報(bào)告的寫作過程需要進(jìn)行充分的資料收集、信息整理和思考分析。報(bào)告的結(jié)論部分應(yīng)該明確、簡(jiǎn)潔地總結(jié)研究結(jié)果,并提出相應(yīng)建議。通過分析這些范文,我們可以學(xué)習(xí)到一些寫作技巧和優(yōu)秀的表達(dá)方式。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇一
總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料,它可以促使我們思考,不妨坐下來(lái)好好寫寫總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢?下面是小編為大家收集的理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié),希望能夠幫助到大家。
今年上半年我調(diào)至理財(cái)經(jīng)理的崗位上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:
“做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己。
作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶,我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺參加單位組織的`集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇二
總結(jié),是對(duì)過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析,并做出客觀評(píng)價(jià)的書面材料。今天本站小編給大家為您整理了銀行。
報(bào)告,希望對(duì)大家有所幫助。
我走出校園走上工作崗位的第一年,也是是我在各方面學(xué)習(xí)最廣泛、最豐富的一年。在支行經(jīng)歷了會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、出納、后臺(tái)柜員、大堂經(jīng)理等工作,3月份工作調(diào)動(dòng)來(lái)到個(gè)人業(yè)務(wù)部,在業(yè)務(wù)創(chuàng)新崗和銀行卡崗兩個(gè)崗位學(xué)習(xí)工作。這一年中,自己本著求實(shí)高效、開拓創(chuàng)新的精神,在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的積累,努力提高自身素質(zhì),取得的收獲非常大,遇到的問題也非常多,自己從中學(xué)到了許多東西?,F(xiàn)將這一年見習(xí)期的工作匯報(bào)如下:。
首先,在政治思想方面,本人一貫擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),嚴(yán)格遵守國(guó)家的各種法律法規(guī),堅(jiān)決貫徹黨的xx大精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守濟(jì)南市商業(yè)銀行的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
注重加強(qiáng)理論文化學(xué)習(xí)提高政治思想覺悟不斷增強(qiáng)社會(huì)主義道德與法制觀念努力提高政治思想素養(yǎng)。我積極參加工會(huì)組織的活動(dòng)在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下10月份我很榮幸地作為商行代表參加了全市的工會(huì)法知識(shí)競(jìng)賽取得了市三等獎(jiǎng)的成績(jī)。今年五月份在巨大自然災(zāi)害面前以一個(gè)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)要求自己積極交納“特殊黨費(fèi)”為災(zāi)區(qū)人民貢獻(xiàn)自己的一份力量。
其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面。我在原有專業(yè)知識(shí)的基礎(chǔ)上,
認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行業(yè)務(wù)的操作規(guī)程,同時(shí)結(jié)合各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)加以理解,融會(huì)貫通。在領(lǐng)導(dǎo)和同事幫助下,我有步驟有計(jì)劃地加強(qiáng)操作能力的訓(xùn)練,點(diǎn)鈔、鍵盤錄入、綜合系統(tǒng)上機(jī)操作等基本功得到了很大的提高,并一次全部通過綜合柜員各項(xiàng)考試,取得上崗資格。為了更好的掌握貼現(xiàn)、貸款等前臺(tái)業(yè)務(wù),我利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù),從理論上熟悉了我行的金融產(chǎn)品,并通過了客戶經(jīng)理上崗資格考試。在我行kd項(xiàng)目上線培訓(xùn)期間,認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、操作規(guī)程,熟練掌握了新的操作界面,很快適應(yīng)了新的操作系統(tǒng)。在工作之余,參加了銀行從業(yè)資格認(rèn)證的考試,通過了《風(fēng)險(xiǎn)管理》和《個(gè)人理財(cái)》兩門專業(yè)課的考試。
第三,日常工作方面。
20xx年7月-20xx年3月,在支行綜合柜員的崗位上學(xué)習(xí)工作。協(xié)助同事進(jìn)行回單的整理和發(fā)放,去事后監(jiān)督中心送傳票,復(fù)印,發(fā)傳真,給傳票編號(hào),調(diào)取傳票,齊魯卡的補(bǔ)磁,一般戶的備案,基本戶待核準(zhǔn)信息的錄入,賬戶清理,快件的發(fā)送以及領(lǐng)導(dǎo)和同事交辦的其他事務(wù)等等。通過做這些工作,我學(xué)到了很多東西,也更加端正了工作態(tài)度,深化了對(duì)銀行工作無(wú)小事的理解,并高效、完滿地完成了每一件小事,深得領(lǐng)導(dǎo)和同事的好評(píng)。
真地完成領(lǐng)導(dǎo)布置的各項(xiàng)任務(wù)。
為滿足客戶需求,完善我行“存款證明”業(yè)務(wù)的式樣,我通過電話咨詢和走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的方式對(duì)中、農(nóng)、工、建、交、招商等銀行的“存款證明”業(yè)務(wù),進(jìn)行了調(diào)查比較,為完善我行“存款證明”業(yè)務(wù)的式樣提供了借鑒。
