通過(guò)報(bào)告，可以向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)成員或公眾傳達(dá)工作成果、問(wèn)題分析和解決方案等內(nèi)容。報(bào)告的撰寫(xiě)需要一定的時(shí)間和精力投入，我們要做好計(jì)劃和時(shí)間管理，以保證報(bào)告的質(zhì)量和準(zhǔn)時(shí)完成。報(bào)告的寫(xiě)作是一項(xiàng)需要技巧和經(jīng)驗(yàn)的任務(wù)，通過(guò)實(shí)踐和不斷學(xué)習(xí)可以提高寫(xiě)作水平。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇一
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好!
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧2021年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人2021年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本;建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我2021年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛!
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
20__年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)____萬(wàn)元，完成計(jì)劃的__._%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)x_，金額x_x_元，完成中間業(yè)務(wù)收入x_元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)x_萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近____萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年_月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款___萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在____年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好！
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧20xx年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的`工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20xx年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，20xx年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我20xx年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛！
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好！
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)xx萬(wàn)。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入__銀行__支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇五
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平。
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平。
學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率。
做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)____萬(wàn)。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇六
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好!
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧20__年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20__年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本;建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我20__年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛!
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇七
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好!
告別2021我們迎來(lái)新的開(kāi)端?，F(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止2021月_日，營(yíng)銷pos機(jī)_臺(tái)，辦理三方存管_戶，上交信用卡_張，儲(chǔ)蓄存款__元，對(duì)公存款__萬(wàn)元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的;譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄__多萬(wàn)。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒(méi)有做到細(xì)分，更沒(méi)有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧!在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過(guò)跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開(kāi)證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20__年_月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20__濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自2021月開(kāi)始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款_多萬(wàn)。_月份開(kāi)始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增_多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲!
作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過(guò)去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好！
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的.新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇九
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：
大家好!
20__年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去的一年中，在市分行領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)下，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部的指導(dǎo)下，在我們經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我恪盡職守，忠實(shí)的履行了自我的崗位職責(zé)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)了一份應(yīng)盡的力量。20__年是我人生旅程中最重要的一年，在過(guò)去的一年中，在各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們的指導(dǎo)、幫忙下，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠(chéng)的感激。此刻，我向大會(huì)作20__年度述職報(bào)告，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表審議。
一、進(jìn)取努力學(xué)習(xí)政治理論和科學(xué)文化知識(shí)。
各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)下和同事們的悉心照顧下，我也經(jīng)過(guò)自我的努力在思想學(xué)習(xí)和工作上的收獲可謂是碩果累累。思想上，堅(jiān)持理論與實(shí)際相結(jié)合的觀念，進(jìn)取參加上幾行所組織的政治學(xué)習(xí)在提高思想覺(jué)悟的同時(shí)，將理論與自身的柜面業(yè)務(wù)實(shí)際操作相結(jié)合，與生活相結(jié)合。由剛剛畢業(yè)的紀(jì)律性不強(qiáng)，操作不太規(guī)范化轉(zhuǎn)變成為嚴(yán)以律己，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并進(jìn)取良好的完成自我的本職工作，我懂得了無(wú)規(guī)矩不成方圓，勤能補(bǔ)拙的道理。文化上，努力學(xué)習(xí)《柜員》教材，進(jìn)取參加各種考試來(lái)充實(shí)自我理論知識(shí)的缺乏，更讓自我深入了解柜員的業(yè)務(wù)特性，及工作的重要性等基礎(chǔ)知識(shí)。
二、踏實(shí)認(rèn)真工作，進(jìn)取學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)。
應(yīng)對(duì)各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行的優(yōu)質(zhì)完善的服務(wù)，所以我們就必須要有熟練地業(yè)務(wù)處理本事跟良好的職業(yè)道德操守。自從參加工作后，我學(xué)會(huì)了踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，跟很多同事請(qǐng)教業(yè)務(wù)技巧與知識(shí)，僅有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。在工作生活上同事和領(lǐng)導(dǎo)給與了我無(wú)微不至的照顧讓我飛快地成長(zhǎng)著業(yè)務(wù)不斷熟練。在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，我能夠靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶供給必須靈活、快捷的優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶時(shí)間更能改善客戶對(duì)我行的印象。
三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，共同營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
“上下同欲者勝?！睂O武在孫子兵法里如是說(shuō)，僅有上下各級(jí)由于一樣的目標(biāo)團(tuán)結(jié)在一齊，我們才能在這競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融競(jìng)爭(zhēng)中長(zhǎng)盛不衰立于不敗之地。團(tuán)結(jié)他人，共同進(jìn)取，也是我為人處世的態(tài)度。在工作中，能夠團(tuán)結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn);在生活中，互相幫忙，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時(shí)，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀念，為了統(tǒng)一的目標(biāo)而努力奮進(jìn)。
簡(jiǎn)而言之，回顧過(guò)去展望未來(lái)，這一年來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心、幫忙下，我在各方面都有了長(zhǎng)足的發(fā)展與提高，但也還存在著很多不足，如還是對(duì)某些業(yè)務(wù)不熟練，在前臺(tái)遇到緊急情景機(jī)動(dòng)性有待提高，對(duì)金融財(cái)會(huì)知識(shí)了解得不夠，今后我會(huì)不斷加強(qiáng)鍛煉，爭(zhēng)取在新的一年中取得更好的成績(jī)。
青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和期望!但在我看來(lái)，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入____銀行____支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十一
從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與xx公司財(cái)務(wù)人員，先將這幾年來(lái)的主要工作內(nèi)容述職如下。
現(xiàn)代銀行對(duì)于客戶都有一種“主動(dòng)出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時(shí)間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項(xiàng)工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護(hù)已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)模可以穩(wěn)定或是增長(zhǎng)。在實(shí)際的工作中，我一是堅(jiān)持“上門(mén)維護(hù)”，上門(mén)維護(hù)是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P(guān)系維護(hù)最常見(jiàn)、運(yùn)用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動(dòng)上門(mén)征求客戶的意見(jiàn)．了解客戶的需求，設(shè)計(jì)創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門(mén)取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進(jìn)行資金安排．設(shè)計(jì)理財(cái)方案等；第二是走“情感路線”?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護(hù)過(guò)程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認(rèn)可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營(yíng)銷產(chǎn)品的同時(shí)，所以我在工作中會(huì)盡最大努力運(yùn)用良好的人際關(guān)系、誠(chéng)摯的個(gè)人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；第三是進(jìn)行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護(hù)，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品?？蛻粼谝粋€(gè)銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)行顧問(wèn)式營(yíng)銷。顧問(wèn)式營(yíng)銷維護(hù)是營(yíng)銷人員在以專業(yè)營(yíng)銷技巧進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷的同時(shí)，能運(yùn)用分析、綜合、創(chuàng)造、說(shuō)服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見(jiàn)客戶的未來(lái)而提出積極的建議，以求達(dá)成雙方長(zhǎng)期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實(shí)現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問(wèn)式營(yíng)銷的核心是發(fā)揮營(yíng)銷人員對(duì)客戶的顧問(wèn)、咨詢、維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。我在對(duì)企業(yè)客戶的顧問(wèn)式營(yíng)銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實(shí)現(xiàn)了滿意共贏，并對(duì)客戶的業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行了一定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價(jià)值的參考信息。
