計(jì)劃是人們?yōu)閷?shí)現(xiàn)某項(xiàng)目標(biāo)或完成某項(xiàng)任務(wù)而制定的詳細(xì)步驟和時(shí)間表。計(jì)劃應(yīng)該有重點(diǎn)和優(yōu)先級(jí)，根據(jù)重要性和緊急性來(lái)安排執(zhí)行順序。自律和堅(jiān)持是實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)的關(guān)鍵因素。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇一
1.分行開(kāi)業(yè)前的半年多時(shí)間里，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶的認(rèn)可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù)，但對(duì)我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的工作特別是信貸報(bào)告方面進(jìn)行了指導(dǎo)，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長(zhǎng)起來(lái)。
2.截止12月31日，我總共開(kāi)戶**戶，銷售理財(cái)產(chǎn)品**萬(wàn)元，發(fā)放貸款兩筆**萬(wàn)元，一筆為x某的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，**萬(wàn)元，是分行第一筆**業(yè)務(wù);另一筆為**某的個(gè)人消費(fèi)性貸款，**萬(wàn)元。通過(guò)這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，并總結(jié)成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，了解了總行和分行的各項(xiàng)政策，對(duì)我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的.活動(dòng)，積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大了我行的影響力。
1.業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力有待加強(qiáng)，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2.理財(cái)?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開(kāi)展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3.對(duì)報(bào)表的報(bào)表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注，比如收入利潤(rùn)與成本的非同步性增長(zhǎng)、實(shí)收現(xiàn)金與營(yíng)業(yè)收入的不相稱性增長(zhǎng)、凈利潤(rùn)和經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流量的不對(duì)等性增長(zhǎng)、交易金額與營(yíng)業(yè)收入的倒掛性增長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與非經(jīng)常性損益的背離。
1.在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2.緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶，做好營(yíng)銷，加強(qiáng)溝通，力爭(zhēng)將貸款順利拿下。
3.加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)、交叉營(yíng)銷，與同事一起，全方位服務(wù)客戶。
4.關(guān)心時(shí)事，加強(qiáng)自己對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)預(yù)測(cè)，隨著利率市場(chǎng)化的大幕逐漸拉開(kāi)，20**年的社會(huì)融資成本在升高，由于社會(huì)融資對(duì)增長(zhǎng)的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現(xiàn)出來(lái)，這就意味著：最遲到20**年第三季度，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以及融資情況。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二
x年，對(duì)身處改造浪潮核心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的貨色，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同道，感想就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)奪一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)端就覺(jué)得了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，必定要勤懇盡力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行引導(dǎo)班子的步調(diào),繚繞支行工作重點(diǎn),杰出的實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)工作義務(wù)，用智慧和汗水，用舉動(dòng)跟效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，忘我貢獻(xiàn)的精力。
截至當(dāng)初，我完成新增存款任務(wù)x萬(wàn)元，完成打算的.x%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額x萬(wàn)元，完成旁邊業(yè)務(wù)收入=萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)==萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行體系推行上線工作，幫助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)期收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中央。
我在工作中始終建立客戶第一思維，把客戶的事件當(dāng)成本人的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方式上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤著手、勤動(dòng)腦，以博得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支撐。我在工作中可能做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)職員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，終極使近x萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基本。
在服務(wù)客戶的進(jìn)程中，我居心細(xì)致，把兄弟情、友人意注入工作中，使簡(jiǎn)略單調(diào)的服務(wù)工作變得豐盛而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀點(diǎn)。當(dāng)客戶在過(guò)誕辰時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下激動(dòng);假如客戶在懊惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)臨時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶可憐躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔馳的身影……雖說(shuō)事情都很平凡、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣過(guò)細(xì)的人卻未幾。
“客戶的需要就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十多少個(gè)年齡，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的須要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大水平的進(jìn)步，業(yè)務(wù)水溫和專業(yè)技巧也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)一直加劇的艱苦局勢(shì)，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部分共事的輔助下，勇敢開(kāi)辟思惟，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采用不同的工作方法，努力為客戶供給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的懂得就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，敢于翻新，發(fā)明性的開(kāi)展工作。
跟著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體系改革和金融體制的改革，客戶抉擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地重視研究市場(chǎng)，留神市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研討市場(chǎng)就是剖析營(yíng)銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)懂得客戶資金運(yùn)作法則，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷把持”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)輪回，堅(jiān)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信賴，逐漸摸清該單位的下游單位，通過(guò)屢次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)破帳戶。另外今年七月份在市政府請(qǐng)求國(guó)庫(kù)集中收付估算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情形下，他積極的上門(mén)接洽，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有利健康的健身運(yùn)動(dòng)為線索，與客戶發(fā)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的來(lái)往推向深刻，又攻破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的后果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干人員進(jìn)行友愛(ài)商討球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其局部房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他踴躍的工作，使其拍賣款===萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和義務(wù)感，不辭辛苦、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，看待每一項(xiàng)工作都能盡心努力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終保持對(duì)自己高尺度、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜就義業(yè)余時(shí)光，廢棄雙休和假期，應(yīng)用所有時(shí)間和機(jī)遇為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶樂(lè)意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿足的答卷。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇三
我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛(ài)護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營(yíng)銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績(jī)，營(yíng)銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬(wàn)，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹(shù)立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。
一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)。
營(yíng)銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛(ài)一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱?，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷工作和票據(jù)專管工作中中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹(shù)立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來(lái)，無(wú)論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛(ài)本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷方式，提高客戶營(yíng)銷水平。
20--年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺09，均取得了較理想的成效。在客戶營(yíng)銷工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊?，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)。
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問(wèn)題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見(jiàn)，聽(tīng)而不聞或文過(guò)飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠(chéng)懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見(jiàn)，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來(lái)大多數(shù)客戶都會(huì)很樂(lè)意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶營(yíng)銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開(kāi)拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇四
如下：
1、持續(xù)做好社區(qū)營(yíng)銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過(guò)和物業(yè)聯(lián)合組織活動(dòng)、業(yè)主委員會(huì)聯(lián)合組織活動(dòng)或主動(dòng)在小區(qū)休閑場(chǎng)所跳廣場(chǎng)舞營(yíng)銷等各種方式，增加與客戶交流的機(jī)會(huì)，增進(jìn)彼此的了解，讓客戶認(rèn)可并購(gòu)買我行的產(chǎn)品，以帶來(lái)存款的增加。
2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購(gòu)買非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)比重較大，根據(jù)經(jīng)濟(jì)逐漸下滑的大趨勢(shì)和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理，我會(huì)盡力引導(dǎo)客戶認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性，把非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)逐漸向擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)轉(zhuǎn)移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進(jìn)而挖掘客戶的需求進(jìn)行電話營(yíng)銷或短信營(yíng)銷等方式，推薦好的理財(cái)或通知行里舉行的優(yōu)惠活動(dòng)，抓住一切能提升存量客戶的機(jī)會(huì)。以出國(guó)金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開(kāi)始全方位營(yíng)銷。
4、抓住零售營(yíng)銷活動(dòng)，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場(chǎng)客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營(yíng)維護(hù)工作。
1、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對(duì)自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過(guò)程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭(zhēng)取用最短的時(shí)間的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。平時(shí)休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點(diǎn)鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過(guò)硬的基本功。
2、要設(shè)定目標(biāo)，對(duì)自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會(huì)有動(dòng)力，有目標(biāo)才會(huì)有進(jìn)步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時(shí)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);報(bào)名參加會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試，明年?duì)幦“咽Ｏ碌娜T(mén)銀行從業(yè)資格考試通過(guò);同時(shí)長(zhǎng)期上，不斷學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)、金融等知識(shí)，考取相應(yīng)等級(jí)會(huì)計(jì)師資格證、理財(cái)規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識(shí)和職業(yè)上的進(jìn)步，更上一層樓!
三、注重發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，抓住發(fā)展機(jī)遇，推動(dòng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
儲(chǔ)蓄存款是銀行的生存之本，也是行長(zhǎng)目標(biāo)考核的重要指標(biāo)之一。分理處八月份儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)和日均指標(biāo)完成的情況比較良好，作為網(wǎng)點(diǎn)的強(qiáng)勢(shì)指標(biāo)，明年也必須緊緊抓住儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)良性發(fā)展。九月份是一個(gè)營(yíng)銷旺季，各家銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)將十分激烈。如何在旺季營(yíng)銷中把握機(jī)遇取得勝利，是工作的主要任務(wù)。分理處存款營(yíng)銷的基本思路是“進(jìn)得來(lái)、穩(wěn)得住”。
首先，所謂“進(jìn)得來(lái)”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行，使網(wǎng)點(diǎn)處存款快速增長(zhǎng)。
第一，發(fā)動(dòng)全所員工，積極提供存款營(yíng)銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的營(yíng)銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營(yíng)銷人員馬上行動(dòng)，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭(zhēng)取挖轉(zhuǎn)資金。
其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時(shí)機(jī)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長(zhǎng)期存款。
再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式，例如短信營(yíng)銷、
宣傳標(biāo)語(yǔ)。
等傳達(dá)我所吸收存款的信息，吸引客戶主動(dòng)上門(mén)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇五
在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經(jīng)理，也是盡責(zé)的去為客戶而服務(wù)，同時(shí)也是配合同事們完成部門(mén)的一個(gè)工作，大家也是團(tuán)結(jié)起來(lái)完成了一些工作，一年過(guò)去自己也是有了一些經(jīng)驗(yàn)的積累以及發(fā)現(xiàn)了自身的一些問(wèn)題，要去改進(jìn)，在此也是就自己客戶經(jīng)理過(guò)去的工作來(lái)總結(jié)下。
為了維護(hù)好客戶，我也是積極的去做好聯(lián)系，同時(shí)也是清楚自己這份服務(wù)的工作也是要去滿足客戶的一個(gè)需求，同時(shí)也是自己對(duì)于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來(lái)作出決定，而自己作為客戶經(jīng)理在服務(wù)之中也是積極的去做好，我明白工作任務(wù)上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細(xì)心的做事情，同時(shí)也是要對(duì)客戶態(tài)度上要好，服務(wù)上要做到位。當(dāng)然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會(huì)去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時(shí)對(duì)于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來(lái)也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學(xué)習(xí)，去提升自己，疫情期間無(wú)法到銀行來(lái)工作的那半個(gè)月我也是積極的去學(xué)習(xí)一些東西，去對(duì)一年的工作做好計(jì)劃，雖然之前也是做過(guò)，但是自己也是去完善去看到自身的一些問(wèn)題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書(shū)籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對(duì)于以前的問(wèn)題去找到解決的方法，并認(rèn)識(shí)到自身的一些方面去改進(jìn)了，當(dāng)然一年的工作下來(lái)，依舊還是會(huì)有一些新的問(wèn)題發(fā)生，而這也是自己以前沒(méi)有看到的，可以說(shuō)隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長(zhǎng)，讓我更加的明白要多去反思做過(guò)的一個(gè)工作，去讓自己有提升，作為客戶經(jīng)理我也是積極的配合其他的同事來(lái)完成銀行其他的一些工作，沒(méi)有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機(jī)會(huì)。
