運行安全的一個重要環(huán)節(jié)；如網(wǎng)上銀行是否有健全的各項規(guī)章制度？是否得到了有效執(zhí)行？等。最后，另外一個重要的問題就是客戶使用網(wǎng)銀的安全意識和習(xí)慣。這也往往是造成資金被盜取或騙取的主要風(fēng)險點，通過近一段時間發(fā)生的案件，可以看出培養(yǎng)和營造廣大民眾使用網(wǎng)上銀行的環(huán)境，培訓(xùn)廣大民眾正確使用網(wǎng)上銀行服務(wù)的任務(wù)，已是時不我待，迫在眉睫。教會人們分清真假網(wǎng)站，避免和假網(wǎng)站套取用戶密碼和交易密碼。建議人們使用證書進行交易時刻保管好自己的證書。數(shù)據(jù)通訊安全也是目前威脅網(wǎng)上銀行安全的一個重要因素。國內(nèi)外也出現(xiàn)過網(wǎng)絡(luò)截獲客戶通訊數(shù)據(jù)，安裝木馬程序等，復(fù)制和盜取客戶標(biāo)識和密碼，轉(zhuǎn)移客戶在銀行的資金，造成客戶和銀行資金的損失。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的運行風(fēng)險也是存在的。一是支付風(fēng)險，也可以叫作流動性風(fēng)險，
如不能預(yù)知客戶的隨機對外付款、對外轉(zhuǎn)賬和匯款等網(wǎng)上支付指令，付款頻率和金額均不容易掌控，很容易造成實際頭寸不足而形成的風(fēng)險，即容易造成央行結(jié)算賬戶透支的風(fēng)險，進而被罰款甚至停止清算業(yè)務(wù)。這樣商業(yè)銀行可以在和客戶簽定服務(wù)協(xié)議時，對網(wǎng)上支付單筆限額和當(dāng)日總額進行限制說明或約定。某種程度上，可以降低商業(yè)銀行的支付風(fēng)險。二是安全認(rèn)證風(fēng)險。即安全認(rèn)證方式和認(rèn)證機制方面存在的風(fēng)險。認(rèn)證方式一種是商業(yè)銀行自建ca（certification張連澤ity）系統(tǒng)，要求網(wǎng)銀客戶使用。另一種是第三方認(rèn)證，即網(wǎng)銀客戶使用專門從事安全認(rèn)證機構(gòu)發(fā)放的證書。在204月1日實施的電子簽名法中明確推薦使用第三方證書，引入第三方認(rèn)證機制。這樣，就排除了商業(yè)銀行即當(dāng)運動員又當(dāng)裁判員時可能存在的各種風(fēng)險。三是運行中的操作和管理風(fēng)險。即商業(yè)銀行內(nèi)部運行管理時可能存在的風(fēng)險，如系統(tǒng)操作、管理沒有實行復(fù)核審核分權(quán)控制機制，或者有制度沒有嚴(yán)格執(zhí)行等。要規(guī)避這種風(fēng)險，就必須健全運行管理制度，規(guī)范操作，嚴(yán)格執(zhí)行分級分權(quán)控制審核機制。
網(wǎng)上銀行的安全是相對的，而存在的風(fēng)險才是絕對的，關(guān)鍵是如何認(rèn)識網(wǎng)上銀行的安全與風(fēng)險。一、不能一味地拒絕和回避網(wǎng)上銀行，拒絕網(wǎng)上銀行勢必造成客戶和商業(yè)銀行資金運營成本的提高，降低效率，甚至錯失良機。如商業(yè)銀行網(wǎng)點營業(yè)時間有限，沒有網(wǎng)上銀行跨越時空的優(yōu)勢、也沒有客戶瞬間操作的便利，更缺少個性化的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品服務(wù)。二、又不能麻痹大意，認(rèn)為網(wǎng)上銀行是絕對安全沒有風(fēng)險，放松警惕，不論何種場合都使用網(wǎng)上銀行進行交易，認(rèn)為只要使用證書就能保護用戶的安全，這種想法是錯誤的。不注意保管證書，使用網(wǎng)上銀行很容易被人復(fù)制和截獲。三、樹立安全意識，正確提供和使用網(wǎng)上銀行服務(wù)，是明智之舉。銀行提升網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的硬件系統(tǒng)安全級別和完善應(yīng)用的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，規(guī)范各類規(guī)章制度，加強風(fēng)險控制和管理是必不可少的；網(wǎng)上銀行的使用者選擇安全的使用環(huán)境，申請設(shè)置適當(dāng)必要的網(wǎng)上銀行服務(wù)；涉及交易服務(wù)尤其是對外的付款等功能，最好使用證書作為安全的保護神，對網(wǎng)上銀行保駕護航也是安全的選擇。另外，經(jīng)常更新密碼，避免使用生日、門牌號、電話號碼等明顯容易被人獲知猜到的信息。
