無論是在學(xué)校還是在職場，報告都是一種常見的書面表達(dá)形式。寫報告時，可以邀請他人進(jìn)行評審和反饋，以提升報告的質(zhì)量和可讀性。下面是一些經(jīng)典報告范文，供大家學(xué)習(xí)和借鑒。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇一
摘要：實施有效的內(nèi)控管理是銀行為提升核心競爭力、實現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)而進(jìn)行的一項重要的基礎(chǔ)性工作，是加強內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險管理水平的一項重要任務(wù)。因此，加快改進(jìn)和完善內(nèi)控管理體系，將內(nèi)控管理工作由過去的“自控、互控、監(jiān)控”三道防線向業(yè)務(wù)發(fā)展的事前、事中、事后防范的各個單元、各個環(huán)節(jié)的過程控制轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步提升內(nèi)控管理能力顯得尤為迫切和重要。
一、加強過程控制對做好商業(yè)銀行內(nèi)控管理工作意義重大。
所謂內(nèi)控管理實際上是指銀行為實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。銀行的內(nèi)控管理工作主要是基于程序和流程來考慮業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理的要求，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行過程控制。內(nèi)控管理工作的過程控制包含了事前、事中、事后整個過程的各個階段，對每個單元或步驟進(jìn)行精細(xì)化管理或質(zhì)量控制并使之達(dá)到規(guī)范化的要求，這已經(jīng)成為銀行內(nèi)控管理工作的重要目標(biāo)，成為提升風(fēng)險管理水平甚至提升核心競爭力的重要手段，從這個角度出發(fā)，銀行內(nèi)控管理工作實行過程控制意義重大。
（一）內(nèi)控制度建設(shè)不夠完善。當(dāng)前，銀行現(xiàn)行的某些制度辦法、操作規(guī)程在風(fēng)險防范方面存在局限性，而是按照專業(yè)分塊監(jiān)督管理，由于專業(yè)之間銜接不嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致對一些重要業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理存在盲點。特別是一些新的業(yè)務(wù)，在制定操作規(guī)程和相應(yīng)的管理制度時沒有要求內(nèi)控部門介入，未能對其科學(xué)性和合規(guī)性進(jìn)行審核，也沒有經(jīng)過充分、科學(xué)和精細(xì)的風(fēng)險評估，造成在一些關(guān)鍵風(fēng)險點的控制上缺少制度支持，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)辦理過程中，不斷地進(jìn)行“打補丁”以修改、完善相關(guān)制度以防范風(fēng)險，造成制度執(zhí)行的混亂。
（二）員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及風(fēng)險防范意識有待提高。一是學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的氛圍不濃、熱情不高。一些復(fù)雜業(yè)務(wù)或不經(jīng)常辦理的業(yè)務(wù)，員工不愿受理，或受理了不知道如何辦理，更不用說控制風(fēng)險了。對有些制度要求含糊不清甚至根本不知道，操作隨意性大、風(fēng)險性高。
（三）內(nèi)控管理的.資源與信息不能充分共享。主要表現(xiàn)在：一是部門之間信息交流不通暢。各部門基本上都建立有專業(yè)管理系統(tǒng)，對本專業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)控情況進(jìn)行日常的非現(xiàn)場監(jiān)測，對監(jiān)測出的異常情況進(jìn)行現(xiàn)場核實，但核實的情況并不向或部分向內(nèi)控管理部門報送，造成內(nèi)控管理部門不能全面掌握各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況。二是監(jiān)督檢查的結(jié)果不共享。一方面存在著多頭檢查、重復(fù)檢查的現(xiàn)象；另一方面，由于檢查信息不共享，不同的部門對同一問題責(zé)任人的處罰尺度不統(tǒng)一，造成對責(zé)任人處罰有失公允且削弱了處罰的權(quán)威性。
三、內(nèi)控管理工作的建議和措施。
（一）樹立全過程控制的內(nèi)控管理理念。內(nèi)控管理的過程控制作為全新的內(nèi)控管理理念，是防范風(fēng)險的剛性原則。為此，一是要從全員、全過程做起，規(guī)范員工的操作行為，全力營造良好的內(nèi)控管理環(huán)境，通過過程控制，對各類風(fēng)險進(jìn)行分析、識別、計量、評估和監(jiān)控，不斷改進(jìn)和完善風(fēng)險規(guī)避措施，增強風(fēng)險控制能力，避免風(fēng)險事件發(fā)生。二是積極推動內(nèi)控管理向過程控制轉(zhuǎn)型。建立一體化、系統(tǒng)化的內(nèi)控管理運行機制，要適應(yīng)內(nèi)部控制與風(fēng)險管理重點的變化，由過去單純的檢查監(jiān)督向檢查監(jiān)督與服務(wù)并重轉(zhuǎn)變；由時點檢查向時點與過程檢查并重轉(zhuǎn)變；由現(xiàn)場檢查為主向現(xiàn)場檢查與后臺分析并重轉(zhuǎn)變；由一事一地個案問題的查糾轉(zhuǎn)向?qū)θ邢到y(tǒng)性、全局性風(fēng)險的監(jiān)督評價。
（二）明確業(yè)務(wù)交叉部位內(nèi)控管理的職責(zé)。在對業(yè)務(wù)交叉部位風(fēng)險點進(jìn)行排查梳理的基礎(chǔ)上，劃清各業(yè)務(wù)管理部門對風(fēng)險點的管理邊界，并明確各部門內(nèi)控管理和檢查系統(tǒng)條線控制的范圍，建立分工明確、常態(tài)評估、考核有效的內(nèi)控管理機制，將內(nèi)控管理工作落到實處。
（三）加強非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)測和監(jiān)控。加大非現(xiàn)場監(jiān)測力度，加快由現(xiàn)場檢查為主向非現(xiàn)場監(jiān)測為主的轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步推動非現(xiàn)場監(jiān)測工作發(fā)展，加強對高風(fēng)險領(lǐng)域的監(jiān)控和跟蹤，強化風(fēng)險的整體性和前瞻性分析與評估，提高風(fēng)險防范的預(yù)見性。要進(jìn)一步完善非現(xiàn)場工作機制，研究建立健全非現(xiàn)場監(jiān)測的工作制度，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)測的工作流程；要開發(fā)或引進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)測、審計、分析的工具，豐富監(jiān)測、檢查和評價信息化手段。
（四）加大員工培訓(xùn)力度，提高制度執(zhí)行力。一是結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟金融發(fā)展的新情況和外部監(jiān)管部門內(nèi)控管理要求制定出不同階段的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃，有針對性的分析風(fēng)險部位和風(fēng)險環(huán)節(jié)并制定風(fēng)險防控措施，同時要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和環(huán)境變化適時加以修訂完善，努力實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的過程控制，提高全行防范風(fēng)險的能力。二是采取集中學(xué)習(xí)與分散學(xué)習(xí)相結(jié)合，日常培訓(xùn)與實際運用相結(jié)合的方式，加深員工對各種規(guī)章制度的理解掌握，使每位員工都能熟知其內(nèi)容，清晰自己的責(zé)任，將遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營落實到每個崗位、每項業(yè)務(wù)、每個環(huán)節(jié)，使“人人主動合規(guī)、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”理念得到進(jìn)一步加強。三是以案例分析和違規(guī)管理、違規(guī)操作事例為切入點，分析業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的違規(guī)行為，警示和教育員工遵章守紀(jì)，提高風(fēng)險意識和制度執(zhí)行力，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。四是建立完善的制度培訓(xùn)、學(xué)習(xí)及考核考試機制。按照計劃采取各種有效形式組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，建立分層級培訓(xùn)學(xué)習(xí)機制，將制度要求及時傳導(dǎo)到每一名員工。
（五）深入的教育引導(dǎo)機制，加強員工行為動態(tài)管理。要將員工思想行為定期排查與長期思想教育相結(jié)合，充分利用全行大會、例會、座談會等多種形式，定期或不定期地組織員工開展合規(guī)經(jīng)營理念、法律法規(guī)、職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行內(nèi)有關(guān)規(guī)章制度，促進(jìn)全體員工自覺遵守職業(yè)操守，珍惜職業(yè)生命。同時堅持開展談心活動深入加強員工教育引導(dǎo)，將八小時以內(nèi)的談心與八小時以外的家訪結(jié)合起來，做到五種情況必訪交談，即：員工有違規(guī)違紀(jì)苗頭時必訪必談；員工生活中發(fā)生變故時必訪必談；員工受到批評處分時必訪必談；員工受到獎勵時必訪必談；員工工作調(diào)整、職務(wù)變動時必訪必談。通過談心，及時掌握員工的思想動態(tài)，并把苗頭消滅在萌芽狀態(tài)。
（六）嚴(yán)格的管理約束機制，消除案發(fā)隱患。一是嚴(yán)格落實員工動態(tài)管理責(zé)任，實行“一崗雙責(zé)”連帶責(zé)任追究制，既要抓好業(yè)務(wù)，又要管好自己的人。二是進(jìn)一步規(guī)范制度，精細(xì)化管理。通過制定一套嚴(yán)格的制度，細(xì)化要求，強化對職工八小時以外的管理。定期召開員工思想動態(tài)分析會，結(jié)合重要部位和風(fēng)險點的防控、準(zhǔn)確把握員工行為評價要點，及時了解掌握員工的工作及思想、紀(jì)律、作風(fēng)等情況，及時查堵在執(zhí)行制度、流程和操作上的隱患、漏洞，全力做好突發(fā)性、傾向性、苗頭性問題的疏導(dǎo)化解，消除差錯事故苗頭和案發(fā)隱患。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇二
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控管理。
供你參考!