時(shí)間雖然過(guò)得很快，但也是過(guò)得充實(shí)，對(duì)于來(lái)年我也是有自己的工作計(jì)劃，同時(shí)也是會(huì)去繼續(xù)的來(lái)把客戶經(jīng)理工作給做好，讓客戶滿意。
忙碌在工作的崗位上，不停的工作，為了開(kāi)拓銀行新業(yè)務(wù)，奮斗在崗位上，堅(jiān)持做好工作，完善自己的事情，讓客戶放心也讓我們銀行放心。
工作不怕累，而是怕沒(méi)有結(jié)果，這才是讓人心累的，以前沒(méi)有在這個(gè)崗位上沒(méi)有多少感受，看到前任在崗位上忙碌覺(jué)得其實(shí)不是多么難，但是到了自己手上卻發(fā)現(xiàn)完全不是這個(gè)道理這是一次艱難的考驗(yàn)，為了彌補(bǔ)工作差距，我們改變方針策略，到各個(gè)單位公司去詢問(wèn)有沒(méi)有人愿意辦理業(yè)務(wù)，雖然這樣的效果不怎么好，并且費(fèi)時(shí)但是我卻發(fā)現(xiàn)能夠很好的開(kāi)拓員工的積極性，讓他們?cè)敢馊テ床?BR> 很多員工在電話里面不愿意詳細(xì)溝通，導(dǎo)致最后辦理業(yè)務(wù)也很少，這就給他們很多的問(wèn)題，有了很多的責(zé)任和壓力這給大家有了非常大的壓力，把壓力分散到每一個(gè)員工身上，讓他們知道工作的緊迫，這讓我們部門(mén)工作效率得到了很大提升，我們銀行，很多人因?yàn)樘^(guò)安逸穩(wěn)定導(dǎo)致缺少積極奮斗之心和吃苦耐勞之心，這就給我們工作增加了很多阻礙，破局的關(guān)鍵還是在于我這個(gè)經(jīng)理，兵熊熊一個(gè)，我要的不是一個(gè)厲害而是要整個(gè)部門(mén)的人都厲害所以我要做到將熊熊一窩，讓我們部門(mén)重新煥發(fā)出生機(jī)有新的變化，這才是我要做的。
每天會(huì)分配給各個(gè)員工相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)，讓他們更具數(shù)據(jù)來(lái)聯(lián)系客戶，成績(jī)好的可以繼續(xù)留在公司辦公，成績(jī)差的就去掃樓，放下身段，放下面子才能夠作好事，做成事。我把壓力變動(dòng)里讓部門(mén)的人知道去工作中全力突破每一個(gè)客戶，得到他們的認(rèn)可，要的不是飯桶而是精英，用淘汰制，培養(yǎng)部門(mén)成員的積極能力，用各種獎(jiǎng)勵(lì)給予他們工作回報(bào)，這讓他們工作起來(lái)有信心，也有安慰，至少這不是白忙活。每一個(gè)人的工作責(zé)任都非常重要，每一個(gè)人需要忙碌的事情都非常累沒(méi)有特殊，為了就是把綿羊變成大自然里面兇猛的狼群。
同時(shí)對(duì)于自己的工作我從來(lái)都不是驕傲自滿的，取得的成績(jī)也大多是部門(mén)所有人努力的結(jié)果，我在其中做到的是居中指揮調(diào)度，并沒(méi)有參與其中，這也是我工作的意義所在，責(zé)任不同，工作的性質(zhì)不同，需要的努力也不同，對(duì)于工作我始終以大局為主，讓我們的工作有意義，給銀行創(chuàng)造更多的業(yè)務(wù)，帶來(lái)更多的收益，當(dāng)然我們也會(huì)接待客戶，對(duì)于客戶我們部門(mén)有一個(gè)特點(diǎn)，尊重并且會(huì)給建議，不會(huì)不考慮客戶的情況隨意的去帶歪客戶，個(gè)他們更多的機(jī)會(huì)，給他們更多的可能這樣互利共贏才是我們銀行要做的事情。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，思想?yún)R報(bào)專題以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼xx年年關(guān)已到，我到xx公司也有一年時(shí)間了。這是緊張又充實(shí)的一年，xx見(jiàn)證了我從無(wú)到有。從今年三月八號(hào)進(jìn)公司以來(lái)的一年，對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)成長(zhǎng)的過(guò)程，我從一名經(jīng)驗(yàn)淺薄的應(yīng)屆生，逐漸成長(zhǎng)為一名具備一定專業(yè)知識(shí)的采購(gòu)職員。面對(duì)這一年，xx公司所有人齊心協(xié)力，同心同德，克服了今年市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)低迷的困難，使公司產(chǎn)品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經(jīng)受住了考驗(yàn)而驕傲自豪。
年初，我以應(yīng)屆生身份來(lái)xx公司實(shí)習(xí)，這是我從學(xué)校走向社會(huì)的第一步，是人生道路上一個(gè)很重要的起點(diǎn)。眾所周知采購(gòu)部是公司業(yè)務(wù)的后勤保障，是關(guān)系到公司整個(gè)銷售利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，將我放在如此重要的崗位上?；厥走@一年，我在xx的取得的進(jìn)步都?xì)v歷在目，每一個(gè)進(jìn)步都值得我驕傲。正是因?yàn)橛辛艘粋€(gè)良好的平臺(tái)和一群可愛(ài)的同事，才使我能夠快速適應(yīng)工作，一步步走向成熟。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇六
20__年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款多萬(wàn)元，完成全年日均*余萬(wàn)元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
收獲與感悟。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20__年，累計(jì)發(fā)放貸款*余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款*萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇七
在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，我看了《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》這本書(shū)。通過(guò)學(xué)習(xí)《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》叢書(shū)后，需要做到了以下三件事情：擁有基本的銷售技巧，進(jìn)行合理的時(shí)間安排，做好客戶關(guān)系管理。如果能把這幾件事情做好，就一定能取得不錯(cuò)的成績(jī)。
然而銀行客戶經(jīng)理,既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)建立與維系銀行與客戶的關(guān)系,在全面了解客戶需求的同時(shí)向其營(yíng)銷金融產(chǎn)品;并且在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下,協(xié)調(diào)銀行內(nèi)各有關(guān)部門(mén)為客戶提供全方位的金融服務(wù),為銀行謀取效益,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏。
銀行客戶經(jīng)理全方位服務(wù)于客戶，對(duì)客戶的公關(guān)力度和聯(lián)系緊密度進(jìn)一步加強(qiáng)，促進(jìn)了基本客戶群的穩(wěn)定和發(fā)展。情感營(yíng)銷、理財(cái)營(yíng)銷、技術(shù)營(yíng)銷等多種營(yíng)銷手段逐步被重視或運(yùn)用，增強(qiáng)了銀行與客戶的密切聯(lián)系，提高了客戶對(duì)我行的信賴度。另一方面，銀行客戶經(jīng)理制強(qiáng)調(diào)責(zé)權(quán)利的緊密結(jié)合，有利于調(diào)動(dòng)銀行客戶經(jīng)理拓展市場(chǎng)的積極性，強(qiáng)化市場(chǎng)拓展和客戶服務(wù)，促進(jìn)客戶資源優(yōu)良化，提高銀行的市場(chǎng)占有率，增強(qiáng)銀行實(shí)力。
供綜合的金融理財(cái)服務(wù);熟悉了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí);掌握必要的經(jīng)濟(jì)法律法規(guī);具有較廣的人文和社會(huì)等知識(shí)面;敏銳的洞察力與較強(qiáng)的調(diào)研分析能力;金融產(chǎn)品的綜合運(yùn)用與創(chuàng)新能力;較強(qiáng)的公關(guān)能力;良好的效益理念與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
“了解你的客戶”是所有銷售開(kāi)始的前提，也是客戶經(jīng)理重要的工作內(nèi)容。進(jìn)行客戶關(guān)系的管理，首先就需要通過(guò)各種渠道盡可能全面的了解客戶的信息。有些內(nèi)容通過(guò)開(kāi)戶時(shí)填寫(xiě)的資料，簡(jiǎn)單的言語(yǔ)交談就能了解，而有些信息，比如客戶的身份、氣質(zhì)、性格、愛(ài)好等，則需要通過(guò)深層次的溝通或者側(cè)面的觀察揣摩才能了解，還有一些客戶比較隱私的信息，則需要通過(guò)長(zhǎng)期的接觸，取得了客戶的信任之后，才能得知。比如客戶的資產(chǎn)狀況，一般來(lái)說(shuō)在雙方?jīng)]有建立起充分的信任之前，客人對(duì)這類信息都會(huì)比較保護(hù)，不會(huì)輕易透露，那么客戶經(jīng)理除了可以旁敲側(cè)擊的了解之外，也可以借助一些財(cái)務(wù)管理工具，為客戶進(jìn)行需求分析，讓客人知道你為什么需要這些信息，了解之后你會(huì)使用這些信息做什么事情，對(duì)他會(huì)有什么好處，并且告訴客戶對(duì)于這些信息你一定會(huì)充分保密，那么這樣你也能問(wèn)到一些需要的信息。做好客戶關(guān)系的管理，一定要充分的了解客戶，保持經(jīng)常與客戶交流，多問(wèn)客戶問(wèn)題，多聽(tīng)客戶聊聊他的生活與想法，并且做個(gè)有心人，察言觀色，全面了解。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇八
2019年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)某某高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，某某高速公路項(xiàng)目自2019年11月份開(kāi)工以來(lái)，截止今年9月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700某某某某元，比年初凈增900某某某某元，存款余額為181某某某某元(日均存款達(dá)487某某某某元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利，具體工作總結(jié)：
一、積極努力搞營(yíng)銷，堅(jiān)持不懈抓存款。
某某高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷方式，積極與某某公司聯(lián)系，要求增加某某公司貸款投入。我部在2019年取得800某某某某元貸款營(yíng)銷后，今年根據(jù)某某項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與某某公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向某某公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900某某某某元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見(jiàn)效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：
1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到某某公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得某某公司的理解與支持。
2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握某某項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與某某公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。某某公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)谀衬晨h無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)無(wú)數(shù)次的同某某公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860某某某某萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在某某公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸后管理。
某某高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于某某高速公路建設(shè)。目前，我部已建立某某公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同某某公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
三、關(guān)注招投標(biāo)，開(kāi)立結(jié)算戶。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇九
總結(jié)一下10月份未能完成銷售目標(biāo)的原因1：由于本月恰逢遇上釣魚(yú)島的事件，導(dǎo)致中日雙方關(guān)系的緊張，從而形成了國(guó)民抗日的情緒高漲，對(duì)本人回訪客戶有一定的影響，由于問(wèn)題的客觀存在性，不做深刻分析。2：客戶回訪的次數(shù)太小，不夠準(zhǔn)時(shí)。之前的客戶回訪未能做到及時(shí)回訪，不能夠讓客戶對(duì)我加深印象，未能及時(shí)了解到客戶的需求和想法。這也讓我看到了自己工作中的失敗。下月計(jì)劃：盡量做到及時(shí)回訪每一個(gè)客戶。3：客戶回訪前的準(zhǔn)備不夠充分，每次回訪客戶之前沒(méi)有做到知己知彼，大多時(shí)候像無(wú)頭蒼蠅一樣，沒(méi)有目標(biāo)，導(dǎo)致自己又累又沒(méi)有效果。下月計(jì)劃：每個(gè)客戶回訪前作深刻分析，包括平時(shí)多關(guān)注時(shí)事，多元化的豐富自己的知識(shí)層面3：與客戶之間的溝通方法、溝通力度不夠。每一次與客戶沒(méi)有做到有效溝通，沒(méi)有起到引導(dǎo)客戶的作用，氣勢(shì)上沒(méi)有壓住客戶，有時(shí)感覺(jué)心虛導(dǎo)致談判失敗的必然性。下月計(jì)劃：對(duì)客戶分析透切，調(diào)節(jié)好心理，心態(tài)也很重要。談判過(guò)程中有時(shí)要做到引導(dǎo)以及對(duì)客戶提出有建設(shè)性的提議。4：最簡(jiǎn)單的一件事情沒(méi)有做好——微笑。一個(gè)甜美的微笑對(duì)客戶的影響和印象都會(huì)加深，由于本人對(duì)這樣一件看似簡(jiǎn)單的事情沒(méi)有做好，導(dǎo)致自己的工作沒(méi)能更好的開(kāi)展。下月計(jì)劃：理論與實(shí)踐不能相提并論，理論知識(shí)只有應(yīng)用到實(shí)踐中才能發(fā)揮強(qiáng)大的力量。一個(gè)微笑很簡(jiǎn)單，在以后的生活和工作中時(shí)刻保持微笑。
以上原因綜合起來(lái)導(dǎo)致的嚴(yán)重后果就是本人與客戶的客情關(guān)系建立不理想，未達(dá)到預(yù)想的結(jié)果。在此，本人對(duì)以上總結(jié)做出分析以及給出解決方法，在將來(lái)的工作中時(shí)時(shí)不忘失敗教訓(xùn)，并總結(jié)新的成功經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用到實(shí)踐中去，做到知己知彼，也希望領(lǐng)導(dǎo)在以后的工作中繼續(xù)給予本人支持和幫助！謝謝！
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2019年就過(guò)去了，在擔(dān)任某某支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將2019年工作情況匯報(bào)如下：
一、2019年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷某某貴族白酒交易中心、某某市電力實(shí)業(yè)公司、某某市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2019年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十一
x年本線路累計(jì)銷售卷煙x萬(wàn)支，實(shí)現(xiàn)銷售總收入x萬(wàn)元，條均價(jià)達(dá)x元。實(shí)時(shí)劃扣成功率達(dá)x%，網(wǎng)訂客戶比例高達(dá)x%，需求滿足率達(dá)x%。
零售終端是卷煙銷售的窗口，今年局（公司）加強(qiáng)了卷煙零售終端建設(shè)力度。一方面，我積極配合區(qū)域的零售終端建設(shè)工作安排，承擔(dān)起區(qū)域示范街x副食商店、x日用百貨商店的零售終端日常維護(hù)工作，遵循區(qū)域“以客為本、規(guī)范統(tǒng)一、突出重點(diǎn)、個(gè)性與共性相結(jié)合”的零售終端陳列原則，為客戶制定美觀、適用的零售終端建設(shè)方案，在規(guī)范統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上對(duì)“黃金葉（軟大金圓）”、“雙喜（盛世）”等知名品牌進(jìn)行重點(diǎn)突出展示，提高知名品牌宣傳力度。另外，我還堅(jiān)持加強(qiáng)我原本線路的零售終端建設(shè)，力爭(zhēng)在較短的時(shí)間內(nèi)將建設(shè)工作推廣至全線路，使全線路的終端形象得到較明顯的改觀。另一方面，作為區(qū)域零售終端工作第二小組的小組長(zhǎng)，我積極指導(dǎo)并協(xié)助組員更好地完成其維護(hù)工作，并在每周的區(qū)域例會(huì)上匯報(bào)本小組的建設(shè)進(jìn)度。我還負(fù)責(zé)撰寫(xiě)區(qū)域的零售終端建設(shè)階段性簡(jiǎn)報(bào)，將區(qū)域的終端建設(shè)動(dòng)態(tài)及時(shí)反饋至營(yíng)銷管理中心。
在營(yíng)銷管理中心的正確指引下，在首批開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷的客戶經(jīng)理們的幫助下，我線路的精準(zhǔn)營(yíng)銷工作于x年x月正式啟動(dòng)并得以順利開(kāi)展。至今，我線路共有精準(zhǔn)營(yíng)銷目標(biāo)客戶x位，需求和庫(kù)存的數(shù)據(jù)采集、處理程序日臻完善，中華卷煙銷量穩(wěn)步上升，市場(chǎng)價(jià)格維持在合理水平，需求滿足率顯著提高。中華精準(zhǔn)營(yíng)銷工作在客戶當(dāng)中反映良好，為下步湖北中煙黃鶴樓品牌精準(zhǔn)營(yíng)銷工作的開(kāi)展奠定良好的社會(huì)基礎(chǔ)。
網(wǎng)上訂貨是構(gòu)建面向消費(fèi)者的現(xiàn)代營(yíng)銷體系的有效工具，是從營(yíng)銷層面上推進(jìn)“卷煙上水平”的重要舉措。隨著網(wǎng)上訂貨業(yè)務(wù)的深度推廣，我的工作重心已從提高網(wǎng)上訂貨覆蓋率轉(zhuǎn)至提高網(wǎng)上訂貨成功率之上。我的工作主要包括積極宣傳網(wǎng)上訂貨業(yè)務(wù)，為有需要的客戶申請(qǐng)網(wǎng)上訂貨、通過(guò)以老帶新的方法廣泛開(kāi)展網(wǎng)上訂貨流程培訓(xùn)、每周跟進(jìn)網(wǎng)上臨時(shí)訂單、積極合理地解答客戶咨詢、后續(xù)跟蹤網(wǎng)上訂貨不成功客戶。如今，我線路的網(wǎng)上訂貨成功率高達(dá)x%，位居全區(qū)域前列。我將繼續(xù)跟進(jìn)網(wǎng)上訂貨成功率，持續(xù)提高客戶滿意度。
為全面了解本線路的無(wú)證戶分布和經(jīng)營(yíng)情況、切實(shí)加強(qiáng)專銷互動(dòng)，我對(duì)本線路的無(wú)證經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行了一次全方位的調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括無(wú)證戶的名稱、地址、法人代表、卷煙經(jīng)營(yíng)情況、是否持工商執(zhí)照、是否申請(qǐng)煙草證、是否具有辦證潛力等。本次調(diào)查還著眼于無(wú)證戶的動(dòng)態(tài)管理。我將密切關(guān)注本線路的無(wú)證戶變更情況，及時(shí)將走訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)情況有改變的無(wú)證戶情況填寫(xiě)于調(diào)查表中。
我積極參與公司舉辦的各種培訓(xùn)、競(jìng)賽和演出。在新年晚會(huì)上我參與小品的演出，獲得了一等獎(jiǎng)的榮譽(yù)；在世界無(wú)煙日當(dāng)天，我參與xx女子乒乓球單打的角逐，榮獲第三名；適逢建黨90周年，我參與了“黨在我心中”的征文活動(dòng)，積極向黨組織靠攏；每天我都會(huì)抽出1個(gè)小時(shí)的時(shí)間參與網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院的課程學(xué)習(xí)，提升自身軟實(shí)力。
可見(jiàn)，客戶經(jīng)理的工作和生活是充實(shí)而精彩的，在這里感謝局（公司）給予我們的提升自我和展示自我的機(jī)會(huì)。但同時(shí)我也清楚地意識(shí)到自身仍存在缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、考慮問(wèn)題不成熟不全面等缺點(diǎn)。我將在今后的工作中嚴(yán)格要求自己，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心向老員工請(qǐng)教，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，克服不足。
“潛心做事，低調(diào)做人”，這句話時(shí)刻鼓勵(lì)著我，鞭策著我。我將盡自己所能在“培育知名品牌建功立業(yè)”活動(dòng)當(dāng)中做出貢獻(xiàn)，為企業(yè)和諧發(fā)展添磚加瓦。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十二
2021年過(guò)去，回顧過(guò)去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過(guò)的。一年來(lái)，我實(shí)踐了自己初回集團(tuán)客戶部時(shí)的諾言，那就是：努力完成每月的任務(wù)，與同事同甘共苦，共同進(jìn)步。在移動(dòng)和電信咄咄逼人的態(tài)勢(shì)下，我們的寬帶和二g三g業(yè)務(wù)仍呈良好的上趨態(tài)勢(shì)。客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者，也是聯(lián)通公司對(duì)外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在xx年的日常工作中，我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營(yíng)銷體系，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐，全面優(yōu)化營(yíng)銷體系，推動(dòng)中心完成全年的營(yíng)銷指標(biāo)。