對廣大民眾使用網(wǎng)上銀行的安全教育和引導(dǎo)已迫在眉睫。據(jù)權(quán)威認(rèn)證機構(gòu)中國金融認(rèn)證中心（簡稱cfca）最新調(diào)查結(jié)果顯示：目前有19.4%的家庭正在使用網(wǎng)上銀行服務(wù)，有35.7%的家庭表示在未來1年內(nèi)可能使用，而44.8%的企業(yè)回答在未來1年內(nèi)也沒有使用網(wǎng)上銀行的打算。相應(yīng)地，現(xiàn)有用戶、潛在用戶和不可能用戶的比例分別是：19.4%、35.7%和44.8%。一方面說明網(wǎng)上銀行的市場前景較好，說明社會環(huán)境正在逐步完善，進而可能會迅速走向成熟的發(fā)展期。另一側(cè)面說明用戶對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)還存在隱憂。有85.1%的人表示選擇網(wǎng)上銀行的主要考慮因素是“操作方便性”。其次是“安全性”。調(diào)查結(jié)果還表明，55.7%的用戶最看重的是“安全保鏢”功能，即保證網(wǎng)上信息不被竊取和篡改。其次是服務(wù)操作的方便性和實現(xiàn)的功能，用戶對兩個方面要求較高。
總之，網(wǎng)上銀行除了要求商業(yè)銀行保證系統(tǒng)運行安全和數(shù)據(jù)通訊安全外，用戶掌握正確的使用方法和注意事項也是至關(guān)重要的。尤其是隨著電子商務(wù)的飛速發(fā)展，現(xiàn)金交易、現(xiàn)金結(jié)算正在逐步減少，取而代之的是網(wǎng)上支付和網(wǎng)上結(jié)算，網(wǎng)上銀行的便捷性、安全性等優(yōu)勢正在突現(xiàn)。正確使用網(wǎng)上銀行，樹立安全意識，防患于未然，即可盡享網(wǎng)上銀行的便捷、安全與快樂。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十二
全縣廉政風(fēng)險防控管理工作會議召開后，我們高度重視，迅速動員，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，積極投身到這項活動中來?，F(xiàn)將落實會議情況報告如下：
一、統(tǒng)一思想，切實推動廉政風(fēng)險防控管理工作順利開展 為認(rèn)真貫徹落實推行廉政風(fēng)險防控管理工作動員會議精神，我局迅速把推行廉政風(fēng)險防控管理工作擺上重要位置，列入議事日程，立即成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，抓好組織協(xié)調(diào)和整體推進，做到有領(lǐng)導(dǎo)、有組織、有安排。7月26日，我局召開了系統(tǒng)干部職工會議，傳達了防控管理工作會議精神，制定并印發(fā)了《實施方案》，對防控管理工作作了具體安排，并對有關(guān)工作進行了研究部署，會上認(rèn)真學(xué)習(xí)了防控管理工作會議精神及李峰同志在防控管理工作會議上的講話，局長王波做了動員講話，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，有力推動了廉政風(fēng)險防控管理工作的開展。
二、明確防控任務(wù)，狠抓責(zé)任落實
態(tài)監(jiān)控管理，緊密結(jié)合我局工作實際，積極創(chuàng)新探索，制定了具體實施細(xì)則，進一步細(xì)化了任務(wù)、措施和責(zé)任。
（一）準(zhǔn)確查找發(fā)改系統(tǒng)廉政風(fēng)險點。推進廉政風(fēng)險防控管理，查找風(fēng)險點是基礎(chǔ)。我局通過召開黨組會議、全體黨員干部會議等，廣泛進行思想發(fā)動，切實增強黨員干部的風(fēng)險意識、責(zé)任意識，營造良好的工作氛圍。規(guī)范權(quán)力運行，全面查找經(jīng)濟管理中易發(fā)腐敗問題的薄弱環(huán)節(jié)，堅決糾正干部隊伍中存在的突出問題。重點解決管理制度不完善，體制機制改革創(chuàng)新不到位，權(quán)力缺乏有效制約等問題。
