報告是一種規(guī)范的文字表達形式，它需要準確、凝練地傳遞出信息。在撰寫報告時，要注意邏輯性和結構性，確保每一部分內容有清晰的連貫性。通過閱讀這些范文，我們可以借鑒到一些寫作技巧和表達方式。
風險自評報告篇一
延吉開發(fā)區(qū)支行認真領會上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
一、領會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹?shù)娘L險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發(fā)領域和業(yè)務環(huán)節(jié)進行一次全面梳理、認真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
二、指導有方，重點明確。結合開發(fā)區(qū)支行風險控制工作、員工素質實際、業(yè)務工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產品。2.代銷的理財類產品未達預期收益。3.服務收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務、時間進度表，力爭在規(guī)定時間全面完成排查工作。
三、動靜結合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應對預案和媒體應對口徑、應采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續(xù)推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。
分行認真貫徹落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農行持續(xù)保持了聲譽風險防控高壓態(tài)勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內部管理和案件防控基礎，營造了業(yè)務發(fā)展的良好輿論環(huán)境。
一是領導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領導小組，并同時明確了相關部室、網點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統(tǒng)一領導，領導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩(wěn)定的經營局面奠定了基礎。
二是轉變觀念，嚴控風險。為鞏固農行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復性，牢固樹立業(yè)務發(fā)展與內控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務的需求。
務經營發(fā)展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環(huán)節(jié)和機構有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業(yè)務進行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業(yè)務發(fā)展提供了強有力的政治保障。
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風險自評報告篇二
遺失的，出具丟失證明。建議營業(yè)部也設置人行賬戶專管員a、b角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。
目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務部門聯(lián)系，業(yè)務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。
（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求；大額支付按規(guī)定權限授權審批。
（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規(guī)定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī)，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符，金福和棋南村未預留印鑒。
（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數(shù)越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。
風險自評報告篇三
省分公司x部：
根據省分公司《關于開展20xx年代理金融“老年客戶等特殊群體服務宣傳月”活動的通知》和文件精神，市分公司高度重視，制訂了轄內工作方案，下發(fā)了《關于開展20xx年仙桃郵政代理金融“老年客戶等特殊群體服務宣傳月”活動的通知》，并開展了活動方案宣貫，共同學習他行相關輿情風險案例。同時組織轄內網點開展了相關自查整改活動，現(xiàn)將自查情況報告如下：
風險自評報告篇四
善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過開展合規(guī)文化教育活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經營和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
三是要以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理、預警指標和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。
四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經營。
風險自評報告篇五
按照上級衛(wèi)生部門對廉潔風險防控工作的總體要求，醫(yī)院積極推進廉潔風險防控工作，強化對權力運行的監(jiān)督制約，提高醫(yī)院干部職工的廉潔風險防范意識和能力，認真落實廉潔風險防控工作實施方案，各項工作扎實有效推進。
按照xx自查要求，以科室為單位積極開展自查自糾。各科室根據工作職責范圍，組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》，從思想道德、崗位職責、業(yè)務流程等方面的存在的廉潔風險進行梳理，對廉潔風險措施落實情況進行檢查，并形成自查報告。針對找出的漏洞不足，分析薄弱環(huán)節(jié)，進一步完善防控措施。
1、加強學習，增強認識。
加強《廉潔防控手冊》學習。為把廉潔防控工作落實到位，讓廉潔公正深入人心，醫(yī)院黨總支制定了學習計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內容，有計劃分步驟的抓好學習。對查找出的問題結合各自崗位職責，加強學習，熟悉《工作實施方案》和《考核辦法》，熟練掌握本崗位的風險點、風險表現(xiàn)、防控措施。
求，印發(fā)了《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》xx余冊，做到醫(yī)院內干部職工人手一冊，并組織學習，確保人人參加學習、人人受到教育，人人提高認識。
加強學習效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風險防控辦公室督查相結合的辦法，對各崗位職工學習掌握《手冊》情況進行督查，對不能熟悉掌握崗位職責、風險點及本崗位防控措施的職工，給予教育指導，并由支部科室監(jiān)督學習，直到完全掌握為止。同時把是否學習掌握《廉潔防控手冊》和《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》內容作為醫(yī)院考核科室廉潔風險防控管理工作的一項內容來抓，形成邊檢查邊督導邊落實的工作模式。
2、加強運行考核，促進防控措施落實。
按照《廉潔防控手冊》要求，醫(yī)院實行由黨政班子統(tǒng)一領導、一把手負總責，各科室共同參與的領導機制和工作機制。采取科室自查與醫(yī)院檢查相結合、民主測評與考核評價相結合、糾錯預防與責任追究相結合、崗位廉潔風險防控與落實黨風建設責任相結合的方式，對廉潔風險防控工作的開展情況進行考核評價。
善情況；廉潔風險防控工作動態(tài)管理、修訂完善情況；綜合運用事前提醒、重要節(jié)日前學習等方式，及時進行預警。同時進行檢查評估，及時反饋到科室，提高了科室的積極性。充分發(fā)揮主觀能動性，克服形式主義，推動了廉潔風險防控體系的有效落實。
1、開展衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風整頓暨行業(yè)作風專項整治活動。
按照全市衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風整頓暨行業(yè)作風專項整治工作會議部署要求，認真落實《糾正醫(yī)藥購銷和辦醫(yī)行醫(yī)中不正之風專項治理工作方案》。制定了醫(yī)院專項整治工作方案，認真開展行業(yè)作風專項整治工作，并將專項整治工作與我院的廉潔風險防控工作緊密結合，緊緊圍繞整頓醫(yī)療秩序、規(guī)范醫(yī)療行為、整治亂收費行為、規(guī)范基本藥物集中采購和配備、規(guī)范高值醫(yī)用耗材臨床配備使用、查處醫(yī)療機構和醫(yī)務人員在醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務中的商業(yè)賄賂行為等六項重點工作開展查辦治理。
份。實現(xiàn)了邊查邊改邊完善提升，有效推進了廉潔防控工作。
2、開展“三增一禁”便民正風活動。
結合黨的群眾路線要求，按照省衛(wèi)生計生委和萊蕪市衛(wèi)生局部署，認真開展“三增一禁”便民正風活動。專門制定活動方案，成立了由院長牽頭的活動小組，全面負責活動落實。自xx起，我院門診增設無假日門診，錯時門診和夏季夜間門診，嚴禁醫(yī)院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號?；顒拥拈_展真正實現(xiàn)了便民惠民，促進了行業(yè)作風轉變，增加了患者的滿意度和醫(yī)院的美譽度。
3、開展衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查。
x月份，進行衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查，對我院x月份xx張xx元以上處方進行集中檢查評審，召開護士長以上管理人員會議，通報檢查評審情況。對檢查中發(fā)現(xiàn)的開具大處方、分解處方和不規(guī)范開具處方等問題進行了整改，對確定的大處方進行了公示，對相關責任人進行了逐級勉勵談話、通報批評、經濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點，認真學習《處方管理辦法》、《xx市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī)，加強了行業(yè)作風建設，進一步深化了廉潔防控工作。
療服務行為。臨床診療以臨床路徑管理為抓手，強化對入徑標準、路徑管理和路徑變異的監(jiān)控；臨床用藥要強化對非集中采購藥品、基本藥物、抗菌藥物使用和監(jiān)控；醫(yī)用耗材強化對資質、采購、效期、出入庫、使用的監(jiān)控；大型醫(yī)療設備檢查強化對重復檢查的監(jiān)控；醫(yī)療收費強化對收費標準、項目執(zhí)行情況和超標準超范圍收費、分解項目收費、重復收費的監(jiān)控。
2、突出供應商誠信管理重點，凈化醫(yī)院工作環(huán)境。
實施誠信承諾制度。供應商與醫(yī)院簽訂業(yè)務承諾書，必須在合同中設置不得收、送商業(yè)賄賂的條款，并明確約定責任，接受干部職工監(jiān)督。對供應商廉潔守信、依法經營情況，每年全面評估和分級排隊，作為是否續(xù)簽合同的重要依據。
實施不良記錄制度。對經核實有商業(yè)賄賂行為的供應商，及時列入不良記錄，按規(guī)定不得以任何名義、任何形式購買其產品。
3、發(fā)揮效能監(jiān)查作用，促進醫(yī)保資金撥付。
按照xx部署結合醫(yī)院實際，醫(yī)院開展落實中央八項規(guī)定和xxxx項規(guī)定及醫(yī)療保險付費情況效能監(jiān)察。重點對今年x月份醫(yī)院xx年度決算情況進行了效能監(jiān)察，查清了醫(yī)保費用差額原因，落實責任，追回xxx元醫(yī)保資金；針對此類情況，充分發(fā)揮效能監(jiān)察作用，加強內部財務管理管理，完善考核制度，及時調整廉潔風險防控內容，提高抵御風險能力。
通過持續(xù)開展廉潔風險防控工作，進一步增強了廣大醫(yī)。
務人員依法執(zhí)業(yè)意識，規(guī)范了醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務行為，做到合理診斷、合理治療、合理用藥、合理收費，切實糾正醫(yī)療衛(wèi)生方面損害群眾利益的行為，有效解決了醫(yī)藥購銷和行醫(yī)中存在的突出問題和不正之風。提升了醫(yī)療衛(wèi)生服務質量和水平，促進醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)風氣明顯好轉。
醫(yī)院廉潔風險防控工作開展總體效果令人滿意，實際工作還存在一些問題，個別職工對開展崗位廉潔風險防控工作認識不夠，對《廉潔防控手冊》、《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》和《xx市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī)學習不夠深入；部分黨員干部對廉潔風險防控存在一些意識誤區(qū)和認識偏差，消極應對廉潔風險防控；廉潔風險防控措施的一些具體做法還需要在實踐工作中不斷完善。存在的問題為我們下一步工作指明了方向，我們將結合工作重點，繼續(xù)深入醫(yī)院廉政文化建設，有計劃、有目的地推進醫(yī)院廉潔風險防控工作。
范文時光匆匆，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間以來的工作有成績也有不足，為此一定要做好總結，寫好自查報告喔。那么一份詳細的自查報告要怎么寫呢？以下是小編......
風險自評報告篇六
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進風險預警防控工作。
根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進風險預警防控工作的有關文件精神，把建立風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統(tǒng)一思想，提高對風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識20xx干部作風整頓自查報告20xx干部作風整頓自查報告。
為加強動畫學院風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院風險預警防控體系建設領導小組，黨為第一責任人，負責風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養(yǎng)學生黨員的廉潔自律意識20xx干部作風整頓自查報告文章20xx干部作風整頓。
為了進一步推進動畫學院風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發(fā)，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解風險。
在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現(xiàn)問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的風險，確保查找風險點無遺漏。
總之，動畫學院在開展風險預警防控工作中，從實際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把風險預警防控工作抓緊抓好、落實20xx干部作風整頓自查報告工作報告。
風險自評報告篇七
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關情況報告如下：
了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本;查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
(一)內控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。
(二)賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題;我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
(三)大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元(含)以上的大額存款匯劃業(yè)務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務;未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
三、今后工作打算。
(一)加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協(xié)調各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉賬業(yè)務進行聯(lián)網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
(二)強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。
(三)強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
(四)切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制;運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控;將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度;加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。
風險自評報告篇八
商業(yè)銀行不僅是經營貨幣的企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。作為風險管理的重要內容，合規(guī)管理既是銀行實施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規(guī)風險管理顯得尤為重要。
風險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網點、設施、人員配制及組織管理結構，部門設置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據、技術手段和專業(yè)人才，這些都不利于推進合規(guī)管理機制建設。
風險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學生組成，多數(shù)員工沒有經過專業(yè)培訓，對合規(guī)風險管理就是經營效益的理念認識不夠，漠視風險的粗放經營觀念和行為依然存在，合規(guī)風險管理意識沒有貫穿到業(yè)務拓展、經營管理的全過程。
內控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內控制度，且內控制度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環(huán)，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產品、拓展新業(yè)務時，沒有相應地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風險，導致操作性不強。
建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行。結合郵儲銀行的實際，合規(guī)風險管理機制包括以下幾點：
建立合規(guī)風險組織體系。組建獨立的合規(guī)部門，在基層郵儲銀行配備合規(guī)風險審查人員。積極推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟悉銀行經營管理，經驗豐富的合規(guī)崗位人員，完善風險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責任體系。明確合規(guī)部門是銀行專門實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經營負最終責任，業(yè)務部門對合規(guī)風險負直接責任，員工對其業(yè)務活動的合規(guī)性負責。此外，業(yè)務部門應支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估。