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷提醒自己，不斷增強(qiáng)責(zé)任心。在實(shí)際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)對(duì)于信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的思想規(guī)定，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效；二是扎實(shí)細(xì)致地開(kāi)展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報(bào)貸后管理表；三是切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的具體操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對(duì)流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險(xiǎn)；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評(píng)。
中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動(dòng)用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來(lái)獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險(xiǎn)低、收益高等特點(diǎn)。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開(kāi)展上，我首先是開(kāi)展深入的市場(chǎng)調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對(duì)金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時(shí)了解客戶不斷增長(zhǎng)的需求，適時(shí)推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
20xx年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔(dān)任財(cái)務(wù)人員。面對(duì)工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，加強(qiáng)協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報(bào)賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督工作；其次，我能夠堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來(lái)，本人主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算工作，在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅(jiān)決不予報(bào)銷；對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。除了完成報(bào)賬工作，我還同時(shí)兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講報(bào)酬，犧牲個(gè)人利益，經(jīng)常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚(yáng)樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對(duì)待各項(xiàng)工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時(shí)起草公司費(fèi)用開(kāi)支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項(xiàng)工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和榜樣的作用；第四，我做到了、愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，作為一名財(cái)務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)掌握國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財(cái)務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對(duì)財(cái)務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請(qǐng)教上級(jí)主管部門(mén),與同行溝通,并結(jié)合中心實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀(jì)守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹(shù)立財(cái)務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點(diǎn)崗位會(huì)計(jì)工作人員，一年來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》及中紀(jì)委提出的“四項(xiàng)紀(jì)律、八項(xiàng)要求”等為行為準(zhǔn)則。堅(jiān)持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識(shí)，努力做到“自重、自省、自警、自勵(lì)”，樹(shù)立了財(cái)務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項(xiàng)工作中。
在以往的工作中，我敢肯定的是成績(jī)是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點(diǎn)就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實(shí)，但是由于高強(qiáng)度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點(diǎn)不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識(shí)都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個(gè)人才的全方位發(fā)展的。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十二
20xx年對(duì)我而言，是非常有意義的一年，在這一年我邁進(jìn)了工作一個(gè)新的里程碑，在這一年我?guī)ьI(lǐng)分理處的的各位同仁，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、愛(ài)護(hù)和大力支持下，以高度的責(zé)任感，恪守職責(zé)，務(wù)實(shí)開(kāi)拓，將分理處的發(fā)展推上了一個(gè)新的臺(tái)階。一年來(lái)，我主要圍繞以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)入手，著力于柜員素質(zhì)的培養(yǎng)，保障分理處工作的穩(wěn)健推進(jìn)。
（一）建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，奠定會(huì)計(jì)主管工作的基礎(chǔ)。
（二）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好會(huì)計(jì)主管工作的保證。
（三）配合會(huì)計(jì)事后中心傳票外包工作，堅(jiān)持規(guī)范化管理。
二、規(guī)范財(cái)務(wù)管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，挖掘新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
（一）為更好的完成支行交予的年度財(cái)務(wù)工作，我嚴(yán)格按照農(nóng)總行財(cái)務(wù)制度規(guī)定，認(rèn)真編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，及時(shí)準(zhǔn)確的進(jìn)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)資料的報(bào)送，并于每月、季末進(jìn)行詳細(xì)地財(cái)務(wù)分析。
（二）在員工中經(jīng)常開(kāi)展職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、熱愛(ài)農(nóng)行、服務(wù)農(nóng)行、奉獻(xiàn)農(nóng)行的職業(yè)道德。并按總行要求，積極查找差距，制定嚴(yán)格的管理監(jiān)督體系及獎(jiǎng)罰制度，使員工能嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，做到依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（三）立足我分理處業(yè)務(wù)靈活這一優(yōu)勢(shì)，不斷開(kāi)拓客戶市場(chǎng)，主動(dòng)向客戶宣傳我行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，取得了比較好的效果；其次，開(kāi)闊思路，努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，組織柜員全面營(yíng)銷我行電子產(chǎn)品及理財(cái)產(chǎn)品等，均收到了良好效果。
三、恪盡職守，切實(shí)加強(qiáng)自身建設(shè)。
我在抓好業(yè)務(wù)和管理的同時(shí)，切實(shí)注重加強(qiáng)自身建設(shè)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)駕馭工作的能力。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，掌握新規(guī)則。二是堅(jiān)持實(shí)事求是的作風(fēng)，堅(jiān)持抵制消極現(xiàn)象，在實(shí)際工作中，積極幫助主任、柜員及三方人員解決實(shí)際問(wèn)題，推動(dòng)分理處各項(xiàng)工作的開(kāi)展。三是加強(qiáng)團(tuán)結(jié)合作，不搞個(gè)人主義。
回顧過(guò)去的一年，我在繁細(xì)而又平凡的工作中，有收獲，也付出了艱辛和努力。成績(jī)只代表過(guò)去，20xx年的工作任重而道遠(yuǎn)，在新的一年里我將繼續(xù)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)，做好本職工作，使分理處在新的一年有新的氣象，來(lái)迎接其他商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)！
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十三
回顧這一年來(lái)，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元，許多客戶都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買基金，使我行的.基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十四
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
我是來(lái)自xxx支行的xxx，特別榮幸能夠參與這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本狀況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)聘請(qǐng)進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)當(dāng)臨柜柜員。這些工作經(jīng)驗(yàn)增加了我的工作閱歷同時(shí)也提高了各個(gè)方面的實(shí)力。
下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作特別感愛(ài)好，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和擅長(zhǎng)學(xué)習(xí)的人，我有信念在銀行理財(cái)崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)建更多的價(jià)值。通過(guò)底起先的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面起先有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)學(xué)問(wèn)的匱乏，這就須要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，主動(dòng)做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培育了自身營(yíng)銷的實(shí)力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)驗(yàn)，使我具有肯定的公關(guān)實(shí)力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)驗(yàn)，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，依據(jù)不同類型的'客戶，而采納有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶須要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、假如這次能夠競(jìng)聘勝利，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)：