2021年，我們?nèi)匀粦?yīng)該以客戶需求為中心，緊抓客戶現(xiàn)實(shí)需求，挖掘潛在需求，樹(shù)立合作雙贏和拓展?fàn)I銷的理念，提升客戶價(jià)值，為大客戶提供個(gè)性化差異化服務(wù)以及定制化方案。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，全面提升大客戶服務(wù)水平。提高大客戶滿意度和忠誠(chéng)度，努力保持句容大客戶持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢(shì)。業(yè)務(wù)收入方面：要盡力控制因競(jìng)爭(zhēng)性因素造成的客戶流失，要通過(guò)組合營(yíng)銷保存量，發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量，反搶對(duì)方業(yè)務(wù)量，有針對(duì)性實(shí)施組合營(yíng)銷，合作捆綁，增量?jī)?yōu)惠等多種營(yíng)銷策略。
營(yíng)銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，要抓行業(yè)龍頭，通過(guò)黨政軍行業(yè)和政務(wù)，和煙草連鎖，道路監(jiān)控和金融保險(xiǎn)證券業(yè)的銀行絡(luò)升級(jí)，備份提速來(lái)做好寬帶的營(yíng)銷工作，同時(shí)關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤(pán)。隊(duì)伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面：要著重做好員工隊(duì)伍素質(zhì)的提升工作，加強(qiáng)培訓(xùn)和考試，要加快提高客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的水平和能力，要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，調(diào)動(dòng)每一位員工的積極性，經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學(xué)習(xí)交流溝通的平臺(tái)，要加強(qiáng)績(jī)效管理考核工作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績(jī)效考核辦法，并加強(qiáng)與員工的溝通，要加強(qiáng)渠道建設(shè)，進(jìn)行有針對(duì)性的派單式營(yíng)銷，并進(jìn)行詳細(xì)的分析的效果評(píng)估。
2021年即將到來(lái)，雖然我們面臨著更加嚴(yán)竣的挑戰(zhàn)，但我將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)定信念，團(tuán)結(jié)拼搏，開(kāi)拓創(chuàng)新，為創(chuàng)造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十三
20xx年注定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經(jīng)理工作崗位，面對(duì)了經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力,不良貸款集中暴露,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)。 回顧這一年的工作，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責(zé)，及時(shí)總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會(huì)總結(jié)如下：
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升綜合素質(zhì)。堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行信貸意見(jiàn)、政策和有關(guān)規(guī)章制度，積極參加分行條線部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)測(cè)試， 不斷規(guī)范自己合規(guī)合法的行為,做到知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，逐漸掌握基本的財(cái)務(wù)知識(shí)和信貸業(yè)務(wù)技能以及我行授信業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有很大的提升。
認(rèn)真工作，不斷夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。我熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)，在工作中能夠積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。作為支行公司部經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。我深知信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調(diào)查，我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結(jié)合貸款新規(guī)，對(duì)每一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從庫(kù)存的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察；從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析到經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)定，直至提出貸與不貸的理由，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都仔細(xì)調(diào)查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在貸后檢查，根據(jù)總行貸后管理要求，我每季度不定期到企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查看企業(yè)倉(cāng)庫(kù)和抵押物，及時(shí)了解產(chǎn)品行情，掌握原料的進(jìn)價(jià)和產(chǎn)成品的銷售價(jià)格，分析企業(yè)當(dāng)月盈利情況及在我支行的現(xiàn)金流入流出情況，完成貸后定期檢查報(bào)告。
積極營(yíng)銷，不斷提高工作業(yè)績(jī)。存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開(kāi)展存款和貸款營(yíng)銷，維護(hù)現(xiàn)有客戶，充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向公司客戶做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客戶賬戶流水。開(kāi)展形式多樣的宣傳、營(yíng)銷活動(dòng)，借助“進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)社區(qū)”三進(jìn)活動(dòng)，尋找目標(biāo)客戶，有的放矢，把符合產(chǎn)業(yè)政策、有發(fā)展前景的企業(yè)和個(gè)人作為重點(diǎn)支持對(duì)象。
身素質(zhì)，積極開(kāi)拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)好參謀助手，與全體員工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我行經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20xx年的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十四
我于20xx年x月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的提高。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情景總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年x月x日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。經(jīng)過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我經(jīng)過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，所以要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大?？墒牵?，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡(jiǎn)便的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容應(yīng)對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不一樣客戶的.接觸中，也使我自身的溝通本事和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問(wèn)題：
1.金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。應(yīng)對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶供給專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)本事和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平。
2.針對(duì)不一樣的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不一樣客戶的需求和實(shí)際情景，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行收入。
3.進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要堅(jiān)持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在2020年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十五
時(shí)間過(guò)得真快，轉(zhuǎn)眼間年即將逝去，新的一年正在走來(lái)。回顧這三年來(lái)的工作歷程，才發(fā)現(xiàn)自己一路走來(lái)并非坦坦蕩蕩，而是充滿著坎坷和挑戰(zhàn)。然而，這三年的客戶經(jīng)理工作，對(duì)于筆者而言，不但是一種磨礪，更學(xué)到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長(zhǎng)。下面就個(gè)人方面以及對(duì)今年的工作做一下回顧和總結(jié)。
工作的目的并不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過(guò)工作贏得社會(huì)的尊重和認(rèn)可，從而獲得工作帶來(lái)的成就感和滿足感。然而在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境下，能找到一個(gè)讓自己發(fā)揮能力的舞臺(tái)是不易的。自從進(jìn)入煙草公司以來(lái)，非常感謝同事們?cè)诠ぷ魃弦约吧钌系膸椭?，更離不開(kāi)廣大零售戶對(duì)工作的支持。然而在服務(wù)零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務(wù)的執(zhí)行方面沒(méi)有明確的側(cè)重點(diǎn);對(duì)低消費(fèi)以及人均分布較稀地區(qū)的消費(fèi)群體沒(méi)有靈活的應(yīng)對(duì)措施等種種因素的影響，通過(guò)深刻反思這段成長(zhǎng)空間，我越發(fā)要擺正位置和心態(tài)，明年創(chuàng)造出更優(yōu)異的成績(jī)。
1、隨著網(wǎng)上訂貨工作的深入開(kāi)展，網(wǎng)訂客戶數(shù)也逐步上升，網(wǎng)訂客戶數(shù)為141戶，占總客戶數(shù)的61.1%，占的比例并不高，仍有很大的發(fā)展空間。在網(wǎng)訂客戶的選取方面，主要先從鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道及主干道入手，讓新增入網(wǎng)戶感受到網(wǎng)上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網(wǎng)上訂貨。這樣不愿意買電腦的零售戶也漸漸地開(kāi)始委托其他的零售戶代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。
2、自“135”工作法實(shí)施后，工作模式逐漸發(fā)生了改變，工作方向也逐步明確。隨著“月計(jì)劃”、“周安排”、“周總結(jié)”、“日拜訪”、“月總結(jié)”的實(shí)施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項(xiàng)內(nèi)容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計(jì)劃，有利于工作計(jì)劃的開(kāi)展;每周及時(shí)的安排、總結(jié)，有利于工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的對(duì)象，這就節(jié)約了拜訪時(shí)間，有針對(duì)性的關(guān)注異?？蛻?而月總結(jié)則可以將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)的歸納匯總。
然而“135”并不是一套萬(wàn)能公式，它需要每個(gè)人靈活運(yùn)用。通過(guò)工作讓客戶最大程度的滿意，進(jìn)而增進(jìn)與客戶之間的關(guān)系。良好的客情關(guān)系的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場(chǎng)效益。比如，在拜訪的過(guò)程中指導(dǎo)客戶卷煙經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)與零售戶的溝通，有針對(duì)性的對(duì)新品牌進(jìn)行培育。否則，“135”可能會(huì)變成一套的現(xiàn)代版的《四書(shū)》、《五經(jīng)》了。
3、工作中的“狄德羅效應(yīng)”。比如當(dāng)客戶經(jīng)理在走訪市場(chǎng)的過(guò)程中遇到客戶通常的提問(wèn)：“為什么有些煙別人訂到，自己卻訂不到?”、“為什么有些煙自己總是比別人訂的少?”，請(qǐng)不要過(guò)于籠統(tǒng)回答道：“國(guó)家對(duì)卷煙實(shí)行計(jì)劃生產(chǎn)”之類的話了。因?yàn)榭蛻絷P(guān)心的不是總體的市場(chǎng)環(huán)境，而是經(jīng)過(guò)與別人比較后自己的切身利益，這是就有必要向客戶說(shuō)明不同的客戶類別之間的區(qū)別了(比如在卷煙銷量、卷煙陳列、柜臺(tái)展示等方面)，從而讓客戶爭(zhēng)相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應(yīng)了。
4、專銷聯(lián)動(dòng)工作
目前專銷結(jié)合還存在的一些問(wèn)題：
(1)信息反饋不及時(shí)，專銷雙方難以達(dá)成全面的共識(shí)，專銷結(jié)合效果不理想。三員缺少直接交流，信息時(shí)效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發(fā)生摩擦，不利于維護(hù)煙草形象。
(2)專銷日常工作缺少監(jiān)督或監(jiān)督不力。有時(shí)顧于情面，難免在日常工作中出現(xiàn)相互推委現(xiàn)象，很不利于專銷結(jié)合工作的正常開(kāi)展，也不利于專銷聯(lián)動(dòng)工作的健康發(fā)展。
有效做好專銷結(jié)合應(yīng)從幾方面著手：
(1)市場(chǎng)走訪方面。專賣、營(yíng)銷兩支隊(duì)伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監(jiān)督，比如每月組織一次客戶經(jīng)理隨同市管員進(jìn)行走訪。市管員在市場(chǎng)檢查中、在對(duì)違法戶的打擊中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)告知客戶經(jīng)理，以便在客戶經(jīng)理在貨源上加以控制。
(2)信息反饋處理方面。信息既是做好營(yíng)銷服務(wù)的基礎(chǔ)也是做好專賣管理的基礎(chǔ)，以信息共享為基礎(chǔ)，建立一種專銷共同參與的動(dòng)態(tài)市場(chǎng)分析機(jī)制，是專銷結(jié)合的核心內(nèi)涵。通過(guò)綜合信息平臺(tái)及時(shí)傳遞，做到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題傳遞及時(shí)，部門(mén)即時(shí)落實(shí)，責(zé)任人限時(shí)解決。同時(shí)專賣、營(yíng)銷應(yīng)該共同遵守規(guī)章制度，共同遵守行紀(jì)行規(guī)，保持一種良好的工作態(tài)勢(shì)。
5、年片區(qū)卷煙銷售分析
(1)主要指標(biāo)情況：本區(qū)域總銷量與去年基本持平，省產(chǎn)煙需求有所增加，條均價(jià)也有所提升。年共計(jì)銷售卷煙977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產(chǎn)煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價(jià)為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。
(2)各類煙銷售情況對(duì)比：一類煙75.47箱，比去年同期增長(zhǎng)49.18%;二類煙236.39箱，比去年同期增長(zhǎng)21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%?？梢?jiàn)低檔煙的銷售數(shù)量在各類煙中占的比例是最小的，同時(shí)低檔煙的降幅也是最大的。
現(xiàn)將低檔煙的下降做如下分析：
(1)健康意識(shí)的提高。由于吸煙與健康問(wèn)題越來(lái)越受到人們的關(guān)注，低焦油、低危害卷煙也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油卷煙，出于對(duì)健康的考慮，會(huì)導(dǎo)致越來(lái)越多的消費(fèi)者退出低檔煙市場(chǎng)。
(2)零售戶無(wú)利可圖?，F(xiàn)在卷煙的批發(fā)價(jià)市場(chǎng)透明度過(guò)高，一般情況下無(wú)利可圖，大多為了吸引客戶前來(lái)購(gòu)買零、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性并不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區(qū)的卷煙銷售結(jié)構(gòu)。
(3)消費(fèi)結(jié)構(gòu)在提升。隨著人民生浩水平提高，消費(fèi)者在卷煙消費(fèi)方面也提高了檔次，如現(xiàn)在一般出于三線以下城市的郊區(qū)辦喜事一般檔次都是13元以上的卷煙，而去年用的較多的仍是10元以上價(jià)位的。
1、農(nóng)村市場(chǎng)小戶為大戶代訂貨現(xiàn)象嚴(yán)重，影響對(duì)客戶真實(shí)銷量的核定，建議專賣部門(mén)加大檢查力度，對(duì)代訂貨的小戶給予取締。
2、“三員”之間扭曲了相互監(jiān)督的實(shí)際意義，情面工作時(shí)有發(fā)生，導(dǎo)致很多隱藏問(wèn)題的不能被發(fā)現(xiàn)，影響公司整體形象。
3、由卷煙供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低，但服務(wù)客戶的能力有待加強(qiáng)。
4、低檔煙銷售形勢(shì)仍然嚴(yán)峻，未能實(shí)現(xiàn)時(shí)間過(guò)半任務(wù)過(guò)半。
5、績(jī)效考核有待進(jìn)一步提高。
6、未能通過(guò)初級(jí)、中級(jí)職業(yè)技能的報(bào)名。
1、密切注意在新的客戶評(píng)價(jià)執(zhí)行后的卷煙市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，重點(diǎn)走訪農(nóng)村中小型客戶，了解中小型客戶的真實(shí)需求，提高核量準(zhǔn)確率。
2、扎實(shí)開(kāi)展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點(diǎn)在轄區(qū)內(nèi)構(gòu)建面向零售客戶和消費(fèi)者的營(yíng)銷體系，提升品牌結(jié)構(gòu)，拓展品牌寬度。
3、按要求逐步開(kāi)展“135”工作法的一條主線，三個(gè)要點(diǎn)，和五個(gè)步驟進(jìn)行工作，有針對(duì)性地開(kāi)展服務(wù)營(yíng)銷工作，能力提高片區(qū)的卷煙銷量。
4、做好零售戶基礎(chǔ)信息維護(hù)工作。主要做好訂單指導(dǎo)，讓零售戶盡快消化庫(kù)存和維護(hù)卷煙標(biāo)價(jià)。
5、關(guān)注零售戶的銷量波動(dòng)情況。對(duì)卷煙銷量波動(dòng)較大的零售戶，及時(shí)溝通，并及時(shí)與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系，防止其違規(guī)行為。
6、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)卷煙職業(yè)技能相關(guān)教材，爭(zhēng)取明年通過(guò)卷煙營(yíng)銷師中級(jí)考試。自覺(jué)養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣，在學(xué)習(xí)中加強(qiáng)自身修養(yǎng)，增強(qiáng)個(gè)人素質(zhì)。
最后，由衷的感謝這一年來(lái)領(lǐng)導(dǎo)和同事們一如既往的關(guān)心和幫助，在來(lái)年的工作中筆者會(huì)加倍努力的工作，為今后煙草的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十六
我擔(dān)任大客戶營(yíng)銷經(jīng)理四年來(lái)，盡力用誠(chéng)心贏得客戶，用細(xì)心服務(wù)客戶，用愛(ài)心關(guān)心客戶，表現(xiàn)出良好的服務(wù)能力、協(xié)調(diào)能力和承受能力，取得了顯著的營(yíng)銷服務(wù)業(yè)績(jī)，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和員工們的充分肯定，受到了大客戶們的一致好評(píng)。
一、積極推進(jìn)轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，把握商機(jī)增效益。
20xx年3月，xx大興商廈改制賣給仇九陶等私營(yíng)業(yè)主，原xx大酒店由于電信費(fèi)用題將所有電話撤除，仇老板委托趙律師全權(quán)負(fù)責(zé)電信業(yè)務(wù)談判，趙律師與聯(lián)通、移動(dòng)、鐵通、通等電信運(yùn)營(yíng)商全面接觸，了解各運(yùn)營(yíng)商的費(fèi)用、服務(wù)等情況，用其他運(yùn)營(yíng)商的低資費(fèi)作為談判的法碼，我與部門(mén)負(fù)責(zé)人商量，采取避重就輕方式與其周旋，不在價(jià)格上與其糾纏，反復(fù)宣傳我公司的產(chǎn)品品牌、服務(wù)品牌，合理利用電信業(yè)務(wù)的組合營(yíng)銷，精心制作方案上門(mén)拜詳談。當(dāng)我發(fā)現(xiàn)趙律師關(guān)注重點(diǎn)在于服務(wù)，我欣喜萬(wàn)分。因?yàn)槲矣邪俜种俚男判淖龊梅?wù)工作，有百分之百的信心讓客戶滿意。雙方就虛擬、管道鋪設(shè)、寬帶上、公共場(chǎng)所的無(wú)線上以及小靈通的信號(hào)覆蓋等方面的細(xì)節(jié)作了進(jìn)一步的交流，在整個(gè)談判中終于戰(zhàn)勝其他運(yùn)營(yíng)商，與該酒店達(dá)成了合作意向。該客戶4月16日提出需求，要求在5、1勞動(dòng)節(jié)之前將96部電話、1條10m光纖安裝到位。要在這么短時(shí)間內(nèi)完成這么多任務(wù)是相當(dāng)困難的。但要強(qiáng)的我覺(jué)得正好讓客戶真切感受我們的服務(wù)質(zhì)量和響應(yīng)速度。于是我當(dāng)天就將訂單及時(shí)輸入到客響系統(tǒng)中，從工程立項(xiàng)、查勘、設(shè)計(jì)、鋪設(shè)管道、放電纜到裝機(jī)，安裝無(wú)線市話基站，我放棄了周六、周日的休息時(shí)間，做大量協(xié)調(diào)工作。在客響中心的大力支撐下，我僅用了10天的時(shí)間全部完成了這一工程，給了客戶一份滿意的答卷!