（二）科學(xué)制定防控措施。圍繞排查確定的廉政風(fēng)險點，綜合運用教育、制度、監(jiān)督、改革等手段，按照崗位、股室、單位三個層面，有針對性地制定并落實防控措施。對開展廉政風(fēng)險點排查工作進行重點檢查，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞。重點對查找的廉政風(fēng)險點、自查中發(fā)現(xiàn)的問題及整改對策措施進行檢查，也要對土地礦權(quán)市場建設(shè)情況進行檢查督導(dǎo)。對發(fā)現(xiàn)擺形式、走過場的股室，要限期整改，并追究有關(guān)責(zé)任人的'責(zé)任。
（三）切實加強監(jiān)督管理。根據(jù)權(quán)力運行的風(fēng)險層面和不同風(fēng)險等級，實行分層管理、分級防控制度。列入一級廉政風(fēng)險等級的股室由單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和局防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組重點監(jiān)管。其他崗位由所在股室負(fù)責(zé)監(jiān)管。抓好事前預(yù)防、實施事中監(jiān)控、嚴(yán)肅事后處理。
民主測評的基礎(chǔ)上，對廉政風(fēng)險防控管理進行工作年度考核評估。
（五）建立防控長效機制。要及時把廉政風(fēng)險防控管理工作中的有效措施和經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為制度，修訂完善廉政風(fēng)險防控管理措施，健全廉政風(fēng)險防控管理體系，進一步提高制度的執(zhí)行力，建立健全長效機制。
〇一二年八月三日 二
近期，xx辦召開全辦大會，認(rèn)真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了xx紀(jì)檢組長在xx召開的專員辦廉政風(fēng)險防控工作專題會議的講話精神，并就我辦開展廉政風(fēng)險管理工作情況做了總結(jié)通報，對下一步的工作進行了規(guī)劃部署。
一是精心謀劃，全員參與，進一步分類查找風(fēng)險點。根據(jù)各處室工作特點，按照收入監(jiān)管、支出監(jiān)管、專項檢查、內(nèi)部管理事項，結(jié)合財政部調(diào)整完善專員辦日常監(jiān)管工作的規(guī)定，重新梳理權(quán)力事項，在此基礎(chǔ)上，對審核審批、日常監(jiān)管、專項檢查、內(nèi)部管理等4大類權(quán)力事項分類查找風(fēng)險點，保證崗崗梳理，人人參與。
二是準(zhǔn)確定位，區(qū)分風(fēng)險類型并按職能分類解決。各處室準(zhǔn)確定位權(quán)力事項風(fēng)險按類別，區(qū)分為廉政風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險和制度風(fēng)險等。
三是科學(xué)規(guī)范，增強防控措施的針對性、操作性。廉政風(fēng)險防控措施的制定要緊扣已查找的廉政風(fēng)險點，有針對性地分類制定防控措施，重點抓好完善崗位廉政制度、實行崗位廉政責(zé)任書及廉政介紹信、加強崗位廉政教育、實行廉政信用審查等方面防控管理措施的制定和落實。此外，還要不斷完善制度，進一步修訂、補充財政監(jiān)督法律法規(guī)，強化制度的落實和執(zhí)行，確保財政監(jiān)督檢查工作有理有據(jù)、落實有力。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十三
各位領(lǐng)導(dǎo)：
我局在加強廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作中，精心組織，扎實推進，嚴(yán)格按照縣紀(jì)委、監(jiān)察局《關(guān)于對廉政風(fēng)險防控機制進行檢查的通知》、《定邊縣建立廉政風(fēng)險防控機制實施方案》，《定邊縣廉政風(fēng)險評估預(yù)警暫行辦法》的通知要求，結(jié)合我局工作實際，認(rèn)真開展了各項工作，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，強化領(lǐng)導(dǎo)，及時部署
廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作進行了全面部署和廣泛動員，使全體干部對開展廉政風(fēng)險評估機制建設(shè)工作的重要意義有了全面深入的認(rèn)識，增強了參與廉政風(fēng)險預(yù)警防范的主動性和積極性。在全局形成了廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)的良好氛圍。