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照。
規(guī)章制度。
辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的。
崗位職責(zé)。
進(jìn)行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
20xx年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)。
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇三
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預(yù)案演練的情況來看，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
5狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
6.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇四
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控管理工作報告篇五
隨著四大國有商業(yè)銀行先后在海內(nèi)外的上市，我們已經(jīng)深切地感受到國有商業(yè)銀行在這個中外銀行深度的“短兵相接”，展開全面競爭的歷史時期，為了生存和發(fā)展又將進(jìn)行著一次新的改革。昔日，為了國有商業(yè)銀行的上市，國家不惜先后動用了450億美元的國際儲備，分別對中國建設(shè)銀行和中國銀行進(jìn)行注資，提升其資本充足率，增強風(fēng)險抵御能力。但是，我們也清楚地意識到光靠國家的注資是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠得，它只能是治標(biāo)不治本。要想有能力與外資銀行竟?fàn)帲蔷鸵嬲纬勺晕摇霸煅獧C制”。因此對于國有商業(yè)銀行來說，特別是已經(jīng)上市的商業(yè)銀行，它們現(xiàn)在正處于改革的攻堅階段。此階段的重中之重就是加強銀行的內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，我認(rèn)為國有商業(yè)銀行應(yīng)該進(jìn)一步完善公司治理機制、加強內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)管力度、建立科學(xué)的績效考核辦法和員工激勵機制。只有這樣才能真正實現(xiàn)自我完善，并與外資銀行進(jìn)行實力性的抗衡。
一、完善組織機構(gòu)的配套建設(shè)
業(yè)務(wù)垂直管理為方向的業(yè)務(wù)流程改造，建立戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元組織架構(gòu)，實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)的垂直化管理，把原來的部門銀行改造成為高效管理的流程式銀行。
國有商業(yè)銀行可以將目前開展的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，按照不同的性質(zhì)劃分為零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)等幾個主要大類，并各自分別形成自總行一級到一級分行、二級分行，乃至基層銀業(yè)網(wǎng)點的自上而下自成一體的獨立的業(yè)務(wù)管理單元。這樣的管理模式也完全打破了由原來的部門和區(qū)域的業(yè)績考核和經(jīng)營模式。各項業(yè)務(wù)的發(fā)展較以前將具有更多的主動性和積極性，很大程度上提高了辦事效率。同時，一家銀行的某項業(yè)務(wù)是否能在完全開放的激烈的市場競爭環(huán)競中生存、發(fā)展壯大，完全取決于自身這塊業(yè)務(wù)的經(jīng)營和管理水平，這樣也符合現(xiàn)代市場竟?fàn)幍纳娣▌t。縱觀國外的先進(jìn)銀行，我們不難看出基本上都是采用了流程式銀行的管理模式，在經(jīng)營的過程中逐漸形成了自身的經(jīng)營優(yōu)勢和強項。例如在理財業(yè)務(wù)模塊中就形成了花旗銀行的“標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)”、匯豐銀行的“卓越理財服務(wù)”，以及渣打銀行的“優(yōu)先理財服務(wù)”等。
在流程式銀行改造的過程中，改革者也要做好來自內(nèi)部阻力的思想準(zhǔn)備。改造的過程其實就是行內(nèi)各級單位利益重新劃分的過程，必然會引起諸多環(huán)節(jié)上因習(xí)慣、本位等因素引起的不理解、不支持和不執(zhí)行。那么在這種情況下改革者應(yīng)該事先做好充分宣傳和教育工作，使各級員工能夠充分認(rèn)識到改革的必然性和緊迫性，得到理解和支持，以確保改革的順利進(jìn)行和發(fā)揮其應(yīng)有的功能。
二、加強內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)管力度，做好信息的交流和溝通
為了加強風(fēng)險防范，做好銀行的信譽風(fēng)險管理，國有商業(yè)銀行應(yīng)該建立風(fēng)險管理職能部門和問責(zé)制，以及建立獨立有效的內(nèi)部審計監(jiān)管機制。
能夠迅速在全行上下各個相關(guān)環(huán)節(jié)實施有效的防范措施，將或有損失降到最低點，實現(xiàn)風(fēng)險收益。
其次，全行要設(shè)立一個相應(yīng)獨立的審計部門，并直接對董事會負(fù)責(zé)。內(nèi)部審計部門人員應(yīng)配備充足，在此基礎(chǔ)上要由適當(dāng)級別的人員來領(lǐng)導(dǎo)，從而賦予該部門與所提建議相一致的重視程度。在部門運營支出成本核算上，應(yīng)該獨立于銀行其他業(yè)務(wù)的預(yù)、決算體系，以防內(nèi)部審計部門因成本壓力而損害審計效力，確保能向?qū)徲嬑瘑T會提供充分的信息，以使其了解有關(guān)問題，督促管理層采取必要的措施。另外，在各級分行設(shè)立的審計分部應(yīng)直接對上一級審計部門負(fù)責(zé)，不受駐地所在行的領(lǐng)導(dǎo)，使其在開展審計業(yè)務(wù)時能處于一個相對獨立的位置，確保審計工作的質(zhì)量。
《銀行內(nèi)控管理工作建議》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇六
合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動正常有序、合法的運行，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財務(wù)信息的準(zhǔn)確性、真實性、有效性、及時性，同時也是保證其對企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經(jīng)營活動的有效的監(jiān)督機制，對銀行每個職員而言，是必須履行的職責(zé)，也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗中，我對金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點，關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議：
第一、銀行應(yīng)加強內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險防范能力，在每日實施風(fēng)險平臺管理的基礎(chǔ)上，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作。
第二、認(rèn)識市場形勢，樹立正確的價值觀。因為銀行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，特別強調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個合格的職員，首先就要做一個誠實可信的人。因為素質(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。
第
三、
應(yīng)堅持合規(guī)經(jīng)營管理，牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應(yīng)該落實到實際的業(yè)務(wù)操作上。因為一旦進(jìn)行實際業(yè)務(wù)操作時候，很多職員在操作細(xì)節(jié)、流程、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅持合規(guī)操作，最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟損失，同時也給銀行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但如果每個銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么工作上的失誤率就會大大降低了。因此，為了防止失誤發(fā)生，關(guān)鍵是落實規(guī)定，遵守規(guī)定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因為沒有規(guī)矩就沒有方圓是千古不變的真理。
第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知，業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項業(yè)務(wù)都合規(guī)，才能不斷思考自己的責(zé)任，學(xué)會保護(hù)自己和他人。最后，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇七
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管，提升風(fēng)險意識。
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識。有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ)。二是增強員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴(yán)格落實員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險核心，發(fā)揮職能效用。
一是加強授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險，切實降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險。多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項活動，提高會計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。
三是加強安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強員工行為管理，提高風(fēng)險案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內(nèi)部審計管理，發(fā)揮審計監(jiān)督作用。不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責(zé)任、信息科技風(fēng)險等審計，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進(jìn)審計規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點了解不透，規(guī)范操作意識沒有得到強化，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險。
二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險。
一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實行貸前風(fēng)險介入。實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風(fēng)險意識為核心，全面增強客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題，必須加強客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則，將風(fēng)險意識落實到信貸業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇八
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控管理工作報告篇九
隨著我國金融體制改革步伐的加快，銀行監(jiān)管部門及金融市場對商業(yè)銀行的內(nèi)部管理提出了新的要求，強化和創(chuàng)新商業(yè)銀行的內(nèi)控機制也便提到案上。強化和創(chuàng)新是由現(xiàn)有商業(yè)銀行的內(nèi)控機制的現(xiàn)狀和所存在的問題所決定的，也是商業(yè)銀行自身健康發(fā)展的根本保障，是應(yīng)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)而產(chǎn)生的。
一、商業(yè)銀行內(nèi)控機制的重要性
商業(yè)銀行內(nèi)控機制是銀行為了提高自身管理水平，做好各項經(jīng)營管理工作，防范各種商業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)銀行各項經(jīng)營活動有效運行而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理辦法與各種管理體制和措施的總稱。由此可見，商業(yè)銀行內(nèi)控機制其首先是金融業(yè)企業(yè)內(nèi)部管理制度的重要組成部分；其次，商業(yè)銀行內(nèi)控機制的建立有利于提高銀行管理質(zhì)量，降低經(jīng)營風(fēng)險，保障銀行資產(chǎn)安全、完整、增值，是商業(yè)銀行健康發(fā)展的根本保障；最后，商業(yè)銀行內(nèi)控機制在銀行運營過程中，對內(nèi)部管理起約束、控制的作用，有利于地保證了各項操作規(guī)程、辦法得以順利實施。
二、商業(yè)銀行內(nèi)控機制的現(xiàn)狀和不足
按現(xiàn)代企業(yè)制度進(jìn)行綜合性改革，努力建設(shè)成具有一定實力和美譽度、忠誠度的，并能擠身于國際行列的現(xiàn)代商業(yè)銀行，是我國國有獨資商業(yè)銀行改革的目標(biāo)，是現(xiàn)代化金融體制改革的要求?？v觀我國現(xiàn)有商業(yè)銀行，各項相關(guān)管理體制普遍健全，內(nèi)控機制也基本運行良好，充分發(fā)揮出了內(nèi)控機制的重要功能，使得我國商業(yè)銀行一度進(jìn)入平穩(wěn)、上升的態(tài)勢。
三、商業(yè)銀行內(nèi)控機制創(chuàng)新的必要性
商業(yè)銀行內(nèi)控機制的建立，主要是為了確保商業(yè)銀行內(nèi)部各項規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行，從而有效地保證商業(yè)銀行的各項經(jīng)營策略的全面實施，經(jīng)營目標(biāo)也能得以實現(xiàn)，是風(fēng)險管理體系有效性的有力保障。因此，商業(yè)銀行內(nèi)控機制的創(chuàng)新，不僅是中央金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和抵御金融風(fēng)險的內(nèi)在需求。之所以說商業(yè)銀行內(nèi)控機制必須創(chuàng)新的原因總結(jié)規(guī)納后，筆者認(rèn)為有以下幾點：
茁壯成長。
2．是由商業(yè)銀行自身所處的地位所決定的。商業(yè)銀行是我國金融機構(gòu)的重要組成部分，它肩負(fù)著支持地方經(jīng)濟發(fā)展，促進(jìn)地方經(jīng)濟繁榮的偉大責(zé)任。而一個地方要迅速成長起來，其主要依托于地方企業(yè)的發(fā)展情況，支持地方企業(yè)的健康發(fā)展，理所當(dāng)然地也成了商業(yè)銀行的一個重?fù)?dān)和責(zé)任。因此，對商業(yè)銀行內(nèi)控機制進(jìn)行創(chuàng)新，是為了更為充分地發(fā)揮商業(yè)銀行的各項職能，以此來完成它肩負(fù)的各項使命。