二、大力宣傳電信服務(wù)優(yōu)勢(shì)，鍥而不舍贏得業(yè)務(wù)。
公安局組建四級(jí)，2m電路改100m電路，移動(dòng)公司利用雙方領(lǐng)導(dǎo)層的私人關(guān)系，廉價(jià)出租100m電路，公安局通信科人員要求移動(dòng)公司做出租電路的組方案，這段期間，相互交往密切，在此嚴(yán)峻形勢(shì)下，我作為負(fù)責(zé)該單位電信業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理沒(méi)有退縮，反而更激起了斗志，我一面向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，贏得領(lǐng)導(dǎo)支持;一面做公安局通信科領(lǐng)導(dǎo)的工作，指出使用移動(dòng)100m電路的弊端，并宣傳和分析我們中國(guó)電信的優(yōu)勢(shì)。通過(guò)一系列的對(duì)比分析后，公安局領(lǐng)導(dǎo)和通信科相關(guān)人員都表示贊同，對(duì)我的服務(wù)態(tài)度表示滿意，表示如果報(bào)價(jià)合適將愉快地與電信合作。經(jīng)過(guò)我的努力，一舉扭轉(zhuǎn)了被動(dòng)的局面。然而在公安局排除移動(dòng)公司后，聯(lián)通公司和廣電局又聞風(fēng)而動(dòng)，欲以更低廉的價(jià)格再把我電信擠出競(jìng)爭(zhēng)之列，對(duì)此，我一直嚴(yán)密關(guān)注此事，積極聯(lián)系并協(xié)作配合，及時(shí)制定出相關(guān)策略應(yīng)對(duì)，加大了和公安局相關(guān)人員的溝通，取得了共識(shí)。從開(kāi)始洽談到簽定協(xié)議，幾經(jīng)反復(fù)，歷時(shí)達(dá)半年之久，該局終于同意與我公司簽定四級(jí)2m改100m的協(xié)議，新增每條電路700元，電路租金每年增加達(dá)40萬(wàn)多元。
三、密切客戶關(guān)系，盡心盡力增量保量。
我市勞動(dòng)局組建的醫(yī)保，涉及分布于各醫(yī)院、各醫(yī)療診所、醫(yī)藥公司的營(yíng)業(yè)點(diǎn)，多數(shù)醫(yī)療點(diǎn)使用的是窄帶撥號(hào)刷卡業(yè)務(wù)，每個(gè)點(diǎn)電信月刷卡資費(fèi)約30元月左右，為激增量，大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，我反復(fù)與該局醫(yī)保處萬(wàn)秀風(fēng)主任洽談，將窄帶撥號(hào)刷卡業(yè)務(wù)全部改用vn寬帶業(yè)務(wù)，開(kāi)始萬(wàn)主任不贊成，我毫不放松一次一次地上門(mén)說(shuō)服，融洽客戶關(guān)系，只要有一點(diǎn)希望我要做100%的努力，攻關(guān)該局信息科科長(zhǎng)徐伯明，請(qǐng)他提出窄帶刷卡設(shè)備老化已到期，已不能正常使用而需升級(jí)換代;讓醫(yī)療點(diǎn)紛紛反映刷卡機(jī)使用不正常，影響生意。萬(wàn)主任根據(jù)這一情況決定由勞動(dòng)局醫(yī)保處發(fā)通知所有醫(yī)療點(diǎn)在20xx年12月31日后不再使用窄帶撥號(hào)刷卡業(yè)務(wù)，應(yīng)全部到電信公司登記、簽訂vn寬帶刷卡業(yè)務(wù)，如不與電信公司簽訂vn寬帶協(xié)議的將取消其辦理醫(yī)療點(diǎn)的資格。根據(jù)勞動(dòng)局醫(yī)保處萬(wàn)主任所說(shuō)：在全省全部使用vn寬帶刷醫(yī)保卡的，xx市是第一個(gè)，現(xiàn)在電信公司登記醫(yī)療點(diǎn)的有200多，已辦理的用戶127，每年增長(zhǎng)收入約14萬(wàn)元。在簽訂協(xié)議時(shí)，用戶對(duì)我們盡心盡力的敬業(yè)精神欽佩不已。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十七
由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從xx銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
在20xx年上半年，xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的`努力，我們?cè)诨?、理?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金xxx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬(wàn)元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國(guó)xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十八
我于20xx年x月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xx支行客戶經(jīng)理。在xx支行一年的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年我在xx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年x月至x月，我參加了x融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年x月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們x銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十九
xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途專款專用，將借款資金用于xx高速公路建設(shè)。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二十
繼續(xù)做好掃碼監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，注重收集零售戶需求，不斷完善前后臺(tái)功能、配套監(jiān)管措施及相關(guān)制度規(guī)范，保證數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，為全省推廣做好充分準(zhǔn)備。在征求多方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)原有掃碼設(shè)備的改良工作已完成，下月起將逐步分批次對(duì)原有設(shè)備進(jìn)行更換。
(二)大力推進(jìn)網(wǎng)上訂貨和“示范店”建設(shè)。
在前期摸底和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照省、市公司的統(tǒng)一部署和要求，認(rèn)真開(kāi)展網(wǎng)上訂貨和零售終端示范店建設(shè)工作。制定并完善網(wǎng)上訂貨、示范店建設(shè)實(shí)施方案及工作計(jì)劃，進(jìn)一步明確任務(wù)、落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化控制、加強(qiáng)監(jiān)督考核，確保取得實(shí)效。
(三)開(kāi)展服務(wù)主題實(shí)踐活動(dòng)。
按照《xxxx市煙草專賣局(公司)關(guān)于開(kāi)展“客戶在我心中，責(zé)任在我肩上”服務(wù)主題實(shí)踐活動(dòng)方案》進(jìn)度要求，下月在收集各崗位員工服務(wù)培訓(xùn)、理論學(xué)習(xí)心得體會(huì)的基礎(chǔ)上，結(jié)合崗位特點(diǎn)，以營(yíng)銷部為單位，交流學(xué)習(xí)心得，剖析服務(wù)行為，提煉出各崗位服務(wù)理念，建立服務(wù)核心價(jià)值理念體系，并組織員工開(kāi)展演講比賽和征文比賽。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二十一
面對(duì)煙草行業(yè)體制的不斷轉(zhuǎn)變，工作流程的不斷優(yōu)化，網(wǎng)建的進(jìn)一步提升以及網(wǎng)絡(luò)新格局的形成，客戶經(jīng)理原先的工作機(jī)制和模式已跟不上行業(yè)開(kāi)展的進(jìn)程。因此，客戶經(jīng)理要從工作形式上著手改良效勞質(zhì)量，提升效勞能力。結(jié)近兩年的工作實(shí)際，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作流程應(yīng)從以下幾個(gè)方面加以改良。
客戶經(jīng)理將月銷量、結(jié)構(gòu)、重點(diǎn)〔培育〕品牌、新品牌、壓減品牌、促銷品牌等方案合理分配給客戶，對(duì)月方案不合理的客戶在拜訪中做好記錄，月底統(tǒng)一調(diào)整。
客戶經(jīng)理合理確定拜訪線路，制定《客戶經(jīng)理線路銷售指標(biāo)方案書(shū)》，指導(dǎo)客戶合理確定庫(kù)存、訂單、明碼標(biāo)價(jià)、樣品陳列等工作，做好零售指導(dǎo)價(jià)、行業(yè)政策和電子貨幣結(jié)算宣傳工作。
在市場(chǎng)拜訪中做到市場(chǎng)信息收集到位。準(zhǔn)確，并認(rèn)真記錄市場(chǎng)信息收集本。有效的市場(chǎng)信息是公司經(jīng)營(yíng)決策和為零售客戶導(dǎo)向的重要依據(jù)，收集市場(chǎng)信息成為客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要工作。由于不同區(qū)域內(nèi)客戶經(jīng)營(yíng)狀況和品牌培育情況各不相同，而且在同一區(qū)域內(nèi)不同客戶之間也存在較大差異。因此，信息收集工作不能片面停留在表層，只有廣泛的，深入的，全方位的了解，分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，才能獲取真實(shí)有效的全面的信息，才能了解市場(chǎng)開(kāi)展涇渭，了解市場(chǎng)的真實(shí)需求，為零售客戶和企業(yè)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)航，為企業(yè)決策指明方向?？蛻艚?jīng)理應(yīng)根據(jù)當(dāng)日的信息收集，工作記錄本完成當(dāng)日工作日志，月底依據(jù)信息收集，工作記錄本完本錢(qián)月工作總結(jié)及月度市場(chǎng)分析。
客戶走訪是客戶經(jīng)理的日常性工作。根據(jù)客戶的類別標(biāo)準(zhǔn)，類別客戶走訪次數(shù)也有明顯的規(guī)定，客戶經(jīng)理要為自己制定月走訪方案，嚴(yán)密部署走訪流程，力求面面俱到。而且遇有新品上市，行業(yè)政策轉(zhuǎn)變等重要情況時(shí)，要善于變通，靈活轉(zhuǎn)變?nèi)粘?，?zhēng)取在第一時(shí)間內(nèi)通知到戶，使零售客戶有獲取信息的優(yōu)先權(quán)。
由于零售客戶的文化水平，經(jīng)營(yíng)素質(zhì)參差不齊，對(duì)客戶經(jīng)理涵義的理解各有深淺。那么采取何種方式，方法來(lái)自我介紹，自我推薦來(lái)加深零售客戶的意識(shí)呢我覺(jué)得具備親和力是首要的條件，由于目前較多的零售客戶存在文化水平偏低，年齡偏大的現(xiàn)象，有板有眼的介紹方式顯然不是良策，針對(duì)性地介紹外加親和力才是打動(dòng)客戶的`，加深印象的行之有效的方式。比方說(shuō)：針對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)存在問(wèn)題和需要效勞時(shí)，或是為客戶提供理財(cái)，出謀劃策時(shí)來(lái)自我介紹，或許會(huì)起到事半功倍的作用。其次是經(jīng)常性地自我介紹，在平常走訪或電話通知時(shí)，每次先自我介紹，直至客戶能熟記你的名字。只有這樣，客戶才會(huì)意識(shí)到自已遇到問(wèn)題時(shí)應(yīng)該找誰(shuí)解決，才會(huì)明白客戶經(jīng)理所演繹的角色。
新品牌上市，如不能全方位的提醒到戶，就會(huì)使局部客戶錯(cuò)失商機(jī)，就會(huì)降低客戶滿意度。而且在日常經(jīng)營(yíng)中有個(gè)不能無(wú)視的問(wèn)題，那就是新品搶先上市有時(shí)也是搶奪客源的先機(jī)。因此，客戶經(jīng)理在新品牌上市時(shí)要宣傳到位，做到家喻戶曉。新品上市要制定宣傳方案，要先了解新品的包裝看點(diǎn)，口味特色，價(jià)位空間，消費(fèi)層次，性價(jià)比等，再來(lái)全面的推薦給客戶，有促銷的要重點(diǎn)告知，進(jìn)一步提高新品上柜率。
客戶利潤(rùn)提升指導(dǎo)是客戶經(jīng)理工作的重中之重，但現(xiàn)行的客戶利潤(rùn)提升指導(dǎo)工作流程對(duì)客戶的指導(dǎo)存在很多的問(wèn)題，我調(diào)閱了絕大局部客戶經(jīng)理的利潤(rùn)提升指導(dǎo)，大多是千篇一律，仿照金沙模式，且對(duì)客戶的指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)并不是很到位。為此我建議此項(xiàng)工作由原來(lái)的月度指導(dǎo)改為季度，半年。甚至年度指導(dǎo)，讓客戶經(jīng)理有充足的時(shí)間為客戶梳理出一個(gè)更為合理的利潤(rùn)提升指導(dǎo)規(guī)劃。
客戶經(jīng)理的工作重心有了新的變化，對(duì)素質(zhì)和能力的培養(yǎng)提出更高的要求。希望通過(guò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)技能培訓(xùn)，在工作中能不斷地自我完善，自我提升，來(lái)不斷滿足客戶日益增長(zhǎng)的效勞需求，從而提高客戶滿意度。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二十二
我是xx年6月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，透過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)光里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫忙，下方我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作狀況。
首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，個(gè)性是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是十分重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月透過(guò)自我的努力，時(shí)光緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自我傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，此刻證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不留意客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是十分重要的，而我自我也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自我，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)構(gòu)成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自我能夠！我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積必須的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇一
1.分行開(kāi)業(yè)前的半年多時(shí)間里，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶的認(rèn)可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù)，但對(duì)我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的工作特別是信貸報(bào)告方面進(jìn)行了指導(dǎo)，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長(zhǎng)起來(lái)。
2.截止12月31日，我總共開(kāi)戶**戶，銷售理財(cái)產(chǎn)品**萬(wàn)元，發(fā)放貸款兩筆**萬(wàn)元，一筆為x某的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，**萬(wàn)元，是分行第一筆**業(yè)務(wù);另一筆為**某的個(gè)人消費(fèi)性貸款，**萬(wàn)元。通過(guò)這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，并總結(jié)成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，了解了總行和分行的各項(xiàng)政策，對(duì)我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的.活動(dòng)，積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大了我行的影響力。
1.業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力有待加強(qiáng)，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2.理財(cái)?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開(kāi)展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3.對(duì)報(bào)表的報(bào)表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注，比如收入利潤(rùn)與成本的非同步性增長(zhǎng)、實(shí)收現(xiàn)金與營(yíng)業(yè)收入的不相稱性增長(zhǎng)、凈利潤(rùn)和經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流量的不對(duì)等性增長(zhǎng)、交易金額與營(yíng)業(yè)收入的倒掛性增長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與非經(jīng)常性損益的背離。
1.在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2.緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶，做好營(yíng)銷，加強(qiáng)溝通，力爭(zhēng)將貸款順利拿下。
3.加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)、交叉營(yíng)銷，與同事一起，全方位服務(wù)客戶。
4.關(guān)心時(shí)事，加強(qiáng)自己對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)預(yù)測(cè)，隨著利率市場(chǎng)化的大幕逐漸拉開(kāi)，20**年的社會(huì)融資成本在升高，由于社會(huì)融資對(duì)增長(zhǎng)的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現(xiàn)出來(lái)，這就意味著：最遲到20**年第三季度，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以及融資情況。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二
x年，對(duì)身處改造浪潮核心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的貨色，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同道，感想就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)奪一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)端就覺(jué)得了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，必定要勤懇盡力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行引導(dǎo)班子的步調(diào),繚繞支行工作重點(diǎn),杰出的實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)工作義務(wù)，用智慧和汗水，用舉動(dòng)跟效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，忘我貢獻(xiàn)的精力。
截至當(dāng)初，我完成新增存款任務(wù)x萬(wàn)元，完成打算的.x%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額x萬(wàn)元，完成旁邊業(yè)務(wù)收入=萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)==萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行體系推行上線工作，幫助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)期收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中央。
我在工作中始終建立客戶第一思維，把客戶的事件當(dāng)成本人的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方式上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤著手、勤動(dòng)腦，以博得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支撐。我在工作中可能做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)職員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，終極使近x萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基本。