創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責機制。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。
培育合規(guī)風險管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準則和自覺行動，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實。二是提高員工合規(guī)能力。加強合規(guī)培訓和宣傳，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識和風險識別能力，了解自己在操作中的風險點，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務中，在經營發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風險大討論活動，鼓勵員工結合各自崗位職責，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，對相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。
梳理各業(yè)務流程中的風險點。加強梳理各項業(yè)務流程，對可能導致操作風險的業(yè)務流程、環(huán)節(jié)或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務人員對各業(yè)務環(huán)節(jié)操作風險了解程度，根據梳理、排查情況，結合內外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等制定防范措施，抓好內部的協(xié)作配合，做到業(yè)務線、風險合規(guī)線、內部審計線“三線把關，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴密配合，銀行內部有效的合規(guī)機制才能形成，合規(guī)風險才能得到有效控制。
風險自評報告篇九
xxx公司經xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為xx。主要經營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務。
根據國家融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關于部分融資性擔保機構違法違規(guī)經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經營業(yè)務和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
風險自評報告篇十
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照縣農信聯(lián)社“優(yōu)質文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
風險自評報告篇十一
根據全州國土資源系統(tǒng)“兩整治、一改革”專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區(qū)范圍、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更等四個環(huán)節(jié)中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，并制定了相應的防控措施?，F(xiàn)將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況匯報如下：
根據省、州國土資源系統(tǒng)“兩整治一改革”專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關于印發(fā);的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在著一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，為我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎。
通過學習部、省、州國土資源系統(tǒng)“兩整治一改革”專項治理工作動員大會會議精神，并根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，一是站內積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權出讓中的重點環(huán)節(jié)，從崗位職責、業(yè)務流程、管理環(huán)節(jié)、制度機制和外部環(huán)境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經過認真討論、篩選，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更登記等四個重點環(huán)節(jié)中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應的廉政風險防控措施。
(一)劃定礦區(qū)范圍工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將不符合縣礦產和土地規(guī)劃的劃定了礦區(qū)范圍的風險點。
(二)采礦權新立審批中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件受理的風險點。
(三)采礦權延續(xù)工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件的風險點。
防控措施：采礦權延續(xù)申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的.分離。
(四)采礦權變更工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件的風險點。
防控措施：采礦權變更申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
針對已經排查出的廉政風險點，規(guī)范了在礦區(qū)范圍劃定、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環(huán)節(jié)和關鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更四個環(huán)節(jié)繼續(xù)認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在采礦權出讓過程中重點環(huán)節(jié)和關鍵部位的腐敗問題的滋生，確保我們站內廉政風險點的排查，各項預防措施落到實處。
風險自評報告篇十二
（一）排查前期準備工作：
截止排查xx年x月xx日，我行各項*款xx筆，余額xxxx萬元，五級分類全為正常類*款，其中助學*款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農戶*款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農村工商業(yè)*款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內容：
領導小組以我行xx年x月xx日各項*款余額為基數(shù)，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆，金額xx萬元；核對率達100%。通過認真排查，排查結果如下：
（1）我行無編造虛假理由騙取*款案件，*款用途全部真實，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（3）我行無使用虛假證明文件騙取*款案件，*款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網核查本人身份證件，其他證明文件也都經過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
（4）我行無利用擔保騙取*款案件，我行發(fā)放*款時，全部嚴格按照程序審核抵質押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產權憑證或存單、票據辦理抵質押騙取*款或者通過超出抵押物價值重復擔保等情況的發(fā)生。
（5）我行無通過空殼公司申請*款案件。
風險自評報告篇十三
為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風險評估工作開展情況，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風險評估任務，8月10日，市局召開稅收風險評估應對工作匯報會。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議，市局其他領導、各風險團隊組長、副組長及部分縣(市、區(qū))局分管領導參加會議。
會議由市國稅局副局長邵文政同志主持。會上，首先，各稅收風險評估團隊副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領導，分別就工作開展情況、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次，市局相關領導分別就稅收風險評估工作發(fā)表意見和看法。據統(tǒng)計，截止xx月10日，我市6個風險評估團隊接受評估任務74戶，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同)，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進項稅留抵稅額42萬元;調減企業(yè)所得稅虧損額123萬元?？h(市、區(qū))局接受評估任務60戶，已評估42戶，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。
最后，吳俊明局長充分肯定稅收風險評估工作取得了成效，積累了經驗，培訓了人才，并對下一步工作的開展，提出具體要求：
二是對已完成評估的納稅人，要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負責督查提醒;。
四是要認真總結評估中的經驗做法、方法措施等，為下一步工作開展提供借鑒;。
五是要編寫評估中具有代表性的典型案例，認真研究分析，供評估人員交流學習;。
八是此次稅收風險評估工作結束后，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經評估無問題的納稅人)開展交叉復查，檢驗評估的質量;九是要進一步配優(yōu)稅收風險評估團隊人員，提高評估團隊人員整體素質。市局抽調各單位人員時，各單位要給予大力支持。
風險自評報告篇十四
在市場經濟條件下，每個企業(yè)都是在風險中經營的，電網經營企業(yè)也不例外。當前國家電力體制改革正在穩(wěn)步推進，“廠網分離”迫使電網經營企業(yè)把主要利潤來源從發(fā)電側轉向售電側，電力市場營銷的核心地位日益凸顯，相關的風險不容忽視。
據中國能源網轉引中國電力網7月1日的報道，電費拖欠問題使得印度國家電力委員會破產，今年已經虧空51億美元。由于大面積竊電，消費者拒絕交費，可觀的補貼和為農民無償供電，國電委員會的財政一直飄紅，一些省的輸配電損失高達50。這是電力市場營銷風險的生動例證。
當前電網經營企業(yè)遇到的最大問題是電費回收困難，以河南省電力公司為例，截止20xx年底，新欠和歷欠電費達7.95億元，約占全年應收三項電費162.26億元的4.9。巨額電力欠費造成電網經營企業(yè)虛贏實虧、資金周轉困難，形成了很大的財務風險。
巨額電力欠費的形成，有用電企業(yè)經營困難、社會法制不完善等外部原因，特別是近年來，國有企業(yè)以破產、改制方式“金蟬脫殼”、偷逃電費的情況日益嚴重，此外，農電體制改革期間，被解聘的農村電工大量拖欠電費甚至攜款外逃也時有發(fā)生。從內因看，長期以來實行以資金結零“硬指標”考核電費回收，忽視對電費回收過程的規(guī)范管理，瞞報欠費、墊交電費、挪用電費等違規(guī)行為屢禁不止，也是造成電力欠費居高不下的重要原因。
竊電已經成為電網經營企業(yè)效益流失的主要原因之一。據國內有關媒體報道，東北電網每年被竊電量約20億千瓦時，其中遼寧省達10億千瓦時，折合損失3億元。業(yè)內人士指出，省級電網經營企業(yè)因竊電受到的全部損失，可達到總供電量的1左右。
竊電之所以成為電網經營企業(yè)的頑疾，主要是竊電具有“高收益”，同時由于對竊電分子的打擊不夠有力和不夠一貫，竊電又具有“低風險”。
一般來說，竊電損失可以歸于管理線損的范疇，相對于竊電形成的損失，線損管理的粗放和對企業(yè)造成的潛在損失沒有得到得到足夠和充分的認識。以河南省電力公司為例，20xx年售電量為386。99億千瓦時，線損率為8.83，如按上年線損率10.73計算，相當于少損電量8.07億千瓦時，按20xx年售電均價395.12元計算，相當于少損電費3.19億元。這一方面說明河南省電力公司20xx年線損管理工作取得了重大成果，另一方面也確實反映了線損管理中的巨大潛力。
當前電網經營企業(yè)的線損風險，突出表現(xiàn)在基層單位線損指標不真實上，主要原因有基層單位線損考核點計量裝置誤差超標，供、售電量統(tǒng)計和抄表時間上的不對應，線損率“四分”考核不落實，為完成上級線損考核指標而人為造假等。
電網經營企業(yè)面臨的市場風險主要來自電價和售電量兩方面。
當前對電網經營企業(yè)電價產生推高效應的主要因素有：獨立發(fā)電企業(yè)投入巨資進行環(huán)保改造等引起上網電價上漲，國家電價體系中新增輸、配電價，貼費取消后輸配電網絡建設資金缺口，多年來累積下來的巨額欠費風險尚未釋放，城鄉(xiāng)電網改造的巨額投資貸款還本付息，城鄉(xiāng)居民“一戶一表”后運行維護、勞動定員和人工成本、商業(yè)投保等費用的增加，以及國家要求逐年增加利潤和調高電力稅收等政策的影響等。相應的電價降低因素不足。
電價是由國家管制的，降低電價是電力市場化改革的既定目標，如果電價水平低于電網經營企業(yè)正常運營的成本，企業(yè)風險會特別巨大而深遠。
由于電能的需求彈性較小，現(xiàn)階段可能導致企業(yè)售電量下滑的主要影響因素有：地方經濟不景氣、營業(yè)區(qū)劃轉或大用電客戶轉向獨立發(fā)電企業(yè)直接購電等。
主要有產權移交后增加的安全風險和兩網改造的資金還貸風險等。
隨著農村電力資產的移交和城市居民“一戶一表”的推行，供電企業(yè)的安全責任也隨著產權延伸，因觸電人身傷亡等電力事故對電網經營企業(yè)的索賠會越來越多，一次賠償少則幾萬元，多則十幾萬甚至幾十萬、上百萬元。
從荊州局幾個農村縣市局的情況看，盡管當前農村居民實行的過渡期電價比城鎮(zhèn)居民生活用電電價高出0.3元左右，但由于線損較大、運行維護費用偏高，如支付貸款本息就形成虧損。
此外，農用電力設施被盜也時有發(fā)生，如荊州局所屬公安縣電力局20xx年10月以來2年多時間，被盜低壓線路價值達100多萬元。
近幾年來，基層電力職工因抄表收費、查處竊電以及停電催費等工作原因，受到謾罵、圍攻、毆打等人身威脅和傷害事件呈現(xiàn)上升趨勢。
基層營銷職工普遍呼吁加強電力執(zhí)法工作，在對“你最希望解決的實際困難”進行問卷調查時，近一半的職工選擇了“強化電力執(zhí)法”。
從本質上說，電力市場營銷風險的形成可以歸納為兩大方面的原因：從內部看，是由于企業(yè)管理體制的不適應和經營管理的粗放，如欠費風險、竊電及線損風險等，這是下一步電網經營企業(yè)自身努力的主要方向；從外部看，宏觀經濟、法制環(huán)境和國家電力改革相關政策的影響，也給電網經營企業(yè)帶來潛在的市場風險和“兩改一同價”相關風險、電力職工人身傷害風險等，需要社會各界的共同努力。
電網經營企業(yè)應高度重視企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的研究、制訂和實施，確立電力市場營銷作為核心業(yè)務的戰(zhàn)略地位，大力培育核心競爭力。企業(yè)決策層要徹底改變“重發(fā)、輕供、不管用”思維定勢，樹立從電網規(guī)劃、設計到電網調度及運行都為市場營銷服務的“大營銷”觀念，加大對營銷部門的現(xiàn)代化投入，強化培訓引入激勵機制，提高營銷人員整體素質和待遇，不斷提高營銷工作質量，大力推進電力市場營銷實現(xiàn)機制創(chuàng)新、技術創(chuàng)新和管理創(chuàng)新。
電網經營企業(yè)培育核心競爭力，還可以導入企業(yè)形象綜合識別系統(tǒng)（cis系統(tǒng)），一方面要倡導品牌意識，扎實開展優(yōu)質服務，樹立富有親和力的企業(yè)形象。另一方面，要全方位開展行業(yè)“公關”，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的紐帶和溝通作用，在修改“電力法”、強化電力供應和使用的法制秩序、“兩改一同價”、電價政策等重大問題上，積極爭取政府和社會各界的支持，為電網經營企業(yè)創(chuàng)造良好的外部經營環(huán)境。
在電力市場化改革的轉軌時期，不少電網經營企業(yè)由于長期的壟斷地位和行政權力，還沒有把自己與用電客戶擺在同等的地位，沒有意識到供用電合同是供電企業(yè)與用電客戶之間建立民事權利義務關系的唯一契約，不簽訂合同、合同要素不全、合同涂改、不按合同執(zhí)行等不規(guī)范情況十分普遍。因此供用電合同的管理問題要擺在營銷工作的突出位置。
要加大對合同管理的考核力度，把沒有與客戶簽訂供用電合同、不履行合同等導致企業(yè)重大損失的行為列為營業(yè)事故，嚴肅處理。
對電力客戶的違約用電、竊電以及拖欠電費、故意傷害電力職工等行為，要更多地運用合同法、電力法、擔保法、刑事訴訟法等法律武器，有力地維護企業(yè)合法利益不受侵害。
要理順農村電力市場營銷的內部管理體制，逐步由市場營銷部門開展城鄉(xiāng)一體化市場營銷工作，實現(xiàn)農電工與系統(tǒng)職工同工同酬，或者由農電工組建抄表公司實現(xiàn)獨立核算。要有計劃地提高農電工的業(yè)務素質和工作待遇，要加強對農電工電費風險金的管理，對農村大用電客戶的電費宜直接交基層供電所收取或銀行代收，對每月電費較多的農電工，還應實行分次向農電工給付發(fā)票和回收電費的辦法，最好每次給付發(fā)票不超過該電工所交風險金，同時積極向農村居民宣傳憑發(fā)票交付電費防止欺詐的問題。要加強農電工工作質量的審核和稽查，可以推廣農電工交叉抄表，發(fā)揮內部監(jiān)督機制，防止可能的電量電費流失。要扎實開展線損“四分”管理工作，認真查處線損管理上的人為造假問題。
當前防范欠費風險要把重點放在營銷第一線的基層營業(yè)站所，可以采取以下措施：
嚴格執(zhí)行電費抄核收管理的有關規(guī)定，實行收支兩條線管理辦法，加大對隱瞞欠費、截留、挪用電費等違規(guī)行為的查處力度。
定期對各基層營業(yè)站（所）的電費發(fā)票與欠費情況進行全面的清理、與收費人員對帳，明確追繳欠費的責任人員和時限，認真進行獎懲考核并形成制度。
禁止用電客戶用欠條領走電費發(fā)票，發(fā)生視同給付發(fā)票職工的個人借款進行追繳；禁止收錢不給用電客戶等額發(fā)票行為；采取有力措施，促使用電客戶優(yōu)先領取欠費期1年以上的電費發(fā)票，防止形成呆死電費。
接收網改完成村前，必須與村組電工結清電費。
落實專人負責對重點用電客戶的欠費及其生產、破產、改制情況進行監(jiān)控，防止企業(yè)借改制偷逃電費。
電網經營企業(yè)要建立健全風險防范機制，要落實專業(yè)部門，負責及時跟蹤研究外部環(huán)境變化給企業(yè)帶來的影響，對潛在的風險能夠進行科學的評估、及時的預警和有效的控制。
電網經營企業(yè)在對風險進行全面研判的基礎上，可根據風險類別，主動積極地與保險公司進行合作，采取集中投保方式，重點防范觸電人身傷害事故、設施被盜、自然災害、電力運行事故導致客戶損失、職工因工受傷等風險。
風險自評報告篇十五
今年以來，我局根據市紀委和市廉政風險防控工作指導協(xié)調小組的統(tǒng)一部署，以扎實推進懲治體系建設、切實加強對權力運行的制約監(jiān)督為重點，認真開展廉政風險防控管理工作，查找廉政風險點，完善防控措施，健全內控機制，積極構建城管行業(yè)特色懲防體系，為打造和諧城管、效能城管提供堅強的政治保障?，F(xiàn)將我局廉政風險防控管理工作開展的有關情況報告如下。