3．是商業(yè)銀行自身發(fā)展的必然要求。由于商業(yè)銀行其經(jīng)營對象、經(jīng)營商品和經(jīng)營方式的特殊性，決定了商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟體系中的重要地位。強化和創(chuàng)新商業(yè)銀行內(nèi)控機制，實質(zhì)上就是為保障市場體系的正常運轉(zhuǎn)，確保國民經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展，確保商業(yè)銀行在追求自身經(jīng)濟利益的同時，客戶的相關(guān)利益也要得到保障。近年來，金融案件的屢屢發(fā)生，從側(cè)面上也反應(yīng)了我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機制存在著一些問題。因此，對商業(yè)銀行的內(nèi)控機制進(jìn)行創(chuàng)新和優(yōu)化是商業(yè)銀行自身發(fā)展的需要。
4．是由商業(yè)銀行自身內(nèi)控機制的運行狀況所決定的。商業(yè)銀行在進(jìn)行各項管理體制建設(shè)時，必須把強化內(nèi)控機制當(dāng)作一項重要工作來抓，做好內(nèi)控機制各方面的工作，如資金管理、信貸管理、財務(wù)管理、審計監(jiān)督等，確保順利運行，方能追求自身利潤的同時，充分發(fā)揮其自身的職能，促進(jìn)地方經(jīng)濟的發(fā)展。
《銀行內(nèi)控管理體質(zhì)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范本事日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位職責(zé)移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改職責(zé)，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改職責(zé)人，堅持誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰x人次，金額x元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十一
抓好內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行，而制度的有效執(zhí)行取決于執(zhí)行者對制度的掌握和運用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規(guī)章制度落實在具體業(yè)務(wù)操作之中，又取決于領(lǐng)導(dǎo)者是否把規(guī)章制度落實于經(jīng)營管理決策之中。如何抓好內(nèi)控管理，不斷提高內(nèi)控管理水平，筆者認(rèn)為首先應(yīng)抓好以下幾方面的工作：
一、在方式上，抓好“一個教育”。規(guī)章制度、政策、法規(guī)對管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，要不斷創(chuàng)造學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的條件，提高管理者和執(zhí)行者學(xué)習(xí)制度的自覺性，執(zhí)行制度的自律性，保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和違反制度處罰的必要性，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、知法守法的工作習(xí)慣和業(yè)務(wù)操作程序化、規(guī)范化的合規(guī)行為，形成“人人講制度、人人守紀(jì)律”的'良好工作秩序和自覺執(zhí)行制度的內(nèi)控文化氛圍。
二、在思想上，做到“兩個目標(biāo)定位”。一是要把內(nèi)控管理工作定位在提高管理水平的高度，強化防范風(fēng)險意識，重視在經(jīng)營發(fā)展中要按制度辦事的原則。二是要把內(nèi)控管理工作目標(biāo)定位在“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、預(yù)防、實效”的十字方針和確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)鍵運行上，十字方針的含義是：嚴(yán)格管理、規(guī)范操作、謹(jǐn)慎經(jīng)營、預(yù)防為主、實效監(jiān)控。
三、在認(rèn)識上，確立“三種觀念”。一是內(nèi)控促管理，管理促發(fā)展，發(fā)展出效益的觀念，真正做到人人有內(nèi)控意識、效益觀念;二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內(nèi)控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的是減少或杜絕損失的發(fā)生;三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項業(yè)務(wù)操作都需要多個環(huán)節(jié)、多個崗位的人來完成，或一個崗位完成多環(huán)節(jié)監(jiān)督。只有在崗位與崗位之間、上級和下級之間、部門和部門之間形成監(jiān)督和制約，才能發(fā)揮全面內(nèi)控的功能。
四、在原則上，堅持“四不放過”。即查不清問題或不全面查實不放過;存在問題得不到徹底糾正不放過;違章直接責(zé)任人和相關(guān)管理責(zé)任人，得不到處理教育不放過;存在屢查屢犯問題單位內(nèi)控管理得不到加強不放過。只有強有力的管理手段，才能不斷提高內(nèi)控管理水平，才能保證內(nèi)控制度得到真正落實。
五、在方法上，監(jiān)督檢查要實行“五個結(jié)合”。一是重點檢查與一般檢查相結(jié)合，立足于重點檢查。兩者結(jié)合關(guān)鍵要找準(zhǔn)環(huán)節(jié)，突出重點，有的放矢，有目標(biāo)地查，有針對性地查。檢查的重點環(huán)節(jié)為：銀企對帳，大額授權(quán)管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權(quán)限卡管理、反交易業(yè)務(wù)等。二是強化事前、事中控制是內(nèi)控工作的重中之重。俗話說：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。所謂“預(yù)”就是要運籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內(nèi)控工作如果缺乏超前意識、事中監(jiān)督，只是跟在業(yè)務(wù)發(fā)展的后面亦步亦趨，逐證逐據(jù)地查對，且不說工效甚微，對已經(jīng)構(gòu)成的差錯不是花去許多時間追查和糾正，就是“望錯興嘆”，其結(jié)果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時打好預(yù)防針，實時監(jiān)控，才能盡可能把出現(xiàn)的隱患消滅于萌芽之中。三是普查與專項檢查相結(jié)合，重在專項檢查。四是上級的檢查與自查自糾相結(jié)合，重在自查、自控。五是管人管業(yè)務(wù)，管干部與管職工相結(jié)合，重在管好干部。業(yè)務(wù)在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內(nèi)控管理的首要環(huán)節(jié)。因此，銀行經(jīng)營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養(yǎng)員工高尚的情操和思想品德。因為人的思想管理在于教育引導(dǎo)，人的行為管理在于監(jiān)督控制，控制、監(jiān)督在于制度、法規(guī)的執(zhí)行。如果執(zhí)行到位、控制到位，銀行的各項工作就會健康、有序的發(fā)展。只有抓好內(nèi)控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十二
一是意識不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識，認(rèn)為都是自己人，對工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因為它的區(qū)位因素，決定了它的相對穩(wěn)定的服務(wù)范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個星期發(fā)生多次，員工也就習(xí)以為常，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識，還有就是對于大額的資金流動，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對于顧客我們用動之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因為認(rèn)識，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對工作的懈怠，也是對自己的不負(fù)責(zé)，只有嚴(yán)格按照制度去落實工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險和案件的發(fā)生。
三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識不到位，個別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對待，總結(jié)案情時，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險的方法與經(jīng)驗，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。
針對上述存的問題，網(wǎng)點全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二)強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進(jìn)行重點盯防，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機構(gòu)，控制風(fēng)險點。三是管法人，控制風(fēng)險體。
近三個季度石油支行認(rèn)真貫徹落實區(qū)分會議精神，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員，嚴(yán)把風(fēng)險點，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯報和漏報的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點工作人員嚴(yán)格要求，認(rèn)真落實，將理論與實踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭創(chuàng)佳績。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十三
中國剛剛結(jié)束的上市公司年報和季報顯示，包括商業(yè)銀行在內(nèi)的一些中國金融機構(gòu)都有很好的贏利，而歐美銀行缺大多面臨破產(chǎn)收購與虧損，如美國商業(yè)銀行2015年前4個月就有29家宣布破產(chǎn)。從這點看，中國經(jīng)濟這次能幸運地與金融危機擦身而過，中國央行主導(dǎo)下的金融穩(wěn)定工作起到了重要作用，而銀行內(nèi)部控制制度的建設(shè)更是為銀行業(yè)規(guī)避風(fēng)險提供了安全基礎(chǔ)。國有商業(yè)銀行作為我國金融業(yè)的主體構(gòu)成部分，其防范風(fēng)險的能力直接關(guān)系到我國銀行體系運行的安全，因而國有商業(yè)銀行自身建立有效的內(nèi)部控制機制則顯得更為重要。
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的重要性
在世界各國金融業(yè)競爭日趨激勵的今天，經(jīng)濟全球化已是不可避免的趨勢。銀行的跨境業(yè)務(wù)不斷增長，并購活動不斷增多，多樣化和專業(yè)化趨勢日趨明顯，金融創(chuàng)新的步伐不斷推進(jìn)，發(fā)生金融風(fēng)險的可能性急劇增加，后果也更加嚴(yán)重，內(nèi)部控制問題已經(jīng)成為關(guān)系到商業(yè)銀行穩(wěn)定和發(fā)展的核心要素。商業(yè)銀行具有資金杠桿率高、信息不對稱性高、利益相關(guān)度高、失敗容忍度低的“三高一低”特征，使得各國監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)管都尤為重視。隨著中國銀行業(yè)對外開放程度的加深，商業(yè)銀行有必要建立和執(zhí)行健全的內(nèi)部控制制度，防范降低內(nèi)控風(fēng)險，以應(yīng)對來自內(nèi)部和外部的剛性監(jiān)管。沒有發(fā)展的內(nèi)部控制，等于是慢性自殺；而沒有內(nèi)部控制的發(fā)展，則發(fā)展越快損失越大。如果不能依法穩(wěn)健經(jīng)營并擁有有效的內(nèi)部控制制度，商業(yè)銀行勢必在日趨激烈的市場競爭中喪失競爭力，甚至面臨存亡抉擇的境地。因此，只有建立和健全適應(yīng)市場經(jīng)濟要求并兼顧本國國情的內(nèi)部控制制度，才能確保商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的安全運行，才能有效防范和化解金融危機。
二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制中存在的問題及分析
1、內(nèi)控觀念存在偏差
我國商業(yè)銀行在實際工作中沒有注意把握內(nèi)部控制的全面性，總是認(rèn)為內(nèi)控機制就是各種規(guī)章制度的匯總、裝訂等整章建制方面的工作，從而忽視了內(nèi)控機制是一種業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的動態(tài)機制。有些管理者認(rèn)為內(nèi)部控制只是稽核審計部門的職責(zé)，忽略了對其他管理部門的內(nèi)部控制管理。這種認(rèn)識偏差反映在商業(yè)銀行經(jīng)營管理中，就必然對所發(fā)生的問題采取事后補救的辦法，從而完全違背內(nèi)控機制的特點，導(dǎo)致金融風(fēng)險隱患。此外，觀念上的偏差還表現(xiàn)在基層部分工作人員還未充分認(rèn)識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的內(nèi)涵，導(dǎo)致業(yè)務(wù)開拓與內(nèi)控制度建設(shè)缺乏同步性，特別是新業(yè)務(wù)的開展缺乏必要的制度保障，風(fēng)險隱患較大。認(rèn)識上的不足導(dǎo)致內(nèi)部控制措施難以落實、會計控制難以達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。
2、外部競爭激烈導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險增大
隨著金融市場開放程度的不斷擴大，我國商業(yè)銀行面臨更加激烈的競爭環(huán)境和更加復(fù)雜多樣的風(fēng)險。有些基層商業(yè)銀行受利益驅(qū)動，重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)部控制，致使一些內(nèi)控制度落實不到位。具體表現(xiàn)在：一方面，以擴大資產(chǎn)規(guī)模為戰(zhàn)略重點的商業(yè)銀行為獲取較高的資產(chǎn)收益和資產(chǎn)增長速度，壓低價格和放寬條件發(fā)放貸款，使銀行資金營運風(fēng)險程度加大。另一方面，在激烈的金融競爭中，商業(yè)銀行為占領(lǐng)并擴大市場份額，各種金融新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)在銀行資產(chǎn)負(fù)債表外迅速滋生，使得銀行在不知不覺中承擔(dān)了各種潛在風(fēng)險。所有這些有利于金融發(fā)展的外部條件，都無法確保金融機構(gòu)自覺地遵循金融發(fā)展的基本原則和客觀規(guī)律。
3、內(nèi)控機制尚不健全，內(nèi)部控制流于形式
一是內(nèi)部控制制度缺乏牽制力。一些銀行內(nèi)部控制制度在部門之間不能很好的構(gòu)成相互關(guān)聯(lián)的整體，有的甚至是相互抵觸的。銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確，或齊抓共管，或相互推諉，不能形成協(xié)調(diào)和制約機制。二是制度建設(shè)滯后。金融電子化的發(fā)展，使銀行業(yè)務(wù)和辦理各項業(yè)務(wù)的手段都發(fā)生了很大變化，由于管理滯后和改革中的探索有一定過程，一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度，存在無章可循的空檔。另一方面，國內(nèi)多數(shù)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)上更多著眼于完善和加強制度建設(shè)，內(nèi)控制度設(shè)立過多、不考慮成本代價，對內(nèi)部控制制度設(shè)計的合理性以及執(zhí)行的效果往往缺乏有效的衡量、評價手段。三是缺乏賞罰有度的激勵約束機制。目前有的銀行不僅對違規(guī)違紀(jì)人員沒有明晰的處罰條款，更無相應(yīng)的執(zhí)行主體。致使有關(guān)人員的責(zé)任、權(quán)力、利益脫節(jié)，貸款風(fēng)險無法得到控制。而獎金激勵方式極大地助長了管理層的道德風(fēng)險，為追求高額獎金和紅利，管理層盲目創(chuàng)新業(yè)務(wù)，無視內(nèi)部控制過程中對風(fēng)險的控制，形成了利潤第一的經(jīng)營價值觀，這決定了內(nèi)部控制的失效。四是控制制度效率低下，流于形式。控制分為事前、事中、事后控制，當(dāng)前商業(yè)銀行主要采取事中控制和事后控制，控制的種類和手段單一。部分制度不切合實際，執(zhí)行流于形式或難以實施，只發(fā)文件不抓落實，遇到具體問題，以種種“理由”加以變通和回避，甚至對某些規(guī)章制度視而不見，這是銀行經(jīng)營風(fēng)險增加、發(fā)案率增高的最直接、最根本的原因。