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟識(shí)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)建效益。我們每天都會(huì)面對(duì)很多形形色色的客戶，要擅長(zhǎng)和他們進(jìn)行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，為其供應(yīng)滿足的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的精確把握，為客戶供應(yīng)合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于將來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注意短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種狀況。針對(duì)這種狀況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深化了解起先，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，剛好將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫鎸W(xué)問(wèn)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的須要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些相識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)建更大的效益。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十五
回憶走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了局部成績(jī)，但也還存在一定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升效勞質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的開(kāi)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開(kāi)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的`學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為效勞客戶的能力。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步開(kāi)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在開(kāi)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
2、營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各工程標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十六
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好！
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧2021年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人2021年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我2021年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛！
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
2021年x月x日。
銀行述職報(bào)告|銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十七
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有x年了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第x年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已x年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶。總體來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的.中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十八
結(jié)合年初制定的工作方案，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)效勞方面：以“以客戶為中心〞為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為根底，我做到熱情，高效的效勞。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的效勞是的營(yíng)銷手段〞，在此根底上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷〞，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過(guò)失率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：，個(gè)人理財(cái)，afp后續(xù)培訓(xùn)等等。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的.積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力〞。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的缺乏，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十九
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的.工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公理財(cái)，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟理財(cái)交流，根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名理財(cái)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給理財(cái)帶來(lái)什么，另一方面，要明白理財(cái)要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財(cái)?shù)男枨?，才能去?chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿足理財(cái)。因此，在與理財(cái)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼?ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講理財(cái)感興趣的話題，解決理財(cái)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量理財(cái)，挖掘理財(cái)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái)，用好資源，做好理財(cái)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)理財(cái)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn)，完成xx萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn)，完成xx萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)256萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了103萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的.電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十一
xx年5月底來(lái)到龍溪支行工作，迄今為止已經(jīng)將一年多的龍溪支行工作生活給了我在別的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不一樣的工作經(jīng)驗(yàn)，跟不一樣的感覺(jué)。
剛來(lái)龍溪支行的時(shí)候?qū)τ谶@個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有些了解，因?yàn)樵趯?shí)習(xí)期間就曾經(jīng)待過(guò)一段時(shí)間，沒(méi)想到過(guò)了大概半年時(shí)間又回到了這里，起初只是看別人工作并沒(méi)有覺(jué)得工作壓力很大，很繁忙，但是自從來(lái)到了這里真真正正在這里工作了才深刻體會(huì)到了這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的不同，大概是一到就盯貴賓窗口的原因，我感覺(jué)這邊的貴賓明顯比較多，現(xiàn)金量也很大，開(kāi)始工作的時(shí)候因?yàn)橹挥形乙粋€(gè)貴賓窗口頓時(shí)覺(jué)得工作壓力非常大，工作非常忙碌，一方面要顧好自己手頭的工作，一方面要照顧好所里的現(xiàn)金庫(kù)，還好有同事跟領(lǐng)導(dǎo)的多方面幫助，工作起來(lái)還算順暢。
剛來(lái)龍溪支行新的工作環(huán)境，新的同事，不免會(huì)有諸多不適應(yīng)，但是越是在這邊工作時(shí)間長(zhǎng)了越是覺(jué)得自己能到這邊跟這么一個(gè)工作團(tuán)隊(duì)一起奮戰(zhàn)是多么榮幸的一件事情，雖然我們?nèi)藛T很多，但是普遍的年齡層比較低，所以自然溝通起來(lái)會(huì)比較方便，比我們年長(zhǎng)的前輩們也給予很多照顧，特別是我主出納的工作，因?yàn)槠綍r(shí)業(yè)務(wù)上很忙碌，同事們總是給予我很多幫助，原來(lái)怎么也忙不完的活被大家你幫一把我?guī)鸵话岩粫?huì)就干完了，所以我覺(jué)得龍溪支行這個(gè)集體大家很團(tuán)結(jié)，心都往一處想，力也都往一處使，使我頓覺(jué)上班很輕松，雖然工作是忙碌的，工作壓力是無(wú)處不在的，但是同事們說(shuō)說(shuō)笑笑，互相幫忙，領(lǐng)導(dǎo)們給予我們工作的支持，成績(jī)的肯定，幫我們解決麻煩，告訴我們經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，幫助我們成長(zhǎng)，這么一天天的度過(guò)，讓我覺(jué)得上班的一天天過(guò)得很快，很輕松，至少心情上是舒暢的。
在工作方面，我越來(lái)越體會(huì)到銀行工作的重要性，雖然是服務(wù)行業(yè)，但是我們肩上的重量也不比其他建設(shè)性行業(yè)少多少，也許在別人看來(lái)是一個(gè)小數(shù)點(diǎn)一個(gè)數(shù)字一個(gè)漢字的差異，但是它的重要性跟風(fēng)險(xiǎn)卻是不能估計(jì)的，我們不小心的失誤有可能造成的風(fēng)險(xiǎn)是不可估量的，所以需要我更精細(xì)，更認(rèn)真的工作態(tài)度來(lái)對(duì)待這份工作，這是個(gè)有意義的工作，其發(fā)展性也很大，這將近兩年的時(shí)間讓我不僅僅在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)上有了更深的了解，更對(duì)于服務(wù)質(zhì)量有了深刻的體會(huì)，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓人心情舒暢，相反劣質(zhì)的服務(wù)就會(huì)讓人心情不好了，我們要開(kāi)展工作，不僅僅是把錢(qián)數(shù)算對(duì)，把賬結(jié)平這么簡(jiǎn)單就完事了，我行已然上市，企業(yè)尋求的是利益的最大化，柜臺(tái)是一個(gè)行的招牌，我們的作用不僅僅是辦理業(yè)務(wù)這么簡(jiǎn)單還要抓住最好的優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行營(yíng)銷，對(duì)于營(yíng)銷起初我的認(rèn)識(shí)很淺，而且女孩子害羞不好意思張嘴，也不容易分辨出優(yōu)質(zhì)客戶與一般客戶，近些年在貴賓口跟個(gè)人業(yè)務(wù)口的實(shí)習(xí)業(yè)務(wù)的同時(shí)慢慢對(duì)于營(yíng)銷有了些模糊的概念，但是還是在不斷的鉆研跟學(xué)習(xí)中，相信今后還有很長(zhǎng)的路要走。
綜上所述，在即將到來(lái)的xx年，我覺(jué)得自己還是要在業(yè)務(wù)技能跟營(yíng)銷技能方面多多向前輩學(xué)習(xí)，用心為客戶服務(wù)，認(rèn)真完成自己的每一項(xiàng)任務(wù)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十二
xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xxx600萬(wàn)張，其中有效戶數(shù)超過(guò)4800萬(wàn)戶，擁有儲(chǔ)蓄存款6000多億元，平均卡均存款達(dá)到了將近1萬(wàn)元，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量擁有了3700萬(wàn)張信用卡，其中有效卡數(shù)為1700萬(wàn)張，有效戶數(shù)為1300卡，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看，50萬(wàn)元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬(wàn)戶，500萬(wàn)以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬(wàn)戶，資產(chǎn)總額在1000萬(wàn)以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬(wàn)戶。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了4-5(國(guó)際上的指標(biāo)為5-7)，而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8，未來(lái)還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來(lái)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%。
xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)可以總結(jié)為。
2、體系化的優(yōu)勢(shì)，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財(cái)富管理、私人銀行、個(gè)人信貸、信用卡、渠道管理和運(yùn)營(yíng)作業(yè)體系，目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力。
3、良好的客戶結(jié)構(gòu);。
5、完善的產(chǎn)品體系，
8、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨(dú)具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度。