在服務(wù)客戶的進(jìn)程中，我居心細(xì)致，把兄弟情、友人意注入工作中，使簡(jiǎn)略單調(diào)的服務(wù)工作變得豐盛而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀點(diǎn)。當(dāng)客戶在過(guò)誕辰時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下激動(dòng);假如客戶在懊惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)臨時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶可憐躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔馳的身影……雖說(shuō)事情都很平凡、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣過(guò)細(xì)的人卻未幾。
“客戶的需要就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十多少個(gè)年齡，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的須要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大水平的進(jìn)步，業(yè)務(wù)水溫和專業(yè)技巧也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)一直加劇的艱苦局勢(shì)，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部分共事的輔助下，勇敢開(kāi)辟思惟，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采用不同的工作方法，努力為客戶供給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的懂得就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，敢于翻新，發(fā)明性的開(kāi)展工作。
跟著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體系改革和金融體制的改革，客戶抉擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地重視研究市場(chǎng)，留神市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研討市場(chǎng)就是剖析營(yíng)銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)懂得客戶資金運(yùn)作法則，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷把持”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)輪回，堅(jiān)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信賴，逐漸摸清該單位的下游單位，通過(guò)屢次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)破帳戶。另外今年七月份在市政府請(qǐng)求國(guó)庫(kù)集中收付估算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情形下，他積極的上門(mén)接洽，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有利健康的健身運(yùn)動(dòng)為線索，與客戶發(fā)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的來(lái)往推向深刻，又攻破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的后果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干人員進(jìn)行友愛(ài)商討球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其局部房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他踴躍的工作，使其拍賣款===萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和義務(wù)感，不辭辛苦、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，看待每一項(xiàng)工作都能盡心努力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終保持對(duì)自己高尺度、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜就義業(yè)余時(shí)光，廢棄雙休和假期，應(yīng)用所有時(shí)間和機(jī)遇為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶樂(lè)意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿足的答卷。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇三
我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛(ài)護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營(yíng)銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績(jī)，營(yíng)銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬(wàn)，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹(shù)立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。
一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)。
營(yíng)銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛(ài)一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱?，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷工作和票據(jù)專管工作中中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹(shù)立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來(lái)，無(wú)論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛(ài)本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績(jī)。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷方式，提高客戶營(yíng)銷水平。
20--年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺09，均取得了較理想的成效。在客戶營(yíng)銷工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊?，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶提供方便，靈活、個(gè)性化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)。
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問(wèn)題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見(jiàn)，聽(tīng)而不聞或文過(guò)飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠(chéng)懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見(jiàn)，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來(lái)大多數(shù)客戶都會(huì)很樂(lè)意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶營(yíng)銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開(kāi)拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇四
如下：
1、持續(xù)做好社區(qū)營(yíng)銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過(guò)和物業(yè)聯(lián)合組織活動(dòng)、業(yè)主委員會(huì)聯(lián)合組織活動(dòng)或主動(dòng)在小區(qū)休閑場(chǎng)所跳廣場(chǎng)舞營(yíng)銷等各種方式，增加與客戶交流的機(jī)會(huì)，增進(jìn)彼此的了解，讓客戶認(rèn)可并購(gòu)買我行的產(chǎn)品，以帶來(lái)存款的增加。
2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購(gòu)買非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)比重較大，根據(jù)經(jīng)濟(jì)逐漸下滑的大趨勢(shì)和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理，我會(huì)盡力引導(dǎo)客戶認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的重要性，把非擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)逐漸向擔(dān)險(xiǎn)理財(cái)轉(zhuǎn)移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進(jìn)而挖掘客戶的需求進(jìn)行電話營(yíng)銷或短信營(yíng)銷等方式，推薦好的理財(cái)或通知行里舉行的優(yōu)惠活動(dòng)，抓住一切能提升存量客戶的機(jī)會(huì)。以出國(guó)金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開(kāi)始全方位營(yíng)銷。
4、抓住零售營(yíng)銷活動(dòng)，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲取收單市場(chǎng)客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營(yíng)維護(hù)工作。
1、要全面熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清楚自己的工作性質(zhì)，清楚自己的工作職責(zé)，對(duì)自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過(guò)程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭(zhēng)取用最短的時(shí)間的服務(wù)為客戶辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。平時(shí)休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素質(zhì)，例如點(diǎn)鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過(guò)硬的基本功。
2、要設(shè)定目標(biāo)，對(duì)自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會(huì)有動(dòng)力，有目標(biāo)才會(huì)有進(jìn)步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟悉，提高操作速度，同時(shí)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);報(bào)名參加會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試，明年?duì)幦“咽Ｏ碌娜T(mén)銀行從業(yè)資格考試通過(guò);同時(shí)長(zhǎng)期上，不斷學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)、金融等知識(shí)，考取相應(yīng)等級(jí)會(huì)計(jì)師資格證、理財(cái)規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識(shí)和職業(yè)上的進(jìn)步，更上一層樓!
三、注重發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，抓住發(fā)展機(jī)遇，推動(dòng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
儲(chǔ)蓄存款是銀行的生存之本，也是行長(zhǎng)目標(biāo)考核的重要指標(biāo)之一。分理處八月份儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)和日均指標(biāo)完成的情況比較良好，作為網(wǎng)點(diǎn)的強(qiáng)勢(shì)指標(biāo)，明年也必須緊緊抓住儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)良性發(fā)展。九月份是一個(gè)營(yíng)銷旺季，各家銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)將十分激烈。如何在旺季營(yíng)銷中把握機(jī)遇取得勝利，是工作的主要任務(wù)。分理處存款營(yíng)銷的基本思路是“進(jìn)得來(lái)、穩(wěn)得住”。
首先，所謂“進(jìn)得來(lái)”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行，使網(wǎng)點(diǎn)處存款快速增長(zhǎng)。
第一，發(fā)動(dòng)全所員工，積極提供存款營(yíng)銷線索，只要發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的營(yíng)銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營(yíng)銷人員馬上行動(dòng)，采取多種方式聯(lián)系客戶，爭(zhēng)取挖轉(zhuǎn)資金。
其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時(shí)機(jī)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長(zhǎng)期存款。
再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式，例如短信營(yíng)銷、
宣傳標(biāo)語(yǔ)。
等傳達(dá)我所吸收存款的信息，吸引客戶主動(dòng)上門(mén)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇五
在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經(jīng)理，也是盡責(zé)的去為客戶而服務(wù)，同時(shí)也是配合同事們完成部門(mén)的一個(gè)工作，大家也是團(tuán)結(jié)起來(lái)完成了一些工作，一年過(guò)去自己也是有了一些經(jīng)驗(yàn)的積累以及發(fā)現(xiàn)了自身的一些問(wèn)題，要去改進(jìn)，在此也是就自己客戶經(jīng)理過(guò)去的工作來(lái)總結(jié)下。
為了維護(hù)好客戶，我也是積極的去做好聯(lián)系，同時(shí)也是清楚自己這份服務(wù)的工作也是要去滿足客戶的一個(gè)需求，同時(shí)也是自己對(duì)于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來(lái)作出決定，而自己作為客戶經(jīng)理在服務(wù)之中也是積極的去做好，我明白工作任務(wù)上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細(xì)心的做事情，同時(shí)也是要對(duì)客戶態(tài)度上要好，服務(wù)上要做到位。當(dāng)然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會(huì)去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時(shí)對(duì)于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來(lái)也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學(xué)習(xí)，去提升自己，疫情期間無(wú)法到銀行來(lái)工作的那半個(gè)月我也是積極的去學(xué)習(xí)一些東西，去對(duì)一年的工作做好計(jì)劃，雖然之前也是做過(guò)，但是自己也是去完善去看到自身的一些問(wèn)題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書(shū)籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對(duì)于以前的問(wèn)題去找到解決的方法，并認(rèn)識(shí)到自身的一些方面去改進(jìn)了，當(dāng)然一年的工作下來(lái)，依舊還是會(huì)有一些新的問(wèn)題發(fā)生，而這也是自己以前沒(méi)有看到的，可以說(shuō)隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長(zhǎng)，讓我更加的明白要多去反思做過(guò)的一個(gè)工作，去讓自己有提升，作為客戶經(jīng)理我也是積極的配合其他的同事來(lái)完成銀行其他的一些工作，沒(méi)有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機(jī)會(huì)。
時(shí)間雖然過(guò)得很快，但也是過(guò)得充實(shí)，對(duì)于來(lái)年我也是有自己的工作計(jì)劃，同時(shí)也是會(huì)去繼續(xù)的來(lái)把客戶經(jīng)理工作給做好，讓客戶滿意。
忙碌在工作的崗位上，不停的工作，為了開(kāi)拓銀行新業(yè)務(wù)，奮斗在崗位上，堅(jiān)持做好工作，完善自己的事情，讓客戶放心也讓我們銀行放心。
工作不怕累，而是怕沒(méi)有結(jié)果，這才是讓人心累的，以前沒(méi)有在這個(gè)崗位上沒(méi)有多少感受，看到前任在崗位上忙碌覺(jué)得其實(shí)不是多么難，但是到了自己手上卻發(fā)現(xiàn)完全不是這個(gè)道理這是一次艱難的考驗(yàn)，為了彌補(bǔ)工作差距，我們改變方針策略，到各個(gè)單位公司去詢問(wèn)有沒(méi)有人愿意辦理業(yè)務(wù)，雖然這樣的效果不怎么好，并且費(fèi)時(shí)但是我卻發(fā)現(xiàn)能夠很好的開(kāi)拓員工的積極性，讓他們?cè)敢馊テ床?BR> 很多員工在電話里面不愿意詳細(xì)溝通，導(dǎo)致最后辦理業(yè)務(wù)也很少，這就給他們很多的問(wèn)題，有了很多的責(zé)任和壓力這給大家有了非常大的壓力，把壓力分散到每一個(gè)員工身上，讓他們知道工作的緊迫，這讓我們部門(mén)工作效率得到了很大提升，我們銀行，很多人因?yàn)樘^(guò)安逸穩(wěn)定導(dǎo)致缺少積極奮斗之心和吃苦耐勞之心，這就給我們工作增加了很多阻礙，破局的關(guān)鍵還是在于我這個(gè)經(jīng)理，兵熊熊一個(gè)，我要的不是一個(gè)厲害而是要整個(gè)部門(mén)的人都厲害所以我要做到將熊熊一窩，讓我們部門(mén)重新煥發(fā)出生機(jī)有新的變化，這才是我要做的。
每天會(huì)分配給各個(gè)員工相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)，讓他們更具數(shù)據(jù)來(lái)聯(lián)系客戶，成績(jī)好的可以繼續(xù)留在公司辦公，成績(jī)差的就去掃樓，放下身段，放下面子才能夠作好事，做成事。我把壓力變動(dòng)里讓部門(mén)的人知道去工作中全力突破每一個(gè)客戶，得到他們的認(rèn)可，要的不是飯桶而是精英，用淘汰制，培養(yǎng)部門(mén)成員的積極能力，用各種獎(jiǎng)勵(lì)給予他們工作回報(bào)，這讓他們工作起來(lái)有信心，也有安慰，至少這不是白忙活。每一個(gè)人的工作責(zé)任都非常重要，每一個(gè)人需要忙碌的事情都非常累沒(méi)有特殊，為了就是把綿羊變成大自然里面兇猛的狼群。
同時(shí)對(duì)于自己的工作我從來(lái)都不是驕傲自滿的，取得的成績(jī)也大多是部門(mén)所有人努力的結(jié)果，我在其中做到的是居中指揮調(diào)度，并沒(méi)有參與其中，這也是我工作的意義所在，責(zé)任不同，工作的性質(zhì)不同，需要的努力也不同，對(duì)于工作我始終以大局為主，讓我們的工作有意義，給銀行創(chuàng)造更多的業(yè)務(wù)，帶來(lái)更多的收益，當(dāng)然我們也會(huì)接待客戶，對(duì)于客戶我們部門(mén)有一個(gè)特點(diǎn)，尊重并且會(huì)給建議，不會(huì)不考慮客戶的情況隨意的去帶歪客戶，個(gè)他們更多的機(jī)會(huì)，給他們更多的可能這樣互利共贏才是我們銀行要做的事情。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，思想?yún)R報(bào)專題以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼xx年年關(guān)已到，我到xx公司也有一年時(shí)間了。這是緊張又充實(shí)的一年，xx見(jiàn)證了我從無(wú)到有。從今年三月八號(hào)進(jìn)公司以來(lái)的一年，對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)成長(zhǎng)的過(guò)程，我從一名經(jīng)驗(yàn)淺薄的應(yīng)屆生，逐漸成長(zhǎng)為一名具備一定專業(yè)知識(shí)的采購(gòu)職員。面對(duì)這一年，xx公司所有人齊心協(xié)力，同心同德，克服了今年市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)低迷的困難，使公司產(chǎn)品推陳出新，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難，經(jīng)受住了考驗(yàn)而驕傲自豪。