4、權(quán)力制約失衡，稽核監(jiān)督職能弱化
一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。目前，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制，但稽核部門作為同級行的內(nèi)部機構(gòu)，沒有獨立性，稽審職能和權(quán)威性沒有充分發(fā)揮，對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失難以進(jìn)行有效的監(jiān)督。另外，有些監(jiān)督檢查本身缺乏力度，檢查走過場，起不到應(yīng)有的警戒作用，加之稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，這些都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮，沒有起到查錯防漏、控制風(fēng)險的作用。
三、加強我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的措施
1、創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強內(nèi)部控制文化建設(shè)
銀行的.內(nèi)部控制環(huán)境是一種氛圍和條件，影響員工控制意識和實施控制的自覺性，直接影響到內(nèi)部控制的貫徹執(zhí)行以及銀行整體經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。通過塑造良好的內(nèi)控文化來影響員工的思維方式和行為方式，形成一種控制觀念溶入到經(jīng)營管理活動的各個方面，使員工將自覺執(zhí)行公司的規(guī)章制度，把內(nèi)控意識形成理念、變成開展一切工作的行為準(zhǔn)則。最后，要在這個建設(shè)的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，盡量地覆蓋商業(yè)銀行各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)內(nèi)部控制的全程化。
2、建立全面的內(nèi)部風(fēng)險控制系統(tǒng)
被動大額授權(quán)的現(xiàn)象。二要嚴(yán)格高風(fēng)險管理制度，加快建立信貸風(fēng)險控制體系。西方商業(yè)銀行采取明確的信貸授權(quán)管理體制，主要體現(xiàn)為個人信用授權(quán)和非集權(quán)決策相結(jié)合。我國商業(yè)銀行也應(yīng)借鑒其經(jīng)驗，同時提高貸款五級分類的準(zhǔn)確性，將貸款的增量管理和存量管理結(jié)合起來，將貸款的贏利考核和損失考核結(jié)合起來，逐步建立全面的風(fēng)險管理體系，提高內(nèi)控管理水平。三是建立風(fēng)險測量預(yù)警機制，實現(xiàn)風(fēng)險的有效防范，將風(fēng)險造成的損失控制在可接受的范圍內(nèi)。在業(yè)務(wù)開展之前，應(yīng)先衡量業(yè)務(wù)風(fēng)險程度：在業(yè)務(wù)開展過程中，也應(yīng)對其風(fēng)險狀況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上提出防范措施，規(guī)避和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險損失。
3、完善會計控制體系，明確職責(zé)分工
從某種意義上講，會計部門是銀行內(nèi)部的第一監(jiān)控部門， 因此國外許多商業(yè)銀行都賦予會計主管或財務(wù)總監(jiān)以特別的權(quán)力和地位?？偨Y(jié)經(jīng)驗，我們應(yīng)對現(xiàn)有內(nèi)部會計控制制度和流程進(jìn)行全面的整合、梳理和優(yōu)化，通過對會計業(yè)務(wù)流程中風(fēng)險的系統(tǒng)排查，突出對業(yè)務(wù)風(fēng)險點的防范，找出各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，制定出科學(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的規(guī)章制度，設(shè)計出具有前瞻性、可操作性的作業(yè)流程。明確內(nèi)部會計控制的目標(biāo)、重點控制環(huán)節(jié)和要求，使每個會計崗位的操作都有章可循。
嚴(yán)格崗位分工，切實根據(jù)業(yè)務(wù)運作的實際要求，因事設(shè)崗，因崗定人，按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。嚴(yán)格崗位分離制度，加強風(fēng)險的事前防范，在崗位之間形成嚴(yán)格的既相互分離又相互制約的機制。
4、強化稽核監(jiān)督
稽核監(jiān)督是內(nèi)控機制中不可缺少又無法替代的一個重要環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行要確立稽核工作的權(quán)威性地位，盡快構(gòu)造一個具有獨立性、超脫性和超前性的現(xiàn)代化稽核監(jiān)督體系。要在商業(yè)銀行內(nèi)部實行一整套銀行業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣的、動態(tài)的監(jiān)督機制，通過這些制約機制最大限度地防范控制風(fēng)險的發(fā)生，變以補救為主的事后檢查為以預(yù)防為主的事前防范，把問題消滅在萌芽狀態(tài)?；巳藛T要堅持原則、熟悉業(yè)務(wù)、辦事公道，并注重年齡、知識結(jié)構(gòu)的合理配備；要盡可能地創(chuàng)造條件，采取各種形式加強監(jiān)管人員的崗位培訓(xùn)，增強監(jiān)管人員業(yè)務(wù)檢查分析能力， 使之適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的現(xiàn)實需要，為有效提高稽核工作質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
5、加強銀行電子化，建立電腦系統(tǒng)剛性控制
銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化， 要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。因此，要加強電腦在內(nèi)部管理上的應(yīng)用，選用專業(yè)的電腦技術(shù)人員。完善電腦管理系統(tǒng)程序的運行，防范外部網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險，使非法侵犯計算機的行為處于稽核的監(jiān)控之中；通過開發(fā)系統(tǒng)控制軟件，將各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的各環(huán)節(jié)，包括監(jiān)督業(yè)務(wù)人員、電腦人員以及電腦系統(tǒng)檢測都編入計算機程序，由計算機操作系統(tǒng)進(jìn)行剛性控制，避免人為越權(quán)使用計算機處理業(yè)務(wù)和各類風(fēng)險隱患。同時銀行內(nèi)部審計部門也應(yīng)利用建立適用于新形勢的計算機審計網(wǎng)絡(luò)，通過網(wǎng)絡(luò)可隨時全面掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營動態(tài)和會計信息，實現(xiàn)事前的預(yù)防和事中的監(jiān)控。
1.?風(fēng)險管理的涵義
風(fēng)險是商業(yè)銀行管理的永恒主題。國內(nèi)外商業(yè)銀行的發(fā)展歷史表明，良好的風(fēng)險管理對于維護(hù)一家銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展至關(guān)重，而風(fēng)險管理的任何疏漏都可能給銀行帶來嚴(yán)重負(fù)面影響甚至災(zāi)難。2015?年爆發(fā)的全球金融危機就使許多國際一流銀行瞬間陷入困境甚至破產(chǎn)倒閉，其在風(fēng)險管理上的經(jīng)驗教訓(xùn)值得我們深刻總結(jié)和反思。近年來，國際先進(jìn)銀行的風(fēng)險管理理論和實踐都有了長足的發(fā)展，我國銀監(jiān)會在資本充足率管理、貸款用途管理、貸款投放管理等方面陸續(xù)采取了一系列重大舉措，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和要求日趨嚴(yán)格。
2.?風(fēng)險的特征
a.?風(fēng)險的客觀性
風(fēng)險的發(fā)生不以人們的意志為轉(zhuǎn)移。商業(yè)銀行可以采取措施來有效防范風(fēng)險，但不可能從根本上消除、消滅風(fēng)險。風(fēng)險存在的客觀性提醒人們，零風(fēng)險、超低風(fēng)險不應(yīng)成為商業(yè)銀行風(fēng)險管理的目標(biāo)。商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動，就是在接受風(fēng)險、承擔(dān)風(fēng)險的過程中，將承擔(dān)的風(fēng)險總量控制在自身可承受范圍之內(nèi)，并獲得相應(yīng)回報。
b.?風(fēng)險的普遍性
風(fēng)險始終存在于銀行的所有經(jīng)營活動和操作環(huán)節(jié)中?？蛻艚?jīng)營不善，外部欺詐、內(nèi)部操作不當(dāng)、判斷失誤、用人不當(dāng)、宏觀環(huán)境變化、政策法規(guī)調(diào)整等，均可引發(fā)風(fēng)險。這就要求商業(yè)銀行必須進(jìn)行全面風(fēng)險管理，要把所有的風(fēng)險類型、客戶、產(chǎn)品、流程、崗位、人員全部納入風(fēng)險管理的范疇。
c.?風(fēng)險的隱蔽性
風(fēng)險可能突然發(fā)生，但其形成、演變有一個過程，在發(fā)生之前往往難以為人所知。風(fēng)險的隱蔽性提醒商業(yè)銀行，要關(guān)注細(xì)節(jié)和早期信息，深入客戶、現(xiàn)場、一線，掌握具體、實時、準(zhǔn)確的風(fēng)險信號，及時預(yù)警風(fēng)險。
3.?我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理存在的問題
由于我國商業(yè)銀行自身的利益驅(qū)動、缺乏自我約束和內(nèi)控機制、政府行政干預(yù)以及宏觀政策調(diào)整等內(nèi)外原因，我國商業(yè)銀行的相當(dāng)一部分資產(chǎn)已經(jīng)或?qū)⒁蔀榇魩せ驂膸ざ鴨适找嫔踔帘窘稹?BR> 盡管《公司法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)已經(jīng)頒布實施，但是銀行仍面臨著企業(yè)不愿或不能償還銀行貸款，使銀行承擔(dān)較大的貸款無法收回的風(fēng)險。
4.?當(dāng)前我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的突出問題
自90?年代初我國銀行實行商業(yè)化改革以來，商業(yè)銀行的經(jīng)營正在由過去的粗放型模式逐步向符合市場化發(fā)展規(guī)律的集約型模式轉(zhuǎn)變，取得了很大的進(jìn)步。但我們也應(yīng)清醒地看到，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控制度建設(shè)還存在一些突出問題，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
商業(yè)銀行管理者對內(nèi)控制度的認(rèn)識和態(tài)度至關(guān)重要，如果認(rèn)識出現(xiàn)了偏差或不全面，內(nèi)控制度就很難在實際中發(fā)揮應(yīng)有的作用，有時甚至?xí)萍s正常業(yè)務(wù)的發(fā)展。一些基層銀行的存款部門，為片面追求業(yè)務(wù)擴張，不考慮安全隱患，一味搞“上門服務(wù)”；少數(shù)一線臨柜人員曲解熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)的含義，違反制度規(guī)定代顧客辦理不該辦的手續(xù)。這些忽視內(nèi)控制度的行為，都隱藏著很大的風(fēng)險隱患。
近年來，我國各商業(yè)銀行在內(nèi)控制度建設(shè)上進(jìn)行了一系列積極的探索，在制度建立方面也日趨完善，但具體到實際操作落實上，仍有許多工作要做。一是內(nèi)控制度的嚴(yán)肅性不強，越權(quán)行為還不能完全避免。由于對越權(quán)行為的危害性認(rèn)識不夠，當(dāng)越權(quán)行為未造成損失或損失不大時，有些分支機構(gòu)的管理層往往以各種客觀因素為理由不予追究，當(dāng)越權(quán)行為暫時帶來部分好處時，有的甚至?xí)υ綑?quán)者褒獎有加，結(jié)果導(dǎo)致越權(quán)者膽子越來越大，許多內(nèi)控制度形同虛設(shè)。二是個別基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人游離于內(nèi)部控制之外，形成較大的風(fēng)險隱患。有的基層管理者沒有意識到自己在內(nèi)部控制過程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)，僅僅把內(nèi)部控制當(dāng)作對下屬管理的手段，而自己卻不認(rèn)真遵守。三是部分內(nèi)控制度形式化傾向嚴(yán)重，缺乏實際約束效力。由于對內(nèi)控制度在實際業(yè)務(wù)活動中如何真正落實研究不夠，許多制度僅僅成為停留在文件上和貼在墻上的東西，根本起不到應(yīng)有的控制作用。
內(nèi)部控制制度建設(shè)是樹立員工合規(guī)操作意識，培養(yǎng)員工養(yǎng)成規(guī)范操作良好習(xí)慣的必經(jīng)之路。
規(guī)章制度贏在執(zhí)行，要注重細(xì)節(jié)。再完美再詳盡的規(guī)章制度，再正確的決策，若不能得到有效貫徹執(zhí)行，便將是一紙空談。因此，有章必循、違章必究、維護(hù)制度的權(quán)威性，提高制度的執(zhí)行力，是防范各類風(fēng)險最為有效的手段。商業(yè)銀行決策層、高級管理層、內(nèi)部監(jiān)督執(zhí)行層應(yīng)首先樹立法制意識、風(fēng)險意識、效益意識，開展多層次、多渠道、多形式的教育培訓(xùn)活動，以提高員工的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)，同時，積極開展職業(yè)道德教育，以營造良好的內(nèi)部控制文化氛圍，真正把制度對人的約束內(nèi)化為員工的自覺行為。
各商業(yè)銀行應(yīng)加強管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，充分利用現(xiàn)代通訊網(wǎng)絡(luò)和計算機處理系統(tǒng)，使內(nèi)部流動性、安全性、交易性方面的統(tǒng)計、會計信息真正實現(xiàn)資源共享，為商業(yè)銀行加強內(nèi)部控制提供強有力的信息支持。
建立清晰有效的責(zé)任制和問責(zé)制，構(gòu)造以事前防范為基礎(chǔ)，事中控制為重點，事后監(jiān)督與業(yè)績考核為輔助的全過程風(fēng)險管理體系。
5.?結(jié)論
商業(yè)銀行應(yīng)按照以上觀念和原則設(shè)計合理的風(fēng)險管理過程。合理的風(fēng)險管理過程應(yīng)能把個別風(fēng)險的管理過程融于總體的風(fēng)險管理體制中，使之對風(fēng)險概況有足夠了解，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制不是相互矛盾的，是辯證、統(tǒng)一的有機結(jié)合體。
總之，我國商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)部風(fēng)險控制機制，并考慮外部客觀因素和外部控制機制的引入，逐步形成一套具有中國特色的、符合現(xiàn)今國情的風(fēng)險管理要求，建立完善的內(nèi)部控制制度建設(shè)的新體系，減少和化解風(fēng)險，確保商業(yè)銀行健康、穩(wěn)定、快速發(fā)展。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十四
xxx：