從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來(lái)發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤(rùn)來(lái)源，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項(xiàng)能力，分別是低成本運(yùn)營(yíng)能力、客戶價(jià)值挖掘能力、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對(duì)于xx銀行整體的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度。
分?jǐn)傔\(yùn)運(yùn)營(yíng)成本，最終通過(guò)it系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速精確的自動(dòng)定價(jià)，從新客戶的獲取能力看，xx銀行將通過(guò)客戶介紹、信用卡、營(yíng)業(yè)廳、e理財(cái)、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力，xx銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長(zhǎng)速度。
xx銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于，是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來(lái)的。
是集咨詢、交易、營(yíng)銷、理財(cái)與一體的遠(yuǎn)程中心，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬(wàn)的零售客戶和50多萬(wàn)的批發(fā)庫(kù)戶，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個(gè)場(chǎng)地，客戶咨詢服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠(yuǎn)程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺(tái)、遠(yuǎn)程助理、空中理財(cái)、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心，主要包括：
1、快易理財(cái)，包括轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購(gòu)買、支付繳費(fèi)和賬戶維護(hù)，
2、空中貸款，包括在線受理、主動(dòng)授信和電子化簽約，在一年多的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了600萬(wàn)筆的交易筆數(shù)，基金銷售超過(guò)1000億元，空中貸款授信超過(guò)60億元，空中理財(cái)客戶超過(guò)8萬(wàn)戶，客戶總資產(chǎn)提升將近10%。
xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的`以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù)，目前中國(guó)的私人財(cái)富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快，據(jù)招行統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)3%的客戶擁有70%的財(cái)富，0.39%的客戶擁有45%的財(cái)富，而且在金融危機(jī)期間，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是相對(duì)穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務(wù);xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬(wàn)戶，管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：
4、全球聯(lián)線的理財(cái)服務(wù);。
5、尊享的增值服務(wù);。
6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗(yàn)。
1、中國(guó)銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對(duì)公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營(yíng)業(yè)模式受到越來(lái)越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來(lái)越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國(guó)內(nèi)同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢(shì)，其中客戶基儲(chǔ)客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無(wú)法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢(shì)。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠?yàn)殂y行開(kāi)辟新的收入來(lái)源和利潤(rùn)來(lái)源之外，在利率市場(chǎng)化作為長(zhǎng)期趨勢(shì)的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來(lái)的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤(rùn)的穩(wěn)健增長(zhǎng)和盈利能力的穩(wěn)定。
2、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點(diǎn)在于：
3、收購(gòu)永隆銀行之后永隆經(jīng)營(yíng)的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮;。
4、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)xx銀行20xx年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為366.81億元，凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤(pán)價(jià)12.83元計(jì)算，目前20xx年的動(dòng)態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍.
5、20xx年xx銀行的roe為21.75%，未來(lái)隨著利率市場(chǎng)化、傳統(tǒng)對(duì)公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的roe在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)可能處于下降趨勢(shì)，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來(lái)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀、零售業(yè)務(wù)帶來(lái)的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的`中間業(yè)務(wù)收入等原因，我們認(rèn)為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20xx年如果不考慮融資，我們認(rèn)為招行的roe還有進(jìn)一步上升的空間，上升動(dòng)力來(lái)源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長(zhǎng)期發(fā)展和持續(xù)的先動(dòng)優(yōu)勢(shì)，長(zhǎng)期維持推薦評(píng)級(jí)，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺(tái)貸款的可能政策擾動(dòng)，建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十三
結(jié)合年初制定的。
工作計(jì)劃。
今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、
工作總結(jié)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
四、以后工作打算。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
未到時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬美好，可是，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵。
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問(wèn)：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇一
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好!
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧2021年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人2021年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本;建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我2021年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛!
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
20__年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)____萬(wàn)元，完成計(jì)劃的__._%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)x_，金額x_x_元，完成中間業(yè)務(wù)收入x_元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)x_萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近____萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年_月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款___萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在____年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好！
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧20xx年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的`工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20xx年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，20xx年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我20xx年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛！
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好！
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)xx萬(wàn)。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入__銀行__支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇五
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平。
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平。
學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率。
做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)____萬(wàn)。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇六
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好!
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧20__年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人20__年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本;建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我20__年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛!
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇七
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好!
告別2021我們迎來(lái)新的開(kāi)端?，F(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止2021月_日，營(yíng)銷pos機(jī)_臺(tái)，辦理三方存管_戶，上交信用卡_張，儲(chǔ)蓄存款__元，對(duì)公存款__萬(wàn)元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的;譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄__多萬(wàn)。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒(méi)有做到細(xì)分，更沒(méi)有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧!在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過(guò)跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開(kāi)證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20__年_月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20__濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自2021月開(kāi)始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款_多萬(wàn)。_月份開(kāi)始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增_多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲!