局黨組把深化廉政風險防控管理工作擺上重要議事日程，與城管執(zhí)法、市容管理工作同部署、同落實、同檢查、同考核。加強組織領導。實行“一把手”負責制，及時成立了局黨組書記、局長為組長的廉政風險防控管理工作領導小組，下設辦公室，由局紀檢組長兼任辦公室主任。迅速召開了局黨組會，學習傳達省廉政風險防控工作指導協(xié)調小組《關于開展全省廉政風險防控工作的實施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號)以及市委辦公室《關于開展全市廉政風險防控工作的實施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號)精神，明確提出“五個務必”要求，即在思想認識上，務必高度重視，不要等閑視之;在風險排查上，務必深入細致，不要敷衍了事;在風險防范上，務必警鐘長鳴，不要麻痹大意;在管理控制上，務必完善機制，不要淺嘗輒止;在督查考核上，務必講求實效，不要流于形式。引導干部職工牢固樹立“有崗位就有風險”的意識，進一步增強拒腐防變的主動性和堅定性。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風險防控管理工作實施方案》，分析部署階段任務，指導督查工作進展，協(xié)調解決突出問題，確保廉政風險防控管理工作落到實處。5月25日，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，局紀檢組長主持會議，學習了全市實施方案，宣讀了我局實施方案，局長、黨組書記對我局開展廉政風險防控管理工作提出了明確要求。
認真編制“一目錄兩流程圖”，明確職權，規(guī)范流程，確保權力公開透明運行。一是抓好“職權目錄”編制。對照法律法規(guī)和機構“三定”方案，按照“誰主管誰負責”的原則，根據“職權法定、權責一致”的要求，全面清理權力事項，清晰底數(shù)，梳理行政處罰、行政強制、行政征收、行政許可等權力的外部運行和干部任免、工程項目建設、財務報銷、公務接待、公務用車等權力的內部運行，分類登記，編制完成了職權總目錄及行政處罰、行政強制、行政許可等權力外部運行和干部任免、財務管理、公務用車等權力內部運行分目錄的編制工作，并明確了各項職權的名稱、內容、實施依據、承辦人員、承辦科室、分管領導，切實做到了準確、完整、規(guī)范。二是抓好“權力運行外部流程圖”和“權力運行內部流程圖”繪制。按照“程序法定、流程簡便”的要求，對每一項職權，明確辦理主體、依據、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料，編制了相應的行政權力外部運行工作流程圖。同時，對職權在單位內部運行的各個環(huán)節(jié)、責任主體、辦理時限等進行規(guī)范，編制了相應的行政權力運行內部流程圖。目前，我局職權目錄及運行流程圖已經局黨組審核確認，并報市廉政風險防控管理試點工作辦公室備案，待審定后將通過城管網站、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開，主動接受監(jiān)督。
查找風險點是防范的基礎和前提。以工作崗位為點，以各部門工作為線，以全局工作為塊，開展地毯式排查，著力實現(xiàn)風險排查全覆蓋無縫隙。一是注重分層查找。突出規(guī)范權力運行，分領導崗位、中層崗位“兩個層次”，局領導班子帶頭查找權力及風險點，科級干部做好本部門及個人風險點查找工作，干部職工根據各自工作職能進行查找，確保風險點定性有據，定量科學。二是注重分類查找。結合工作特點，針對城管行政執(zhí)法、市容行政審批、人財物管理等重要崗位，從思想道德、崗位職責、體制機制、外部環(huán)境等方面對潛在的廉政風險進行認真查找，分析細化風險內容和表現(xiàn)形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和內外結合的方式，通過自己找、領導提、群眾幫、集體定和舉報投訴、財務審計、執(zhí)法檢查、干部考核、問卷調查等多種形式，查找廉政風險點，確保查準找全。目前，正按照要求，根據權力大小、權力行使的的概率等內容，通過集體研究評估，劃定風險等級，研究確定每個崗位的防控措施。
圍繞權力運行的“關節(jié)點”，內部管理的“薄弱點”，問題易發(fā)的“風險點”，建立健全相關防控措施和制度規(guī)范。一是推進制度建設。對現(xiàn)有制度進行全面系統(tǒng)的清理和審查，認真做好“立、改、廢”工作，進一步完善“以制度管人管事、以制度規(guī)范權力運行”的管理方式，努力構建城管廉政風險防控長效機制的基本構架。二是推進分權制衡。對權力進行科學分解和配置，行政許可事項實行市政務中心市容窗口承接與辦理分離，城管行政處罰、強制事項實行調查、決定和執(zhí)行分離，“三重一大”堅持集體研究，民主決策，逐步建立決策權、執(zhí)行權、監(jiān)督權既相互制約又相互協(xié)調的權力結構和運行機制。三是推進監(jiān)督約束。完善風險監(jiān)測、預警糾錯等機制，通過自我對照檢查、組織監(jiān)管、社會監(jiān)督等，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，及時落實整改，筑牢前期預防、中期監(jiān)控和后期處置三道防線。如在行政許可風險防控方面，向社會公開承諾辦事時限、辦事程序、收費標準，主動接受監(jiān)督;在行政處罰風險防控方面，認真落實行政處罰自由裁量權適用規(guī)則及標準，完善行政處罰案件集體復核、聽證審查、集體審議和案件三級審核制度，確保公平公正公開;在人財務管理風險防控方面，制定領導干部外出備案制度，完善財務管理制度，認真落實述職述廉、民主評議、責任追究等制度。四是推進政務公開。認真落實信息公開制度，健全政府信息公開發(fā)布網絡，確保權力在陽光下運行。
雖然我局廉政風險防控管理工作按照既定計劃穩(wěn)步推進，取得了初步成效。但是，離市委、市政府的要求還有一定差距。一是結合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善，二是對一些基層崗位，缺乏完善的預警制度和問責制度。下一步，我局將認真按照市指導小組的各項要求，進一步提升開展廉政風險防控工作的實效性，引導廣大干部職工牢記風險，不要冒險，力求保險，更好地為推動城管科學發(fā)展服務。
風險自評報告篇十六
隨著“三化”（工業(yè)化、國際化、市場化）進程的加快和地方各級政府“工業(yè)突破”戰(zhàn)略的實施，小企業(yè)在新的經濟環(huán)境下得以迅猛發(fā)展，而融資難、貸款難成為制約小企業(yè)發(fā)展主要瓶頸，曾一度成為社會多方關注的焦點，近年來，銀監(jiān)會相繼出臺了銀行開展小企業(yè)貸款指導意見和小企業(yè)貸款的“六項機制”，在機制的推動下，農村信用社不斷調整市場定位，轉變經營思路，積極開辟小企業(yè)信貸市場，主動加強小企業(yè)貸款的營銷與服務，而小企業(yè)自身特點以及復雜多變的市場環(huán)境等都可能成為影響小企業(yè)發(fā)展的諸多因素，農村信用社如何加強對小企業(yè)的財務風險防范，有效規(guī)避小企業(yè)的信貸風險，是值得研究的重要課題，本文試從規(guī)避農村信用社小企業(yè)信貸風險的角度，對小企業(yè)的財務風險的防范與對策作幾點粗淺的探討。
在任何形態(tài)的國家經濟中，小企業(yè)都占據著非常重要的地位，在西方國家小企業(yè)被稱為“沉默的巨人”，小企業(yè)不僅在數(shù)量上遠遠超過大企業(yè)，對整體經濟的影響也日顯突出。小企業(yè)在促進市場競爭、增加就業(yè)機會、方便群眾生活、推進技術創(chuàng)新、推動國民經濟發(fā)展和保持社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著重要作用，但小企業(yè)也存在長不大、壽命短等問題。小企業(yè)普遍具有如下自身特點：
一是經營規(guī)模小，經營方式靈活，具有較強的市場應變能力。與大中型企業(yè)相比，小企業(yè)普遍經營規(guī)模較小，職工人數(shù)少，資產總額不大，依靠其靈活的經營機制和創(chuàng)新能力可選擇適合自己的戰(zhàn)略，具有較強的市場應變能力。
二是起步較晚，總體實力不強，抵御風險能力相對較弱。我國小企業(yè)大多起步較晚，資本實力不強，小企業(yè)往往產品或業(yè)務較為單一，在市場上占有份額相對較小，不占統(tǒng)治地位，其業(yè)務流程相對簡單，在發(fā)展中面臨著管理、技術和市場的種種不確定風險較大，競爭力較弱，抵御風險能力相對較弱，經營失敗的可能性較大。
三是經營管理不規(guī)范，財務制度不健全，管理水平不高。小企業(yè)的業(yè)主和管理人員普遍素質不高，沒有經過科學化管理培訓，管理不夠規(guī)范，缺乏制度化、規(guī)范化和程序化，缺乏健全的財務核算制度，無專職會計人員，為節(jié)約成本，所聘用的代賬會計往往一兼多家，報表信息數(shù)據失真現(xiàn)象較為嚴重，給金融機構的信貸決策帶來障礙。
四是組織結構簡單，組織制度缺失，人才匱乏。大部分小企業(yè)組織形式停留在比較原始的非公司制形式，表面上是公司而實質上屬夫妻、家族作坊式的經營，小企業(yè)的機構設置和管理模式較簡單，決策的民主化程度較低，受個人影響較大，重經營成本核算，因人設崗，體制不全，忽視人才隊伍建設，沒有從人力“資源”的角度，吸引和管理人才。
五是只顧眼前，忽視未來，缺少對企業(yè)發(fā)展的長遠戰(zhàn)略構想。目前，國內很多小企業(yè)都重短期利益，大多只是考慮眼前賺不賺錢，很多創(chuàng)始人在創(chuàng)立企業(yè)的時候，并沒有認真思考過企業(yè)的未來，缺少對企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略構想。多數(shù)小企業(yè)在完成了原始積累，迅速地崛起之時，卻停了下來，不斷地上演著“創(chuàng)立、崛起、衰敗”的三步曲。據相關報道，目前全國私營企業(yè)的平均壽命只有7.02歲，其中，約有70%的企業(yè)在第一個5年內倒閉，在剩余的企業(yè)中，又有70%的企業(yè)在第二個5年內倒閉。
當前，農村信用社對小企業(yè)貸款的狀況：
一是小企業(yè)融資難、貸款難的問題有所緩解。為解決小企業(yè)融資難、貸款難問題，在銀監(jiān)會指導意見和多項機制的推動下，金融機構對扶持小企業(yè)發(fā)展都相應作出了戰(zhàn)略性調整，通過多方努力，當前小企業(yè)貸款難的問題初步得到緩解，資料表明，目前，農村信用社的小企業(yè)貸款規(guī)模增速達1.02倍，部分發(fā)達地區(qū)小企業(yè)已成為當?shù)剞r村信用社的主要信貸服務對象。
二是信息不對稱導致“逆向選擇”。由于對小企業(yè)借款的真實情況難以全面掌握，小企業(yè)提供的財務報表數(shù)據資料、資產負債等相關信息失真，造成小企業(yè)和信用社之間的信息不夠對稱，這種信息不對稱和企業(yè)道德風險的存在，往往給信用社的貸款決策造成“逆向選擇”，形成事實上好的企業(yè)而得不到最優(yōu)的貸款扶持，影響其快速成長壯大，相反差的企業(yè)能得到信貸扶持，造成金融機構對小企業(yè)“慎貸”、“懼貸”，最終將會導致信貸市場不同程度地萎縮。
三是小企業(yè)違約成本較低，逃廢債現(xiàn)象仍然存在。少數(shù)地區(qū)沒有建立起良好的金融生態(tài)環(huán)境，相應的小企業(yè)違約長效制約機制尚未建立，部分小企業(yè)信用觀念和法制觀念淡薄，惡意逃廢銀行債務，而目前的征信體系還不完備，失信行為沒有得到應有懲戒，金融機構勝訴后案件執(zhí)行難的問題未得到根本解決，在一定程度上打擊了金融機構對小企業(yè)放貸的積極性。
四是小企業(yè)融資擔保難的問題突出，影響信用社對小企業(yè)的貸款支持。小企業(yè)擔保難主要體現(xiàn)在兩方面：一是抵押難。部分企業(yè)規(guī)模小，經營場所多為租賃，無資產抵押，有的企業(yè)可供抵押的資產變現(xiàn)能力弱。二是保證擔保難。大企業(yè)一般不愿為小企業(yè)提供擔保，小企業(yè)自身擔保能都相對較弱，另一方面目前的擔保機構，大多規(guī)模較小，運作不夠規(guī)范。保證措施的不完善，直接制約小企業(yè)的貸款投放。
財務風險是企業(yè)經營的財務成果與其財務目標相偏離的狀況。企業(yè)的財務風險是由于多種因素的作用，使企業(yè)不能實現(xiàn)預期財務收益，從而產生損失的可能性。包括企業(yè)在進行財務活動過程中的融資風險、投資風險、資金收回風險和收益分配風險等，從而使企業(yè)負債經營時面臨的到期無法還本付息的財務危機及資不抵債的破產危機。
就財務風險而言，具體說來，表現(xiàn)為以下幾個方面：
（一）高負債的融資風險。小企業(yè)的起步資金大多較少，固定資產投入后，流動資金往往靠向親朋好友東借西挪、民間借貸或向金融機構貸款，形成事實上的高負債經營，企業(yè)一旦因市場變化或經營不良，極易形成對負債的本息難以償還，而農村信用社在對小企業(yè)的調查中很難弄清其真實的融資狀況，造成融資風險。
（二）資產的流動性風險。小企業(yè)的特性決定著其經營管理的局限性，資產結構不夠合理，易形成資產流動性風險。由于資金量少，大部份投資都用于固定資產，一般來說，小企業(yè)資產的公允價值不高，可變現(xiàn)的能力就不強，因剛進入市場易形成較多的應收帳款，如果銷售不暢或雖然銷售狀況良好但貨款回收不力，依然會導致企業(yè)現(xiàn)金流的不暢或中斷，造成還款困難。
（三）財務成果的不確定風險。企業(yè)的經營目標，無。
論是股東價值最大化，還是企業(yè)價值最大化，盈利是企業(yè)的硬道理，而企業(yè)通過實現(xiàn)利潤完成原始積累需要一個過程，而企業(yè)最初的財務成果由于受多種因素的影響，往往難以真正實現(xiàn)，只有擴大再生產，并實現(xiàn)企業(yè)價值的不斷增值，才能提高企業(yè)債務償還能力，部分企業(yè)在這一過程未完成之前就已經倒下了。
（四）信息不對稱風險。企業(yè)財務制度不健全，財務管理不規(guī)范，會計信息不真實，提供給信用社的財務數(shù)據資料難以反映企業(yè)真實的資產負債及經營狀況，是小企業(yè)財務風險大的集中表現(xiàn)。
（五）資信度不高的風險。企業(yè)規(guī)模小，經營能力和獲利能力不大，各種風險抵御能力較差，少數(shù)企業(yè)信用觀念差，還款意愿不強，甚至惡意逃廢債。
1、企業(yè)主的經營理念、風險管理意識是小企業(yè)形成財務風險的根本原因。觀念決定行動，經營思想主要體現(xiàn)為企業(yè)領導者的風險意識和管理態(tài)度，大部分企業(yè)領導者都傾向于高負債、快發(fā)展管理方式，在內外部環(huán)境較好的情況下，它能給企業(yè)帶來高收益，一旦內外部環(huán)境惡化，則很容易使企業(yè)陷入困境，形成高風險。
2、舉債規(guī)模過大或負債結構不合理是形成企業(yè)財務風險的重要原因。企業(yè)的債務比例過高、舉債規(guī)模過大易導致企業(yè)背上沉重的本息費用負擔，給企業(yè)的經營業(yè)績帶來壓力，導致小企業(yè)處于頻繁的債務借還困境中。負債結構不合理給企業(yè)造成資金上的困難，大多用短期借款來滿足長期的資金需求，無法償還到期債務，從而使企業(yè)陷入財務困境之中。在企業(yè)經營狀況較差的情況下還會導致企業(yè)資不抵債，面臨破產清算的危險。
3、資產流動性弱，現(xiàn)多流量不足是形成企業(yè)財務風險的動態(tài)原因。企業(yè)在經營活動過程中必須保證有足夠的現(xiàn)金流以維持正常經營和償還到期的債務及利息，如果企業(yè)的資金流動狀況較差或變現(xiàn)能力不強而無法保證支付需求，甚至出現(xiàn)資金中斷，就會導致企業(yè)財務風險由潛在的變成現(xiàn)實的，從而使企業(yè)陷入財務危機，最終導致企業(yè)經營的失敗。
4、財務決策失誤，企業(yè)經營管理不善是企業(yè)財務風險產生的最直接原因。由于企業(yè)財務決策缺乏科學性，財務決策失誤導致企業(yè)投資收益低于企業(yè)的成本，企業(yè)經營管理不善，業(yè)績不明顯，甚至出現(xiàn)虧損，使得企業(yè)的財務狀況惡化，直接威脅到企業(yè)到期債務的償還。
5、財務制度不健全，財務信息失真，財務專職人才匱乏，素質偏低，是給小企業(yè)貸款帶來風險的又一財務風險。
（一）提高認識，增強業(yè)主或管理者的財務風險管理意識。隨著經濟市場化進程的加快，社會經濟環(huán)境的變化，企業(yè)間的競爭越來越激烈，企業(yè)財務風險、經營風險發(fā)生的可能性加大，也給農村信用社的小企業(yè)貸款的償還帶來風險，小企業(yè)業(yè)主或管理者應充分認識到，企業(yè)要想在日益激烈的市場上中立于不敗之地，必須增強財務人員的風險管理意識，注重財務風險的分析與防范，充分發(fā)揮財務人員的積極性，讓他們參與到企業(yè)的經營管理中去，并享有充分的發(fā)言權，對他們提出的關于改善經營管理的意見應給予充分的重視，提高財務人員對財務風險的敏感性、判斷力、綜合分析能力和風險管控能力，農村信用社在向小企業(yè)貸款的過程中要主動幫助企業(yè)主樹立風險管理意識，積極為企業(yè)提供信息服務和管理上的建議，提高企業(yè)風險決策和經營管理水平。
（二）健全和完善組織結構控制。小企業(yè)要發(fā)展狀大，想走的遠，就必須按現(xiàn)代企業(yè)制度要求，健全組織管理體系，做到有所為，有所不為。推行產權多元化，增加企業(yè)融資渠道，吸收更多股東參與決策，使董事會成員能力互補，決策科學，減少失誤，從根本上改變由投資者個人或家族組成。要改變既當業(yè)主，又當總經理，還負責監(jiān)督工作的傳統(tǒng)管理模式。健全合理的組織結構，一是由主要投資者組成董事會，決策企業(yè)重大經濟事項；二是全部投資者組成股東大會，設立監(jiān)事會，監(jiān)督審議企業(yè)重大決策；三是企業(yè)部門經理實行公開招聘，錄用具有管理技術和管理經驗的優(yōu)秀人員對本企業(yè)實施全面管理。按照權職分工明確、相互制衡、協(xié)調運作的公司治理架進行運作。
（三）強化資金流量管理，保持良好的財務狀況。資金是企業(yè)的血液，保持穩(wěn)定的現(xiàn)金流是企業(yè)賴以生存和健康發(fā)展的基礎。在融資管理方面：企業(yè)要加強與金融機構之間的合作，充分利用資本市場及金融工具等多條途徑籌集企業(yè)經營所需的資金，同時努力降低資產負債比率，增加經營中自有資金的比重。在流動資金管理方面：一是加大應收款催收力度，縮短應收賬款的回收期，落實回款責任，減少壞賬損失；二是合理降低存貨，加快存貨的周轉；三是加強流動資金貸款管理，實行流動資金貸款指標考核；四是加強信用管理，合理確定客戶的信用等級標準，增強企業(yè)的信用意識；五是建立合理的收益分配制度；五是增加透明度，主動接受信用社等金融機構的檢查監(jiān)督。
（四）加強企業(yè)財務制度建設，提升財務管理水平，提高農村信用社對小企業(yè)貸款的信心。由于受規(guī)模、財力、人力等限制，小企業(yè)內部控制機構的設置和職責劃分容易產生交叉重疊現(xiàn)象，應根據企業(yè)自身的特點和經營管理的需要，從經濟性、實用性、規(guī)范性出發(fā)，強化小企業(yè)財務制度建設，增強財務核算和財務分析決策的科學性，提高會計信息質量，降低財務風險，提高企業(yè)經濟效益，通過對企業(yè)的真實財務狀況分析，實現(xiàn)信息對稱，進一步增強農村信用社對小企業(yè)的貸款信心。促進企業(yè)規(guī)范管理，加快企業(yè)發(fā)展。對運行不規(guī)范的家族制企業(yè)，引導其建立規(guī)范的內部管理制度和財務制度，使之成為先進的現(xiàn)代企業(yè)，通過加大自主創(chuàng)新等措施，提高市場競爭能力、可持續(xù)發(fā)展能力和盈利能力，降低銀行貸款風險。
（五）創(chuàng)新小企業(yè)融資方式，協(xié)調地方政府和企業(yè)自身做好配套工作，從保證措施上降低小企業(yè)的信貸風險。一是采取有效措施，解決小企業(yè)擔保難。主要通過四方面：第一，做好與政府的溝通，使其對小企業(yè)進行正確引導，促使他們進一步轉變經營理念，辦齊土地證、房產證，并對小企業(yè)抵押收費予以減繳的優(yōu)惠，解決抵押難的問題。第二，建議由政府及有關部門牽頭，金融部門配合，建立起政府引導型、企業(yè)互助型和商業(yè)盈利型等多種形式的信用擔保機構，拓寬小企業(yè)的融資渠道。第三，建立企業(yè)信用評級體系，規(guī)范企業(yè)行為，提升金融服務檔次。第四，農村信用社可利用點多、面廣、機制靈活的優(yōu)勢，創(chuàng)新小企業(yè)貸款服務品種和擔保方式，從服務方式上解決小企業(yè)貸款難問題，可適當開辦存貨質押、應收帳款質押、整貸零還、零貸整還等信貸品種，在抵質量手續(xù)難以辦理的情況下，在企業(yè)自愿的前提下，可選擇小企業(yè)之間相互聯(lián)保。第五，加強金融生態(tài)環(huán)境建設，建設誠信網絡。打造一個由個人信用，企業(yè)信用和政府信用三位一體的信用體系。同時，建立小企業(yè)失信長效制約機制，加大違約成本，與執(zhí)法部門搞好對接，加強執(zhí)法環(huán)境建設，打擊惡意逃廢金融債務行為，解決逃廢債案件執(zhí)行難的問題。
（六）強化小企業(yè)貸款“三查”制度執(zhí)行，提高小企業(yè)財務風險分析水平，增強小企業(yè)貸款信貸風險的管理能力。農村信用社要認真貫徹落實銀監(jiān)會小企業(yè)貸款指導意見和六項機制，成立小企業(yè)貸款專職隊伍和獨立運行機構，實行分別核算，建立小企業(yè)信用評級體系，做好小企業(yè)的信用等級評定工作，幫助小企業(yè)規(guī)范財務管理，建立小企業(yè)財務報表識別系統(tǒng)，提高企業(yè)財務報表分析水平，強化小企業(yè)貸款貸前調查、貸時審查、貸后檢查，做到事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，從信貸流程上控制小企業(yè)信貸風險。
風險自評報告篇十七
本文主要針對軟件開發(fā)涉及到的風險，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風險以及軟件實施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風險等進行評估。在文中對所提到的風險都一一做了詳細的分析，并提出了相應的風險回避措施。