大家好，今天我演講的題目是：讓合規(guī)與你我同行!矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，對于信合這個大家庭來講，我們的規(guī)矩就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。信合作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險的特點，而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，信用社的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。
記得剛剛加入咱農(nóng)信社這個大家庭時，我滿懷激情的投入到工作中，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺，業(yè)務(wù)知識在工作中固然重要，但熟悉業(yè)務(wù)知識不一定代表能辦理好業(yè)務(wù)，知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說到底，一切都要合規(guī)。
合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的`是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費周“章”了。風(fēng)險防范有時就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險，甚至沾沾自喜，熟不知那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣判來臨之際，他們才開始悔恨、自責(zé)，留下了多少警示后人的教訓(xùn)?在金融業(yè)受到處分的人不在少數(shù)，他們有的背著處分受到社會的譴責(zé)、人們的唾棄，有的由一名銀行員工成為社會上的盲流，有的在高墻下，鐵窗內(nèi)默默度日。是什么給了他們敢于挑戰(zhàn)規(guī)則的魔咒?有什么比平安重要?有什么比生命重要?有什么比幸福的家庭重要?任何深淵都不是一下子滑落的。如果當(dāng)初他們多一點合規(guī)意識，少一點違規(guī)行為，多一點違規(guī)的恥辱感，少一點違規(guī)的僥幸心，又怎會落到如此地步。
一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”，實則是隱患。違規(guī)必究看似很無情，實則杜絕了風(fēng)險隱患，保護(hù)著員工和單位的利益，承載起了社會的信任和囑托。
近年來，信合始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因為農(nóng)行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。
當(dāng)日歷一頁一頁撕落，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力的接待每一個客戶，每一筆業(yè)務(wù)，收獲著豐收的喜悅。
做人，有才有德是正品，這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點點滴滴都代表著信合的形象，只有德才兼?zhèn)?，我們才能進(jìn)步，才能發(fā)展，才能不斷壯大。
朋友們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習(xí)慣，一起加入到合規(guī)的隊伍中吧，讓合規(guī)之盾時刻守護(hù)你我心靈，讓我們在信合這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十五
通過全行綻開的內(nèi)限制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的相識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的須要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的須要，能為銀行創(chuàng)建價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消退于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的須要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展肯定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有愛護(hù)自己和廣闊客戶的權(quán)益的實力。思想教化要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹立制度面前人人同等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部限制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持根據(jù)操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中擅長剛好提出對異樣業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問究竟。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營供應(yīng)強有力的督查制約。
通過仔細(xì)學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增加了本人遵紀(jì)遵守法律的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)遵守法律的熱忱，提高了工作中的自律意識。我們廣闊職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)遵守法律，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力氣。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇一
摘要：實施有效的內(nèi)控管理是銀行為提升核心競爭力、實現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)而進(jìn)行的一項重要的基礎(chǔ)性工作，是加強內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險管理水平的一項重要任務(wù)。因此，加快改進(jìn)和完善內(nèi)控管理體系，將內(nèi)控管理工作由過去的“自控、互控、監(jiān)控”三道防線向業(yè)務(wù)發(fā)展的事前、事中、事后防范的各個單元、各個環(huán)節(jié)的過程控制轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步提升內(nèi)控管理能力顯得尤為迫切和重要。
一、加強過程控制對做好商業(yè)銀行內(nèi)控管理工作意義重大。
所謂內(nèi)控管理實際上是指銀行為實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。銀行的內(nèi)控管理工作主要是基于程序和流程來考慮業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理的要求，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行過程控制。內(nèi)控管理工作的過程控制包含了事前、事中、事后整個過程的各個階段，對每個單元或步驟進(jìn)行精細(xì)化管理或質(zhì)量控制并使之達(dá)到規(guī)范化的要求，這已經(jīng)成為銀行內(nèi)控管理工作的重要目標(biāo)，成為提升風(fēng)險管理水平甚至提升核心競爭力的重要手段，從這個角度出發(fā)，銀行內(nèi)控管理工作實行過程控制意義重大。
（一）內(nèi)控制度建設(shè)不夠完善。當(dāng)前，銀行現(xiàn)行的某些制度辦法、操作規(guī)程在風(fēng)險防范方面存在局限性，而是按照專業(yè)分塊監(jiān)督管理，由于專業(yè)之間銜接不嚴(yán)謹(jǐn)，導(dǎo)致對一些重要業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理存在盲點。特別是一些新的業(yè)務(wù)，在制定操作規(guī)程和相應(yīng)的管理制度時沒有要求內(nèi)控部門介入，未能對其科學(xué)性和合規(guī)性進(jìn)行審核，也沒有經(jīng)過充分、科學(xué)和精細(xì)的風(fēng)險評估，造成在一些關(guān)鍵風(fēng)險點的控制上缺少制度支持，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)辦理過程中，不斷地進(jìn)行“打補丁”以修改、完善相關(guān)制度以防范風(fēng)險，造成制度執(zhí)行的混亂。
（二）員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及風(fēng)險防范意識有待提高。一是學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的氛圍不濃、熱情不高。一些復(fù)雜業(yè)務(wù)或不經(jīng)常辦理的業(yè)務(wù)，員工不愿受理，或受理了不知道如何辦理，更不用說控制風(fēng)險了。對有些制度要求含糊不清甚至根本不知道，操作隨意性大、風(fēng)險性高。
（三）內(nèi)控管理的.資源與信息不能充分共享。主要表現(xiàn)在：一是部門之間信息交流不通暢。各部門基本上都建立有專業(yè)管理系統(tǒng)，對本專業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)控情況進(jìn)行日常的非現(xiàn)場監(jiān)測，對監(jiān)測出的異常情況進(jìn)行現(xiàn)場核實，但核實的情況并不向或部分向內(nèi)控管理部門報送，造成內(nèi)控管理部門不能全面掌握各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況。二是監(jiān)督檢查的結(jié)果不共享。一方面存在著多頭檢查、重復(fù)檢查的現(xiàn)象；另一方面，由于檢查信息不共享，不同的部門對同一問題責(zé)任人的處罰尺度不統(tǒng)一，造成對責(zé)任人處罰有失公允且削弱了處罰的權(quán)威性。
三、內(nèi)控管理工作的建議和措施。
（一）樹立全過程控制的內(nèi)控管理理念。內(nèi)控管理的過程控制作為全新的內(nèi)控管理理念，是防范風(fēng)險的剛性原則。為此，一是要從全員、全過程做起，規(guī)范員工的操作行為，全力營造良好的內(nèi)控管理環(huán)境，通過過程控制，對各類風(fēng)險進(jìn)行分析、識別、計量、評估和監(jiān)控，不斷改進(jìn)和完善風(fēng)險規(guī)避措施，增強風(fēng)險控制能力，避免風(fēng)險事件發(fā)生。二是積極推動內(nèi)控管理向過程控制轉(zhuǎn)型。建立一體化、系統(tǒng)化的內(nèi)控管理運行機制，要適應(yīng)內(nèi)部控制與風(fēng)險管理重點的變化，由過去單純的檢查監(jiān)督向檢查監(jiān)督與服務(wù)并重轉(zhuǎn)變；由時點檢查向時點與過程檢查并重轉(zhuǎn)變；由現(xiàn)場檢查為主向現(xiàn)場檢查與后臺分析并重轉(zhuǎn)變；由一事一地個案問題的查糾轉(zhuǎn)向?qū)θ邢到y(tǒng)性、全局性風(fēng)險的監(jiān)督評價。
（二）明確業(yè)務(wù)交叉部位內(nèi)控管理的職責(zé)。在對業(yè)務(wù)交叉部位風(fēng)險點進(jìn)行排查梳理的基礎(chǔ)上，劃清各業(yè)務(wù)管理部門對風(fēng)險點的管理邊界，并明確各部門內(nèi)控管理和檢查系統(tǒng)條線控制的范圍，建立分工明確、常態(tài)評估、考核有效的內(nèi)控管理機制，將內(nèi)控管理工作落到實處。
（三）加強非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)測和監(jiān)控。加大非現(xiàn)場監(jiān)測力度，加快由現(xiàn)場檢查為主向非現(xiàn)場監(jiān)測為主的轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步推動非現(xiàn)場監(jiān)測工作發(fā)展，加強對高風(fēng)險領(lǐng)域的監(jiān)控和跟蹤，強化風(fēng)險的整體性和前瞻性分析與評估，提高風(fēng)險防范的預(yù)見性。要進(jìn)一步完善非現(xiàn)場工作機制，研究建立健全非現(xiàn)場監(jiān)測的工作制度，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)測的工作流程；要開發(fā)或引進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)測、審計、分析的工具，豐富監(jiān)測、檢查和評價信息化手段。
（四）加大員工培訓(xùn)力度，提高制度執(zhí)行力。一是結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟金融發(fā)展的新情況和外部監(jiān)管部門內(nèi)控管理要求制定出不同階段的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃，有針對性的分析風(fēng)險部位和風(fēng)險環(huán)節(jié)并制定風(fēng)險防控措施，同時要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和環(huán)境變化適時加以修訂完善，努力實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的過程控制，提高全行防范風(fēng)險的能力。二是采取集中學(xué)習(xí)與分散學(xué)習(xí)相結(jié)合，日常培訓(xùn)與實際運用相結(jié)合的方式，加深員工對各種規(guī)章制度的理解掌握，使每位員工都能熟知其內(nèi)容，清晰自己的責(zé)任，將遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營落實到每個崗位、每項業(yè)務(wù)、每個環(huán)節(jié)，使“人人主動合規(guī)、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”理念得到進(jìn)一步加強。三是以案例分析和違規(guī)管理、違規(guī)操作事例為切入點，分析業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的違規(guī)行為，警示和教育員工遵章守紀(jì)，提高風(fēng)險意識和制度執(zhí)行力，確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。四是建立完善的制度培訓(xùn)、學(xué)習(xí)及考核考試機制。按照計劃采取各種有效形式組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，建立分層級培訓(xùn)學(xué)習(xí)機制，將制度要求及時傳導(dǎo)到每一名員工。
（五）深入的教育引導(dǎo)機制，加強員工行為動態(tài)管理。要將員工思想行為定期排查與長期思想教育相結(jié)合，充分利用全行大會、例會、座談會等多種形式，定期或不定期地組織員工開展合規(guī)經(jīng)營理念、法律法規(guī)、職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行內(nèi)有關(guān)規(guī)章制度，促進(jìn)全體員工自覺遵守職業(yè)操守，珍惜職業(yè)生命。同時堅持開展談心活動深入加強員工教育引導(dǎo)，將八小時以內(nèi)的談心與八小時以外的家訪結(jié)合起來，做到五種情況必訪交談，即：員工有違規(guī)違紀(jì)苗頭時必訪必談；員工生活中發(fā)生變故時必訪必談；員工受到批評處分時必訪必談；員工受到獎勵時必訪必談；員工工作調(diào)整、職務(wù)變動時必訪必談。通過談心，及時掌握員工的思想動態(tài)，并把苗頭消滅在萌芽狀態(tài)。
（六）嚴(yán)格的管理約束機制，消除案發(fā)隱患。一是嚴(yán)格落實員工動態(tài)管理責(zé)任，實行“一崗雙責(zé)”連帶責(zé)任追究制，既要抓好業(yè)務(wù)，又要管好自己的人。二是進(jìn)一步規(guī)范制度，精細(xì)化管理。通過制定一套嚴(yán)格的制度，細(xì)化要求，強化對職工八小時以外的管理。定期召開員工思想動態(tài)分析會，結(jié)合重要部位和風(fēng)險點的防控、準(zhǔn)確把握員工行為評價要點，及時了解掌握員工的工作及思想、紀(jì)律、作風(fēng)等情況，及時查堵在執(zhí)行制度、流程和操作上的隱患、漏洞，全力做好突發(fā)性、傾向性、苗頭性問題的疏導(dǎo)化解，消除差錯事故苗頭和案發(fā)隱患。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇二
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控管理。
供你參考!