二、明確權(quán)責(zé)，健全制度，加強防控
提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境“五類風(fēng)險”，并經(jīng)匯總梳理，制定出整改措施回復(fù)相關(guān)人員。結(jié)合“發(fā)揚傳統(tǒng)、堅定信念、愛崗為民”主題教育實踐活動和中省市縣紀(jì)委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的部署和要求，積極構(gòu)建“四不為”機制，多次組織召開組織生活會和民主生活會，要求每位干部都要結(jié)合各自的崗位職責(zé)認(rèn)真開展批評與自我批評。強化責(zé)任落實，由局長與各分管股室的負(fù)責(zé)人簽訂“黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書”，做到關(guān)口前移，監(jiān)督到位，職責(zé)明確。不斷探索強化權(quán)力的公開透明。
三、加強監(jiān)管，防微杜漸，成效初顯
廉政防控工作成效初顯，全年未發(fā)現(xiàn)廉政風(fēng)險隱患和違法違紀(jì)人員。
我局的廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)雖然取得了一些成績，但也存在著制度欠完善、權(quán)責(zé)欠明晰、措施欠全面、監(jiān)管欠到位等問題。今后，我們決心在的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中紀(jì)委六次全會精神，按照中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》和“兩個文件”的要求，結(jié)合本局實際情況，深入開展廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作，切實加強預(yù)警防范，不斷提高預(yù)防腐敗工作能力和水平，不斷開創(chuàng)全局黨風(fēng)廉政建設(shè)工作新局面，為全縣整體的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作出了應(yīng)有的貢獻。
二0一一年十二月九日
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結(jié)算賬戶進行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行風(fēng)險防控情況報告篇十五
為深入宣傳貫徹落實黨的十九大關(guān)于新形勢下全面從嚴(yán)治黨的新部署新要求，進一步深化黨員干部和全體員工的紀(jì)律規(guī)矩意識，一體推進不敢腐、不能腐、不想腐，筑牢廉潔自律的思想防線，根據(jù)全市統(tǒng)一部署和集團黨委工作安排，結(jié)合集團信息中心工作實際，現(xiàn)就積極開展“排查防控廉政風(fēng)險點”活動，將自查情況匯報如下：
為了切實做好廉政風(fēng)險防控工作，我中心把學(xué)習(xí)教育貫穿在防控工作的始終。在全體學(xué)習(xí)十九大全面從嚴(yán)治黨的新形勢、新部署、新要求下，又組織全體人員參與“反四風(fēng)”建設(shè)學(xué)習(xí)、2019年以來武漢市紀(jì)委和湖北省紀(jì)委的干部違規(guī)通報、趙樂際在十九屆中央紀(jì)委三次全會上的工作報告、全國兩會精神、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》等，為做好廉政風(fēng)險排查和防控工作打下了堅實的基礎(chǔ)。
為確保廉政風(fēng)險防控工作保質(zhì)保量按時完成，我中心及時召開了會議，將任務(wù)分解到了四個工作小組和相關(guān)負(fù)責(zé)人，各小組由負(fù)責(zé)人牽頭排查，并注意征求其他同志的意見，相互提醒，以求實現(xiàn)廉政防控不落一人。信息中心領(lǐng)導(dǎo)對各工作小組的防控工作進行了要求指導(dǎo)和督促，每15天對工作進展情況進行例會通報。通過督促指導(dǎo)，確保廉政風(fēng)險防控工作的順利完成。