年初，我以應(yīng)屆生身份來(lái)xx公司實(shí)習(xí)，這是我從學(xué)校走向社會(huì)的第一步，是人生道路上一個(gè)很重要的起點(diǎn)。眾所周知采購(gòu)部是公司業(yè)務(wù)的后勤保障，是關(guān)系到公司整個(gè)銷售利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，將我放在如此重要的崗位上?；厥走@一年，我在xx的取得的進(jìn)步都?xì)v歷在目，每一個(gè)進(jìn)步都值得我驕傲。正是因?yàn)橛辛艘粋€(gè)良好的平臺(tái)和一群可愛(ài)的同事，才使我能夠快速適應(yīng)工作，一步步走向成熟。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇六
20__年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款多萬(wàn)元，完成全年日均*余萬(wàn)元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
收獲與感悟。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20__年，累計(jì)發(fā)放貸款*余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款*萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇七
在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，我看了《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》這本書(shū)。通過(guò)學(xué)習(xí)《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》叢書(shū)后，需要做到了以下三件事情：擁有基本的銷售技巧，進(jìn)行合理的時(shí)間安排，做好客戶關(guān)系管理。如果能把這幾件事情做好，就一定能取得不錯(cuò)的成績(jī)。
然而銀行客戶經(jīng)理,既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)建立與維系銀行與客戶的關(guān)系,在全面了解客戶需求的同時(shí)向其營(yíng)銷金融產(chǎn)品;并且在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下,協(xié)調(diào)銀行內(nèi)各有關(guān)部門(mén)為客戶提供全方位的金融服務(wù),為銀行謀取效益,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏。
銀行客戶經(jīng)理全方位服務(wù)于客戶，對(duì)客戶的公關(guān)力度和聯(lián)系緊密度進(jìn)一步加強(qiáng)，促進(jìn)了基本客戶群的穩(wěn)定和發(fā)展。情感營(yíng)銷、理財(cái)營(yíng)銷、技術(shù)營(yíng)銷等多種營(yíng)銷手段逐步被重視或運(yùn)用，增強(qiáng)了銀行與客戶的密切聯(lián)系，提高了客戶對(duì)我行的信賴度。另一方面，銀行客戶經(jīng)理制強(qiáng)調(diào)責(zé)權(quán)利的緊密結(jié)合，有利于調(diào)動(dòng)銀行客戶經(jīng)理拓展市場(chǎng)的積極性，強(qiáng)化市場(chǎng)拓展和客戶服務(wù)，促進(jìn)客戶資源優(yōu)良化，提高銀行的市場(chǎng)占有率，增強(qiáng)銀行實(shí)力。
供綜合的金融理財(cái)服務(wù);熟悉了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí);掌握必要的經(jīng)濟(jì)法律法規(guī);具有較廣的人文和社會(huì)等知識(shí)面;敏銳的洞察力與較強(qiáng)的調(diào)研分析能力;金融產(chǎn)品的綜合運(yùn)用與創(chuàng)新能力;較強(qiáng)的公關(guān)能力;良好的效益理念與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
“了解你的客戶”是所有銷售開(kāi)始的前提，也是客戶經(jīng)理重要的工作內(nèi)容。進(jìn)行客戶關(guān)系的管理，首先就需要通過(guò)各種渠道盡可能全面的了解客戶的信息。有些內(nèi)容通過(guò)開(kāi)戶時(shí)填寫(xiě)的資料，簡(jiǎn)單的言語(yǔ)交談就能了解，而有些信息，比如客戶的身份、氣質(zhì)、性格、愛(ài)好等，則需要通過(guò)深層次的溝通或者側(cè)面的觀察揣摩才能了解，還有一些客戶比較隱私的信息，則需要通過(guò)長(zhǎng)期的接觸，取得了客戶的信任之后，才能得知。比如客戶的資產(chǎn)狀況，一般來(lái)說(shuō)在雙方?jīng)]有建立起充分的信任之前，客人對(duì)這類信息都會(huì)比較保護(hù)，不會(huì)輕易透露，那么客戶經(jīng)理除了可以旁敲側(cè)擊的了解之外，也可以借助一些財(cái)務(wù)管理工具，為客戶進(jìn)行需求分析，讓客人知道你為什么需要這些信息，了解之后你會(huì)使用這些信息做什么事情，對(duì)他會(huì)有什么好處，并且告訴客戶對(duì)于這些信息你一定會(huì)充分保密，那么這樣你也能問(wèn)到一些需要的信息。做好客戶關(guān)系的管理，一定要充分的了解客戶，保持經(jīng)常與客戶交流，多問(wèn)客戶問(wèn)題，多聽(tīng)客戶聊聊他的生活與想法，并且做個(gè)有心人，察言觀色，全面了解。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇八
2019年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)某某高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，某某高速公路項(xiàng)目自2019年11月份開(kāi)工以來(lái)，截止今年9月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700某某某某元，比年初凈增900某某某某元，存款余額為181某某某某元(日均存款達(dá)487某某某某元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利，具體工作總結(jié)：
一、積極努力搞營(yíng)銷，堅(jiān)持不懈抓存款。
某某高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷方式，積極與某某公司聯(lián)系，要求增加某某公司貸款投入。我部在2019年取得800某某某某元貸款營(yíng)銷后，今年根據(jù)某某項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與某某公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向某某公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900某某某某元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見(jiàn)效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：
1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到某某公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得某某公司的理解與支持。
2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握某某項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與某某公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。某某公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)谀衬晨h無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)無(wú)數(shù)次的同某某公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860某某某某萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在某某公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸后管理。
某某高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于某某高速公路建設(shè)。目前，我部已建立某某公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同某某公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
三、關(guān)注招投標(biāo)，開(kāi)立結(jié)算戶。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇九
總結(jié)一下10月份未能完成銷售目標(biāo)的原因1：由于本月恰逢遇上釣魚(yú)島的事件，導(dǎo)致中日雙方關(guān)系的緊張，從而形成了國(guó)民抗日的情緒高漲，對(duì)本人回訪客戶有一定的影響，由于問(wèn)題的客觀存在性，不做深刻分析。2：客戶回訪的次數(shù)太小，不夠準(zhǔn)時(shí)。之前的客戶回訪未能做到及時(shí)回訪，不能夠讓客戶對(duì)我加深印象，未能及時(shí)了解到客戶的需求和想法。這也讓我看到了自己工作中的失敗。下月計(jì)劃：盡量做到及時(shí)回訪每一個(gè)客戶。3：客戶回訪前的準(zhǔn)備不夠充分，每次回訪客戶之前沒(méi)有做到知己知彼，大多時(shí)候像無(wú)頭蒼蠅一樣，沒(méi)有目標(biāo)，導(dǎo)致自己又累又沒(méi)有效果。下月計(jì)劃：每個(gè)客戶回訪前作深刻分析，包括平時(shí)多關(guān)注時(shí)事，多元化的豐富自己的知識(shí)層面3：與客戶之間的溝通方法、溝通力度不夠。每一次與客戶沒(méi)有做到有效溝通，沒(méi)有起到引導(dǎo)客戶的作用，氣勢(shì)上沒(méi)有壓住客戶，有時(shí)感覺(jué)心虛導(dǎo)致談判失敗的必然性。下月計(jì)劃：對(duì)客戶分析透切，調(diào)節(jié)好心理，心態(tài)也很重要。談判過(guò)程中有時(shí)要做到引導(dǎo)以及對(duì)客戶提出有建設(shè)性的提議。4：最簡(jiǎn)單的一件事情沒(méi)有做好——微笑。一個(gè)甜美的微笑對(duì)客戶的影響和印象都會(huì)加深，由于本人對(duì)這樣一件看似簡(jiǎn)單的事情沒(méi)有做好，導(dǎo)致自己的工作沒(méi)能更好的開(kāi)展。下月計(jì)劃：理論與實(shí)踐不能相提并論，理論知識(shí)只有應(yīng)用到實(shí)踐中才能發(fā)揮強(qiáng)大的力量。一個(gè)微笑很簡(jiǎn)單，在以后的生活和工作中時(shí)刻保持微笑。
以上原因綜合起來(lái)導(dǎo)致的嚴(yán)重后果就是本人與客戶的客情關(guān)系建立不理想，未達(dá)到預(yù)想的結(jié)果。在此，本人對(duì)以上總結(jié)做出分析以及給出解決方法，在將來(lái)的工作中時(shí)時(shí)不忘失敗教訓(xùn)，并總結(jié)新的成功經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用到實(shí)踐中去，做到知己知彼，也希望領(lǐng)導(dǎo)在以后的工作中繼續(xù)給予本人支持和幫助！謝謝！
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2019年就過(guò)去了，在擔(dān)任某某支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將2019年工作情況匯報(bào)如下：
一、2019年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷某某貴族白酒交易中心、某某市電力實(shí)業(yè)公司、某某市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2019年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十一
x年本線路累計(jì)銷售卷煙x萬(wàn)支，實(shí)現(xiàn)銷售總收入x萬(wàn)元，條均價(jià)達(dá)x元。實(shí)時(shí)劃扣成功率達(dá)x%，網(wǎng)訂客戶比例高達(dá)x%，需求滿足率達(dá)x%。
零售終端是卷煙銷售的窗口，今年局（公司）加強(qiáng)了卷煙零售終端建設(shè)力度。一方面，我積極配合區(qū)域的零售終端建設(shè)工作安排，承擔(dān)起區(qū)域示范街x副食商店、x日用百貨商店的零售終端日常維護(hù)工作，遵循區(qū)域“以客為本、規(guī)范統(tǒng)一、突出重點(diǎn)、個(gè)性與共性相結(jié)合”的零售終端陳列原則，為客戶制定美觀、適用的零售終端建設(shè)方案，在規(guī)范統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上對(duì)“黃金葉（軟大金圓）”、“雙喜（盛世）”等知名品牌進(jìn)行重點(diǎn)突出展示，提高知名品牌宣傳力度。另外，我還堅(jiān)持加強(qiáng)我原本線路的零售終端建設(shè)，力爭(zhēng)在較短的時(shí)間內(nèi)將建設(shè)工作推廣至全線路，使全線路的終端形象得到較明顯的改觀。另一方面，作為區(qū)域零售終端工作第二小組的小組長(zhǎng)，我積極指導(dǎo)并協(xié)助組員更好地完成其維護(hù)工作，并在每周的區(qū)域例會(huì)上匯報(bào)本小組的建設(shè)進(jìn)度。我還負(fù)責(zé)撰寫(xiě)區(qū)域的零售終端建設(shè)階段性簡(jiǎn)報(bào)，將區(qū)域的終端建設(shè)動(dòng)態(tài)及時(shí)反饋至營(yíng)銷管理中心。
在營(yíng)銷管理中心的正確指引下，在首批開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷的客戶經(jīng)理們的幫助下，我線路的精準(zhǔn)營(yíng)銷工作于x年x月正式啟動(dòng)并得以順利開(kāi)展。至今，我線路共有精準(zhǔn)營(yíng)銷目標(biāo)客戶x位，需求和庫(kù)存的數(shù)據(jù)采集、處理程序日臻完善，中華卷煙銷量穩(wěn)步上升，市場(chǎng)價(jià)格維持在合理水平，需求滿足率顯著提高。中華精準(zhǔn)營(yíng)銷工作在客戶當(dāng)中反映良好，為下步湖北中煙黃鶴樓品牌精準(zhǔn)營(yíng)銷工作的開(kāi)展奠定良好的社會(huì)基礎(chǔ)。
網(wǎng)上訂貨是構(gòu)建面向消費(fèi)者的現(xiàn)代營(yíng)銷體系的有效工具，是從營(yíng)銷層面上推進(jìn)“卷煙上水平”的重要舉措。隨著網(wǎng)上訂貨業(yè)務(wù)的深度推廣，我的工作重心已從提高網(wǎng)上訂貨覆蓋率轉(zhuǎn)至提高網(wǎng)上訂貨成功率之上。我的工作主要包括積極宣傳網(wǎng)上訂貨業(yè)務(wù)，為有需要的客戶申請(qǐng)網(wǎng)上訂貨、通過(guò)以老帶新的方法廣泛開(kāi)展網(wǎng)上訂貨流程培訓(xùn)、每周跟進(jìn)網(wǎng)上臨時(shí)訂單、積極合理地解答客戶咨詢、后續(xù)跟蹤網(wǎng)上訂貨不成功客戶。如今，我線路的網(wǎng)上訂貨成功率高達(dá)x%，位居全區(qū)域前列。我將繼續(xù)跟進(jìn)網(wǎng)上訂貨成功率，持續(xù)提高客戶滿意度。
為全面了解本線路的無(wú)證戶分布和經(jīng)營(yíng)情況、切實(shí)加強(qiáng)專銷互動(dòng)，我對(duì)本線路的無(wú)證經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行了一次全方位的調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括無(wú)證戶的名稱、地址、法人代表、卷煙經(jīng)營(yíng)情況、是否持工商執(zhí)照、是否申請(qǐng)煙草證、是否具有辦證潛力等。本次調(diào)查還著眼于無(wú)證戶的動(dòng)態(tài)管理。我將密切關(guān)注本線路的無(wú)證戶變更情況，及時(shí)將走訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)情況有改變的無(wú)證戶情況填寫(xiě)于調(diào)查表中。
我積極參與公司舉辦的各種培訓(xùn)、競(jìng)賽和演出。在新年晚會(huì)上我參與小品的演出，獲得了一等獎(jiǎng)的榮譽(yù)；在世界無(wú)煙日當(dāng)天，我參與xx女子乒乓球單打的角逐，榮獲第三名；適逢建黨90周年，我參與了“黨在我心中”的征文活動(dòng)，積極向黨組織靠攏；每天我都會(huì)抽出1個(gè)小時(shí)的時(shí)間參與網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院的課程學(xué)習(xí)，提升自身軟實(shí)力。
可見(jiàn)，客戶經(jīng)理的工作和生活是充實(shí)而精彩的，在這里感謝局（公司）給予我們的提升自我和展示自我的機(jī)會(huì)。但同時(shí)我也清楚地意識(shí)到自身仍存在缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、考慮問(wèn)題不成熟不全面等缺點(diǎn)。我將在今后的工作中嚴(yán)格要求自己，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心向老員工請(qǐng)教，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，克服不足。
“潛心做事，低調(diào)做人”，這句話時(shí)刻鼓勵(lì)著我，鞭策著我。我將盡自己所能在“培育知名品牌建功立業(yè)”活動(dòng)當(dāng)中做出貢獻(xiàn)，為企業(yè)和諧發(fā)展添磚加瓦。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十二
2021年過(guò)去，回顧過(guò)去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過(guò)的。一年來(lái)，我實(shí)踐了自己初回集團(tuán)客戶部時(shí)的諾言，那就是：努力完成每月的任務(wù)，與同事同甘共苦，共同進(jìn)步。在移動(dòng)和電信咄咄逼人的態(tài)勢(shì)下，我們的寬帶和二g三g業(yè)務(wù)仍呈良好的上趨態(tài)勢(shì)。客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者，也是聯(lián)通公司對(duì)外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在xx年的日常工作中，我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營(yíng)銷體系，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐，全面優(yōu)化營(yíng)銷體系，推動(dòng)中心完成全年的營(yíng)銷指標(biāo)。
2021年，我們?nèi)匀粦?yīng)該以客戶需求為中心，緊抓客戶現(xiàn)實(shí)需求，挖掘潛在需求，樹(shù)立合作雙贏和拓展?fàn)I銷的理念，提升客戶價(jià)值，為大客戶提供個(gè)性化差異化服務(wù)以及定制化方案。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，全面提升大客戶服務(wù)水平。提高大客戶滿意度和忠誠(chéng)度，努力保持句容大客戶持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢(shì)。業(yè)務(wù)收入方面：要盡力控制因競(jìng)爭(zhēng)性因素造成的客戶流失，要通過(guò)組合營(yíng)銷保存量，發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量，反搶對(duì)方業(yè)務(wù)量，有針對(duì)性實(shí)施組合營(yíng)銷，合作捆綁，增量?jī)?yōu)惠等多種營(yíng)銷策略。
營(yíng)銷工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，要抓行業(yè)龍頭，通過(guò)黨政軍行業(yè)和政務(wù)，和煙草連鎖，道路監(jiān)控和金融保險(xiǎn)證券業(yè)的銀行絡(luò)升級(jí)，備份提速來(lái)做好寬帶的營(yíng)銷工作，同時(shí)關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤(pán)。隊(duì)伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面：要著重做好員工隊(duì)伍素質(zhì)的提升工作，加強(qiáng)培訓(xùn)和考試，要加快提高客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的水平和能力，要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，調(diào)動(dòng)每一位員工的積極性，經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學(xué)習(xí)交流溝通的平臺(tái)，要加強(qiáng)績(jī)效管理考核工作，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)收入，保有率，流失率及用戶滿意度的考核，不斷完善績(jī)效考核辦法，并加強(qiáng)與員工的溝通，要加強(qiáng)渠道建設(shè)，進(jìn)行有針對(duì)性的派單式營(yíng)銷，并進(jìn)行詳細(xì)的分析的效果評(píng)估。