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照。
規(guī)章制度。
辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的。
崗位職責(zé)。
進(jìn)行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解。
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
20xx年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)。
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇三
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預(yù)案演練的情況來看，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
5狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
6.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定__×建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇四
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控管理工作報告篇五
隨著四大國有商業(yè)銀行先后在海內(nèi)外的上市，我們已經(jīng)深切地感受到國有商業(yè)銀行在這個中外銀行深度的“短兵相接”，展開全面競爭的歷史時期，為了生存和發(fā)展又將進(jìn)行著一次新的改革。昔日，為了國有商業(yè)銀行的上市，國家不惜先后動用了450億美元的國際儲備，分別對中國建設(shè)銀行和中國銀行進(jìn)行注資，提升其資本充足率，增強風(fēng)險抵御能力。但是，我們也清楚地意識到光靠國家的注資是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠得，它只能是治標(biāo)不治本。要想有能力與外資銀行竟?fàn)帲蔷鸵嬲纬勺晕摇霸煅獧C制”。因此對于國有商業(yè)銀行來說，特別是已經(jīng)上市的商業(yè)銀行，它們現(xiàn)在正處于改革的攻堅階段。此階段的重中之重就是加強銀行的內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，我認(rèn)為國有商業(yè)銀行應(yīng)該進(jìn)一步完善公司治理機制、加強內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)管力度、建立科學(xué)的績效考核辦法和員工激勵機制。只有這樣才能真正實現(xiàn)自我完善，并與外資銀行進(jìn)行實力性的抗衡。
一、完善組織機構(gòu)的配套建設(shè)
業(yè)務(wù)垂直管理為方向的業(yè)務(wù)流程改造，建立戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元組織架構(gòu)，實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)的垂直化管理，把原來的部門銀行改造成為高效管理的流程式銀行。
國有商業(yè)銀行可以將目前開展的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，按照不同的性質(zhì)劃分為零售業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)等幾個主要大類，并各自分別形成自總行一級到一級分行、二級分行，乃至基層銀業(yè)網(wǎng)點的自上而下自成一體的獨立的業(yè)務(wù)管理單元。這樣的管理模式也完全打破了由原來的部門和區(qū)域的業(yè)績考核和經(jīng)營模式。各項業(yè)務(wù)的發(fā)展較以前將具有更多的主動性和積極性，很大程度上提高了辦事效率。同時，一家銀行的某項業(yè)務(wù)是否能在完全開放的激烈的市場競爭環(huán)競中生存、發(fā)展壯大，完全取決于自身這塊業(yè)務(wù)的經(jīng)營和管理水平，這樣也符合現(xiàn)代市場竟?fàn)幍纳娣▌t。縱觀國外的先進(jìn)銀行，我們不難看出基本上都是采用了流程式銀行的管理模式，在經(jīng)營的過程中逐漸形成了自身的經(jīng)營優(yōu)勢和強項。例如在理財業(yè)務(wù)模塊中就形成了花旗銀行的“標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)”、匯豐銀行的“卓越理財服務(wù)”，以及渣打銀行的“優(yōu)先理財服務(wù)”等。
在流程式銀行改造的過程中，改革者也要做好來自內(nèi)部阻力的思想準(zhǔn)備。改造的過程其實就是行內(nèi)各級單位利益重新劃分的過程，必然會引起諸多環(huán)節(jié)上因習(xí)慣、本位等因素引起的不理解、不支持和不執(zhí)行。那么在這種情況下改革者應(yīng)該事先做好充分宣傳和教育工作，使各級員工能夠充分認(rèn)識到改革的必然性和緊迫性，得到理解和支持，以確保改革的順利進(jìn)行和發(fā)揮其應(yīng)有的功能。
二、加強內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)管力度，做好信息的交流和溝通
為了加強風(fēng)險防范，做好銀行的信譽風(fēng)險管理，國有商業(yè)銀行應(yīng)該建立風(fēng)險管理職能部門和問責(zé)制，以及建立獨立有效的內(nèi)部審計監(jiān)管機制。
能夠迅速在全行上下各個相關(guān)環(huán)節(jié)實施有效的防范措施，將或有損失降到最低點，實現(xiàn)風(fēng)險收益。
其次，全行要設(shè)立一個相應(yīng)獨立的審計部門，并直接對董事會負(fù)責(zé)。內(nèi)部審計部門人員應(yīng)配備充足，在此基礎(chǔ)上要由適當(dāng)級別的人員來領(lǐng)導(dǎo)，從而賦予該部門與所提建議相一致的重視程度。在部門運營支出成本核算上，應(yīng)該獨立于銀行其他業(yè)務(wù)的預(yù)、決算體系，以防內(nèi)部審計部門因成本壓力而損害審計效力，確保能向?qū)徲嬑瘑T會提供充分的信息，以使其了解有關(guān)問題，督促管理層采取必要的措施。另外，在各級分行設(shè)立的審計分部應(yīng)直接對上一級審計部門負(fù)責(zé)，不受駐地所在行的領(lǐng)導(dǎo)，使其在開展審計業(yè)務(wù)時能處于一個相對獨立的位置，確保審計工作的質(zhì)量。
《銀行內(nèi)控管理工作建議》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇六
合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動正常有序、合法的運行，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財務(wù)信息的準(zhǔn)確性、真實性、有效性、及時性，同時也是保證其對企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經(jīng)營活動的有效的監(jiān)督機制，對銀行每個職員而言，是必須履行的職責(zé)，也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗中，我對金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點，關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議：
第一、銀行應(yīng)加強內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險防范能力，在每日實施風(fēng)險平臺管理的基礎(chǔ)上，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作。
第二、認(rèn)識市場形勢，樹立正確的價值觀。因為銀行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，特別強調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個合格的職員，首先就要做一個誠實可信的人。因為素質(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。
第
三、
應(yīng)堅持合規(guī)經(jīng)營管理，牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應(yīng)該落實到實際的業(yè)務(wù)操作上。因為一旦進(jìn)行實際業(yè)務(wù)操作時候，很多職員在操作細(xì)節(jié)、流程、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅持合規(guī)操作，最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟損失，同時也給銀行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但如果每個銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么工作上的失誤率就會大大降低了。因此，為了防止失誤發(fā)生，關(guān)鍵是落實規(guī)定，遵守規(guī)定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因為沒有規(guī)矩就沒有方圓是千古不變的真理。
第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知，業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項業(yè)務(wù)都合規(guī)，才能不斷思考自己的責(zé)任，學(xué)會保護(hù)自己和他人。最后，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇七
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管，提升風(fēng)險意識。
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識。有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ)。二是增強員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴(yán)格落實員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險核心，發(fā)揮職能效用。
一是加強授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險，切實降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險。多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項活動，提高會計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。
三是加強安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強員工行為管理，提高風(fēng)險案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內(nèi)部審計管理，發(fā)揮審計監(jiān)督作用。不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責(zé)任、信息科技風(fēng)險等審計，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進(jìn)審計規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點了解不透，規(guī)范操作意識沒有得到強化，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險。
二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險。
一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實行貸前風(fēng)險介入。實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風(fēng)險意識為核心，全面增強客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題，必須加強客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則，將風(fēng)險意識落實到信貸業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇八
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
2012年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
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銀行內(nèi)控管理工作報告篇九
隨著我國金融體制改革步伐的加快，銀行監(jiān)管部門及金融市場對商業(yè)銀行的內(nèi)部管理提出了新的要求，強化和創(chuàng)新商業(yè)銀行的內(nèi)控機制也便提到案上。強化和創(chuàng)新是由現(xiàn)有商業(yè)銀行的內(nèi)控機制的現(xiàn)狀和所存在的問題所決定的，也是商業(yè)銀行自身健康發(fā)展的根本保障，是應(yīng)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)而產(chǎn)生的。
一、商業(yè)銀行內(nèi)控機制的重要性
商業(yè)銀行內(nèi)控機制是銀行為了提高自身管理水平，做好各項經(jīng)營管理工作，防范各種商業(yè)風(fēng)險，促進(jìn)銀行各項經(jīng)營活動有效運行而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理辦法與各種管理體制和措施的總稱。由此可見，商業(yè)銀行內(nèi)控機制其首先是金融業(yè)企業(yè)內(nèi)部管理制度的重要組成部分；其次，商業(yè)銀行內(nèi)控機制的建立有利于提高銀行管理質(zhì)量，降低經(jīng)營風(fēng)險，保障銀行資產(chǎn)安全、完整、增值，是商業(yè)銀行健康發(fā)展的根本保障；最后，商業(yè)銀行內(nèi)控機制在銀行運營過程中，對內(nèi)部管理起約束、控制的作用，有利于地保證了各項操作規(guī)程、辦法得以順利實施。
二、商業(yè)銀行內(nèi)控機制的現(xiàn)狀和不足
按現(xiàn)代企業(yè)制度進(jìn)行綜合性改革，努力建設(shè)成具有一定實力和美譽度、忠誠度的，并能擠身于國際行列的現(xiàn)代商業(yè)銀行，是我國國有獨資商業(yè)銀行改革的目標(biāo)，是現(xiàn)代化金融體制改革的要求?？v觀我國現(xiàn)有商業(yè)銀行，各項相關(guān)管理體制普遍健全，內(nèi)控機制也基本運行良好，充分發(fā)揮出了內(nèi)控機制的重要功能，使得我國商業(yè)銀行一度進(jìn)入平穩(wěn)、上升的態(tài)勢。
三、商業(yè)銀行內(nèi)控機制創(chuàng)新的必要性
商業(yè)銀行內(nèi)控機制的建立，主要是為了確保商業(yè)銀行內(nèi)部各項規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行，從而有效地保證商業(yè)銀行的各項經(jīng)營策略的全面實施，經(jīng)營目標(biāo)也能得以實現(xiàn)，是風(fēng)險管理體系有效性的有力保障。因此，商業(yè)銀行內(nèi)控機制的創(chuàng)新，不僅是中央金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和抵御金融風(fēng)險的內(nèi)在需求。之所以說商業(yè)銀行內(nèi)控機制必須創(chuàng)新的原因總結(jié)規(guī)納后，筆者認(rèn)為有以下幾點：
茁壯成長。
2．是由商業(yè)銀行自身所處的地位所決定的。商業(yè)銀行是我國金融機構(gòu)的重要組成部分，它肩負(fù)著支持地方經(jīng)濟發(fā)展，促進(jìn)地方經(jīng)濟繁榮的偉大責(zé)任。而一個地方要迅速成長起來，其主要依托于地方企業(yè)的發(fā)展情況，支持地方企業(yè)的健康發(fā)展，理所當(dāng)然地也成了商業(yè)銀行的一個重?fù)?dān)和責(zé)任。因此，對商業(yè)銀行內(nèi)控機制進(jìn)行創(chuàng)新，是為了更為充分地發(fā)揮商業(yè)銀行的各項職能，以此來完成它肩負(fù)的各項使命。
3．是商業(yè)銀行自身發(fā)展的必然要求。由于商業(yè)銀行其經(jīng)營對象、經(jīng)營商品和經(jīng)營方式的特殊性，決定了商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟體系中的重要地位。強化和創(chuàng)新商業(yè)銀行內(nèi)控機制，實質(zhì)上就是為保障市場體系的正常運轉(zhuǎn)，確保國民經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展，確保商業(yè)銀行在追求自身經(jīng)濟利益的同時，客戶的相關(guān)利益也要得到保障。近年來，金融案件的屢屢發(fā)生，從側(cè)面上也反應(yīng)了我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機制存在著一些問題。因此，對商業(yè)銀行的內(nèi)控機制進(jìn)行創(chuàng)新和優(yōu)化是商業(yè)銀行自身發(fā)展的需要。
4．是由商業(yè)銀行自身內(nèi)控機制的運行狀況所決定的。商業(yè)銀行在進(jìn)行各項管理體制建設(shè)時，必須把強化內(nèi)控機制當(dāng)作一項重要工作來抓，做好內(nèi)控機制各方面的工作，如資金管理、信貸管理、財務(wù)管理、審計監(jiān)督等，確保順利運行，方能追求自身利潤的同時，充分發(fā)揮其自身的職能，促進(jìn)地方經(jīng)濟的發(fā)展。
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銀行內(nèi)控管理工作報告篇十
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范本事日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位職責(zé)移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改職責(zé)，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改職責(zé)人，堅持誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰x人次，金額x元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十一