我中心采取自上而下和自下而上相結(jié)合、小組排查和崗位排查相結(jié)合、中心排查和個人排查相結(jié)合的方式，緊緊圍繞《武漢地鐵集團2019年黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動方案》(武地鐵黨[2019]24號)安排，分為以下四步進行了廉潔風(fēng)險點排查：一是積極進行廉政風(fēng)險排查動員；二是認(rèn)真梳理各自崗位職責(zé)、從事的信息化工作、權(quán)力及其性質(zhì)；三是認(rèn)真開展崗位廉政風(fēng)險排查；四是研究制定防范措施。
重點針對信息化建設(shè)現(xiàn)有管理制度、關(guān)鍵崗位、核心業(yè)務(wù)和重點環(huán)節(jié)，查找了信息化運維、權(quán)限審批、項目招投標(biāo)、技術(shù)支持、商務(wù)洽談、項目實施、合同管理、財務(wù)收支和干部管理等9個方面可能存在的制度漏洞和廉政分析點，并討論了相應(yīng)的防范措施。
本次廉政風(fēng)險排查過程中，自上而下的層級我們發(fā)現(xiàn)了許多問題，現(xiàn)將相關(guān)情況羅列如下：
1、組織管理。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）利用職權(quán)跟乙方建立人情關(guān)系，私自收受乙方禮品，品牌指向性嚴(yán)重。
（2）討論方案不完整或有缺陷，未經(jīng)過充分的調(diào)研論證，導(dǎo)致影響決策方案。決策時出現(xiàn)重大意見分歧，參會人員違規(guī)擅自擴散或泄露會議內(nèi)容。
（3）組織實施過程權(quán)責(zé)不明，對組織實施過程中的實施情況反饋不及時，實際執(zhí)行過程中情況發(fā)現(xiàn)重大變化或出現(xiàn)特殊情況未及時上報。
防范措施：
（1）嚴(yán)格遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)各項規(guī)定，加強黨性修養(yǎng)，克己奉公，廉潔自愛，杜絕乙方的一切遐想。
（2）對重大決策議題提前開展系統(tǒng)的分工調(diào)查研究，廣泛征求各方意見，必要時邀請專家進行評估，不做“拍腦袋”決策。中心領(lǐng)導(dǎo)加強對議題相關(guān)材料的審核，會前充分做好溝通，交換思想，統(tǒng)一意見，嚴(yán)格要求參與決策會議人員遵守組織紀(jì)律和保密制度。
（3）落實分工負(fù)責(zé)原則，強化分工負(fù)責(zé)制。實行監(jiān)督機制和問責(zé)機制，建立完善的項目執(zhí)行反饋評價機制，積極自查，出現(xiàn)特殊情況可暫緩執(zhí)行，及時請示領(lǐng)導(dǎo)，酌情按規(guī)定處理。
2、項目規(guī)劃設(shè)計：
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）制度執(zhí)行過程中，部分制度不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時效性，約束力不強，不能及時對其修正、補充和完善可能會造成工作中的管理偏差。
（2）對已訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮主觀能動性。
（3）擅自修改既定規(guī)劃設(shè)計，不經(jīng)過專家論證，不按照相關(guān)程序報批與執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，不按審議意見對規(guī)劃設(shè)計方案進行完善和修改，將不完善的方案提交上報。
防范措施：
（1）及時根據(jù)集團公司實際情況及本部門職責(zé)，定期梳理、補充、完善信息化類規(guī)章制度，逐步實現(xiàn)各項工作依據(jù)，形成按制度辦事的行為準(zhǔn)則規(guī)范。
（2）加強和規(guī)范制度管理，嚴(yán)格程序，自覺接收監(jiān)督，健全績效考核制度，把制度落實情況納入績效考核中來。
（3）加強《廉政準(zhǔn)則》等黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)制度和規(guī)定的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照相關(guān)程序規(guī)定執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，主動接受監(jiān)督，對于亂作為、不作為的現(xiàn)象進行責(zé)任追究。