2021年即將到來(lái)，雖然我們面臨著更加嚴(yán)竣的挑戰(zhàn)，但我將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)定信念，團(tuán)結(jié)拼搏，開(kāi)拓創(chuàng)新，為創(chuàng)造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十三
20xx年注定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經(jīng)理工作崗位，面對(duì)了經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力,不良貸款集中暴露,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)。 回顧這一年的工作，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責(zé)，及時(shí)總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會(huì)總結(jié)如下：
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升綜合素質(zhì)。堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行信貸意見(jiàn)、政策和有關(guān)規(guī)章制度，積極參加分行條線部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)測(cè)試， 不斷規(guī)范自己合規(guī)合法的行為,做到知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，逐漸掌握基本的財(cái)務(wù)知識(shí)和信貸業(yè)務(wù)技能以及我行授信業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有很大的提升。
認(rèn)真工作，不斷夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。我熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)，在工作中能夠積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。作為支行公司部經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。我深知信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調(diào)查，我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結(jié)合貸款新規(guī)，對(duì)每一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從庫(kù)存的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察；從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析到經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)定，直至提出貸與不貸的理由，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都仔細(xì)調(diào)查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在貸后檢查，根據(jù)總行貸后管理要求，我每季度不定期到企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查看企業(yè)倉(cāng)庫(kù)和抵押物，及時(shí)了解產(chǎn)品行情，掌握原料的進(jìn)價(jià)和產(chǎn)成品的銷售價(jià)格，分析企業(yè)當(dāng)月盈利情況及在我支行的現(xiàn)金流入流出情況，完成貸后定期檢查報(bào)告。
積極營(yíng)銷，不斷提高工作業(yè)績(jī)。存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開(kāi)展存款和貸款營(yíng)銷，維護(hù)現(xiàn)有客戶，充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向公司客戶做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客戶賬戶流水。開(kāi)展形式多樣的宣傳、營(yíng)銷活動(dòng)，借助“進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)社區(qū)”三進(jìn)活動(dòng)，尋找目標(biāo)客戶，有的放矢，把符合產(chǎn)業(yè)政策、有發(fā)展前景的企業(yè)和個(gè)人作為重點(diǎn)支持對(duì)象。
身素質(zhì)，積極開(kāi)拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)好參謀助手，與全體員工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我行經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成20xx年的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十四
我于20xx年x月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的提高。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情景總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年x月x日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。經(jīng)過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我經(jīng)過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，所以要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大?？墒牵?，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡(jiǎn)便的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容應(yīng)對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不一樣客戶的.接觸中，也使我自身的溝通本事和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問(wèn)題：
1.金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。應(yīng)對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶供給專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)本事和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平。
2.針對(duì)不一樣的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不一樣客戶的需求和實(shí)際情景，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行收入。
3.進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要堅(jiān)持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。
由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在2020年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十五
時(shí)間過(guò)得真快，轉(zhuǎn)眼間年即將逝去，新的一年正在走來(lái)。回顧這三年來(lái)的工作歷程，才發(fā)現(xiàn)自己一路走來(lái)并非坦坦蕩蕩，而是充滿著坎坷和挑戰(zhàn)。然而，這三年的客戶經(jīng)理工作，對(duì)于筆者而言，不但是一種磨礪，更學(xué)到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長(zhǎng)。下面就個(gè)人方面以及對(duì)今年的工作做一下回顧和總結(jié)。
工作的目的并不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過(guò)工作贏得社會(huì)的尊重和認(rèn)可，從而獲得工作帶來(lái)的成就感和滿足感。然而在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境下，能找到一個(gè)讓自己發(fā)揮能力的舞臺(tái)是不易的。自從進(jìn)入煙草公司以來(lái)，非常感謝同事們?cè)诠ぷ魃弦约吧钌系膸椭?，更離不開(kāi)廣大零售戶對(duì)工作的支持。然而在服務(wù)零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務(wù)的執(zhí)行方面沒(méi)有明確的側(cè)重點(diǎn);對(duì)低消費(fèi)以及人均分布較稀地區(qū)的消費(fèi)群體沒(méi)有靈活的應(yīng)對(duì)措施等種種因素的影響，通過(guò)深刻反思這段成長(zhǎng)空間，我越發(fā)要擺正位置和心態(tài)，明年創(chuàng)造出更優(yōu)異的成績(jī)。
1、隨著網(wǎng)上訂貨工作的深入開(kāi)展，網(wǎng)訂客戶數(shù)也逐步上升，網(wǎng)訂客戶數(shù)為141戶，占總客戶數(shù)的61.1%，占的比例并不高，仍有很大的發(fā)展空間。在網(wǎng)訂客戶的選取方面，主要先從鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道及主干道入手，讓新增入網(wǎng)戶感受到網(wǎng)上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網(wǎng)上訂貨。這樣不愿意買電腦的零售戶也漸漸地開(kāi)始委托其他的零售戶代訂，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女。
2、自“135”工作法實(shí)施后，工作模式逐漸發(fā)生了改變，工作方向也逐步明確。隨著“月計(jì)劃”、“周安排”、“周總結(jié)”、“日拜訪”、“月總結(jié)”的實(shí)施，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確。這五項(xiàng)內(nèi)容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計(jì)劃，有利于工作計(jì)劃的開(kāi)展;每周及時(shí)的安排、總結(jié)，有利于工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的對(duì)象，這就節(jié)約了拜訪時(shí)間，有針對(duì)性的關(guān)注異?？蛻?而月總結(jié)則可以將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)的歸納匯總。
然而“135”并不是一套萬(wàn)能公式，它需要每個(gè)人靈活運(yùn)用。通過(guò)工作讓客戶最大程度的滿意，進(jìn)而增進(jìn)與客戶之間的關(guān)系。良好的客情關(guān)系的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場(chǎng)效益。比如，在拜訪的過(guò)程中指導(dǎo)客戶卷煙經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)與零售戶的溝通，有針對(duì)性的對(duì)新品牌進(jìn)行培育。否則，“135”可能會(huì)變成一套的現(xiàn)代版的《四書(shū)》、《五經(jīng)》了。
3、工作中的“狄德羅效應(yīng)”。比如當(dāng)客戶經(jīng)理在走訪市場(chǎng)的過(guò)程中遇到客戶通常的提問(wèn)：“為什么有些煙別人訂到，自己卻訂不到?”、“為什么有些煙自己總是比別人訂的少?”，請(qǐng)不要過(guò)于籠統(tǒng)回答道：“國(guó)家對(duì)卷煙實(shí)行計(jì)劃生產(chǎn)”之類的話了。因?yàn)榭蛻絷P(guān)心的不是總體的市場(chǎng)環(huán)境，而是經(jīng)過(guò)與別人比較后自己的切身利益，這是就有必要向客戶說(shuō)明不同的客戶類別之間的區(qū)別了(比如在卷煙銷量、卷煙陳列、柜臺(tái)展示等方面)，從而讓客戶爭(zhēng)相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應(yīng)了。
4、專銷聯(lián)動(dòng)工作
目前專銷結(jié)合還存在的一些問(wèn)題：
(1)信息反饋不及時(shí)，專銷雙方難以達(dá)成全面的共識(shí)，專銷結(jié)合效果不理想。三員缺少直接交流，信息時(shí)效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發(fā)生摩擦，不利于維護(hù)煙草形象。
(2)專銷日常工作缺少監(jiān)督或監(jiān)督不力。有時(shí)顧于情面，難免在日常工作中出現(xiàn)相互推委現(xiàn)象，很不利于專銷結(jié)合工作的正常開(kāi)展，也不利于專銷聯(lián)動(dòng)工作的健康發(fā)展。
有效做好專銷結(jié)合應(yīng)從幾方面著手：
(1)市場(chǎng)走訪方面。專賣、營(yíng)銷兩支隊(duì)伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監(jiān)督，比如每月組織一次客戶經(jīng)理隨同市管員進(jìn)行走訪。市管員在市場(chǎng)檢查中、在對(duì)違法戶的打擊中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)告知客戶經(jīng)理，以便在客戶經(jīng)理在貨源上加以控制。
(2)信息反饋處理方面。信息既是做好營(yíng)銷服務(wù)的基礎(chǔ)也是做好專賣管理的基礎(chǔ)，以信息共享為基礎(chǔ)，建立一種專銷共同參與的動(dòng)態(tài)市場(chǎng)分析機(jī)制，是專銷結(jié)合的核心內(nèi)涵。通過(guò)綜合信息平臺(tái)及時(shí)傳遞，做到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題傳遞及時(shí)，部門(mén)即時(shí)落實(shí)，責(zé)任人限時(shí)解決。同時(shí)專賣、營(yíng)銷應(yīng)該共同遵守規(guī)章制度，共同遵守行紀(jì)行規(guī)，保持一種良好的工作態(tài)勢(shì)。
5、年片區(qū)卷煙銷售分析
(1)主要指標(biāo)情況：本區(qū)域總銷量與去年基本持平，省產(chǎn)煙需求有所增加，條均價(jià)也有所提升。年共計(jì)銷售卷煙977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產(chǎn)煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價(jià)為85.66元，去年同期為73.93元，增幅為15.865%。
(2)各類煙銷售情況對(duì)比：一類煙75.47箱，比去年同期增長(zhǎng)49.18%;二類煙236.39箱，比去年同期增長(zhǎng)21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%?？梢?jiàn)低檔煙的銷售數(shù)量在各類煙中占的比例是最小的，同時(shí)低檔煙的降幅也是最大的。
現(xiàn)將低檔煙的下降做如下分析：
(1)健康意識(shí)的提高。由于吸煙與健康問(wèn)題越來(lái)越受到人們的關(guān)注，低焦油、低危害卷煙也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油卷煙，出于對(duì)健康的考慮，會(huì)導(dǎo)致越來(lái)越多的消費(fèi)者退出低檔煙市場(chǎng)。
(2)零售戶無(wú)利可圖?，F(xiàn)在卷煙的批發(fā)價(jià)市場(chǎng)透明度過(guò)高，一般情況下無(wú)利可圖，大多為了吸引客戶前來(lái)購(gòu)買零、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性并不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區(qū)的卷煙銷售結(jié)構(gòu)。
(3)消費(fèi)結(jié)構(gòu)在提升。隨著人民生浩水平提高，消費(fèi)者在卷煙消費(fèi)方面也提高了檔次，如現(xiàn)在一般出于三線以下城市的郊區(qū)辦喜事一般檔次都是13元以上的卷煙，而去年用的較多的仍是10元以上價(jià)位的。
1、農(nóng)村市場(chǎng)小戶為大戶代訂貨現(xiàn)象嚴(yán)重，影響對(duì)客戶真實(shí)銷量的核定，建議專賣部門(mén)加大檢查力度，對(duì)代訂貨的小戶給予取締。
2、“三員”之間扭曲了相互監(jiān)督的實(shí)際意義，情面工作時(shí)有發(fā)生，導(dǎo)致很多隱藏問(wèn)題的不能被發(fā)現(xiàn)，影響公司整體形象。
3、由卷煙供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低，但服務(wù)客戶的能力有待加強(qiáng)。
4、低檔煙銷售形勢(shì)仍然嚴(yán)峻，未能實(shí)現(xiàn)時(shí)間過(guò)半任務(wù)過(guò)半。
5、績(jī)效考核有待進(jìn)一步提高。
6、未能通過(guò)初級(jí)、中級(jí)職業(yè)技能的報(bào)名。
1、密切注意在新的客戶評(píng)價(jià)執(zhí)行后的卷煙市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，重點(diǎn)走訪農(nóng)村中小型客戶，了解中小型客戶的真實(shí)需求，提高核量準(zhǔn)確率。
2、扎實(shí)開(kāi)展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點(diǎn)在轄區(qū)內(nèi)構(gòu)建面向零售客戶和消費(fèi)者的營(yíng)銷體系，提升品牌結(jié)構(gòu)，拓展品牌寬度。
3、按要求逐步開(kāi)展“135”工作法的一條主線，三個(gè)要點(diǎn)，和五個(gè)步驟進(jìn)行工作，有針對(duì)性地開(kāi)展服務(wù)營(yíng)銷工作，能力提高片區(qū)的卷煙銷量。
4、做好零售戶基礎(chǔ)信息維護(hù)工作。主要做好訂單指導(dǎo)，讓零售戶盡快消化庫(kù)存和維護(hù)卷煙標(biāo)價(jià)。
5、關(guān)注零售戶的銷量波動(dòng)情況。對(duì)卷煙銷量波動(dòng)較大的零售戶，及時(shí)溝通，并及時(shí)與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系，防止其違規(guī)行為。
6、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)卷煙職業(yè)技能相關(guān)教材，爭(zhēng)取明年通過(guò)卷煙營(yíng)銷師中級(jí)考試。自覺(jué)養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣，在學(xué)習(xí)中加強(qiáng)自身修養(yǎng)，增強(qiáng)個(gè)人素質(zhì)。
最后，由衷的感謝這一年來(lái)領(lǐng)導(dǎo)和同事們一如既往的關(guān)心和幫助，在來(lái)年的工作中筆者會(huì)加倍努力的工作，為今后煙草的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十六
我擔(dān)任大客戶營(yíng)銷經(jīng)理四年來(lái)，盡力用誠(chéng)心贏得客戶，用細(xì)心服務(wù)客戶，用愛(ài)心關(guān)心客戶，表現(xiàn)出良好的服務(wù)能力、協(xié)調(diào)能力和承受能力，取得了顯著的營(yíng)銷服務(wù)業(yè)績(jī)，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和員工們的充分肯定，受到了大客戶們的一致好評(píng)。
一、積極推進(jìn)轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)，把握商機(jī)增效益。
20xx年3月，xx大興商廈改制賣給仇九陶等私營(yíng)業(yè)主，原xx大酒店由于電信費(fèi)用題將所有電話撤除，仇老板委托趙律師全權(quán)負(fù)責(zé)電信業(yè)務(wù)談判，趙律師與聯(lián)通、移動(dòng)、鐵通、通等電信運(yùn)營(yíng)商全面接觸，了解各運(yùn)營(yíng)商的費(fèi)用、服務(wù)等情況，用其他運(yùn)營(yíng)商的低資費(fèi)作為談判的法碼，我與部門(mén)負(fù)責(zé)人商量，采取避重就輕方式與其周旋，不在價(jià)格上與其糾纏，反復(fù)宣傳我公司的產(chǎn)品品牌、服務(wù)品牌，合理利用電信業(yè)務(wù)的組合營(yíng)銷，精心制作方案上門(mén)拜詳談。當(dāng)我發(fā)現(xiàn)趙律師關(guān)注重點(diǎn)在于服務(wù)，我欣喜萬(wàn)分。因?yàn)槲矣邪俜种俚男判淖龊梅?wù)工作，有百分之百的信心讓客戶滿意。雙方就虛擬、管道鋪設(shè)、寬帶上、公共場(chǎng)所的無(wú)線上以及小靈通的信號(hào)覆蓋等方面的細(xì)節(jié)作了進(jìn)一步的交流，在整個(gè)談判中終于戰(zhàn)勝其他運(yùn)營(yíng)商，與該酒店達(dá)成了合作意向。該客戶4月16日提出需求，要求在5、1勞動(dòng)節(jié)之前將96部電話、1條10m光纖安裝到位。要在這么短時(shí)間內(nèi)完成這么多任務(wù)是相當(dāng)困難的。但要強(qiáng)的我覺(jué)得正好讓客戶真切感受我們的服務(wù)質(zhì)量和響應(yīng)速度。于是我當(dāng)天就將訂單及時(shí)輸入到客響系統(tǒng)中，從工程立項(xiàng)、查勘、設(shè)計(jì)、鋪設(shè)管道、放電纜到裝機(jī)，安裝無(wú)線市話基站，我放棄了周六、周日的休息時(shí)間，做大量協(xié)調(diào)工作。在客響中心的大力支撐下，我僅用了10天的時(shí)間全部完成了這一工程，給了客戶一份滿意的答卷!