作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過(guò)去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓!
此致
敬禮!
述職人：___。
2021年_月_日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好！
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的.新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇九
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：
大家好!
20__年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去的一年中，在市分行領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)下，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部的指導(dǎo)下，在我們經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我恪盡職守，忠實(shí)的履行了自我的崗位職責(zé)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻(xiàn)了一份應(yīng)盡的力量。20__年是我人生旅程中最重要的一年，在過(guò)去的一年中，在各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們的指導(dǎo)、幫忙下，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠(chéng)的感激。此刻，我向大會(huì)作20__年度述職報(bào)告，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表審議。
一、進(jìn)取努力學(xué)習(xí)政治理論和科學(xué)文化知識(shí)。
各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)下和同事們的悉心照顧下，我也經(jīng)過(guò)自我的努力在思想學(xué)習(xí)和工作上的收獲可謂是碩果累累。思想上，堅(jiān)持理論與實(shí)際相結(jié)合的觀念，進(jìn)取參加上幾行所組織的政治學(xué)習(xí)在提高思想覺(jué)悟的同時(shí)，將理論與自身的柜面業(yè)務(wù)實(shí)際操作相結(jié)合，與生活相結(jié)合。由剛剛畢業(yè)的紀(jì)律性不強(qiáng)，操作不太規(guī)范化轉(zhuǎn)變成為嚴(yán)以律己，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并進(jìn)取良好的完成自我的本職工作，我懂得了無(wú)規(guī)矩不成方圓，勤能補(bǔ)拙的道理。文化上，努力學(xué)習(xí)《柜員》教材，進(jìn)取參加各種考試來(lái)充實(shí)自我理論知識(shí)的缺乏，更讓自我深入了解柜員的業(yè)務(wù)特性，及工作的重要性等基礎(chǔ)知識(shí)。
二、踏實(shí)認(rèn)真工作，進(jìn)取學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)。
應(yīng)對(duì)各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行的優(yōu)質(zhì)完善的服務(wù)，所以我們就必須要有熟練地業(yè)務(wù)處理本事跟良好的職業(yè)道德操守。自從參加工作后，我學(xué)會(huì)了踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，跟很多同事請(qǐng)教業(yè)務(wù)技巧與知識(shí)，僅有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績(jī)。在工作生活上同事和領(lǐng)導(dǎo)給與了我無(wú)微不至的照顧讓我飛快地成長(zhǎng)著業(yè)務(wù)不斷熟練。在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，我能夠靈活掌握營(yíng)銷方式，為客戶供給必須靈活、快捷的優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶時(shí)間更能改善客戶對(duì)我行的印象。
三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，共同營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
“上下同欲者勝?！睂O武在孫子兵法里如是說(shuō)，僅有上下各級(jí)由于一樣的目標(biāo)團(tuán)結(jié)在一齊，我們才能在這競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融競(jìng)爭(zhēng)中長(zhǎng)盛不衰立于不敗之地。團(tuán)結(jié)他人，共同進(jìn)取，也是我為人處世的態(tài)度。在工作中，能夠團(tuán)結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn);在生活中，互相幫忙，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時(shí)，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀念，為了統(tǒng)一的目標(biāo)而努力奮進(jìn)。
簡(jiǎn)而言之，回顧過(guò)去展望未來(lái)，這一年來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心、幫忙下，我在各方面都有了長(zhǎng)足的發(fā)展與提高，但也還存在著很多不足，如還是對(duì)某些業(yè)務(wù)不熟練，在前臺(tái)遇到緊急情景機(jī)動(dòng)性有待提高，對(duì)金融財(cái)會(huì)知識(shí)了解得不夠，今后我會(huì)不斷加強(qiáng)鍛煉，爭(zhēng)取在新的一年中取得更好的成績(jī)。
青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲?mèng)想和期望!但在我看來(lái)，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn)!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好!
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入____銀行____支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
謝謝大家!
此致
敬禮!
述職人：______。
20__年__月__日。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十一
從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與xx公司財(cái)務(wù)人員，先將這幾年來(lái)的主要工作內(nèi)容述職如下。
現(xiàn)代銀行對(duì)于客戶都有一種“主動(dòng)出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時(shí)間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項(xiàng)工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護(hù)已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)模可以穩(wěn)定或是增長(zhǎng)。在實(shí)際的工作中，我一是堅(jiān)持“上門(mén)維護(hù)”，上門(mén)維護(hù)是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P(guān)系維護(hù)最常見(jiàn)、運(yùn)用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動(dòng)上門(mén)征求客戶的意見(jiàn)．了解客戶的需求，設(shè)計(jì)創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門(mén)取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進(jìn)行資金安排．設(shè)計(jì)理財(cái)方案等；第二是走“情感路線”?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護(hù)過(guò)程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認(rèn)可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營(yíng)銷產(chǎn)品的同時(shí)，所以我在工作中會(huì)盡最大努力運(yùn)用良好的人際關(guān)系、誠(chéng)摯的個(gè)人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；第三是進(jìn)行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護(hù)，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品?？蛻粼谝粋€(gè)銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)行顧問(wèn)式營(yíng)銷。顧問(wèn)式營(yíng)銷維護(hù)是營(yíng)銷人員在以專業(yè)營(yíng)銷技巧進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷的同時(shí)，能運(yùn)用分析、綜合、創(chuàng)造、說(shuō)服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見(jiàn)客戶的未來(lái)而提出積極的建議，以求達(dá)成雙方長(zhǎng)期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實(shí)現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問(wèn)式營(yíng)銷的核心是發(fā)揮營(yíng)銷人員對(duì)客戶的顧問(wèn)、咨詢、維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。我在對(duì)企業(yè)客戶的顧問(wèn)式營(yíng)銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實(shí)現(xiàn)了滿意共贏，并對(duì)客戶的業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行了一定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價(jià)值的參考信息。
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷提醒自己，不斷增強(qiáng)責(zé)任心。在實(shí)際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)對(duì)于信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的思想規(guī)定，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效；二是扎實(shí)細(xì)致地開(kāi)展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認(rèn)真填報(bào)貸后管理表；三是切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的具體操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對(duì)流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險(xiǎn)；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評(píng)。
中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動(dòng)用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來(lái)獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險(xiǎn)低、收益高等特點(diǎn)。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開(kāi)展上，我首先是開(kāi)展深入的市場(chǎng)調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對(duì)金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時(shí)了解客戶不斷增長(zhǎng)的需求，適時(shí)推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