由于風險是在項目開始之后才開始對項目的開發(fā)起負面的影響，所以風險分析的不足，或是風險回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風險分析是在事前的一種估計，憑借一定的技術手段和豐富的經驗，基本能夠對項目的風險做出比較準確的估計，經過慎重的考慮提出可行的風險回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。
主要風險綜述
任何軟件的開發(fā)，其主要風險均來自于兩個方面，一是軟件管理，二是軟件體系結構。軟件產品的開發(fā)是工程技術與個人創(chuàng)作的有機結合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結構的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經驗的運用。
軟件管理將影響到軟件的下列因素：
軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結果在工程的晚期，大量需要文檔進行協(xié)調的工作時，致使軟件進度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。
軟件需求的調研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點，但軟件的需求卻會貫穿整個軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對軟件需求的變化進行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時又要保證開發(fā)的軟件能夠為用戶所接受。軟件管理需要控制軟件的每個階段進行的成度，不能過細造成時間的浪費，也不能過粗，造成軟件缺陷。
軟件的生產構成巨大的風險。而制定卓有成效的軟件質量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎，也是開發(fā)商和用戶進行交流的基礎和依據。
軟件體系結構影響到軟件的如下質量因素：
軟件的可伸縮性：是指軟件在不進行修改的情況下適應不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網絡上運行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費。
軟件的可維護性：軟件的維護也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應不斷的業(yè)務需求變化，根據業(yè)務需求的變化對軟件進行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結構相關。一個好的軟件體系結構可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進行適當?shù)男薷?，然后軟件重新加載進入運行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對于重大改動，需要打開源代碼進行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調用接口，這樣將把軟件改動量減小到最低。
軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關鍵之關鍵因素。在軟件產品中，設計復雜，功能強大而完備，但因為操作繁復而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結構的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進行軟件需求的確定和對潛在需求的挖掘。
項目管理的風險
軟件項目管理的風險來自于軟件項目自身的特點：
軟件產品不可見：開發(fā)的進展以及軟件的質量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。
軟件的生產過程不存在絕對正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項目應當采用不同的或者說是有針對性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項目的開發(fā)完成才能明了的。因此項目開發(fā)之初只能根據項目的特點和開發(fā)經驗進行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調整。
項目經理1人
主要職責：進行全局把握，側重于項目的商務方面，充當項目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。
項目負責人1人
主要職責：制定項目開發(fā)計劃和開發(fā)策略，參與項目核心系統(tǒng)的分析設計，同時努力保證開發(fā)計劃的按時完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實。
領域專家1或2人
主要職責：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實現(xiàn)邊界和實現(xiàn)的功能，對特定檢測點進行算法審核，同時對測試策略和軟件操作界面提出參考意見。
質量監(jiān)督組1或2人
主要職責：編制軟件質量控制計劃，并負責落實；控制必要文檔的生產，通過文檔，監(jiān)督項目實施過程中軟件的質量，并產生軟件質量報告，提請項目經理和項目負責人審閱；對于項目中出現(xiàn)的質量問題，主持召開質量復審會議。
系統(tǒng)分析員1或2人
主要職責：協(xié)同項目負責人進行軟件系統(tǒng)的分析和設計工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設計相關文檔。在軟件實現(xiàn)階段進行測試策略的編制和對性能測試的指導。
程序員2或3人
主要職責：協(xié)助分析人員進行詳細設計，和軟件系統(tǒng)的代碼實現(xiàn)，并進行適當?shù)陌缀袦y試。
測試員2或3人
主要職責：已經實現(xiàn)的軟件組件、構件或系統(tǒng)進行正確性驗證測試，整合后的系統(tǒng)的性能測試等。書寫測試報告和測試統(tǒng)計報告提請質量監(jiān)督組復審。
技術支持2或3人
主要職責：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對需求分析進行參考性復審。協(xié)同測試人員進行測試，書寫操作手冊和在線幫助，在項目交付用戶之后進行跟蹤服務。
文檔組1或2人
主要職責：對各部門產生的文檔進行格式規(guī)范、版本編號和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質量監(jiān)督組進行軟件質量監(jiān)督。 通過適當?shù)娜藛T配備和職責劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對關鍵人員的依賴性。
軟件技術風險
熟度上說不存在風險，但為了實現(xiàn)良好的軟件構架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會給項目工期帶來較大的風險。
回避和控制這部分風險的辦法是在項目進行的過程不斷的對該階段進行風險估計和指定有效的里程碑。同時采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構件組件的分析識別能力，適時調整構件組件的數(shù)量和粒度。
軟件過程風險
軟件需求階段的風險
軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進行廣泛的交流和確認。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級一級地放大，因此本階段的風險最大。
設計階段的風險
設計的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求?？梢娦枨蟮牟煌暾蛯π枨蠓治龅牟煌暾湾e誤，在設計階段被成倍地放大。設計階段的主要任務是完成系統(tǒng)體系結構的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標；另一方面也是檢驗需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。
設計本身的風險主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設計系統(tǒng)結構時過于定制，系統(tǒng)的可擴展性較弱，會給后期維護帶來巨大的負擔，和維護成本的激增。對用戶來說系統(tǒng)的使用比例會有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結構的過于靈活和通用，必然引起軟件實現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復雜度會上升，這又會在實現(xiàn)和測試階段帶來風險，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會受到影響。從另一個角度上看，業(yè)務規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設計的所謂"通用性"是否就能很好的適應將來需求和運行環(huán)境的的變化，是需要認真折衷的。這種折中也蘊涵著很大的風險。
設計階段蘊涵的另一種風險來自于設計文檔。文檔的不健全不僅會造成實現(xiàn)階段的困難，更會在后期的測試和維護造成災難性的后果，例如根本無法對軟件系統(tǒng)進行版本升級，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯誤都無從更正。
實現(xiàn)階段引入的風險
軟件的實現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產。原代碼本身也是文檔的一部分，同時它又是將來運行于計算機系統(tǒng)之上的實體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風險來源。規(guī)范的代碼生產會把屬于程序員自身個性風格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風險。
維護階段的風險
軟件維護包含兩個主要的維護階段，一個是軟件生產完畢到軟件試運行階段的維護，這個階段是一種實環(huán)境的測試性維護，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個階段是當軟件的運行不再能適應用戶業(yè)務需求或是用戶的運行環(huán)境（包括硬件平臺，軟件環(huán)境等）時進行的軟件維護，具體可能是軟件的版本升級或軟件移植等。
從軟件工程的角度看，軟件維護費用約占總費用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費用越高。對系統(tǒng)可維護性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風險。在軟件漫長的運營期內，業(yè)務規(guī)則肯定會不斷發(fā)展， 科學的解決此問題的做法是不斷對軟件系統(tǒng)進行版本升級，在確保可維護性的前提下逐步擴展系統(tǒng)。
在軟件系統(tǒng)運營期間，主要的風險源自于技術支持體系的無效運轉?？茖W的方法是有一支客戶支持隊伍不斷收集運行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。
項目風險表
風險評估表中所提到的風險是一般項目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風險系數(shù)是指在不對風險進行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風險項發(fā)生的概率。比如軟件產品的設計目標是運行十年，體系結構不合理的風險是40%的含義是，如果不對系統(tǒng)進行深入的分析，未采用最合理的軟件技術進行設計，則生產出一個不具備可擴展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運營要求的可能性極低。由此而可能產生的災難性后果是公司在業(yè)務發(fā)展的時候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。
向客戶提供風險評估，是按照國際慣例進行的例行操作，一方面讓客戶對潛在的風險有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵全體開發(fā)人員嚴格執(zhí)行開發(fā)標準，共同監(jiān)督項目開發(fā)過程，努力避免風險的發(fā)生。
附件二：
* * * * 重大決策（項目）
社會穩(wěn)定風險評估報告通用文本格式
單位名稱：
時 間：
一、重大決策基本情況
包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項目、重大活動和其他重大事項），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內容。
二、組織開展情況
包括評估小組組成人員、評估過程及主要開展的工作情況。
三、社會穩(wěn)定風險評估情況
（一）重大決策的合法性分析
圍繞重大決策內容是否符合現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關政策規(guī)定；實施重大決策的責任主體資格是否符合相關法律、規(guī)章和國家有關規(guī)定；所涉及政策調整、利益調節(jié)的對象和范圍是否界定準確；調整、調節(jié)的依據是否合法；涉及的立項、審批等程序是否符合相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關規(guī)定。
（二）重大決策的合理性分析
訴求，相關補償標準和其他救助標準依據是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對穩(wěn)定性、嚴密性以及與相關政策、措施的協(xié)調性，是否會導致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當，所選擇的措施和手段對所涉及利益群體權益的損害是否最小。
（三）重大決策的可行性分析
決策或項目出臺的時機是否成熟，相應的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項責任主體或實施主體財力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認可、理解。
（四）重大決策的可控性分析
是否可能引發(fā)較大規(guī)模現(xiàn)實社會和虛擬社會群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會治安問題和其他社會穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會穩(wěn)定風險是否可控，能否得到有效預防和化解，是否制定了相應的防范化解措施和應急處置工作預案。
四、預防化解穩(wěn)定風險的對策建議（或應急處突預案）
五、穩(wěn)定風險綜合評價
對重大決策可能產生的社會穩(wěn)定風險，進行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測，作出無風險、有較小風險、有較大風險和有重大風險四個等級的風險評估結論，并據此提出可實施、暫緩實施、不實施的建議。
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風險自評報告篇十八
本項目建設地點位于桂陽縣流峰鎮(zhèn)松市村，項目總投資5000萬元，建設投資2500萬元（包括基礎工程建設投資萬元和設備購置及安裝投資20xx萬元）。該項目新征土地總用地面積約23690平方米，建筑占地面積11070平方米，建設3座廠房，占地9000平方米，建設面積12000平方米；建1座倉庫，占地1000平方米，建設面積1000平方米；建設一棟綜合樓占地面積700平方米，建筑面積2100平方米；建設一棟宿舍樓占地面積350平方米，建筑面積1750平方米；配套用房20平方米，總建設面積16870平方米。建設工期為36個月，自20xx年04月至20xx年04月，分三期建設。
（一）項目的合法性。
《產業(yè)結構調整指導目錄（20xx年本）》的機會，中國無機鹽工業(yè)協(xié)會配合國家發(fā)改委，根據碳酸鈣行業(yè)現(xiàn)狀提出了多條修改意見。首次在《目錄》中增加了碳酸鈣產業(yè)調整的條目，規(guī)定今后對新建的普通級碳酸鈣項目，不論規(guī)模大小一律列為限制類項目，對現(xiàn)有2萬噸/年以下普通級碳酸鈣生產企業(yè)和裝置，列為必須淘汰的項目。
產業(yè)結構調整指導目錄是政府引導投資方向、管理投資項目、制定和實施各項經濟政策的重要依據，并配套財稅、金融、土地、進出口等各個環(huán)節(jié)的具體措施。碳酸鈣的限制和淘汰政策列入該目錄，預計將對行業(yè)即將開展的結構調整產生重要推進作用?！笆濉逼陂g碳酸鈣行業(yè)要把產業(yè)結構調整作為首要工作來抓。
一是要控制總量。由于產品價值所限，國際碳酸鈣進出口貿易量有限，基本每年只有70萬噸左右，我國不能把碳酸鈣作為創(chuàng)匯產品來發(fā)展，產能過剩已擺在面前，必須控制總量。
二是要優(yōu)化企業(yè)結構，通過淘汰落后、兼并重組、資產整合等措施，提高產業(yè)集中度，改變目前生產廠點多、企業(yè)規(guī)模小的現(xiàn)狀。尤其是冠有“產業(yè)基地”稱號的市縣，更要促進規(guī)?；?、集約化發(fā)展，把產業(yè)做大做強。到20xx年，形成若干個具有資源優(yōu)勢和核心競爭力的大型企業(yè)集團和產業(yè)集聚區(qū)。
三是要注重發(fā)展節(jié)能環(huán)保的重質碳酸鈣。
四是要在精細化產品等方面下功夫，特別是納米級碳酸鈣及助劑生產單位，要加大生產塑料、橡膠、涂料、日化等不同應用領域、不同性能的專用料的力度，提升精細化程度，提高產品附加值，推動行業(yè)向高端發(fā)展。
國家發(fā)展和改革委員會與國土資源部聯(lián)合發(fā)布實施的《限制用地項目目錄（20xx年本）和禁止用地項目目錄（20xx年本）》對該項目均未作出禁止和限制。因此本項目符合國家土地產業(yè)政策。
（二）項目的合理性。
項目區(qū)域位于桂陽縣境內衡武高度流峰出口處。項目區(qū)域所在區(qū)位優(yōu)勢明顯，并伴隨著區(qū)位優(yōu)勢向經濟社會發(fā)展優(yōu)勢的轉變，各項事業(yè)、各類基本建設相應快速發(fā)展起來。項目正是利用這一區(qū)位優(yōu)勢和發(fā)展階段優(yōu)勢，利用與這些區(qū)域的經濟聯(lián)系來展開項目，謀求發(fā)展。在這一區(qū)域經濟的帶動下，該地區(qū)的經濟區(qū)位優(yōu)勢會日益釋放出來，環(huán)保型膠合板產品的市場空間會越來越廣闊，市場空間也將越來越活躍水平和層次會逐步提升，經濟的外向型程度會越來越高。
全球非金屬礦產業(yè)隨著應用領域的拓展，現(xiàn)已進入蓬勃發(fā)展時期。目前全世界已被利用的非金屬礦產資源約250種，年開發(fā)總量250億噸以上。非金屬礦工業(yè)的產值、產量和消費量的增長速度已遠遠超過金屬和石油，發(fā)達國家的非金屬礦材料產值已是金屬礦材料產值的2—3倍，消費量的增長比金屬礦產和石油高出一倍以上。從需求領域看，僅以20xx年為例，美國當年輕鈣超細粉用量是300萬噸，歐洲當年輕鈣超細粉用量是180萬噸。西方國家輕鈣超細粉年用量在550萬噸以上，大部分依靠進口。自20xx年以來，超細粉鈣用量年均增長率為10%。據20xx年資料分析，僅以我國造紙業(yè)為例，年需碳酸鈣550萬噸以上，高檔碳酸鈣300萬噸以上，納米碳酸鈣40萬噸。目前國內高檔碳酸鈣的年產量不足50萬噸，納米級碳酸鈣不足10萬噸，每年需從國外進口150萬噸以上。隨著我國對外開放的進一步發(fā)展，國內的碳酸鈣工業(yè)及其相關工業(yè)面臨國際市場的嚴峻挑戰(zhàn)，產品升級換代成為當務之急。我國鼓勵和支持碳酸鈣的生產，尤其是高檔碳酸鈣的研發(fā)，扶持開發(fā)具有世界先進技術水平的產品，盡早進入市場，形成規(guī)模，降低行業(yè)成本、提高相關產品質量，提升行業(yè)競爭力。因此，本項目的建設，無論對促進湖南省桂陽地區(qū)碳酸鈣行業(yè)的發(fā)展，還是對提高和加快我國碳酸鈣產品的質量及鈣產品的應用，都是十分必要的。還有在桂陽境內資源豐富，在桂陽蓮塘鎮(zhèn)、歐陽海鄉(xiāng)境內碳酸鈣源礦存量大，原料問題基本解決。
（一）成立預防和化解涉穩(wěn)工作領導小組。
由分管工業(yè)副縣長鄧大梁任組長，縣信訪局局長鄧富榮、經信局局長周機關和流峰鎮(zhèn)黨委書記黃大武為成員，辦公室設縣經信局，周機關兼任辦公室主任。具體負責協(xié)調、督辦工作。流峰鎮(zhèn)成立專門項目預防和化解涉穩(wěn)工作小組，由劉振華為組長，陳文東為副組長，劉慧平、唐灼國、李忠秀、譚文軍、寧小和為成員，具體負責預防和化解事件處理工作。
（二）防范化解涉穩(wěn)問題的具體措施。
１、充分發(fā)揮基層組織的作用。及時了解群眾的思想動態(tài)，做好政策宣傳與解釋工作，盡量化解不和諧因素，為項目建設營造良好的外部環(huán)境。