3、項目建設(shè)管理。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）對外招標(biāo)及選擇供應(yīng)商上存在不透明或其他違規(guī)現(xiàn)象。
（2）利用人情關(guān)系或收受禮品、禮金為供應(yīng)商招投標(biāo)過程提供便利，招標(biāo)文件不規(guī)范，招標(biāo)門檻設(shè)置不合理，提前透露招標(biāo)計劃信息等。
（3）在工程、設(shè)備采購中，不實行貨比三家，不擇優(yōu)采購。在項目建設(shè)過程中，只求交差不求質(zhì)量，信息化項目驗收時漏洞百出，不堅持原則，不按規(guī)范進行驗收，搞人情驗收、有償驗收。
（4）在工程、設(shè)備采購結(jié)算時，不堅持實事求是的原則，不如實核對單據(jù)，手續(xù)不完備便私自走結(jié)算流程，結(jié)算時隨意變動單價等。
（5）利用職權(quán)透露合同管理信息，未對對方單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力進行調(diào)查。
（6）未嚴(yán)格按照《武漢地鐵集團企業(yè)管理信息化建設(shè)項目需求管理細(xì)則（試行）》文件要求流程審核企業(yè)管理信息化建設(shè)申報項目。
防范措施：
（1）對外招標(biāo)、供應(yīng)商選擇上，要實行公開、公正、公平招標(biāo)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，按規(guī)定流程政策執(zhí)行。
（2）加強廉政教育警示，增強工作責(zé)任心，定期組織招標(biāo)規(guī)范流程培訓(xùn)，規(guī)范招標(biāo)文件書寫，實行文件責(zé)任制，增強保密意識，禁止泄露招標(biāo)相關(guān)信息。
（3）工程、設(shè)備采購過程中，實行貨比三家，生成采購調(diào)查報告，集體決策擇優(yōu)采購。
（4）認(rèn)真學(xué)習(xí)《武漢地鐵集團招標(biāo)管理實施辦法》等相關(guān)文件，嚴(yán)格審核項目資料，測試未上線的系統(tǒng)和項目運行情況，嚴(yán)格按照流程規(guī)范執(zhí)行項目管理過程，強化過程和規(guī)范管理，杜絕人情和有償驗收現(xiàn)象發(fā)生。對不滿足要求的項目，及時尋求法律手段要求乙方進行賠償。
（5）工程、設(shè)備結(jié)算時，要牢固樹立實事求是的原則，如實核對單據(jù)和流程材料，做到手續(xù)完備無紕漏。
（6）加強部門項目管理人員廉政意識，克己奉公、追求卓越，積極核對單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力，對不合格者堅決予以否認(rèn)。
（7）嚴(yán)格按照項目管理細(xì)則執(zhí)行信息化建設(shè)申報流程，認(rèn)真填寫信息化建設(shè)申報表，確保申報材料、流程完備，明確信息化建設(shè)項目牽頭部門，做好應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)質(zhì)量管控。
4、信息化運維管理。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）信息化類資產(chǎn)登記內(nèi)容不準(zhǔn)確，可能導(dǎo)致資產(chǎn)流失、資產(chǎn)信息失真、賬實不符。
（2）對未處置信息化類資產(chǎn)使用年限審核不嚴(yán)格，可能造成部門資產(chǎn)未做到物盡其用，報廢物品違規(guī)私自處置未審批。
工作不積極主動，不按照運維規(guī)程操作，隨意增刪數(shù)據(jù)，造成重大運行隱患。
（3）沒有嚴(yán)格按照程序進行部分系統(tǒng)備份和落實好人工巡查制度，若系統(tǒng)崩潰有意外丟失數(shù)據(jù)的風(fēng)險，沒有應(yīng)急風(fēng)險預(yù)案。
防范措施：
（1）加強it資產(chǎn)管理人員的廉潔教育，增強廉政意識，恪守職業(yè)道德。