20xx年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔(dān)任財(cái)務(wù)人員。面對(duì)工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，加強(qiáng)協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報(bào)賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督工作；其次，我能夠堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來(lái)，本人主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算工作，在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅(jiān)決不予報(bào)銷；對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。除了完成報(bào)賬工作，我還同時(shí)兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講報(bào)酬，犧牲個(gè)人利益，經(jīng)常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚(yáng)樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對(duì)待各項(xiàng)工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時(shí)起草公司費(fèi)用開(kāi)支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項(xiàng)工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和榜樣的作用；第四，我做到了、愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，作為一名財(cái)務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)掌握國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財(cái)務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對(duì)財(cái)務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請(qǐng)教上級(jí)主管部門(mén),與同行溝通,并結(jié)合中心實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀(jì)守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹(shù)立財(cái)務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點(diǎn)崗位會(huì)計(jì)工作人員，一年來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》及中紀(jì)委提出的“四項(xiàng)紀(jì)律、八項(xiàng)要求”等為行為準(zhǔn)則。堅(jiān)持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識(shí)，努力做到“自重、自省、自警、自勵(lì)”，樹(shù)立了財(cái)務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項(xiàng)工作中。
在以往的工作中，我敢肯定的是成績(jī)是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點(diǎn)就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實(shí)，但是由于高強(qiáng)度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點(diǎn)不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識(shí)都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個(gè)人才的全方位發(fā)展的。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十二
20xx年對(duì)我而言，是非常有意義的一年，在這一年我邁進(jìn)了工作一個(gè)新的里程碑，在這一年我?guī)ьI(lǐng)分理處的的各位同仁，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、愛(ài)護(hù)和大力支持下，以高度的責(zé)任感，恪守職責(zé)，務(wù)實(shí)開(kāi)拓，將分理處的發(fā)展推上了一個(gè)新的臺(tái)階。一年來(lái)，我主要圍繞以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
一、從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)入手，著力于柜員素質(zhì)的培養(yǎng)，保障分理處工作的穩(wěn)健推進(jìn)。
（一）建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，奠定會(huì)計(jì)主管工作的基礎(chǔ)。
（二）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好會(huì)計(jì)主管工作的保證。
（三）配合會(huì)計(jì)事后中心傳票外包工作，堅(jiān)持規(guī)范化管理。
二、規(guī)范財(cái)務(wù)管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，挖掘新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。
（一）為更好的完成支行交予的年度財(cái)務(wù)工作，我嚴(yán)格按照農(nóng)總行財(cái)務(wù)制度規(guī)定，認(rèn)真編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，及時(shí)準(zhǔn)確的進(jìn)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)資料的報(bào)送，并于每月、季末進(jìn)行詳細(xì)地財(cái)務(wù)分析。
（二）在員工中經(jīng)常開(kāi)展職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、熱愛(ài)農(nóng)行、服務(wù)農(nóng)行、奉獻(xiàn)農(nóng)行的職業(yè)道德。并按總行要求，積極查找差距，制定嚴(yán)格的管理監(jiān)督體系及獎(jiǎng)罰制度，使員工能嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，做到依法辦事，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（三）立足我分理處業(yè)務(wù)靈活這一優(yōu)勢(shì)，不斷開(kāi)拓客戶市場(chǎng)，主動(dòng)向客戶宣傳我行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，取得了比較好的效果；其次，開(kāi)闊思路，努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，組織柜員全面營(yíng)銷我行電子產(chǎn)品及理財(cái)產(chǎn)品等，均收到了良好效果。
三、恪盡職守，切實(shí)加強(qiáng)自身建設(shè)。
我在抓好業(yè)務(wù)和管理的同時(shí)，切實(shí)注重加強(qiáng)自身建設(shè)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)駕馭工作的能力。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，掌握新規(guī)則。二是堅(jiān)持實(shí)事求是的作風(fēng)，堅(jiān)持抵制消極現(xiàn)象，在實(shí)際工作中，積極幫助主任、柜員及三方人員解決實(shí)際問(wèn)題，推動(dòng)分理處各項(xiàng)工作的開(kāi)展。三是加強(qiáng)團(tuán)結(jié)合作，不搞個(gè)人主義。
回顧過(guò)去的一年，我在繁細(xì)而又平凡的工作中，有收獲，也付出了艱辛和努力。成績(jī)只代表過(guò)去，20xx年的工作任重而道遠(yuǎn)，在新的一年里我將繼續(xù)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)，做好本職工作，使分理處在新的一年有新的氣象，來(lái)迎接其他商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)！
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十三
回顧這一年來(lái)，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元，許多客戶都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買基金，使我行的.基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十四
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
我是來(lái)自xxx支行的xxx，特別榮幸能夠參與這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本狀況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)聘請(qǐng)進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)當(dāng)臨柜柜員。這些工作經(jīng)驗(yàn)增加了我的工作閱歷同時(shí)也提高了各個(gè)方面的實(shí)力。
下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作特別感愛(ài)好，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和擅長(zhǎng)學(xué)習(xí)的人，我有信念在銀行理財(cái)崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)建更多的價(jià)值。通過(guò)底起先的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面起先有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)學(xué)問(wèn)的匱乏，這就須要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，主動(dòng)做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培育了自身營(yíng)銷的實(shí)力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)驗(yàn)，使我具有肯定的公關(guān)實(shí)力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)驗(yàn)，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，依據(jù)不同類型的'客戶，而采納有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶須要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、假如這次能夠競(jìng)聘勝利，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)：
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟識(shí)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)建效益。我們每天都會(huì)面對(duì)很多形形色色的客戶，要擅長(zhǎng)和他們進(jìn)行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，為其供應(yīng)滿足的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的精確把握，為客戶供應(yīng)合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于將來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注意短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種狀況。針對(duì)這種狀況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深化了解起先，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，剛好將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫鎸W(xué)問(wèn)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的須要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些相識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)建更大的效益。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十五