２、加強政府服務職能，配合項目業(yè)主，為企業(yè)業(yè)主辦理各項手續(xù)。
經評估小組按照客觀公正、注重時效、社會認可、尊重民意的原則，對該重點工程的合法性、合理性、安全性、適時性、可控性進行評估，社會穩(wěn)定風險評估總分為80分，穩(wěn)定風險等級為三級、有一定風險但可控范圍，建議準予完善后實施。
風險自評報告篇十九
我縣目前在用鍋爐18臺，壓力容器18臺，9臺電動葫蘆吊，11臺廠內機動車輛，72臺電梯，1臺移動式起重機械，7臺門式起重機械。我局在特種設備檢查過程中，采取重點設備重點盯防，實行重大隱患掛牌督辦，落實整改責任，加強跟蹤督查，確保整改到位、不留隱患。一般性風險實行登記制度，限期整改，隱患治理一個注銷一個。具體措施：特種設備安全風險實行登記建檔制度，每下達一份《特種設備安全監(jiān)察指令書》，被檢查單位必然制定整改方案，最后形成整改報告報我局備案，隱患治理一個注銷一個。
在效果上，我縣的特種設備年檢合格率達100%，通過風險排查，進一步摸清了特種設備的風險點，做到心中有數(shù)，進一步完善了特種設備的檔案建設和動態(tài)管理機制，提高了作業(yè)人員的業(yè)務水平，完善了特種設備使用單位的各項規(guī)章制度，建立了隱患排查和動態(tài)管理的長效機制。
風險自評報告篇一
延吉開發(fā)區(qū)支行認真領會上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
一、領會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹?shù)娘L險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發(fā)領域和業(yè)務環(huán)節(jié)進行一次全面梳理、認真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
二、指導有方，重點明確。結合開發(fā)區(qū)支行風險控制工作、員工素質實際、業(yè)務工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產品。2.代銷的理財類產品未達預期收益。3.服務收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務、時間進度表，力爭在規(guī)定時間全面完成排查工作。
三、動靜結合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應對預案和媒體應對口徑、應采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續(xù)推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。
分行認真貫徹落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農行持續(xù)保持了聲譽風險防控高壓態(tài)勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內部管理和案件防控基礎，營造了業(yè)務發(fā)展的良好輿論環(huán)境。
一是領導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領導小組，并同時明確了相關部室、網點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統(tǒng)一領導，領導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩(wěn)定的經營局面奠定了基礎。
二是轉變觀念，嚴控風險。為鞏固農行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復性，牢固樹立業(yè)務發(fā)展與內控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務的需求。
務經營發(fā)展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環(huán)節(jié)和機構有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業(yè)務進行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業(yè)務發(fā)展提供了強有力的政治保障。
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風險自評報告篇二
遺失的，出具丟失證明。建議營業(yè)部也設置人行賬戶專管員a、b角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。
目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務部門聯(lián)系，業(yè)務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。
（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求；大額支付按規(guī)定權限授權審批。
（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規(guī)定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī)，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符，金福和棋南村未預留印鑒。
（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數(shù)越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。
風險自評報告篇三
省分公司x部：
根據省分公司《關于開展20xx年代理金融“老年客戶等特殊群體服務宣傳月”活動的通知》和文件精神，市分公司高度重視，制訂了轄內工作方案，下發(fā)了《關于開展20xx年仙桃郵政代理金融“老年客戶等特殊群體服務宣傳月”活動的通知》，并開展了活動方案宣貫，共同學習他行相關輿情風險案例。同時組織轄內網點開展了相關自查整改活動，現(xiàn)將自查情況報告如下：
風險自評報告篇四
善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過開展合規(guī)文化教育活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經營和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
三是要以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理、預警指標和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。
四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經營。
風險自評報告篇五
按照上級衛(wèi)生部門對廉潔風險防控工作的總體要求，醫(yī)院積極推進廉潔風險防控工作，強化對權力運行的監(jiān)督制約，提高醫(yī)院干部職工的廉潔風險防范意識和能力，認真落實廉潔風險防控工作實施方案，各項工作扎實有效推進。
按照xx自查要求，以科室為單位積極開展自查自糾。各科室根據工作職責范圍，組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》，從思想道德、崗位職責、業(yè)務流程等方面的存在的廉潔風險進行梳理，對廉潔風險措施落實情況進行檢查，并形成自查報告。針對找出的漏洞不足，分析薄弱環(huán)節(jié)，進一步完善防控措施。
1、加強學習，增強認識。
加強《廉潔防控手冊》學習。為把廉潔防控工作落實到位，讓廉潔公正深入人心，醫(yī)院黨總支制定了學習計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內容，有計劃分步驟的抓好學習。對查找出的問題結合各自崗位職責，加強學習，熟悉《工作實施方案》和《考核辦法》，熟練掌握本崗位的風險點、風險表現(xiàn)、防控措施。
求，印發(fā)了《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》xx余冊，做到醫(yī)院內干部職工人手一冊，并組織學習，確保人人參加學習、人人受到教育，人人提高認識。
加強學習效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風險防控辦公室督查相結合的辦法，對各崗位職工學習掌握《手冊》情況進行督查，對不能熟悉掌握崗位職責、風險點及本崗位防控措施的職工，給予教育指導，并由支部科室監(jiān)督學習，直到完全掌握為止。同時把是否學習掌握《廉潔防控手冊》和《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》內容作為醫(yī)院考核科室廉潔風險防控管理工作的一項內容來抓，形成邊檢查邊督導邊落實的工作模式。
2、加強運行考核，促進防控措施落實。
按照《廉潔防控手冊》要求，醫(yī)院實行由黨政班子統(tǒng)一領導、一把手負總責，各科室共同參與的領導機制和工作機制。采取科室自查與醫(yī)院檢查相結合、民主測評與考核評價相結合、糾錯預防與責任追究相結合、崗位廉潔風險防控與落實黨風建設責任相結合的方式，對廉潔風險防控工作的開展情況進行考核評價。
善情況；廉潔風險防控工作動態(tài)管理、修訂完善情況；綜合運用事前提醒、重要節(jié)日前學習等方式，及時進行預警。同時進行檢查評估，及時反饋到科室，提高了科室的積極性。充分發(fā)揮主觀能動性，克服形式主義，推動了廉潔風險防控體系的有效落實。
1、開展衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風整頓暨行業(yè)作風專項整治活動。
按照全市衛(wèi)生系統(tǒng)干部作風整頓暨行業(yè)作風專項整治工作會議部署要求，認真落實《糾正醫(yī)藥購銷和辦醫(yī)行醫(yī)中不正之風專項治理工作方案》。制定了醫(yī)院專項整治工作方案，認真開展行業(yè)作風專項整治工作，并將專項整治工作與我院的廉潔風險防控工作緊密結合，緊緊圍繞整頓醫(yī)療秩序、規(guī)范醫(yī)療行為、整治亂收費行為、規(guī)范基本藥物集中采購和配備、規(guī)范高值醫(yī)用耗材臨床配備使用、查處醫(yī)療機構和醫(yī)務人員在醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務中的商業(yè)賄賂行為等六項重點工作開展查辦治理。
份。實現(xiàn)了邊查邊改邊完善提升，有效推進了廉潔防控工作。
2、開展“三增一禁”便民正風活動。
結合黨的群眾路線要求，按照省衛(wèi)生計生委和萊蕪市衛(wèi)生局部署，認真開展“三增一禁”便民正風活動。專門制定活動方案，成立了由院長牽頭的活動小組，全面負責活動落實。自xx起，我院門診增設無假日門診，錯時門診和夏季夜間門診，嚴禁醫(yī)院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號?；顒拥拈_展真正實現(xiàn)了便民惠民，促進了行業(yè)作風轉變，增加了患者的滿意度和醫(yī)院的美譽度。
3、開展衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查。
x月份，進行衛(wèi)生系統(tǒng)處方檢查，對我院x月份xx張xx元以上處方進行集中檢查評審，召開護士長以上管理人員會議，通報檢查評審情況。對檢查中發(fā)現(xiàn)的開具大處方、分解處方和不規(guī)范開具處方等問題進行了整改，對確定的大處方進行了公示，對相關責任人進行了逐級勉勵談話、通報批評、經濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點，認真學習《處方管理辦法》、《xx市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī)，加強了行業(yè)作風建設，進一步深化了廉潔防控工作。
療服務行為。臨床診療以臨床路徑管理為抓手，強化對入徑標準、路徑管理和路徑變異的監(jiān)控；臨床用藥要強化對非集中采購藥品、基本藥物、抗菌藥物使用和監(jiān)控；醫(yī)用耗材強化對資質、采購、效期、出入庫、使用的監(jiān)控；大型醫(yī)療設備檢查強化對重復檢查的監(jiān)控；醫(yī)療收費強化對收費標準、項目執(zhí)行情況和超標準超范圍收費、分解項目收費、重復收費的監(jiān)控。
2、突出供應商誠信管理重點，凈化醫(yī)院工作環(huán)境。
實施誠信承諾制度。供應商與醫(yī)院簽訂業(yè)務承諾書，必須在合同中設置不得收、送商業(yè)賄賂的條款，并明確約定責任，接受干部職工監(jiān)督。對供應商廉潔守信、依法經營情況，每年全面評估和分級排隊，作為是否續(xù)簽合同的重要依據。
實施不良記錄制度。對經核實有商業(yè)賄賂行為的供應商，及時列入不良記錄，按規(guī)定不得以任何名義、任何形式購買其產品。
3、發(fā)揮效能監(jiān)查作用，促進醫(yī)保資金撥付。
按照xx部署結合醫(yī)院實際，醫(yī)院開展落實中央八項規(guī)定和xxxx項規(guī)定及醫(yī)療保險付費情況效能監(jiān)察。重點對今年x月份醫(yī)院xx年度決算情況進行了效能監(jiān)察，查清了醫(yī)保費用差額原因，落實責任，追回xxx元醫(yī)保資金；針對此類情況，充分發(fā)揮效能監(jiān)察作用，加強內部財務管理管理，完善考核制度，及時調整廉潔風險防控內容，提高抵御風險能力。
通過持續(xù)開展廉潔風險防控工作，進一步增強了廣大醫(yī)。
務人員依法執(zhí)業(yè)意識，規(guī)范了醫(yī)藥購銷和醫(yī)療服務行為，做到合理診斷、合理治療、合理用藥、合理收費，切實糾正醫(yī)療衛(wèi)生方面損害群眾利益的行為，有效解決了醫(yī)藥購銷和行醫(yī)中存在的突出問題和不正之風。提升了醫(yī)療衛(wèi)生服務質量和水平，促進醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)風氣明顯好轉。
醫(yī)院廉潔風險防控工作開展總體效果令人滿意，實際工作還存在一些問題，個別職工對開展崗位廉潔風險防控工作認識不夠，對《廉潔防控手冊》、《衛(wèi)生系統(tǒng)廉政法規(guī)制度宣傳教育讀本》和《xx市衛(wèi)生行業(yè)不良行為查究辦法》等行業(yè)法律法規(guī)學習不夠深入；部分黨員干部對廉潔風險防控存在一些意識誤區(qū)和認識偏差，消極應對廉潔風險防控；廉潔風險防控措施的一些具體做法還需要在實踐工作中不斷完善。存在的問題為我們下一步工作指明了方向，我們將結合工作重點，繼續(xù)深入醫(yī)院廉政文化建設，有計劃、有目的地推進醫(yī)院廉潔風險防控工作。
范文時光匆匆，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間以來的工作有成績也有不足，為此一定要做好總結，寫好自查報告喔。那么一份詳細的自查報告要怎么寫呢？以下是小編......
風險自評報告篇六
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進風險預警防控工作。
根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進風險預警防控工作的有關文件精神，把建立風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統(tǒng)一思想，提高對風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識20xx干部作風整頓自查報告20xx干部作風整頓自查報告。
為加強動畫學院風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院風險預警防控體系建設領導小組，黨為第一責任人，負責風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養(yǎng)學生黨員的廉潔自律意識20xx干部作風整頓自查報告文章20xx干部作風整頓。
為了進一步推進動畫學院風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發(fā)，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解風險。
在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現(xiàn)問題進行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的風險，確保查找風險點無遺漏。
總之，動畫學院在開展風險預警防控工作中，從實際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把風險預警防控工作抓緊抓好、落實20xx干部作風整頓自查報告工作報告。
風險自評報告篇七
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關情況報告如下：
了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本;查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
(一)內控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。
(二)賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題;我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
(三)大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元(含)以上的大額存款匯劃業(yè)務xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務;未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
三、今后工作打算。
(一)加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領導，協(xié)調各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉賬業(yè)務進行聯(lián)網核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》有關規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
(二)強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務人員的工作責任心、內控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。
(三)強化各應用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
(四)切實構筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制;運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務處理關鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控;將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度;加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風險排查有關的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。
風險自評報告篇八
商業(yè)銀行不僅是經營貨幣的企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。作為風險管理的重要內容，合規(guī)管理既是銀行實施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規(guī)風險管理顯得尤為重要。
風險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網點、設施、人員配制及組織管理結構，部門設置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據、技術手段和專業(yè)人才，這些都不利于推進合規(guī)管理機制建設。
風險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學生組成，多數(shù)員工沒有經過專業(yè)培訓，對合規(guī)風險管理就是經營效益的理念認識不夠，漠視風險的粗放經營觀念和行為依然存在，合規(guī)風險管理意識沒有貫穿到業(yè)務拓展、經營管理的全過程。