（2）做好對it資產(chǎn)的日常保管保養(yǎng)工作，嚴(yán)格按照it資產(chǎn)審批領(lǐng)用手續(xù)，認(rèn)真核對發(fā)放，嚴(yán)格遵守資產(chǎn)報廢流程處理報廢資產(chǎn)，做到處置有記錄，發(fā)放有保障。
（3）嚴(yán)格執(zhí)行集團公司資產(chǎn)管理相關(guān)制度，處置好信息化類資產(chǎn)，利用好資產(chǎn)管理軟件實行實物管理和臺賬管理分開管理模式，定期對實物及臺賬進行盤點。
（4）強化運維人員風(fēng)險意識，制定詳細(xì)的風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案和備份計劃，定期執(zhí)行并納入考核，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全可靠。
5、網(wǎng)絡(luò)安全防控。
風(fēng)險點及潛在廉政風(fēng)險表現(xiàn)：
（1）信息化網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)水平不精湛可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)運行事故的風(fēng)險，
沒有信息安全總體規(guī)劃并形成相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃文檔。
（2）沒有完善的信息安全管理體系和防控體系，網(wǎng)絡(luò)安全意識淺薄可能造成發(fā)生網(wǎng)絡(luò)和信息安全事故的風(fēng)險。
（3）沒有可靠的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)及安全設(shè)備的部署標(biāo)準(zhǔn)和運維情況不夠?qū)I(yè)，沒有技術(shù)架構(gòu)的支撐可能導(dǎo)致運行不到位而造成故障風(fēng)險。
防范措施：
（1）加強部門員工業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)力度，關(guān)注行業(yè)前沿技術(shù)，提升網(wǎng)絡(luò)安全管理水平，制定高質(zhì)高效的信息安全總體規(guī)劃，建設(shè)并形成信息安全業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃文檔，嚴(yán)格按照規(guī)劃進行網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。
（2）提高網(wǎng)絡(luò)安全意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全的重要論述，深入研讀國家出臺的網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)法規(guī)，完善公司網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，加快建設(shè)完善的網(wǎng)絡(luò)安全管理體系，結(jié)合現(xiàn)狀建立網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵業(yè)務(wù)工作機制，督促二級公司建立應(yīng)急響應(yīng)機制，定期檢查二級公司的落實情況，落實網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制。
（3）建立技術(shù)完備先進的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，形成網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)規(guī)劃、系統(tǒng)分類頂級、區(qū)域隔離與系統(tǒng)部署、終端部署與隔離、安全保障措施、網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)及網(wǎng)絡(luò)安全運維保障標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格落實機房、設(shè)備巡檢巡查制度，針對發(fā)現(xiàn)的任何問題第一時間解決。
銀行風(fēng)險防控情況報告篇十六
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。