抓好內(nèi)控管理的關(guān)鍵在于制度的執(zhí)行，而制度的有效執(zhí)行取決于執(zhí)行者對制度的掌握和運用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規(guī)章制度落實在具體業(yè)務(wù)操作之中，又取決于領(lǐng)導(dǎo)者是否把規(guī)章制度落實于經(jīng)營管理決策之中。如何抓好內(nèi)控管理，不斷提高內(nèi)控管理水平，筆者認(rèn)為首先應(yīng)抓好以下幾方面的工作：
一、在方式上，抓好“一個教育”。規(guī)章制度、政策、法規(guī)對管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，要不斷創(chuàng)造學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的條件，提高管理者和執(zhí)行者學(xué)習(xí)制度的自覺性，執(zhí)行制度的自律性，保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和違反制度處罰的必要性，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、知法守法的工作習(xí)慣和業(yè)務(wù)操作程序化、規(guī)范化的合規(guī)行為，形成“人人講制度、人人守紀(jì)律”的'良好工作秩序和自覺執(zhí)行制度的內(nèi)控文化氛圍。
二、在思想上，做到“兩個目標(biāo)定位”。一是要把內(nèi)控管理工作定位在提高管理水平的高度，強化防范風(fēng)險意識，重視在經(jīng)營發(fā)展中要按制度辦事的原則。二是要把內(nèi)控管理工作目標(biāo)定位在“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、預(yù)防、實效”的十字方針和確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)鍵運行上，十字方針的含義是：嚴(yán)格管理、規(guī)范操作、謹(jǐn)慎經(jīng)營、預(yù)防為主、實效監(jiān)控。
三、在認(rèn)識上，確立“三種觀念”。一是內(nèi)控促管理，管理促發(fā)展，發(fā)展出效益的觀念，真正做到人人有內(nèi)控意識、效益觀念;二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內(nèi)控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的是減少或杜絕損失的發(fā)生;三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項業(yè)務(wù)操作都需要多個環(huán)節(jié)、多個崗位的人來完成，或一個崗位完成多環(huán)節(jié)監(jiān)督。只有在崗位與崗位之間、上級和下級之間、部門和部門之間形成監(jiān)督和制約，才能發(fā)揮全面內(nèi)控的功能。
四、在原則上，堅持“四不放過”。即查不清問題或不全面查實不放過;存在問題得不到徹底糾正不放過;違章直接責(zé)任人和相關(guān)管理責(zé)任人，得不到處理教育不放過;存在屢查屢犯問題單位內(nèi)控管理得不到加強不放過。只有強有力的管理手段，才能不斷提高內(nèi)控管理水平，才能保證內(nèi)控制度得到真正落實。
五、在方法上，監(jiān)督檢查要實行“五個結(jié)合”。一是重點檢查與一般檢查相結(jié)合，立足于重點檢查。兩者結(jié)合關(guān)鍵要找準(zhǔn)環(huán)節(jié)，突出重點，有的放矢，有目標(biāo)地查，有針對性地查。檢查的重點環(huán)節(jié)為：銀企對帳，大額授權(quán)管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權(quán)限卡管理、反交易業(yè)務(wù)等。二是強化事前、事中控制是內(nèi)控工作的重中之重。俗話說：凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。所謂“預(yù)”就是要運籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內(nèi)控工作如果缺乏超前意識、事中監(jiān)督，只是跟在業(yè)務(wù)發(fā)展的后面亦步亦趨，逐證逐據(jù)地查對，且不說工效甚微，對已經(jīng)構(gòu)成的差錯不是花去許多時間追查和糾正，就是“望錯興嘆”，其結(jié)果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時打好預(yù)防針，實時監(jiān)控，才能盡可能把出現(xiàn)的隱患消滅于萌芽之中。三是普查與專項檢查相結(jié)合，重在專項檢查。四是上級的檢查與自查自糾相結(jié)合，重在自查、自控。五是管人管業(yè)務(wù)，管干部與管職工相結(jié)合，重在管好干部。業(yè)務(wù)在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內(nèi)控管理的首要環(huán)節(jié)。因此，銀行經(jīng)營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養(yǎng)員工高尚的情操和思想品德。因為人的思想管理在于教育引導(dǎo)，人的行為管理在于監(jiān)督控制，控制、監(jiān)督在于制度、法規(guī)的執(zhí)行。如果執(zhí)行到位、控制到位，銀行的各項工作就會健康、有序的發(fā)展。只有抓好內(nèi)控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十二
一是意識不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識，認(rèn)為都是自己人，對工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因為它的區(qū)位因素，決定了它的相對穩(wěn)定的服務(wù)范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個星期發(fā)生多次，員工也就習(xí)以為常，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識，還有就是對于大額的資金流動，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對于顧客我們用動之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因為認(rèn)識，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對工作的懈怠，也是對自己的不負(fù)責(zé)，只有嚴(yán)格按照制度去落實工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險和案件的發(fā)生。
三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識不到位，個別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對待，總結(jié)案情時，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險的方法與經(jīng)驗，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。
針對上述存的問題，網(wǎng)點全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。
(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二)強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。
(三)突出案防重點。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進(jìn)行重點盯防，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機構(gòu)，控制風(fēng)險點。三是管法人，控制風(fēng)險體。
近三個季度石油支行認(rèn)真貫徹落實區(qū)分會議精神，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員，嚴(yán)把風(fēng)險點，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯報和漏報的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點工作人員嚴(yán)格要求，認(rèn)真落實，將理論與實踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭創(chuàng)佳績。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十三
中國剛剛結(jié)束的上市公司年報和季報顯示，包括商業(yè)銀行在內(nèi)的一些中國金融機構(gòu)都有很好的贏利，而歐美銀行缺大多面臨破產(chǎn)收購與虧損，如美國商業(yè)銀行2015年前4個月就有29家宣布破產(chǎn)。從這點看，中國經(jīng)濟這次能幸運地與金融危機擦身而過，中國央行主導(dǎo)下的金融穩(wěn)定工作起到了重要作用，而銀行內(nèi)部控制制度的建設(shè)更是為銀行業(yè)規(guī)避風(fēng)險提供了安全基礎(chǔ)。國有商業(yè)銀行作為我國金融業(yè)的主體構(gòu)成部分，其防范風(fēng)險的能力直接關(guān)系到我國銀行體系運行的安全，因而國有商業(yè)銀行自身建立有效的內(nèi)部控制機制則顯得更為重要。
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的重要性
在世界各國金融業(yè)競爭日趨激勵的今天，經(jīng)濟全球化已是不可避免的趨勢。銀行的跨境業(yè)務(wù)不斷增長，并購活動不斷增多，多樣化和專業(yè)化趨勢日趨明顯，金融創(chuàng)新的步伐不斷推進(jìn)，發(fā)生金融風(fēng)險的可能性急劇增加，后果也更加嚴(yán)重，內(nèi)部控制問題已經(jīng)成為關(guān)系到商業(yè)銀行穩(wěn)定和發(fā)展的核心要素。商業(yè)銀行具有資金杠桿率高、信息不對稱性高、利益相關(guān)度高、失敗容忍度低的“三高一低”特征，使得各國監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)管都尤為重視。隨著中國銀行業(yè)對外開放程度的加深，商業(yè)銀行有必要建立和執(zhí)行健全的內(nèi)部控制制度，防范降低內(nèi)控風(fēng)險，以應(yīng)對來自內(nèi)部和外部的剛性監(jiān)管。沒有發(fā)展的內(nèi)部控制，等于是慢性自殺；而沒有內(nèi)部控制的發(fā)展，則發(fā)展越快損失越大。如果不能依法穩(wěn)健經(jīng)營并擁有有效的內(nèi)部控制制度，商業(yè)銀行勢必在日趨激烈的市場競爭中喪失競爭力，甚至面臨存亡抉擇的境地。因此，只有建立和健全適應(yīng)市場經(jīng)濟要求并兼顧本國國情的內(nèi)部控制制度，才能確保商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的安全運行，才能有效防范和化解金融危機。
二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制中存在的問題及分析
1、內(nèi)控觀念存在偏差
我國商業(yè)銀行在實際工作中沒有注意把握內(nèi)部控制的全面性，總是認(rèn)為內(nèi)控機制就是各種規(guī)章制度的匯總、裝訂等整章建制方面的工作，從而忽視了內(nèi)控機制是一種業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的動態(tài)機制。有些管理者認(rèn)為內(nèi)部控制只是稽核審計部門的職責(zé)，忽略了對其他管理部門的內(nèi)部控制管理。這種認(rèn)識偏差反映在商業(yè)銀行經(jīng)營管理中，就必然對所發(fā)生的問題采取事后補救的辦法，從而完全違背內(nèi)控機制的特點，導(dǎo)致金融風(fēng)險隱患。此外，觀念上的偏差還表現(xiàn)在基層部分工作人員還未充分認(rèn)識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的內(nèi)涵，導(dǎo)致業(yè)務(wù)開拓與內(nèi)控制度建設(shè)缺乏同步性，特別是新業(yè)務(wù)的開展缺乏必要的制度保障，風(fēng)險隱患較大。認(rèn)識上的不足導(dǎo)致內(nèi)部控制措施難以落實、會計控制難以達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。
2、外部競爭激烈導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險增大
隨著金融市場開放程度的不斷擴大，我國商業(yè)銀行面臨更加激烈的競爭環(huán)境和更加復(fù)雜多樣的風(fēng)險。有些基層商業(yè)銀行受利益驅(qū)動，重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)部控制，致使一些內(nèi)控制度落實不到位。具體表現(xiàn)在：一方面，以擴大資產(chǎn)規(guī)模為戰(zhàn)略重點的商業(yè)銀行為獲取較高的資產(chǎn)收益和資產(chǎn)增長速度，壓低價格和放寬條件發(fā)放貸款，使銀行資金營運風(fēng)險程度加大。另一方面，在激烈的金融競爭中，商業(yè)銀行為占領(lǐng)并擴大市場份額，各種金融新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)在銀行資產(chǎn)負(fù)債表外迅速滋生，使得銀行在不知不覺中承擔(dān)了各種潛在風(fēng)險。所有這些有利于金融發(fā)展的外部條件，都無法確保金融機構(gòu)自覺地遵循金融發(fā)展的基本原則和客觀規(guī)律。
3、內(nèi)控機制尚不健全，內(nèi)部控制流于形式
一是內(nèi)部控制制度缺乏牽制力。一些銀行內(nèi)部控制制度在部門之間不能很好的構(gòu)成相互關(guān)聯(lián)的整體，有的甚至是相互抵觸的。銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確，或齊抓共管，或相互推諉，不能形成協(xié)調(diào)和制約機制。二是制度建設(shè)滯后。金融電子化的發(fā)展，使銀行業(yè)務(wù)和辦理各項業(yè)務(wù)的手段都發(fā)生了很大變化，由于管理滯后和改革中的探索有一定過程，一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度，存在無章可循的空檔。另一方面，國內(nèi)多數(shù)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)上更多著眼于完善和加強制度建設(shè)，內(nèi)控制度設(shè)立過多、不考慮成本代價，對內(nèi)部控制制度設(shè)計的合理性以及執(zhí)行的效果往往缺乏有效的衡量、評價手段。三是缺乏賞罰有度的激勵約束機制。目前有的銀行不僅對違規(guī)違紀(jì)人員沒有明晰的處罰條款，更無相應(yīng)的執(zhí)行主體。致使有關(guān)人員的責(zé)任、權(quán)力、利益脫節(jié)，貸款風(fēng)險無法得到控制。而獎金激勵方式極大地助長了管理層的道德風(fēng)險，為追求高額獎金和紅利，管理層盲目創(chuàng)新業(yè)務(wù)，無視內(nèi)部控制過程中對風(fēng)險的控制，形成了利潤第一的經(jīng)營價值觀，這決定了內(nèi)部控制的失效。四是控制制度效率低下，流于形式。控制分為事前、事中、事后控制，當(dāng)前商業(yè)銀行主要采取事中控制和事后控制，控制的種類和手段單一。部分制度不切合實際，執(zhí)行流于形式或難以實施，只發(fā)文件不抓落實，遇到具體問題，以種種“理由”加以變通和回避，甚至對某些規(guī)章制度視而不見，這是銀行經(jīng)營風(fēng)險增加、發(fā)案率增高的最直接、最根本的原因。
4、權(quán)力制約失衡，稽核監(jiān)督職能弱化
一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。目前，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制，但稽核部門作為同級行的內(nèi)部機構(gòu)，沒有獨立性，稽審職能和權(quán)威性沒有充分發(fā)揮，對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失難以進(jìn)行有效的監(jiān)督。另外，有些監(jiān)督檢查本身缺乏力度，檢查走過場，起不到應(yīng)有的警戒作用，加之稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，這些都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮，沒有起到查錯防漏、控制風(fēng)險的作用。
三、加強我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的措施
1、創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境，加強內(nèi)部控制文化建設(shè)
銀行的.內(nèi)部控制環(huán)境是一種氛圍和條件，影響員工控制意識和實施控制的自覺性，直接影響到內(nèi)部控制的貫徹執(zhí)行以及銀行整體經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。通過塑造良好的內(nèi)控文化來影響員工的思維方式和行為方式，形成一種控制觀念溶入到經(jīng)營管理活動的各個方面，使員工將自覺執(zhí)行公司的規(guī)章制度，把內(nèi)控意識形成理念、變成開展一切工作的行為準(zhǔn)則。最后，要在這個建設(shè)的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，盡量地覆蓋商業(yè)銀行各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)內(nèi)部控制的全程化。
2、建立全面的內(nèi)部風(fēng)險控制系統(tǒng)
被動大額授權(quán)的現(xiàn)象。二要嚴(yán)格高風(fēng)險管理制度，加快建立信貸風(fēng)險控制體系。西方商業(yè)銀行采取明確的信貸授權(quán)管理體制，主要體現(xiàn)為個人信用授權(quán)和非集權(quán)決策相結(jié)合。我國商業(yè)銀行也應(yīng)借鑒其經(jīng)驗，同時提高貸款五級分類的準(zhǔn)確性，將貸款的增量管理和存量管理結(jié)合起來，將貸款的贏利考核和損失考核結(jié)合起來，逐步建立全面的風(fēng)險管理體系，提高內(nèi)控管理水平。三是建立風(fēng)險測量預(yù)警機制，實現(xiàn)風(fēng)險的有效防范，將風(fēng)險造成的損失控制在可接受的范圍內(nèi)。在業(yè)務(wù)開展之前，應(yīng)先衡量業(yè)務(wù)風(fēng)險程度：在業(yè)務(wù)開展過程中，也應(yīng)對其風(fēng)險狀況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上提出防范措施，規(guī)避和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險損失。