內控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內控制度，且內控制度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環(huán)，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產品、拓展新業(yè)務時，沒有相應地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風險，導致操作性不強。
建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行。結合郵儲銀行的實際，合規(guī)風險管理機制包括以下幾點：
建立合規(guī)風險組織體系。組建獨立的合規(guī)部門，在基層郵儲銀行配備合規(guī)風險審查人員。積極推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟悉銀行經營管理，經驗豐富的合規(guī)崗位人員，完善風險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責任體系。明確合規(guī)部門是銀行專門實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經營負最終責任，業(yè)務部門對合規(guī)風險負直接責任，員工對其業(yè)務活動的合規(guī)性負責。此外，業(yè)務部門應支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估。
創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責機制。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。
培育合規(guī)風險管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準則和自覺行動，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實。二是提高員工合規(guī)能力。加強合規(guī)培訓和宣傳，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識和風險識別能力，了解自己在操作中的風險點，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務中，在經營發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風險大討論活動，鼓勵員工結合各自崗位職責，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，對相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。
梳理各業(yè)務流程中的風險點。加強梳理各項業(yè)務流程，對可能導致操作風險的業(yè)務流程、環(huán)節(jié)或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務人員對各業(yè)務環(huán)節(jié)操作風險了解程度，根據梳理、排查情況，結合內外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等制定防范措施，抓好內部的協(xié)作配合，做到業(yè)務線、風險合規(guī)線、內部審計線“三線把關，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴密配合，銀行內部有效的合規(guī)機制才能形成，合規(guī)風險才能得到有效控制。
風險自評報告篇九
xxx公司經xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為xx。主要經營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務。
根據國家融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關于部分融資性擔保機構違法違規(guī)經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經營業(yè)務和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
風險自評報告篇十
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照縣農信聯(lián)社“優(yōu)質文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
風險自評報告篇十一
根據全州國土資源系統(tǒng)“兩整治、一改革”專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區(qū)范圍、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更等四個環(huán)節(jié)中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，并制定了相應的防控措施?，F(xiàn)將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況匯報如下：
根據省、州國土資源系統(tǒng)“兩整治一改革”專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關于印發(fā);的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在著一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，為我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎。
通過學習部、省、州國土資源系統(tǒng)“兩整治一改革”專項治理工作動員大會會議精神，并根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，一是站內積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權出讓中的重點環(huán)節(jié)，從崗位職責、業(yè)務流程、管理環(huán)節(jié)、制度機制和外部環(huán)境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經過認真討論、篩選，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更登記等四個重點環(huán)節(jié)中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應的廉政風險防控措施。
(一)劃定礦區(qū)范圍工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將不符合縣礦產和土地規(guī)劃的劃定了礦區(qū)范圍的風險點。
(二)采礦權新立審批中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件受理的風險點。
(三)采礦權延續(xù)工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件的風險點。
防控措施：采礦權延續(xù)申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的.分離。
(四)采礦權變更工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件的風險點。
防控措施：采礦權變更申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
針對已經排查出的廉政風險點，規(guī)范了在礦區(qū)范圍劃定、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環(huán)節(jié)和關鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權新立、采礦權有償延續(xù)、采礦權變更四個環(huán)節(jié)繼續(xù)認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在采礦權出讓過程中重點環(huán)節(jié)和關鍵部位的腐敗問題的滋生，確保我們站內廉政風險點的排查，各項預防措施落到實處。
風險自評報告篇十二
（一）排查前期準備工作：
截止排查xx年x月xx日，我行各項*款xx筆，余額xxxx萬元，五級分類全為正常類*款，其中助學*款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農戶*款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農村工商業(yè)*款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內容：
領導小組以我行xx年x月xx日各項*款余額為基數(shù)，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆，金額xx萬元；核對率達100%。通過認真排查，排查結果如下：
（1）我行無編造虛假理由騙取*款案件，*款用途全部真實，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（3）我行無使用虛假證明文件騙取*款案件，*款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網核查本人身份證件，其他證明文件也都經過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
（4）我行無利用擔保騙取*款案件，我行發(fā)放*款時，全部嚴格按照程序審核抵質押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產權憑證或存單、票據辦理抵質押騙取*款或者通過超出抵押物價值重復擔保等情況的發(fā)生。
（5）我行無通過空殼公司申請*款案件。
風險自評報告篇十三
為及時掌握全市國稅系統(tǒng)稅收風險評估工作開展情況，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風險評估任務，8月10日，市局召開稅收風險評估應對工作匯報會。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議，市局其他領導、各風險團隊組長、副組長及部分縣(市、區(qū))局分管領導參加會議。
會議由市國稅局副局長邵文政同志主持。會上，首先，各稅收風險評估團隊副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領導，分別就工作開展情況、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次，市局相關領導分別就稅收風險評估工作發(fā)表意見和看法。據統(tǒng)計，截止xx月10日，我市6個風險評估團隊接受評估任務74戶，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同)，占總戶數(shù)的72%;發(fā)現(xiàn)問題戶45戶，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進項稅留抵稅額42萬元;調減企業(yè)所得稅虧損額123萬元?？h(市、區(qū))局接受評估任務60戶，已評估42戶，占總戶數(shù)的70%;發(fā)現(xiàn)問題戶23戶，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。
最后，吳俊明局長充分肯定稅收風險評估工作取得了成效，積累了經驗，培訓了人才，并對下一步工作的開展，提出具體要求：
二是對已完成評估的納稅人，要及時組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負責督查提醒;。
四是要認真總結評估中的經驗做法、方法措施等，為下一步工作開展提供借鑒;。
五是要編寫評估中具有代表性的典型案例，認真研究分析，供評估人員交流學習;。
八是此次稅收風險評估工作結束后，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經評估無問題的納稅人)開展交叉復查，檢驗評估的質量;九是要進一步配優(yōu)稅收風險評估團隊人員，提高評估團隊人員整體素質。市局抽調各單位人員時，各單位要給予大力支持。
風險自評報告篇十四
在市場經濟條件下，每個企業(yè)都是在風險中經營的，電網經營企業(yè)也不例外。當前國家電力體制改革正在穩(wěn)步推進，“廠網分離”迫使電網經營企業(yè)把主要利潤來源從發(fā)電側轉向售電側，電力市場營銷的核心地位日益凸顯，相關的風險不容忽視。
據中國能源網轉引中國電力網7月1日的報道，電費拖欠問題使得印度國家電力委員會破產，今年已經虧空51億美元。由于大面積竊電，消費者拒絕交費，可觀的補貼和為農民無償供電，國電委員會的財政一直飄紅，一些省的輸配電損失高達50。這是電力市場營銷風險的生動例證。
當前電網經營企業(yè)遇到的最大問題是電費回收困難，以河南省電力公司為例，截止20xx年底，新欠和歷欠電費達7.95億元，約占全年應收三項電費162.26億元的4.9。巨額電力欠費造成電網經營企業(yè)虛贏實虧、資金周轉困難，形成了很大的財務風險。
巨額電力欠費的形成，有用電企業(yè)經營困難、社會法制不完善等外部原因，特別是近年來，國有企業(yè)以破產、改制方式“金蟬脫殼”、偷逃電費的情況日益嚴重，此外，農電體制改革期間，被解聘的農村電工大量拖欠電費甚至攜款外逃也時有發(fā)生。從內因看，長期以來實行以資金結零“硬指標”考核電費回收，忽視對電費回收過程的規(guī)范管理，瞞報欠費、墊交電費、挪用電費等違規(guī)行為屢禁不止，也是造成電力欠費居高不下的重要原因。
竊電已經成為電網經營企業(yè)效益流失的主要原因之一。據國內有關媒體報道，東北電網每年被竊電量約20億千瓦時，其中遼寧省達10億千瓦時，折合損失3億元。業(yè)內人士指出，省級電網經營企業(yè)因竊電受到的全部損失，可達到總供電量的1左右。
竊電之所以成為電網經營企業(yè)的頑疾，主要是竊電具有“高收益”，同時由于對竊電分子的打擊不夠有力和不夠一貫，竊電又具有“低風險”。
一般來說，竊電損失可以歸于管理線損的范疇，相對于竊電形成的損失，線損管理的粗放和對企業(yè)造成的潛在損失沒有得到得到足夠和充分的認識。以河南省電力公司為例，20xx年售電量為386。99億千瓦時，線損率為8.83，如按上年線損率10.73計算，相當于少損電量8.07億千瓦時，按20xx年售電均價395.12元計算，相當于少損電費3.19億元。這一方面說明河南省電力公司20xx年線損管理工作取得了重大成果，另一方面也確實反映了線損管理中的巨大潛力。
當前電網經營企業(yè)的線損風險，突出表現(xiàn)在基層單位線損指標不真實上，主要原因有基層單位線損考核點計量裝置誤差超標，供、售電量統(tǒng)計和抄表時間上的不對應，線損率“四分”考核不落實，為完成上級線損考核指標而人為造假等。
電網經營企業(yè)面臨的市場風險主要來自電價和售電量兩方面。
當前對電網經營企業(yè)電價產生推高效應的主要因素有：獨立發(fā)電企業(yè)投入巨資進行環(huán)保改造等引起上網電價上漲，國家電價體系中新增輸、配電價，貼費取消后輸配電網絡建設資金缺口，多年來累積下來的巨額欠費風險尚未釋放，城鄉(xiāng)電網改造的巨額投資貸款還本付息，城鄉(xiāng)居民“一戶一表”后運行維護、勞動定員和人工成本、商業(yè)投保等費用的增加，以及國家要求逐年增加利潤和調高電力稅收等政策的影響等。相應的電價降低因素不足。
電價是由國家管制的，降低電價是電力市場化改革的既定目標，如果電價水平低于電網經營企業(yè)正常運營的成本，企業(yè)風險會特別巨大而深遠。
由于電能的需求彈性較小，現(xiàn)階段可能導致企業(yè)售電量下滑的主要影響因素有：地方經濟不景氣、營業(yè)區(qū)劃轉或大用電客戶轉向獨立發(fā)電企業(yè)直接購電等。
主要有產權移交后增加的安全風險和兩網改造的資金還貸風險等。
隨著農村電力資產的移交和城市居民“一戶一表”的推行，供電企業(yè)的安全責任也隨著產權延伸，因觸電人身傷亡等電力事故對電網經營企業(yè)的索賠會越來越多，一次賠償少則幾萬元，多則十幾萬甚至幾十萬、上百萬元。
從荊州局幾個農村縣市局的情況看，盡管當前農村居民實行的過渡期電價比城鎮(zhèn)居民生活用電電價高出0.3元左右，但由于線損較大、運行維護費用偏高，如支付貸款本息就形成虧損。
此外，農用電力設施被盜也時有發(fā)生，如荊州局所屬公安縣電力局20xx年10月以來2年多時間，被盜低壓線路價值達100多萬元。
近幾年來，基層電力職工因抄表收費、查處竊電以及停電催費等工作原因，受到謾罵、圍攻、毆打等人身威脅和傷害事件呈現(xiàn)上升趨勢。
基層營銷職工普遍呼吁加強電力執(zhí)法工作，在對“你最希望解決的實際困難”進行問卷調查時，近一半的職工選擇了“強化電力執(zhí)法”。
從本質上說，電力市場營銷風險的形成可以歸納為兩大方面的原因：從內部看，是由于企業(yè)管理體制的不適應和經營管理的粗放，如欠費風險、竊電及線損風險等，這是下一步電網經營企業(yè)自身努力的主要方向；從外部看，宏觀經濟、法制環(huán)境和國家電力改革相關政策的影響，也給電網經營企業(yè)帶來潛在的市場風險和“兩改一同價”相關風險、電力職工人身傷害風險等，需要社會各界的共同努力。
電網經營企業(yè)應高度重視企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的研究、制訂和實施，確立電力市場營銷作為核心業(yè)務的戰(zhàn)略地位，大力培育核心競爭力。企業(yè)決策層要徹底改變“重發(fā)、輕供、不管用”思維定勢，樹立從電網規(guī)劃、設計到電網調度及運行都為市場營銷服務的“大營銷”觀念，加大對營銷部門的現(xiàn)代化投入，強化培訓引入激勵機制，提高營銷人員整體素質和待遇，不斷提高營銷工作質量，大力推進電力市場營銷實現(xiàn)機制創(chuàng)新、技術創(chuàng)新和管理創(chuàng)新。
電網經營企業(yè)培育核心競爭力，還可以導入企業(yè)形象綜合識別系統(tǒng)（cis系統(tǒng)），一方面要倡導品牌意識，扎實開展優(yōu)質服務，樹立富有親和力的企業(yè)形象。另一方面，要全方位開展行業(yè)“公關”，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的紐帶和溝通作用，在修改“電力法”、強化電力供應和使用的法制秩序、“兩改一同價”、電價政策等重大問題上，積極爭取政府和社會各界的支持，為電網經營企業(yè)創(chuàng)造良好的外部經營環(huán)境。
在電力市場化改革的轉軌時期，不少電網經營企業(yè)由于長期的壟斷地位和行政權力，還沒有把自己與用電客戶擺在同等的地位，沒有意識到供用電合同是供電企業(yè)與用電客戶之間建立民事權利義務關系的唯一契約，不簽訂合同、合同要素不全、合同涂改、不按合同執(zhí)行等不規(guī)范情況十分普遍。因此供用電合同的管理問題要擺在營銷工作的突出位置。
要加大對合同管理的考核力度，把沒有與客戶簽訂供用電合同、不履行合同等導致企業(yè)重大損失的行為列為營業(yè)事故，嚴肅處理。
對電力客戶的違約用電、竊電以及拖欠電費、故意傷害電力職工等行為，要更多地運用合同法、電力法、擔保法、刑事訴訟法等法律武器，有力地維護企業(yè)合法利益不受侵害。
要理順農村電力市場營銷的內部管理體制，逐步由市場營銷部門開展城鄉(xiāng)一體化市場營銷工作，實現(xiàn)農電工與系統(tǒng)職工同工同酬，或者由農電工組建抄表公司實現(xiàn)獨立核算。要有計劃地提高農電工的業(yè)務素質和工作待遇，要加強對農電工電費風險金的管理，對農村大用電客戶的電費宜直接交基層供電所收取或銀行代收，對每月電費較多的農電工，還應實行分次向農電工給付發(fā)票和回收電費的辦法，最好每次給付發(fā)票不超過該電工所交風險金，同時積極向農村居民宣傳憑發(fā)票交付電費防止欺詐的問題。要加強農電工工作質量的審核和稽查，可以推廣農電工交叉抄表，發(fā)揮內部監(jiān)督機制，防止可能的電量電費流失。要扎實開展線損“四分”管理工作，認真查處線損管理上的人為造假問題。
當前防范欠費風險要把重點放在營銷第一線的基層營業(yè)站所，可以采取以下措施：
嚴格執(zhí)行電費抄核收管理的有關規(guī)定，實行收支兩條線管理辦法，加大對隱瞞欠費、截留、挪用電費等違規(guī)行為的查處力度。
定期對各基層營業(yè)站（所）的電費發(fā)票與欠費情況進行全面的清理、與收費人員對帳，明確追繳欠費的責任人員和時限，認真進行獎懲考核并形成制度。
禁止用電客戶用欠條領走電費發(fā)票，發(fā)生視同給付發(fā)票職工的個人借款進行追繳；禁止收錢不給用電客戶等額發(fā)票行為；采取有力措施，促使用電客戶優(yōu)先領取欠費期1年以上的電費發(fā)票，防止形成呆死電費。
接收網改完成村前，必須與村組電工結清電費。
落實專人負責對重點用電客戶的欠費及其生產、破產、改制情況進行監(jiān)控，防止企業(yè)借改制偷逃電費。