二、大力宣傳電信服務(wù)優(yōu)勢(shì)，鍥而不舍贏得業(yè)務(wù)。
公安局組建四級(jí)，2m電路改100m電路，移動(dòng)公司利用雙方領(lǐng)導(dǎo)層的私人關(guān)系，廉價(jià)出租100m電路，公安局通信科人員要求移動(dòng)公司做出租電路的組方案，這段期間，相互交往密切，在此嚴(yán)峻形勢(shì)下，我作為負(fù)責(zé)該單位電信業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理沒(méi)有退縮，反而更激起了斗志，我一面向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，贏得領(lǐng)導(dǎo)支持;一面做公安局通信科領(lǐng)導(dǎo)的工作，指出使用移動(dòng)100m電路的弊端，并宣傳和分析我們中國(guó)電信的優(yōu)勢(shì)。通過(guò)一系列的對(duì)比分析后，公安局領(lǐng)導(dǎo)和通信科相關(guān)人員都表示贊同，對(duì)我的服務(wù)態(tài)度表示滿意，表示如果報(bào)價(jià)合適將愉快地與電信合作。經(jīng)過(guò)我的努力，一舉扭轉(zhuǎn)了被動(dòng)的局面。然而在公安局排除移動(dòng)公司后，聯(lián)通公司和廣電局又聞風(fēng)而動(dòng)，欲以更低廉的價(jià)格再把我電信擠出競(jìng)爭(zhēng)之列，對(duì)此，我一直嚴(yán)密關(guān)注此事，積極聯(lián)系并協(xié)作配合，及時(shí)制定出相關(guān)策略應(yīng)對(duì)，加大了和公安局相關(guān)人員的溝通，取得了共識(shí)。從開(kāi)始洽談到簽定協(xié)議，幾經(jīng)反復(fù)，歷時(shí)達(dá)半年之久，該局終于同意與我公司簽定四級(jí)2m改100m的協(xié)議，新增每條電路700元，電路租金每年增加達(dá)40萬(wàn)多元。
三、密切客戶關(guān)系，盡心盡力增量保量。
我市勞動(dòng)局組建的醫(yī)保，涉及分布于各醫(yī)院、各醫(yī)療診所、醫(yī)藥公司的營(yíng)業(yè)點(diǎn)，多數(shù)醫(yī)療點(diǎn)使用的是窄帶撥號(hào)刷卡業(yè)務(wù)，每個(gè)點(diǎn)電信月刷卡資費(fèi)約30元月左右，為激增量，大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，我反復(fù)與該局醫(yī)保處萬(wàn)秀風(fēng)主任洽談，將窄帶撥號(hào)刷卡業(yè)務(wù)全部改用vn寬帶業(yè)務(wù)，開(kāi)始萬(wàn)主任不贊成，我毫不放松一次一次地上門(mén)說(shuō)服，融洽客戶關(guān)系，只要有一點(diǎn)希望我要做100%的努力，攻關(guān)該局信息科科長(zhǎng)徐伯明，請(qǐng)他提出窄帶刷卡設(shè)備老化已到期，已不能正常使用而需升級(jí)換代;讓醫(yī)療點(diǎn)紛紛反映刷卡機(jī)使用不正常，影響生意。萬(wàn)主任根據(jù)這一情況決定由勞動(dòng)局醫(yī)保處發(fā)通知所有醫(yī)療點(diǎn)在20xx年12月31日后不再使用窄帶撥號(hào)刷卡業(yè)務(wù)，應(yīng)全部到電信公司登記、簽訂vn寬帶刷卡業(yè)務(wù)，如不與電信公司簽訂vn寬帶協(xié)議的將取消其辦理醫(yī)療點(diǎn)的資格。根據(jù)勞動(dòng)局醫(yī)保處萬(wàn)主任所說(shuō)：在全省全部使用vn寬帶刷醫(yī)保卡的，xx市是第一個(gè)，現(xiàn)在電信公司登記醫(yī)療點(diǎn)的有200多，已辦理的用戶127，每年增長(zhǎng)收入約14萬(wàn)元。在簽訂協(xié)議時(shí)，用戶對(duì)我們盡心盡力的敬業(yè)精神欽佩不已。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十七
由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從xx銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。
在20xx年上半年，xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的`努力，我們?cè)诨?、理?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金xxx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬(wàn)元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)xx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國(guó)xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十八
我于20xx年x月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xx支行客戶經(jīng)理。在xx支行一年的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年我在xx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年x月至x月，我參加了x融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年x月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們x銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇十九
xx高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：
1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業(yè)按借款用途專款專用，將借款資金用于xx高速公路建設(shè)。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。
3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。
4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二十
繼續(xù)做好掃碼監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，注重收集零售戶需求，不斷完善前后臺(tái)功能、配套監(jiān)管措施及相關(guān)制度規(guī)范，保證數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，為全省推廣做好充分準(zhǔn)備。在征求多方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)原有掃碼設(shè)備的改良工作已完成，下月起將逐步分批次對(duì)原有設(shè)備進(jìn)行更換。
(二)大力推進(jìn)網(wǎng)上訂貨和“示范店”建設(shè)。
在前期摸底和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照省、市公司的統(tǒng)一部署和要求，認(rèn)真開(kāi)展網(wǎng)上訂貨和零售終端示范店建設(shè)工作。制定并完善網(wǎng)上訂貨、示范店建設(shè)實(shí)施方案及工作計(jì)劃，進(jìn)一步明確任務(wù)、落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化控制、加強(qiáng)監(jiān)督考核，確保取得實(shí)效。
(三)開(kāi)展服務(wù)主題實(shí)踐活動(dòng)。
按照《xxxx市煙草專賣局(公司)關(guān)于開(kāi)展“客戶在我心中，責(zé)任在我肩上”服務(wù)主題實(shí)踐活動(dòng)方案》進(jìn)度要求，下月在收集各崗位員工服務(wù)培訓(xùn)、理論學(xué)習(xí)心得體會(huì)的基礎(chǔ)上，結(jié)合崗位特點(diǎn)，以營(yíng)銷部為單位，交流學(xué)習(xí)心得，剖析服務(wù)行為，提煉出各崗位服務(wù)理念，建立服務(wù)核心價(jià)值理念體系，并組織員工開(kāi)展演講比賽和征文比賽。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二十一
面對(duì)煙草行業(yè)體制的不斷轉(zhuǎn)變，工作流程的不斷優(yōu)化，網(wǎng)建的進(jìn)一步提升以及網(wǎng)絡(luò)新格局的形成，客戶經(jīng)理原先的工作機(jī)制和模式已跟不上行業(yè)開(kāi)展的進(jìn)程。因此，客戶經(jīng)理要從工作形式上著手改良效勞質(zhì)量，提升效勞能力。結(jié)近兩年的工作實(shí)際，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作流程應(yīng)從以下幾個(gè)方面加以改良。
客戶經(jīng)理將月銷量、結(jié)構(gòu)、重點(diǎn)〔培育〕品牌、新品牌、壓減品牌、促銷品牌等方案合理分配給客戶，對(duì)月方案不合理的客戶在拜訪中做好記錄，月底統(tǒng)一調(diào)整。
客戶經(jīng)理合理確定拜訪線路，制定《客戶經(jīng)理線路銷售指標(biāo)方案書(shū)》，指導(dǎo)客戶合理確定庫(kù)存、訂單、明碼標(biāo)價(jià)、樣品陳列等工作，做好零售指導(dǎo)價(jià)、行業(yè)政策和電子貨幣結(jié)算宣傳工作。
在市場(chǎng)拜訪中做到市場(chǎng)信息收集到位。準(zhǔn)確，并認(rèn)真記錄市場(chǎng)信息收集本。有效的市場(chǎng)信息是公司經(jīng)營(yíng)決策和為零售客戶導(dǎo)向的重要依據(jù)，收集市場(chǎng)信息成為客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要工作。由于不同區(qū)域內(nèi)客戶經(jīng)營(yíng)狀況和品牌培育情況各不相同，而且在同一區(qū)域內(nèi)不同客戶之間也存在較大差異。因此，信息收集工作不能片面停留在表層，只有廣泛的，深入的，全方位的了解，分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，才能獲取真實(shí)有效的全面的信息，才能了解市場(chǎng)開(kāi)展涇渭，了解市場(chǎng)的真實(shí)需求，為零售客戶和企業(yè)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)航，為企業(yè)決策指明方向?？蛻艚?jīng)理應(yīng)根據(jù)當(dāng)日的信息收集，工作記錄本完成當(dāng)日工作日志，月底依據(jù)信息收集，工作記錄本完本錢(qián)月工作總結(jié)及月度市場(chǎng)分析。
客戶走訪是客戶經(jīng)理的日常性工作。根據(jù)客戶的類別標(biāo)準(zhǔn)，類別客戶走訪次數(shù)也有明顯的規(guī)定，客戶經(jīng)理要為自己制定月走訪方案，嚴(yán)密部署走訪流程，力求面面俱到。而且遇有新品上市，行業(yè)政策轉(zhuǎn)變等重要情況時(shí)，要善于變通，靈活轉(zhuǎn)變?nèi)粘?，?zhēng)取在第一時(shí)間內(nèi)通知到戶，使零售客戶有獲取信息的優(yōu)先權(quán)。
由于零售客戶的文化水平，經(jīng)營(yíng)素質(zhì)參差不齊，對(duì)客戶經(jīng)理涵義的理解各有深淺。那么采取何種方式，方法來(lái)自我介紹，自我推薦來(lái)加深零售客戶的意識(shí)呢我覺(jué)得具備親和力是首要的條件，由于目前較多的零售客戶存在文化水平偏低，年齡偏大的現(xiàn)象，有板有眼的介紹方式顯然不是良策，針對(duì)性地介紹外加親和力才是打動(dòng)客戶的`，加深印象的行之有效的方式。比方說(shuō)：針對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)存在問(wèn)題和需要效勞時(shí)，或是為客戶提供理財(cái)，出謀劃策時(shí)來(lái)自我介紹，或許會(huì)起到事半功倍的作用。其次是經(jīng)常性地自我介紹，在平常走訪或電話通知時(shí)，每次先自我介紹，直至客戶能熟記你的名字。只有這樣，客戶才會(huì)意識(shí)到自已遇到問(wèn)題時(shí)應(yīng)該找誰(shuí)解決，才會(huì)明白客戶經(jīng)理所演繹的角色。
新品牌上市，如不能全方位的提醒到戶，就會(huì)使局部客戶錯(cuò)失商機(jī)，就會(huì)降低客戶滿意度。而且在日常經(jīng)營(yíng)中有個(gè)不能無(wú)視的問(wèn)題，那就是新品搶先上市有時(shí)也是搶奪客源的先機(jī)。因此，客戶經(jīng)理在新品牌上市時(shí)要宣傳到位，做到家喻戶曉。新品上市要制定宣傳方案，要先了解新品的包裝看點(diǎn)，口味特色，價(jià)位空間，消費(fèi)層次，性價(jià)比等，再來(lái)全面的推薦給客戶，有促銷的要重點(diǎn)告知，進(jìn)一步提高新品上柜率。
客戶利潤(rùn)提升指導(dǎo)是客戶經(jīng)理工作的重中之重，但現(xiàn)行的客戶利潤(rùn)提升指導(dǎo)工作流程對(duì)客戶的指導(dǎo)存在很多的問(wèn)題，我調(diào)閱了絕大局部客戶經(jīng)理的利潤(rùn)提升指導(dǎo)，大多是千篇一律，仿照金沙模式，且對(duì)客戶的指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)并不是很到位。為此我建議此項(xiàng)工作由原來(lái)的月度指導(dǎo)改為季度，半年。甚至年度指導(dǎo)，讓客戶經(jīng)理有充足的時(shí)間為客戶梳理出一個(gè)更為合理的利潤(rùn)提升指導(dǎo)規(guī)劃。
客戶經(jīng)理的工作重心有了新的變化，對(duì)素質(zhì)和能力的培養(yǎng)提出更高的要求。希望通過(guò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)技能培訓(xùn)，在工作中能不斷地自我完善，自我提升，來(lái)不斷滿足客戶日益增長(zhǎng)的效勞需求，從而提高客戶滿意度。
客戶經(jīng)理的工作總結(jié)和計(jì)劃篇二十二
我是xx年6月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，透過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)光里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫忙，下方我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作狀況。
首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，個(gè)性是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是十分重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月透過(guò)自我的努力，時(shí)光緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自我傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，此刻證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不留意客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是十分重要的，而我自我也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自我，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)構(gòu)成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自我能夠！我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積必須的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！