3、完善會計控制體系，明確職責(zé)分工
從某種意義上講，會計部門是銀行內(nèi)部的第一監(jiān)控部門， 因此國外許多商業(yè)銀行都賦予會計主管或財務(wù)總監(jiān)以特別的權(quán)力和地位?？偨Y(jié)經(jīng)驗，我們應(yīng)對現(xiàn)有內(nèi)部會計控制制度和流程進(jìn)行全面的整合、梳理和優(yōu)化，通過對會計業(yè)務(wù)流程中風(fēng)險的系統(tǒng)排查，突出對業(yè)務(wù)風(fēng)險點的防范，找出各環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，制定出科學(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的規(guī)章制度，設(shè)計出具有前瞻性、可操作性的作業(yè)流程。明確內(nèi)部會計控制的目標(biāo)、重點控制環(huán)節(jié)和要求，使每個會計崗位的操作都有章可循。
嚴(yán)格崗位分工，切實根據(jù)業(yè)務(wù)運作的實際要求，因事設(shè)崗，因崗定人，按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。嚴(yán)格崗位分離制度，加強風(fēng)險的事前防范，在崗位之間形成嚴(yán)格的既相互分離又相互制約的機制。
4、強化稽核監(jiān)督
稽核監(jiān)督是內(nèi)控機制中不可缺少又無法替代的一個重要環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行要確立稽核工作的權(quán)威性地位，盡快構(gòu)造一個具有獨立性、超脫性和超前性的現(xiàn)代化稽核監(jiān)督體系。要在商業(yè)銀行內(nèi)部實行一整套銀行業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣的、動態(tài)的監(jiān)督機制，通過這些制約機制最大限度地防范控制風(fēng)險的發(fā)生，變以補救為主的事后檢查為以預(yù)防為主的事前防范，把問題消滅在萌芽狀態(tài)?；巳藛T要堅持原則、熟悉業(yè)務(wù)、辦事公道，并注重年齡、知識結(jié)構(gòu)的合理配備；要盡可能地創(chuàng)造條件，采取各種形式加強監(jiān)管人員的崗位培訓(xùn)，增強監(jiān)管人員業(yè)務(wù)檢查分析能力， 使之適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的現(xiàn)實需要，為有效提高稽核工作質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
5、加強銀行電子化，建立電腦系統(tǒng)剛性控制
銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化， 要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。因此，要加強電腦在內(nèi)部管理上的應(yīng)用，選用專業(yè)的電腦技術(shù)人員。完善電腦管理系統(tǒng)程序的運行，防范外部網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險，使非法侵犯計算機的行為處于稽核的監(jiān)控之中；通過開發(fā)系統(tǒng)控制軟件，將各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的各環(huán)節(jié)，包括監(jiān)督業(yè)務(wù)人員、電腦人員以及電腦系統(tǒng)檢測都編入計算機程序，由計算機操作系統(tǒng)進(jìn)行剛性控制，避免人為越權(quán)使用計算機處理業(yè)務(wù)和各類風(fēng)險隱患。同時銀行內(nèi)部審計部門也應(yīng)利用建立適用于新形勢的計算機審計網(wǎng)絡(luò)，通過網(wǎng)絡(luò)可隨時全面掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營動態(tài)和會計信息，實現(xiàn)事前的預(yù)防和事中的監(jiān)控。
1.?風(fēng)險管理的涵義
風(fēng)險是商業(yè)銀行管理的永恒主題。國內(nèi)外商業(yè)銀行的發(fā)展歷史表明，良好的風(fēng)險管理對于維護(hù)一家銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展至關(guān)重，而風(fēng)險管理的任何疏漏都可能給銀行帶來嚴(yán)重負(fù)面影響甚至災(zāi)難。2015?年爆發(fā)的全球金融危機就使許多國際一流銀行瞬間陷入困境甚至破產(chǎn)倒閉，其在風(fēng)險管理上的經(jīng)驗教訓(xùn)值得我們深刻總結(jié)和反思。近年來，國際先進(jìn)銀行的風(fēng)險管理理論和實踐都有了長足的發(fā)展，我國銀監(jiān)會在資本充足率管理、貸款用途管理、貸款投放管理等方面陸續(xù)采取了一系列重大舉措，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和要求日趨嚴(yán)格。
2.?風(fēng)險的特征
a.?風(fēng)險的客觀性
風(fēng)險的發(fā)生不以人們的意志為轉(zhuǎn)移。商業(yè)銀行可以采取措施來有效防范風(fēng)險，但不可能從根本上消除、消滅風(fēng)險。風(fēng)險存在的客觀性提醒人們，零風(fēng)險、超低風(fēng)險不應(yīng)成為商業(yè)銀行風(fēng)險管理的目標(biāo)。商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動，就是在接受風(fēng)險、承擔(dān)風(fēng)險的過程中，將承擔(dān)的風(fēng)險總量控制在自身可承受范圍之內(nèi)，并獲得相應(yīng)回報。
b.?風(fēng)險的普遍性
風(fēng)險始終存在于銀行的所有經(jīng)營活動和操作環(huán)節(jié)中?？蛻艚?jīng)營不善，外部欺詐、內(nèi)部操作不當(dāng)、判斷失誤、用人不當(dāng)、宏觀環(huán)境變化、政策法規(guī)調(diào)整等，均可引發(fā)風(fēng)險。這就要求商業(yè)銀行必須進(jìn)行全面風(fēng)險管理，要把所有的風(fēng)險類型、客戶、產(chǎn)品、流程、崗位、人員全部納入風(fēng)險管理的范疇。
c.?風(fēng)險的隱蔽性
風(fēng)險可能突然發(fā)生，但其形成、演變有一個過程，在發(fā)生之前往往難以為人所知。風(fēng)險的隱蔽性提醒商業(yè)銀行，要關(guān)注細(xì)節(jié)和早期信息，深入客戶、現(xiàn)場、一線，掌握具體、實時、準(zhǔn)確的風(fēng)險信號，及時預(yù)警風(fēng)險。
3.?我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理存在的問題
由于我國商業(yè)銀行自身的利益驅(qū)動、缺乏自我約束和內(nèi)控機制、政府行政干預(yù)以及宏觀政策調(diào)整等內(nèi)外原因，我國商業(yè)銀行的相當(dāng)一部分資產(chǎn)已經(jīng)或?qū)⒁蔀榇魩せ驂膸ざ鴨适找嫔踔帘窘稹?BR> 盡管《公司法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)已經(jīng)頒布實施，但是銀行仍面臨著企業(yè)不愿或不能償還銀行貸款，使銀行承擔(dān)較大的貸款無法收回的風(fēng)險。
4.?當(dāng)前我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的突出問題
自90?年代初我國銀行實行商業(yè)化改革以來，商業(yè)銀行的經(jīng)營正在由過去的粗放型模式逐步向符合市場化發(fā)展規(guī)律的集約型模式轉(zhuǎn)變，取得了很大的進(jìn)步。但我們也應(yīng)清醒地看到，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控制度建設(shè)還存在一些突出問題，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
商業(yè)銀行管理者對內(nèi)控制度的認(rèn)識和態(tài)度至關(guān)重要，如果認(rèn)識出現(xiàn)了偏差或不全面，內(nèi)控制度就很難在實際中發(fā)揮應(yīng)有的作用，有時甚至?xí)萍s正常業(yè)務(wù)的發(fā)展。一些基層銀行的存款部門，為片面追求業(yè)務(wù)擴張，不考慮安全隱患，一味搞“上門服務(wù)”；少數(shù)一線臨柜人員曲解熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)的含義，違反制度規(guī)定代顧客辦理不該辦的手續(xù)。這些忽視內(nèi)控制度的行為，都隱藏著很大的風(fēng)險隱患。
近年來，我國各商業(yè)銀行在內(nèi)控制度建設(shè)上進(jìn)行了一系列積極的探索，在制度建立方面也日趨完善，但具體到實際操作落實上，仍有許多工作要做。一是內(nèi)控制度的嚴(yán)肅性不強，越權(quán)行為還不能完全避免。由于對越權(quán)行為的危害性認(rèn)識不夠，當(dāng)越權(quán)行為未造成損失或損失不大時，有些分支機構(gòu)的管理層往往以各種客觀因素為理由不予追究，當(dāng)越權(quán)行為暫時帶來部分好處時，有的甚至?xí)υ綑?quán)者褒獎有加，結(jié)果導(dǎo)致越權(quán)者膽子越來越大，許多內(nèi)控制度形同虛設(shè)。二是個別基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人游離于內(nèi)部控制之外，形成較大的風(fēng)險隱患。有的基層管理者沒有意識到自己在內(nèi)部控制過程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)，僅僅把內(nèi)部控制當(dāng)作對下屬管理的手段，而自己卻不認(rèn)真遵守。三是部分內(nèi)控制度形式化傾向嚴(yán)重，缺乏實際約束效力。由于對內(nèi)控制度在實際業(yè)務(wù)活動中如何真正落實研究不夠，許多制度僅僅成為停留在文件上和貼在墻上的東西，根本起不到應(yīng)有的控制作用。
內(nèi)部控制制度建設(shè)是樹立員工合規(guī)操作意識，培養(yǎng)員工養(yǎng)成規(guī)范操作良好習(xí)慣的必經(jīng)之路。
規(guī)章制度贏在執(zhí)行，要注重細(xì)節(jié)。再完美再詳盡的規(guī)章制度，再正確的決策，若不能得到有效貫徹執(zhí)行，便將是一紙空談。因此，有章必循、違章必究、維護(hù)制度的權(quán)威性，提高制度的執(zhí)行力，是防范各類風(fēng)險最為有效的手段。商業(yè)銀行決策層、高級管理層、內(nèi)部監(jiān)督執(zhí)行層應(yīng)首先樹立法制意識、風(fēng)險意識、效益意識，開展多層次、多渠道、多形式的教育培訓(xùn)活動，以提高員工的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)，同時，積極開展職業(yè)道德教育，以營造良好的內(nèi)部控制文化氛圍，真正把制度對人的約束內(nèi)化為員工的自覺行為。
各商業(yè)銀行應(yīng)加強管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，充分利用現(xiàn)代通訊網(wǎng)絡(luò)和計算機處理系統(tǒng)，使內(nèi)部流動性、安全性、交易性方面的統(tǒng)計、會計信息真正實現(xiàn)資源共享，為商業(yè)銀行加強內(nèi)部控制提供強有力的信息支持。
建立清晰有效的責(zé)任制和問責(zé)制，構(gòu)造以事前防范為基礎(chǔ)，事中控制為重點，事后監(jiān)督與業(yè)績考核為輔助的全過程風(fēng)險管理體系。
5.?結(jié)論
商業(yè)銀行應(yīng)按照以上觀念和原則設(shè)計合理的風(fēng)險管理過程。合理的風(fēng)險管理過程應(yīng)能把個別風(fēng)險的管理過程融于總體的風(fēng)險管理體制中，使之對風(fēng)險概況有足夠了解，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制不是相互矛盾的，是辯證、統(tǒng)一的有機結(jié)合體。
總之，我國商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)部風(fēng)險控制機制，并考慮外部客觀因素和外部控制機制的引入，逐步形成一套具有中國特色的、符合現(xiàn)今國情的風(fēng)險管理要求，建立完善的內(nèi)部控制制度建設(shè)的新體系，減少和化解風(fēng)險，確保商業(yè)銀行健康、穩(wěn)定、快速發(fā)展。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十四
xxx：
大家好，今天我演講的題目是：讓合規(guī)與你我同行!矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，對于信合這個大家庭來講，我們的規(guī)矩就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。信合作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險的特點，而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，信用社的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。
記得剛剛加入咱農(nóng)信社這個大家庭時，我滿懷激情的投入到工作中，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺，業(yè)務(wù)知識在工作中固然重要，但熟悉業(yè)務(wù)知識不一定代表能辦理好業(yè)務(wù)，知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說到底，一切都要合規(guī)。
合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的`是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費周“章”了。風(fēng)險防范有時就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險，甚至沾沾自喜，熟不知那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣判來臨之際，他們才開始悔恨、自責(zé)，留下了多少警示后人的教訓(xùn)?在金融業(yè)受到處分的人不在少數(shù)，他們有的背著處分受到社會的譴責(zé)、人們的唾棄，有的由一名銀行員工成為社會上的盲流，有的在高墻下，鐵窗內(nèi)默默度日。是什么給了他們敢于挑戰(zhàn)規(guī)則的魔咒?有什么比平安重要?有什么比生命重要?有什么比幸福的家庭重要?任何深淵都不是一下子滑落的。如果當(dāng)初他們多一點合規(guī)意識，少一點違規(guī)行為，多一點違規(guī)的恥辱感，少一點違規(guī)的僥幸心，又怎會落到如此地步。
一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”，實則是隱患。違規(guī)必究看似很無情，實則杜絕了風(fēng)險隱患，保護(hù)著員工和單位的利益，承載起了社會的信任和囑托。
近年來，信合始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因為農(nóng)行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
當(dāng)然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。
當(dāng)日歷一頁一頁撕落，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力的接待每一個客戶，每一筆業(yè)務(wù)，收獲著豐收的喜悅。
做人，有才有德是正品，這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點點滴滴都代表著信合的形象，只有德才兼?zhèn)?，我們才能進(jìn)步，才能發(fā)展，才能不斷壯大。
朋友們，讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習(xí)慣，一起加入到合規(guī)的隊伍中吧，讓合規(guī)之盾時刻守護(hù)你我心靈，讓我們在信合這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。
銀行內(nèi)控管理工作報告篇十五
通過全行綻開的內(nèi)限制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的相識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的須要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的須要，能為銀行創(chuàng)建價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消退于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的須要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展肯定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有愛護(hù)自己和廣闊客戶的權(quán)益的實力。思想教化要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹立制度面前人人同等的'信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部限制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持根據(jù)操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中擅長剛好提出對異樣業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問究竟。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營供應(yīng)強有力的督查制約。
通過仔細(xì)學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增加了本人遵紀(jì)遵守法律的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)遵守法律的熱忱，提高了工作中的自律意識。我們廣闊職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)遵守法律，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力氣。