回憶走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了局部成績(jī)，但也還存在一定的缺乏。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升效勞質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的開(kāi)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開(kāi)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的`學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為效勞客戶的能力。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步開(kāi)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在開(kāi)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
2、營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各工程標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十六
董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：
大家好！
時(shí)光飛逝，歲月如梭，回顧2021年，是忙碌的一年，對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理工作來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)經(jīng)理的大力支持與配合下，嚴(yán)格管理，在財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，提供經(jīng)營(yíng)決策依據(jù)，發(fā)揮支撐服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實(shí)的工作，完成了既定的目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，提高了財(cái)務(wù)管理水平，很好地配合了公司的中心工作，當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)也還存在一些不足，現(xiàn)將本人2021年工作完成情況和總結(jié)匯報(bào)如下：
第一部分：作為公司理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)是：
1、嚴(yán)格遵守集團(tuán)公司各項(xiàng)規(guī)章制度及財(cái)務(wù)管理制度，貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和會(huì)計(jì)制度，完成上級(jí)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系，對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的日常管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、資金運(yùn)作等各項(xiàng)工作進(jìn)行總體控制，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平。組織做好會(huì)計(jì)核算和監(jiān)督，建立健全收入稽核制度，嚴(yán)禁收入跑、帽、滴、漏。
3、搜集與評(píng)價(jià)融資方式及成本；建立健全固定資產(chǎn)管理制度，組織資產(chǎn)清查工作。管好貨幣資金和其他流動(dòng)資產(chǎn)，檢查資金管理，確保資金安全。
第二部分：明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：
1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對(duì)業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)。
2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。
3、充分發(fā)揮部門(mén)的“職能”，加強(qiáng)管理，加快工作效率，并向財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)工作。
在這里，我非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我工作的信任與支持，2022年，我將繼續(xù)以嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的工作要求，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
以上是我2021年度的述職報(bào)告，如有疏漏和不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及公司同仁批評(píng)指正，同時(shí)也祝愿公司繁榮昌盛！
謝謝大家！
此致
敬禮！
述職人：xxx。
2021年x月x日。
銀行述職報(bào)告|銀行行長(zhǎng)述職報(bào)告|信用社主任述職報(bào)告。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十七
時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行xx支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有x年了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第x年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已x年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶。總體來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的.中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十八
結(jié)合年初制定的工作方案，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)效勞方面：以“以客戶為中心〞為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為根底，我做到熱情，高效的效勞。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的效勞是的營(yíng)銷手段〞，在此根底上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷〞，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過(guò)失率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：，個(gè)人理財(cái)，afp后續(xù)培訓(xùn)等等。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的.積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力〞。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的缺乏，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇十九
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的.工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公理財(cái)，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟理財(cái)交流，根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名理財(cái)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給理財(cái)帶來(lái)什么，另一方面，要明白理財(cái)要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財(cái)?shù)男枨?，才能去?chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿足理財(cái)。因此，在與理財(cái)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼?ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講理財(cái)感興趣的話題，解決理財(cái)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量理財(cái)，挖掘理財(cái)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái)，用好資源，做好理財(cái)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)理財(cái)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn)，完成xx萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬(wàn)，完成xx萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)256萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了103萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的.電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十一
xx年5月底來(lái)到龍溪支行工作，迄今為止已經(jīng)將一年多的龍溪支行工作生活給了我在別的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不一樣的工作經(jīng)驗(yàn)，跟不一樣的感覺(jué)。
剛來(lái)龍溪支行的時(shí)候?qū)τ谶@個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有些了解，因?yàn)樵趯?shí)習(xí)期間就曾經(jīng)待過(guò)一段時(shí)間，沒(méi)想到過(guò)了大概半年時(shí)間又回到了這里，起初只是看別人工作并沒(méi)有覺(jué)得工作壓力很大，很繁忙，但是自從來(lái)到了這里真真正正在這里工作了才深刻體會(huì)到了這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的不同，大概是一到就盯貴賓窗口的原因，我感覺(jué)這邊的貴賓明顯比較多，現(xiàn)金量也很大，開(kāi)始工作的時(shí)候因?yàn)橹挥形乙粋€(gè)貴賓窗口頓時(shí)覺(jué)得工作壓力非常大，工作非常忙碌，一方面要顧好自己手頭的工作，一方面要照顧好所里的現(xiàn)金庫(kù)，還好有同事跟領(lǐng)導(dǎo)的多方面幫助，工作起來(lái)還算順暢。
剛來(lái)龍溪支行新的工作環(huán)境，新的同事，不免會(huì)有諸多不適應(yīng)，但是越是在這邊工作時(shí)間長(zhǎng)了越是覺(jué)得自己能到這邊跟這么一個(gè)工作團(tuán)隊(duì)一起奮戰(zhàn)是多么榮幸的一件事情，雖然我們?nèi)藛T很多，但是普遍的年齡層比較低，所以自然溝通起來(lái)會(huì)比較方便，比我們年長(zhǎng)的前輩們也給予很多照顧，特別是我主出納的工作，因?yàn)槠綍r(shí)業(yè)務(wù)上很忙碌，同事們總是給予我很多幫助，原來(lái)怎么也忙不完的活被大家你幫一把我?guī)鸵话岩粫?huì)就干完了，所以我覺(jué)得龍溪支行這個(gè)集體大家很團(tuán)結(jié)，心都往一處想，力也都往一處使，使我頓覺(jué)上班很輕松，雖然工作是忙碌的，工作壓力是無(wú)處不在的，但是同事們說(shuō)說(shuō)笑笑，互相幫忙，領(lǐng)導(dǎo)們給予我們工作的支持，成績(jī)的肯定，幫我們解決麻煩，告訴我們經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，幫助我們成長(zhǎng)，這么一天天的度過(guò)，讓我覺(jué)得上班的一天天過(guò)得很快，很輕松，至少心情上是舒暢的。
在工作方面，我越來(lái)越體會(huì)到銀行工作的重要性，雖然是服務(wù)行業(yè)，但是我們肩上的重量也不比其他建設(shè)性行業(yè)少多少，也許在別人看來(lái)是一個(gè)小數(shù)點(diǎn)一個(gè)數(shù)字一個(gè)漢字的差異，但是它的重要性跟風(fēng)險(xiǎn)卻是不能估計(jì)的，我們不小心的失誤有可能造成的風(fēng)險(xiǎn)是不可估量的，所以需要我更精細(xì)，更認(rèn)真的工作態(tài)度來(lái)對(duì)待這份工作，這是個(gè)有意義的工作，其發(fā)展性也很大，這將近兩年的時(shí)間讓我不僅僅在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)上有了更深的了解，更對(duì)于服務(wù)質(zhì)量有了深刻的體會(huì)，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓人心情舒暢，相反劣質(zhì)的服務(wù)就會(huì)讓人心情不好了，我們要開(kāi)展工作，不僅僅是把錢(qián)數(shù)算對(duì)，把賬結(jié)平這么簡(jiǎn)單就完事了，我行已然上市，企業(yè)尋求的是利益的最大化，柜臺(tái)是一個(gè)行的招牌，我們的作用不僅僅是辦理業(yè)務(wù)這么簡(jiǎn)單還要抓住最好的優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行營(yíng)銷，對(duì)于營(yíng)銷起初我的認(rèn)識(shí)很淺，而且女孩子害羞不好意思張嘴，也不容易分辨出優(yōu)質(zhì)客戶與一般客戶，近些年在貴賓口跟個(gè)人業(yè)務(wù)口的實(shí)習(xí)業(yè)務(wù)的同時(shí)慢慢對(duì)于營(yíng)銷有了些模糊的概念，但是還是在不斷的鉆研跟學(xué)習(xí)中，相信今后還有很長(zhǎng)的路要走。