電網經營企業(yè)要建立健全風險防范機制，要落實專業(yè)部門，負責及時跟蹤研究外部環(huán)境變化給企業(yè)帶來的影響，對潛在的風險能夠進行科學的評估、及時的預警和有效的控制。
電網經營企業(yè)在對風險進行全面研判的基礎上，可根據風險類別，主動積極地與保險公司進行合作，采取集中投保方式，重點防范觸電人身傷害事故、設施被盜、自然災害、電力運行事故導致客戶損失、職工因工受傷等風險。
風險自評報告篇十五
今年以來，我局根據市紀委和市廉政風險防控工作指導協(xié)調小組的統(tǒng)一部署，以扎實推進懲治體系建設、切實加強對權力運行的制約監(jiān)督為重點，認真開展廉政風險防控管理工作，查找廉政風險點，完善防控措施，健全內控機制，積極構建城管行業(yè)特色懲防體系，為打造和諧城管、效能城管提供堅強的政治保障?，F(xiàn)將我局廉政風險防控管理工作開展的有關情況報告如下。
局黨組把深化廉政風險防控管理工作擺上重要議事日程，與城管執(zhí)法、市容管理工作同部署、同落實、同檢查、同考核。加強組織領導。實行“一把手”負責制，及時成立了局黨組書記、局長為組長的廉政風險防控管理工作領導小組，下設辦公室，由局紀檢組長兼任辦公室主任。迅速召開了局黨組會，學習傳達省廉政風險防控工作指導協(xié)調小組《關于開展全省廉政風險防控工作的實施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號)以及市委辦公室《關于開展全市廉政風險防控工作的實施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號)精神，明確提出“五個務必”要求，即在思想認識上，務必高度重視，不要等閑視之;在風險排查上，務必深入細致，不要敷衍了事;在風險防范上，務必警鐘長鳴，不要麻痹大意;在管理控制上，務必完善機制，不要淺嘗輒止;在督查考核上，務必講求實效，不要流于形式。引導干部職工牢固樹立“有崗位就有風險”的意識，進一步增強拒腐防變的主動性和堅定性。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風險防控管理工作實施方案》，分析部署階段任務，指導督查工作進展，協(xié)調解決突出問題，確保廉政風險防控管理工作落到實處。5月25日，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，局紀檢組長主持會議，學習了全市實施方案，宣讀了我局實施方案，局長、黨組書記對我局開展廉政風險防控管理工作提出了明確要求。
認真編制“一目錄兩流程圖”，明確職權，規(guī)范流程，確保權力公開透明運行。一是抓好“職權目錄”編制。對照法律法規(guī)和機構“三定”方案，按照“誰主管誰負責”的原則，根據“職權法定、權責一致”的要求，全面清理權力事項，清晰底數(shù)，梳理行政處罰、行政強制、行政征收、行政許可等權力的外部運行和干部任免、工程項目建設、財務報銷、公務接待、公務用車等權力的內部運行，分類登記，編制完成了職權總目錄及行政處罰、行政強制、行政許可等權力外部運行和干部任免、財務管理、公務用車等權力內部運行分目錄的編制工作，并明確了各項職權的名稱、內容、實施依據、承辦人員、承辦科室、分管領導，切實做到了準確、完整、規(guī)范。二是抓好“權力運行外部流程圖”和“權力運行內部流程圖”繪制。按照“程序法定、流程簡便”的要求，對每一項職權，明確辦理主體、依據、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料，編制了相應的行政權力外部運行工作流程圖。同時，對職權在單位內部運行的各個環(huán)節(jié)、責任主體、辦理時限等進行規(guī)范，編制了相應的行政權力運行內部流程圖。目前，我局職權目錄及運行流程圖已經局黨組審核確認，并報市廉政風險防控管理試點工作辦公室備案，待審定后將通過城管網站、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開，主動接受監(jiān)督。
查找風險點是防范的基礎和前提。以工作崗位為點，以各部門工作為線，以全局工作為塊，開展地毯式排查，著力實現(xiàn)風險排查全覆蓋無縫隙。一是注重分層查找。突出規(guī)范權力運行，分領導崗位、中層崗位“兩個層次”，局領導班子帶頭查找權力及風險點，科級干部做好本部門及個人風險點查找工作，干部職工根據各自工作職能進行查找，確保風險點定性有據，定量科學。二是注重分類查找。結合工作特點，針對城管行政執(zhí)法、市容行政審批、人財物管理等重要崗位，從思想道德、崗位職責、體制機制、外部環(huán)境等方面對潛在的廉政風險進行認真查找，分析細化風險內容和表現(xiàn)形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和內外結合的方式，通過自己找、領導提、群眾幫、集體定和舉報投訴、財務審計、執(zhí)法檢查、干部考核、問卷調查等多種形式，查找廉政風險點，確保查準找全。目前，正按照要求，根據權力大小、權力行使的的概率等內容，通過集體研究評估，劃定風險等級，研究確定每個崗位的防控措施。
圍繞權力運行的“關節(jié)點”，內部管理的“薄弱點”，問題易發(fā)的“風險點”，建立健全相關防控措施和制度規(guī)范。一是推進制度建設。對現(xiàn)有制度進行全面系統(tǒng)的清理和審查，認真做好“立、改、廢”工作，進一步完善“以制度管人管事、以制度規(guī)范權力運行”的管理方式，努力構建城管廉政風險防控長效機制的基本構架。二是推進分權制衡。對權力進行科學分解和配置，行政許可事項實行市政務中心市容窗口承接與辦理分離，城管行政處罰、強制事項實行調查、決定和執(zhí)行分離，“三重一大”堅持集體研究，民主決策，逐步建立決策權、執(zhí)行權、監(jiān)督權既相互制約又相互協(xié)調的權力結構和運行機制。三是推進監(jiān)督約束。完善風險監(jiān)測、預警糾錯等機制，通過自我對照檢查、組織監(jiān)管、社會監(jiān)督等，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，及時落實整改，筑牢前期預防、中期監(jiān)控和后期處置三道防線。如在行政許可風險防控方面，向社會公開承諾辦事時限、辦事程序、收費標準，主動接受監(jiān)督;在行政處罰風險防控方面，認真落實行政處罰自由裁量權適用規(guī)則及標準，完善行政處罰案件集體復核、聽證審查、集體審議和案件三級審核制度，確保公平公正公開;在人財務管理風險防控方面，制定領導干部外出備案制度，完善財務管理制度，認真落實述職述廉、民主評議、責任追究等制度。四是推進政務公開。認真落實信息公開制度，健全政府信息公開發(fā)布網絡，確保權力在陽光下運行。
雖然我局廉政風險防控管理工作按照既定計劃穩(wěn)步推進，取得了初步成效。但是，離市委、市政府的要求還有一定差距。一是結合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善，二是對一些基層崗位，缺乏完善的預警制度和問責制度。下一步，我局將認真按照市指導小組的各項要求，進一步提升開展廉政風險防控工作的實效性，引導廣大干部職工牢記風險，不要冒險，力求保險，更好地為推動城管科學發(fā)展服務。
風險自評報告篇十六
隨著“三化”（工業(yè)化、國際化、市場化）進程的加快和地方各級政府“工業(yè)突破”戰(zhàn)略的實施，小企業(yè)在新的經濟環(huán)境下得以迅猛發(fā)展，而融資難、貸款難成為制約小企業(yè)發(fā)展主要瓶頸，曾一度成為社會多方關注的焦點，近年來，銀監(jiān)會相繼出臺了銀行開展小企業(yè)貸款指導意見和小企業(yè)貸款的“六項機制”，在機制的推動下，農村信用社不斷調整市場定位，轉變經營思路，積極開辟小企業(yè)信貸市場，主動加強小企業(yè)貸款的營銷與服務，而小企業(yè)自身特點以及復雜多變的市場環(huán)境等都可能成為影響小企業(yè)發(fā)展的諸多因素，農村信用社如何加強對小企業(yè)的財務風險防范，有效規(guī)避小企業(yè)的信貸風險，是值得研究的重要課題，本文試從規(guī)避農村信用社小企業(yè)信貸風險的角度，對小企業(yè)的財務風險的防范與對策作幾點粗淺的探討。
在任何形態(tài)的國家經濟中，小企業(yè)都占據著非常重要的地位，在西方國家小企業(yè)被稱為“沉默的巨人”，小企業(yè)不僅在數(shù)量上遠遠超過大企業(yè)，對整體經濟的影響也日顯突出。小企業(yè)在促進市場競爭、增加就業(yè)機會、方便群眾生活、推進技術創(chuàng)新、推動國民經濟發(fā)展和保持社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著重要作用，但小企業(yè)也存在長不大、壽命短等問題。小企業(yè)普遍具有如下自身特點：
一是經營規(guī)模小，經營方式靈活，具有較強的市場應變能力。與大中型企業(yè)相比，小企業(yè)普遍經營規(guī)模較小，職工人數(shù)少，資產總額不大，依靠其靈活的經營機制和創(chuàng)新能力可選擇適合自己的戰(zhàn)略，具有較強的市場應變能力。
二是起步較晚，總體實力不強，抵御風險能力相對較弱。我國小企業(yè)大多起步較晚，資本實力不強，小企業(yè)往往產品或業(yè)務較為單一，在市場上占有份額相對較小，不占統(tǒng)治地位，其業(yè)務流程相對簡單，在發(fā)展中面臨著管理、技術和市場的種種不確定風險較大，競爭力較弱，抵御風險能力相對較弱，經營失敗的可能性較大。
三是經營管理不規(guī)范，財務制度不健全，管理水平不高。小企業(yè)的業(yè)主和管理人員普遍素質不高，沒有經過科學化管理培訓，管理不夠規(guī)范，缺乏制度化、規(guī)范化和程序化，缺乏健全的財務核算制度，無專職會計人員，為節(jié)約成本，所聘用的代賬會計往往一兼多家，報表信息數(shù)據失真現(xiàn)象較為嚴重，給金融機構的信貸決策帶來障礙。
四是組織結構簡單，組織制度缺失，人才匱乏。大部分小企業(yè)組織形式停留在比較原始的非公司制形式，表面上是公司而實質上屬夫妻、家族作坊式的經營，小企業(yè)的機構設置和管理模式較簡單，決策的民主化程度較低，受個人影響較大，重經營成本核算，因人設崗，體制不全，忽視人才隊伍建設，沒有從人力“資源”的角度，吸引和管理人才。
五是只顧眼前，忽視未來，缺少對企業(yè)發(fā)展的長遠戰(zhàn)略構想。目前，國內很多小企業(yè)都重短期利益，大多只是考慮眼前賺不賺錢，很多創(chuàng)始人在創(chuàng)立企業(yè)的時候，并沒有認真思考過企業(yè)的未來，缺少對企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略構想。多數(shù)小企業(yè)在完成了原始積累，迅速地崛起之時，卻停了下來，不斷地上演著“創(chuàng)立、崛起、衰敗”的三步曲。據相關報道，目前全國私營企業(yè)的平均壽命只有7.02歲，其中，約有70%的企業(yè)在第一個5年內倒閉，在剩余的企業(yè)中，又有70%的企業(yè)在第二個5年內倒閉。
當前，農村信用社對小企業(yè)貸款的狀況：
一是小企業(yè)融資難、貸款難的問題有所緩解。為解決小企業(yè)融資難、貸款難問題，在銀監(jiān)會指導意見和多項機制的推動下，金融機構對扶持小企業(yè)發(fā)展都相應作出了戰(zhàn)略性調整，通過多方努力，當前小企業(yè)貸款難的問題初步得到緩解，資料表明，目前，農村信用社的小企業(yè)貸款規(guī)模增速達1.02倍，部分發(fā)達地區(qū)小企業(yè)已成為當?shù)剞r村信用社的主要信貸服務對象。
二是信息不對稱導致“逆向選擇”。由于對小企業(yè)借款的真實情況難以全面掌握，小企業(yè)提供的財務報表數(shù)據資料、資產負債等相關信息失真，造成小企業(yè)和信用社之間的信息不夠對稱，這種信息不對稱和企業(yè)道德風險的存在，往往給信用社的貸款決策造成“逆向選擇”，形成事實上好的企業(yè)而得不到最優(yōu)的貸款扶持，影響其快速成長壯大，相反差的企業(yè)能得到信貸扶持，造成金融機構對小企業(yè)“慎貸”、“懼貸”，最終將會導致信貸市場不同程度地萎縮。
三是小企業(yè)違約成本較低，逃廢債現(xiàn)象仍然存在。少數(shù)地區(qū)沒有建立起良好的金融生態(tài)環(huán)境，相應的小企業(yè)違約長效制約機制尚未建立，部分小企業(yè)信用觀念和法制觀念淡薄，惡意逃廢銀行債務，而目前的征信體系還不完備，失信行為沒有得到應有懲戒，金融機構勝訴后案件執(zhí)行難的問題未得到根本解決，在一定程度上打擊了金融機構對小企業(yè)放貸的積極性。
四是小企業(yè)融資擔保難的問題突出，影響信用社對小企業(yè)的貸款支持。小企業(yè)擔保難主要體現(xiàn)在兩方面：一是抵押難。部分企業(yè)規(guī)模小，經營場所多為租賃，無資產抵押，有的企業(yè)可供抵押的資產變現(xiàn)能力弱。二是保證擔保難。大企業(yè)一般不愿為小企業(yè)提供擔保，小企業(yè)自身擔保能都相對較弱，另一方面目前的擔保機構，大多規(guī)模較小，運作不夠規(guī)范。保證措施的不完善，直接制約小企業(yè)的貸款投放。
財務風險是企業(yè)經營的財務成果與其財務目標相偏離的狀況。企業(yè)的財務風險是由于多種因素的作用，使企業(yè)不能實現(xiàn)預期財務收益，從而產生損失的可能性。包括企業(yè)在進行財務活動過程中的融資風險、投資風險、資金收回風險和收益分配風險等，從而使企業(yè)負債經營時面臨的到期無法還本付息的財務危機及資不抵債的破產危機。
就財務風險而言，具體說來，表現(xiàn)為以下幾個方面：
（一）高負債的融資風險。小企業(yè)的起步資金大多較少，固定資產投入后，流動資金往往靠向親朋好友東借西挪、民間借貸或向金融機構貸款，形成事實上的高負債經營，企業(yè)一旦因市場變化或經營不良，極易形成對負債的本息難以償還，而農村信用社在對小企業(yè)的調查中很難弄清其真實的融資狀況，造成融資風險。
（二）資產的流動性風險。小企業(yè)的特性決定著其經營管理的局限性，資產結構不夠合理，易形成資產流動性風險。由于資金量少，大部份投資都用于固定資產，一般來說，小企業(yè)資產的公允價值不高，可變現(xiàn)的能力就不強，因剛進入市場易形成較多的應收帳款，如果銷售不暢或雖然銷售狀況良好但貨款回收不力，依然會導致企業(yè)現(xiàn)金流的不暢或中斷，造成還款困難。
（三）財務成果的不確定風險。企業(yè)的經營目標，無。
論是股東價值最大化，還是企業(yè)價值最大化，盈利是企業(yè)的硬道理，而企業(yè)通過實現(xiàn)利潤完成原始積累需要一個過程，而企業(yè)最初的財務成果由于受多種因素的影響，往往難以真正實現(xiàn)，只有擴大再生產，并實現(xiàn)企業(yè)價值的不斷增值，才能提高企業(yè)債務償還能力，部分企業(yè)在這一過程未完成之前就已經倒下了。
（四）信息不對稱風險。企業(yè)財務制度不健全，財務管理不規(guī)范，會計信息不真實，提供給信用社的財務數(shù)據資料難以反映企業(yè)真實的資產負債及經營狀況，是小企業(yè)財務風險大的集中表現(xiàn)。
（五）資信度不高的風險。企業(yè)規(guī)模小，經營能力和獲利能力不大，各種風險抵御能力較差，少數(shù)企業(yè)信用觀念差，還款意愿不強，甚至惡意逃廢債。
1、企業(yè)主的經營理念、風險管理意識是小企業(yè)形成財務風險的根本原因。觀念決定行動，經營思想主要體現(xiàn)為企業(yè)領導者的風險意識和管理態(tài)度，大部分企業(yè)領導者都傾向于高負債、快發(fā)展管理方式，在內外部環(huán)境較好的情況下，它能給企業(yè)帶來高收益，一旦內外部環(huán)境惡化，則很容易使企業(yè)陷入困境，形成高風險。
2、舉債規(guī)模過大或負債結構不合理是形成企業(yè)財務風險的重要原因。企業(yè)的債務比例過高、舉債規(guī)模過大易導致企業(yè)背上沉重的本息費用負擔，給企業(yè)的經營業(yè)績帶來壓力，導致小企業(yè)處于頻繁的債務借還困境中。負債結構不合理給企業(yè)造成資金上的困難，大多用短期借款來滿足長期的資金需求，無法償還到期債務，從而使企業(yè)陷入財務困境之中。在企業(yè)經營狀況較差的情況下還會導致企業(yè)資不抵債，面臨破產清算的危險。
3、資產流動性弱，現(xiàn)多流量不足是形成企業(yè)財務風險的動態(tài)原因。企業(yè)在經營活動過程中必須保證有足夠的現(xiàn)金流以維持正常經營和償還到期的債務及利息，如果企業(yè)的資金流動狀況較差或變現(xiàn)能力不強而無法保證支付需求，甚至出現(xiàn)資金中斷，就會導致企業(yè)財務風險由潛在的變成現(xiàn)實的，從而使企業(yè)陷入財務危機，最終導致企業(yè)經營的失敗。
4、財務決策失誤，企業(yè)經營管理不善是企業(yè)財務風險產生的最直接原因。由于企業(yè)財務決策缺乏科學性，財務決策失誤導致企業(yè)投資收益低于企業(yè)的成本，企業(yè)經營管理不善，業(yè)績不明顯，甚至出現(xiàn)虧損，使得企業(yè)的財務狀況惡化，直接威脅到企業(yè)到期債務的償還。
5、財務制度不健全，財務信息失真，財務專職人才匱乏，素質偏低，是給小企業(yè)貸款帶來風險的又一財務風險。
（一）提高認識，增強業(yè)主或管理者的財務風險管理意識。隨著經濟市場化進程的加快，社會經濟環(huán)境的變化，企業(yè)間的競爭越來越激烈，企業(yè)財務風險、經營風險發(fā)生的可能性加大，也給農村信用社的小企業(yè)貸款的償還帶來風險，小企業(yè)業(yè)主或管理者應充分認識到，企業(yè)要想在日益激烈的市場上中立于不敗之地，必須增強財務人員的風險管理意識，注重財務風險的分析與防范，充分發(fā)揮財務人員的積極性，讓他們參與到企業(yè)的經營管理中去，并享有充分的發(fā)言權，對他們提出的關于改善經營管理的意見應給予充分的重視，提高財務人員對財務風險的敏感性、判斷力、綜合分析能力和風險管控能力，農村信用社在向小企業(yè)貸款的過程中要主動幫助企業(yè)主樹立風險管理意識，積極為企業(yè)提供信息服務和管理上的建議，提高企業(yè)風險決策和經營管理水平。
（二）健全和完善組織結構控制。小企業(yè)要發(fā)展狀大，想走的遠，就必須按現(xiàn)代企業(yè)制度要求，健全組織管理體系，做到有所為，有所不為。推行產權多元化，增加企業(yè)融資渠道，吸收更多股東參與決策，使董事會成員能力互補，決策科學，減少失誤，從根本上改變由投資者個人或家族組成。要改變既當業(yè)主，又當總經理，還負責監(jiān)督工作的傳統(tǒng)管理模式。健全合理的組織結構，一是由主要投資者組成董事會，決策企業(yè)重大經濟事項；二是全部投資者組成股東大會，設立監(jiān)事會，監(jiān)督審議企業(yè)重大決策；三是企業(yè)部門經理實行公開招聘，錄用具有管理技術和管理經驗的優(yōu)秀人員對本企業(yè)實施全面管理。按照權職分工明確、相互制衡、協(xié)調運作的公司治理架進行運作。
（三）強化資金流量管理，保持良好的財務狀況。資金是企業(yè)的血液，保持穩(wěn)定的現(xiàn)金流是企業(yè)賴以生存和健康發(fā)展的基礎。在融資管理方面：企業(yè)要加強與金融機構之間的合作，充分利用資本市場及金融工具等多條途徑籌集企業(yè)經營所需的資金，同時努力降低資產負債比率，增加經營中自有資金的比重。在流動資金管理方面：一是加大應收款催收力度，縮短應收賬款的回收期，落實回款責任，減少壞賬損失；二是合理降低存貨，加快存貨的周轉；三是加強流動資金貸款管理，實行流動資金貸款指標考核；四是加強信用管理，合理確定客戶的信用等級標準，增強企業(yè)的信用意識；五是建立合理的收益分配制度；五是增加透明度，主動接受信用社等金融機構的檢查監(jiān)督。
（四）加強企業(yè)財務制度建設，提升財務管理水平，提高農村信用社對小企業(yè)貸款的信心。由于受規(guī)模、財力、人力等限制，小企業(yè)內部控制機構的設置和職責劃分容易產生交叉重疊現(xiàn)象，應根據企業(yè)自身的特點和經營管理的需要，從經濟性、實用性、規(guī)范性出發(fā)，強化小企業(yè)財務制度建設，增強財務核算和財務分析決策的科學性，提高會計信息質量，降低財務風險，提高企業(yè)經濟效益，通過對企業(yè)的真實財務狀況分析，實現(xiàn)信息對稱，進一步增強農村信用社對小企業(yè)的貸款信心。促進企業(yè)規(guī)范管理，加快企業(yè)發(fā)展。對運行不規(guī)范的家族制企業(yè)，引導其建立規(guī)范的內部管理制度和財務制度，使之成為先進的現(xiàn)代企業(yè)，通過加大自主創(chuàng)新等措施，提高市場競爭能力、可持續(xù)發(fā)展能力和盈利能力，降低銀行貸款風險。
（五）創(chuàng)新小企業(yè)融資方式，協(xié)調地方政府和企業(yè)自身做好配套工作，從保證措施上降低小企業(yè)的信貸風險。一是采取有效措施，解決小企業(yè)擔保難。主要通過四方面：第一，做好與政府的溝通，使其對小企業(yè)進行正確引導，促使他們進一步轉變經營理念，辦齊土地證、房產證，并對小企業(yè)抵押收費予以減繳的優(yōu)惠，解決抵押難的問題。第二，建議由政府及有關部門牽頭，金融部門配合，建立起政府引導型、企業(yè)互助型和商業(yè)盈利型等多種形式的信用擔保機構，拓寬小企業(yè)的融資渠道。第三，建立企業(yè)信用評級體系，規(guī)范企業(yè)行為，提升金融服務檔次。第四，農村信用社可利用點多、面廣、機制靈活的優(yōu)勢，創(chuàng)新小企業(yè)貸款服務品種和擔保方式，從服務方式上解決小企業(yè)貸款難問題，可適當開辦存貨質押、應收帳款質押、整貸零還、零貸整還等信貸品種，在抵質量手續(xù)難以辦理的情況下，在企業(yè)自愿的前提下，可選擇小企業(yè)之間相互聯(lián)保。第五，加強金融生態(tài)環(huán)境建設，建設誠信網絡。打造一個由個人信用，企業(yè)信用和政府信用三位一體的信用體系。同時，建立小企業(yè)失信長效制約機制，加大違約成本，與執(zhí)法部門搞好對接，加強執(zhí)法環(huán)境建設，打擊惡意逃廢金融債務行為，解決逃廢債案件執(zhí)行難的問題。