綜上所述，在即將到來(lái)的xx年，我覺(jué)得自己還是要在業(yè)務(wù)技能跟營(yíng)銷技能方面多多向前輩學(xué)習(xí)，用心為客戶服務(wù)，認(rèn)真完成自己的每一項(xiàng)任務(wù)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十二
xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xxx600萬(wàn)張，其中有效戶數(shù)超過(guò)4800萬(wàn)戶，擁有儲(chǔ)蓄存款6000多億元，平均卡均存款達(dá)到了將近1萬(wàn)元，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量擁有了3700萬(wàn)張信用卡，其中有效卡數(shù)為1700萬(wàn)張，有效戶數(shù)為1300卡，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看，50萬(wàn)元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬(wàn)戶，500萬(wàn)以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬(wàn)戶，資產(chǎn)總額在1000萬(wàn)以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬(wàn)戶。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了4-5(國(guó)際上的指標(biāo)為5-7)，而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8，未來(lái)還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來(lái)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度從20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%。
xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)可以總結(jié)為。
2、體系化的優(yōu)勢(shì)，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財(cái)富管理、私人銀行、個(gè)人信貸、信用卡、渠道管理和運(yùn)營(yíng)作業(yè)體系，目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力。
3、良好的客戶結(jié)構(gòu);。
5、完善的產(chǎn)品體系，
8、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨(dú)具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度。
從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來(lái)發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務(wù)增長(zhǎng)將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤(rùn)來(lái)源，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項(xiàng)能力，分別是低成本運(yùn)營(yíng)能力、客戶價(jià)值挖掘能力、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對(duì)于xx銀行整體的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度。
分?jǐn)傔\(yùn)運(yùn)營(yíng)成本，最終通過(guò)it系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速精確的自動(dòng)定價(jià)，從新客戶的獲取能力看，xx銀行將通過(guò)客戶介紹、信用卡、營(yíng)業(yè)廳、e理財(cái)、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力，xx銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長(zhǎng)速度。
xx銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于，是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來(lái)的。
是集咨詢、交易、營(yíng)銷、理財(cái)與一體的遠(yuǎn)程中心，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬(wàn)的零售客戶和50多萬(wàn)的批發(fā)庫(kù)戶，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個(gè)場(chǎng)地，客戶咨詢服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠(yuǎn)程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺(tái)、遠(yuǎn)程助理、空中理財(cái)、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心，主要包括：
1、快易理財(cái)，包括轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購(gòu)買、支付繳費(fèi)和賬戶維護(hù)，
2、空中貸款，包括在線受理、主動(dòng)授信和電子化簽約，在一年多的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了600萬(wàn)筆的交易筆數(shù)，基金銷售超過(guò)1000億元，空中貸款授信超過(guò)60億元，空中理財(cái)客戶超過(guò)8萬(wàn)戶，客戶總資產(chǎn)提升將近10%。
xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的`以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù)，目前中國(guó)的私人財(cái)富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快，據(jù)招行統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)3%的客戶擁有70%的財(cái)富，0.39%的客戶擁有45%的財(cái)富，而且在金融危機(jī)期間，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是相對(duì)穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務(wù);xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬(wàn)戶，管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：
4、全球聯(lián)線的理財(cái)服務(wù);。
5、尊享的增值服務(wù);。
6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗(yàn)。
1、中國(guó)銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對(duì)公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營(yíng)業(yè)模式受到越來(lái)越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來(lái)越得到銀行自身和研究界的重視，xx銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國(guó)內(nèi)同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢(shì)，其中客戶基儲(chǔ)客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無(wú)法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢(shì)。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠?yàn)殂y行開(kāi)辟新的收入來(lái)源和利潤(rùn)來(lái)源之外，在利率市場(chǎng)化作為長(zhǎng)期趨勢(shì)的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來(lái)的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤(rùn)的穩(wěn)健增長(zhǎng)和盈利能力的穩(wěn)定。
2、從xx銀行其他方面的情況看，他的投資亮點(diǎn)在于：
3、收購(gòu)永隆銀行之后永隆經(jīng)營(yíng)的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮;。
4、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。
3、我們目前維持前期的盈利預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)xx銀行20xx年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為366.81億元，凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤(pán)價(jià)12.83元計(jì)算，目前20xx年的動(dòng)態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍.
5、20xx年xx銀行的roe為21.75%，未來(lái)隨著利率市場(chǎng)化、傳統(tǒng)對(duì)公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的roe在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)可能處于下降趨勢(shì)，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來(lái)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀、零售業(yè)務(wù)帶來(lái)的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的`中間業(yè)務(wù)收入等原因，我們認(rèn)為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20xx年如果不考慮融資，我們認(rèn)為招行的roe還有進(jìn)一步上升的空間，上升動(dòng)力來(lái)源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度的提高，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長(zhǎng)期發(fā)展和持續(xù)的先動(dòng)優(yōu)勢(shì)，長(zhǎng)期維持推薦評(píng)級(jí)，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺(tái)貸款的可能政策擾動(dòng)，建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎。
銀行理財(cái)經(jīng)理年終述職報(bào)告總結(jié)篇二十三
結(jié)合年初制定的。
工作計(jì)劃。
今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、
工作總結(jié)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
四、以后工作打算。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
未到時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬美好，可是，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵。
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問(wèn)：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。