（六）強化小企業(yè)貸款“三查”制度執(zhí)行，提高小企業(yè)財務風險分析水平，增強小企業(yè)貸款信貸風險的管理能力。農村信用社要認真貫徹落實銀監(jiān)會小企業(yè)貸款指導意見和六項機制，成立小企業(yè)貸款專職隊伍和獨立運行機構，實行分別核算，建立小企業(yè)信用評級體系，做好小企業(yè)的信用等級評定工作，幫助小企業(yè)規(guī)范財務管理，建立小企業(yè)財務報表識別系統(tǒng)，提高企業(yè)財務報表分析水平，強化小企業(yè)貸款貸前調查、貸時審查、貸后檢查，做到事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，從信貸流程上控制小企業(yè)信貸風險。
風險自評報告篇十七
本文主要針對軟件開發(fā)涉及到的風險，包括在軟件開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風險以及軟件實施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風險等進行評估。在文中對所提到的風險都一一做了詳細的分析，并提出了相應的風險回避措施。
由于風險是在項目開始之后才開始對項目的開發(fā)起負面的影響，所以風險分析的不足，或是風險回避措施不得力，都很有可能造成軟件開發(fā)的失敗。風險分析是在事前的一種估計，憑借一定的技術手段和豐富的經驗，基本能夠對項目的風險做出比較準確的估計，經過慎重的考慮提出可行的風險回避措施，是避免損失的重要環(huán)節(jié)。
主要風險綜述
任何軟件的開發(fā)，其主要風險均來自于兩個方面，一是軟件管理，二是軟件體系結構。軟件產品的開發(fā)是工程技術與個人創(chuàng)作的有機結合。軟件開發(fā)是人的集體智慧按照工程化的思想進行發(fā)揮的過程。軟件管理是保證軟件開發(fā)工程化的手段。軟件體系結構的合理程度是取決于集體智慧發(fā)揮的程度和經驗的運用。
軟件管理將影響到軟件的下列因素：
軟件是否能夠按工期的要求完成：軟件的工期常常是制約軟件質量的主要因素。很多情況下，軟件開發(fā)商在工期的壓力下，放棄文檔的書寫，組織，結果在工程的晚期，大量需要文檔進行協(xié)調的工作時，致使軟件進度越來越慢。軟件的開發(fā)不同于其他的工程，在不同的工程階段，需要的人員不同，需要配合的方面也不同，所有這些都需要行之有效的軟件管理的保證。
軟件需求的調研是否深入透徹：軟件的需求是確保軟件正確反映用戶的對軟件使用的重要的文檔，探討軟件需求是軟件開發(fā)的起始點，但軟件的需求卻會貫穿整個軟件的開發(fā)過程，軟件管理需要對軟件需求的變化進行控制和管理，一方面保證軟件需求的變化不至于造成軟件工程的一改再改而無法按期完成；同時又要保證開發(fā)的軟件能夠為用戶所接受。軟件管理需要控制軟件的每個階段進行的成度，不能過細造成時間的浪費，也不能過粗，造成軟件缺陷。
軟件的生產構成巨大的風險。而制定卓有成效的軟件質量監(jiān)督體系，是任何軟件開發(fā)組織必不可少的。軟件質量保證體系是軟件開發(fā)成為可控制過程的基礎，也是開發(fā)商和用戶進行交流的基礎和依據。
軟件體系結構影響到軟件的如下質量因素：
軟件的可伸縮性：是指軟件在不進行修改的情況下適應不同的工作環(huán)境的能力。由于硬件的飛速發(fā)展和軟件開發(fā)周期較長的矛盾，軟件升級的需要顯得非常迫切。如果軟件的升級和移植非常困難，軟件的生命期必定很短，使得化費巨大人力物力開發(fā)出的軟件系統(tǒng)只能在低性能的硬件或網絡上運行，甚至被廢棄不用，造成巨大的浪費。
軟件的可維護性：軟件的維護也是必然的事情，為了保證軟件的較長使用壽命，軟件就必須適應不斷的業(yè)務需求變化，根據業(yè)務需求的變化對軟件進行修改。修改的成本和周期都直接和軟件的體系結構相關。一個好的軟件體系結構可以盡可能地將系統(tǒng)的變化放在系統(tǒng)的配置上，即軟件代碼無需修改，僅僅是在系統(tǒng)提供的配置文件中進行適當?shù)男薷?，然后軟件重新加載進入運行狀態(tài)，就完成了系統(tǒng)部分功能和性能要求的變化。對于重大改動，需要打開源代碼進行修改的，也僅僅是先繼承原先的代碼，然后用新的功能接替原先的調用接口，這樣將把軟件改動量減小到最低。
軟件易用性：軟件的易用性是影響軟件是否被用戶接受的關鍵之關鍵因素。在軟件產品中，設計復雜，功能強大而完備，但因為操作繁復而被擱置者屢見不鮮。造成的主要原因在于缺乏軟件開發(fā)中軟件體系結構的宏觀把握能力。另一方面，缺乏有效的手段進行軟件需求的確定和對潛在需求的挖掘。
項目管理的風險
軟件項目管理的風險來自于軟件項目自身的特點：
軟件產品不可見：開發(fā)的進展以及軟件的質量是否符合要求難于度量，從而使軟件的管理難于把握。
軟件的生產過程不存在絕對正確的過程形式：可以肯定的是不同的軟件開發(fā)項目應當采用不同的或者說是有針對性的軟件開發(fā)過程，而真正合適的軟件開發(fā)過程是在軟件項目的開發(fā)完成才能明了的。因此項目開發(fā)之初只能根據項目的特點和開發(fā)經驗進行選擇，并在開發(fā)過程中不斷的調整。
項目經理1人
主要職責：進行全局把握，側重于項目的商務方面，充當項目組同客戶正式交流的接口環(huán)節(jié)。
項目負責人1人
主要職責：制定項目開發(fā)計劃和開發(fā)策略，參與項目核心系統(tǒng)的分析設計，同時努力保證開發(fā)計劃的按時完成和開發(fā)策略的真正貫徹落實。
領域專家1或2人
主要職責：在軟件分析階段幫助分析人員界定系統(tǒng)實現(xiàn)邊界和實現(xiàn)的功能，對特定檢測點進行算法審核，同時對測試策略和軟件操作界面提出參考意見。
質量監(jiān)督組1或2人
主要職責：編制軟件質量控制計劃，并負責落實；控制必要文檔的生產，通過文檔，監(jiān)督項目實施過程中軟件的質量，并產生軟件質量報告，提請項目經理和項目負責人審閱；對于項目中出現(xiàn)的質量問題，主持召開質量復審會議。
系統(tǒng)分析員1或2人
主要職責：協(xié)同項目負責人進行軟件系統(tǒng)的分析和設計工作，書寫軟件需求分析和系統(tǒng)設計相關文檔。在軟件實現(xiàn)階段進行測試策略的編制和對性能測試的指導。
程序員2或3人
主要職責：協(xié)助分析人員進行詳細設計，和軟件系統(tǒng)的代碼實現(xiàn)，并進行適當?shù)陌缀袦y試。
測試員2或3人
主要職責：已經實現(xiàn)的軟件組件、構件或系統(tǒng)進行正確性驗證測試，整合后的系統(tǒng)的性能測試等。書寫測試報告和測試統(tǒng)計報告提請質量監(jiān)督組復審。
技術支持2或3人
主要職責：協(xié)同系統(tǒng)分析人員聽取用戶需求，對需求分析進行參考性復審。協(xié)同測試人員進行測試，書寫操作手冊和在線幫助，在項目交付用戶之后進行跟蹤服務。
文檔組1或2人
主要職責：對各部門產生的文檔進行格式規(guī)范、版本編號和控制、存檔文件的檢索；協(xié)助質量監(jiān)督組進行軟件質量監(jiān)督。 通過適當?shù)娜藛T配備和職責劃分，能有效的降低軟件開發(fā)在后期的失控的可能性，和軟件對關鍵人員的依賴性。
軟件技術風險
熟度上說不存在風險，但為了實現(xiàn)良好的軟件構架和穩(wěn)定的組件，與傳統(tǒng)開發(fā)方法比較，有相當?shù)亩嗟念~外工作需要做，這會給項目工期帶來較大的風險。
回避和控制這部分風險的辦法是在項目進行的過程不斷的對該階段進行風險估計和指定有效的里程碑。同時采用"范例"方式提高開發(fā)人員的構件組件的分析識別能力，適時調整構件組件的數(shù)量和粒度。
軟件過程風險
軟件需求階段的風險
軟件的開發(fā)是以用戶的需求開始，在大多數(shù)情況下，用戶需求要靠軟件開發(fā)方誘導才能保證需求的完整，再以書面的形式形成《用戶需求》這一重要的文檔。需求分析更多的是開發(fā)方確認需求的可行性和一致性的過程，在此階段需要和用戶進行廣泛的交流和確認。需求和需求分析的`任何疏漏造成的損失會在軟件系統(tǒng)的后續(xù)階段被一級一級地放大，因此本階段的風險最大。
設計階段的風險
設計的主要目的在于軟件的功能正確的反映了需求?？梢娦枨蟮牟煌暾蛯π枨蠓治龅牟煌暾湾e誤，在設計階段被成倍地放大。設計階段的主要任務是完成系統(tǒng)體系結構的定義，使之能夠完 成需求階段的即定目標；另一方面也是檢驗需求的一致性和需求分析的完整性和正確性。
設計本身的風險主要來自于系統(tǒng)分析人員。分析人員在設計系統(tǒng)結構時過于定制，系統(tǒng)的可擴展性較弱，會給后期維護帶來巨大的負擔，和維護成本的激增。對用戶來說系統(tǒng)的使用比例會有明顯的折扣，甚至造成軟件壽命過短。反之，軟件結構的過于靈活和通用，必然引起軟件實現(xiàn)的難度增加，系統(tǒng)的復雜度會上升，這又會在實現(xiàn)和測試階段帶來風險，系統(tǒng)的穩(wěn)定性也會受到影響。從另一個角度上看，業(yè)務規(guī)則的變化，或說用戶需求和將來軟件運行環(huán)境的變化都是必然的情況，目前軟件設計的所謂"通用性"是否就能很好的適應將來需求和運行環(huán)境的的變化，是需要認真折衷的。這種折中也蘊涵著很大的風險。
設計階段蘊涵的另一種風險來自于設計文檔。文檔的不健全不僅會造成實現(xiàn)階段的困難，更會在后期的測試和維護造成災難性的后果，例如根本無法對軟件系統(tǒng)進行版本升級，甚至是發(fā)現(xiàn)的簡單錯誤都無從更正。
實現(xiàn)階段引入的風險
軟件的實現(xiàn)從某種意義上講是軟件代碼的生產。原代碼本身也是文檔的一部分，同時它又是將來運行于計算機系統(tǒng)之上的實體。源代碼書寫的規(guī)范性，可讀性是該階段的主要風險來源。規(guī)范的代碼生產會把屬于程序員自身個性風格的成分引入代碼的比例降到最低限度，從而減小了系統(tǒng)整合的風險。
維護階段的風險
軟件維護包含兩個主要的維護階段，一個是軟件生產完畢到軟件試運行階段的維護，這個階段是一種實環(huán)境的測試性維護，其主要目的是發(fā)現(xiàn)在測試環(huán)境中不能或未發(fā)現(xiàn)的問題；另一個階段是當軟件的運行不再能適應用戶業(yè)務需求或是用戶的運行環(huán)境（包括硬件平臺，軟件環(huán)境等）時進行的軟件維護，具體可能是軟件的版本升級或軟件移植等。
從軟件工程的角度看，軟件維護費用約占總費用的55%~70%，系統(tǒng)越大，該費用越高。對系統(tǒng)可維護性的輕視是大型軟件系統(tǒng)的最大風險。在軟件漫長的運營期內，業(yè)務規(guī)則肯定會不斷發(fā)展， 科學的解決此問題的做法是不斷對軟件系統(tǒng)進行版本升級，在確保可維護性的前提下逐步擴展系統(tǒng)。
在軟件系統(tǒng)運營期間，主要的風險源自于技術支持體系的無效運轉?？茖W的方法是有一支客戶支持隊伍不斷收集運行中發(fā)現(xiàn)的問題，并將解決問題的方法傳授給軟件系統(tǒng)的所有使用者。
項目風險表
風險評估表中所提到的風險是一般項目在開發(fā)過程中都客觀存在的，表中所列出的風險系數(shù)是指在不對風險進行深入的分析和有效的規(guī)避的情況下，該風險項發(fā)生的概率。比如軟件產品的設計目標是運行十年，體系結構不合理的風險是40%的含義是，如果不對系統(tǒng)進行深入的分析，未采用最合理的軟件技術進行設計，則生產出一個不具備可擴展性的軟件系統(tǒng)的概率是40%。由于客戶公司是仍將不斷發(fā)展的，在十年內，該軟件系統(tǒng)都能滿足公司運營要求的可能性極低。由此而可能產生的災難性后果是公司在業(yè)務發(fā)展的時候，必須重新開發(fā)新系統(tǒng)。
向客戶提供風險評估，是按照國際慣例進行的例行操作，一方面讓客戶對潛在的風險有更充分的了解，表明公司誠信 為本的態(tài)度，另一方面也用以鞭策和激勵全體開發(fā)人員嚴格執(zhí)行開發(fā)標準，共同監(jiān)督項目開發(fā)過程，努力避免風險的發(fā)生。
附件二：
* * * * 重大決策（項目）
社會穩(wěn)定風險評估報告通用文本格式
單位名稱：
時 間：
一、重大決策基本情況
包括重大決策名稱、重大決策類別（指重大政策、重大改革、重大項目、重大活動和其他重大事項），主管部門、承辦單位等。重大決策背景、重大決策基本情況和主要內容。
二、組織開展情況
包括評估小組組成人員、評估過程及主要開展的工作情況。
三、社會穩(wěn)定風險評估情況
（一）重大決策的合法性分析
圍繞重大決策內容是否符合現(xiàn)行相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關政策規(guī)定；實施重大決策的責任主體資格是否符合相關法律、規(guī)章和國家有關規(guī)定；所涉及政策調整、利益調節(jié)的對象和范圍是否界定準確；調整、調節(jié)的依據是否合法；涉及的立項、審批等程序是否符合相關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家有關規(guī)定。
（二）重大決策的合理性分析
訴求，相關補償標準和其他救助標準依據是否充分，是否合理、公平、公正；是否保持了政策、措施的連續(xù)性、相對穩(wěn)定性、嚴密性以及與相關政策、措施的協(xié)調性，是否會導致地區(qū)、行業(yè)、群體間的相互攀比；擬采取的措施和手段是否必要、充分、適當，所選擇的措施和手段對所涉及利益群體權益的損害是否最小。
（三）重大決策的可行性分析
決策或項目出臺的時機是否成熟，相應的主、客觀條件是否具備；能否為重大事項責任主體或實施主體財力所承受；是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否得到大多數(shù)群眾的支持、認可、理解。
（四）重大決策的可控性分析
是否可能引發(fā)較大規(guī)模現(xiàn)實社會和虛擬社會群體性事件、較大規(guī)模集體上訪、重大社會治安問題和其他社會穩(wěn)定問題；可能引發(fā)的社會穩(wěn)定風險是否可控，能否得到有效預防和化解，是否制定了相應的防范化解措施和應急處置工作預案。
四、預防化解穩(wěn)定風險的對策建議（或應急處突預案）
五、穩(wěn)定風險綜合評價
對重大決策可能產生的社會穩(wěn)定風險，進行全面分析、系統(tǒng)論證，作出客觀觀測，作出無風險、有較小風險、有較大風險和有重大風險四個等級的風險評估結論，并據此提出可實施、暫緩實施、不實施的建議。
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風險自評報告篇十八
本項目建設地點位于桂陽縣流峰鎮(zhèn)松市村，項目總投資5000萬元，建設投資2500萬元（包括基礎工程建設投資萬元和設備購置及安裝投資20xx萬元）。該項目新征土地總用地面積約23690平方米，建筑占地面積11070平方米，建設3座廠房，占地9000平方米，建設面積12000平方米；建1座倉庫，占地1000平方米，建設面積1000平方米；建設一棟綜合樓占地面積700平方米，建筑面積2100平方米；建設一棟宿舍樓占地面積350平方米，建筑面積1750平方米；配套用房20平方米，總建設面積16870平方米。建設工期為36個月，自20xx年04月至20xx年04月，分三期建設。
（一）項目的合法性。
《產業(yè)結構調整指導目錄（20xx年本）》的機會，中國無機鹽工業(yè)協(xié)會配合國家發(fā)改委，根據碳酸鈣行業(yè)現(xiàn)狀提出了多條修改意見。首次在《目錄》中增加了碳酸鈣產業(yè)調整的條目，規(guī)定今后對新建的普通級碳酸鈣項目，不論規(guī)模大小一律列為限制類項目，對現(xiàn)有2萬噸/年以下普通級碳酸鈣生產企業(yè)和裝置，列為必須淘汰的項目。
產業(yè)結構調整指導目錄是政府引導投資方向、管理投資項目、制定和實施各項經濟政策的重要依據，并配套財稅、金融、土地、進出口等各個環(huán)節(jié)的具體措施。碳酸鈣的限制和淘汰政策列入該目錄，預計將對行業(yè)即將開展的結構調整產生重要推進作用?！笆濉逼陂g碳酸鈣行業(yè)要把產業(yè)結構調整作為首要工作來抓。
一是要控制總量。由于產品價值所限，國際碳酸鈣進出口貿易量有限，基本每年只有70萬噸左右，我國不能把碳酸鈣作為創(chuàng)匯產品來發(fā)展，產能過剩已擺在面前，必須控制總量。
二是要優(yōu)化企業(yè)結構，通過淘汰落后、兼并重組、資產整合等措施，提高產業(yè)集中度，改變目前生產廠點多、企業(yè)規(guī)模小的現(xiàn)狀。尤其是冠有“產業(yè)基地”稱號的市縣，更要促進規(guī)?；?、集約化發(fā)展，把產業(yè)做大做強。到20xx年，形成若干個具有資源優(yōu)勢和核心競爭力的大型企業(yè)集團和產業(yè)集聚區(qū)。
三是要注重發(fā)展節(jié)能環(huán)保的重質碳酸鈣。
四是要在精細化產品等方面下功夫，特別是納米級碳酸鈣及助劑生產單位，要加大生產塑料、橡膠、涂料、日化等不同應用領域、不同性能的專用料的力度，提升精細化程度，提高產品附加值，推動行業(yè)向高端發(fā)展。
國家發(fā)展和改革委員會與國土資源部聯(lián)合發(fā)布實施的《限制用地項目目錄（20xx年本）和禁止用地項目目錄（20xx年本）》對該項目均未作出禁止和限制。因此本項目符合國家土地產業(yè)政策。
（二）項目的合理性。
項目區(qū)域位于桂陽縣境內衡武高度流峰出口處。項目區(qū)域所在區(qū)位優(yōu)勢明顯，并伴隨著區(qū)位優(yōu)勢向經濟社會發(fā)展優(yōu)勢的轉變，各項事業(yè)、各類基本建設相應快速發(fā)展起來。項目正是利用這一區(qū)位優(yōu)勢和發(fā)展階段優(yōu)勢，利用與這些區(qū)域的經濟聯(lián)系來展開項目，謀求發(fā)展。在這一區(qū)域經濟的帶動下，該地區(qū)的經濟區(qū)位優(yōu)勢會日益釋放出來，環(huán)保型膠合板產品的市場空間會越來越廣闊，市場空間也將越來越活躍水平和層次會逐步提升，經濟的外向型程度會越來越高。
全球非金屬礦產業(yè)隨著應用領域的拓展，現(xiàn)已進入蓬勃發(fā)展時期。目前全世界已被利用的非金屬礦產資源約250種，年開發(fā)總量250億噸以上。非金屬礦工業(yè)的產值、產量和消費量的增長速度已遠遠超過金屬和石油，發(fā)達國家的非金屬礦材料產值已是金屬礦材料產值的2—3倍，消費量的增長比金屬礦產和石油高出一倍以上。從需求領域看，僅以20xx年為例，美國當年輕鈣超細粉用量是300萬噸，歐洲當年輕鈣超細粉用量是180萬噸。西方國家輕鈣超細粉年用量在550萬噸以上，大部分依靠進口。自20xx年以來，超細粉鈣用量年均增長率為10%。據20xx年資料分析，僅以我國造紙業(yè)為例，年需碳酸鈣550萬噸以上，高檔碳酸鈣300萬噸以上，納米碳酸鈣40萬噸。目前國內高檔碳酸鈣的年產量不足50萬噸，納米級碳酸鈣不足10萬噸，每年需從國外進口150萬噸以上。隨著我國對外開放的進一步發(fā)展，國內的碳酸鈣工業(yè)及其相關工業(yè)面臨國際市場的嚴峻挑戰(zhàn)，產品升級換代成為當務之急。我國鼓勵和支持碳酸鈣的生產，尤其是高檔碳酸鈣的研發(fā)，扶持開發(fā)具有世界先進技術水平的產品，盡早進入市場，形成規(guī)模，降低行業(yè)成本、提高相關產品質量，提升行業(yè)競爭力。因此，本項目的建設，無論對促進湖南省桂陽地區(qū)碳酸鈣行業(yè)的發(fā)展，還是對提高和加快我國碳酸鈣產品的質量及鈣產品的應用，都是十分必要的。還有在桂陽境內資源豐富，在桂陽蓮塘鎮(zhèn)、歐陽海鄉(xiāng)境內碳酸鈣源礦存量大，原料問題基本解決。
（一）成立預防和化解涉穩(wěn)工作領導小組。
由分管工業(yè)副縣長鄧大梁任組長，縣信訪局局長鄧富榮、經信局局長周機關和流峰鎮(zhèn)黨委書記黃大武為成員，辦公室設縣經信局，周機關兼任辦公室主任。具體負責協(xié)調、督辦工作。流峰鎮(zhèn)成立專門項目預防和化解涉穩(wěn)工作小組，由劉振華為組長，陳文東為副組長，劉慧平、唐灼國、李忠秀、譚文軍、寧小和為成員，具體負責預防和化解事件處理工作。
（二）防范化解涉穩(wěn)問題的具體措施。
１、充分發(fā)揮基層組織的作用。及時了解群眾的思想動態(tài)，做好政策宣傳與解釋工作，盡量化解不和諧因素，為項目建設營造良好的外部環(huán)境。
２、加強政府服務職能，配合項目業(yè)主，為企業(yè)業(yè)主辦理各項手續(xù)。
經評估小組按照客觀公正、注重時效、社會認可、尊重民意的原則，對該重點工程的合法性、合理性、安全性、適時性、可控性進行評估，社會穩(wěn)定風險評估總分為80分，穩(wěn)定風險等級為三級、有一定風險但可控范圍，建議準予完善后實施。
風險自評報告篇十九
我縣目前在用鍋爐18臺，壓力容器18臺，9臺電動葫蘆吊，11臺廠內機動車輛，72臺電梯，1臺移動式起重機械，7臺門式起重機械。我局在特種設備檢查過程中，采取重點設備重點盯防，實行重大隱患掛牌督辦，落實整改責任，加強跟蹤督查，確保整改到位、不留隱患。一般性風險實行登記制度，限期整改，隱患治理一個注銷一個。具體措施：特種設備安全風險實行登記建檔制度，每下達一份《特種設備安全監(jiān)察指令書》，被檢查單位必然制定整改方案，最后形成整改報告報我局備案，隱患治理一個注銷一個。
在效果上，我縣的特種設備年檢合格率達100%，通過風險排查，進一步摸清了特種設備的風險點，做到心中有數(shù)，進一步完善了特種設備的檔案建設和動態(tài)管理機制，提高了作業(yè)人員的業(yè)務水平，完善了特種設備使用單位的各項規(guī)章制度，建立了隱患排查和動態(tài)管理的長效機制。