為較為全面地了解國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行的國(guó)際借記卡情況,我采取電話咨詢和網(wǎng)上查詢方式對(duì)工、農(nóng)、中、建、交5家國(guó)有銀行,華夏、民生等9家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行及中國(guó)信合、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄,我行及北京銀行等9家城市商業(yè)銀行在內(nèi)的共25家金融機(jī)構(gòu)借記卡業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查比較,主要內(nèi)容為存款幣種、申辦條件、境外使用渠道、境外取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)等。同時(shí),力求通過調(diào)查,進(jìn)一步了解國(guó)際借記卡產(chǎn)品市場(chǎng)狀況,為我行適時(shí)推出國(guó)際借記卡、豐富銀行卡產(chǎn)品,奠定了基礎(chǔ)。銀行轉(zhuǎn)正工作總結(jié)積極進(jìn)行信用卡業(yè)務(wù)的前期準(zhǔn)備工作,比照同業(yè)相關(guān)文件,草擬了《濟(jì)南市商業(yè)銀行信用卡章程》及《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》,為盡快開通信用卡業(yè)務(wù)做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。
為迎接奧運(yùn)會(huì),為奧運(yùn)提供文明規(guī)范服務(wù),我承擔(dān)了部分96588自助語(yǔ)音的翻譯工作,在時(shí)間緊、任務(wù)重的情況下,保質(zhì)保量的完成了領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)。
虛心學(xué)習(xí)相關(guān)工作技能經(jīng)驗(yàn),認(rèn)真做好齊魯卡的打卡、分裝工作,在同事的指導(dǎo)和幫助下,保證了發(fā)卡工作的正確性和支行領(lǐng)卡的及時(shí)性。每天核對(duì)庫(kù)存空白卡數(shù)目并登記相關(guān)登記簿,保證賬實(shí)相符。積極配合同事做好銀行卡的宣傳及日常業(yè)務(wù)咨詢工作,及時(shí)掌握了解支行的各種業(yè)務(wù)問題,聽取支行業(yè)務(wù)開展及操作等方面意見建議。
5月底調(diào)回創(chuàng)新崗,積極參與了中間業(yè)務(wù)梳理工作,配合同事做好相關(guān)材料的整理、分發(fā)。參與平安回報(bào)一號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行、宣傳、銷售工作。
為進(jìn)一步規(guī)范和推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展,根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)要求,我整理了第一期理財(cái)從業(yè)人員上崗考試的題庫(kù),為我行逐步建立和完善理財(cái)從業(yè)人員持證上崗管理制度進(jìn)行了探索。
自入行以來(lái),我盡快達(dá)到新的工作要求,努力認(rèn)真,做到盡職盡責(zé)的去完成自己的工作任務(wù),這是自己對(duì)工作的一個(gè)首要的要求。但在這一年里,自己工作中還存在以下不足:
1、由于缺乏實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn),有些工作做的不夠到位,不夠細(xì)致、周到。
2、對(duì)我行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針還不是很熟悉,因此某些工作整體上把握不準(zhǔn),考慮問題不太全面。
自身素質(zhì),以更加飽滿的熱情投入到商行事業(yè)中去,爭(zhēng)取把工作做的更好。
我在20xx年的銀行工作中,始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己。我立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)著,為合作銀行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。作為儲(chǔ)蓄崗位一線員工,我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo),搞好服務(wù),樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,做到來(lái)有迎聲,問有答聲,走有送聲,要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸.。眾所周知,在支行轄內(nèi),分理處是比較忙的一個(gè)點(diǎn)。
每天每人的業(yè)務(wù)量平均就要達(dá)到一百多筆。接待的顧客一二百人,尤其是小鈔和殘幣特別多,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。
一年中我始終如一的要求自己,20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。我在做好自己本職工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在會(huì)計(jì)工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同事,同事們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向其他同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。儲(chǔ)蓄乃立社之本,20xx年,在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持和同事們的協(xié)助下,我積極努力地開展工作,較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),全年個(gè)人累計(jì)吸儲(chǔ)多萬(wàn)元。
這一年來(lái),我積極參加政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),能自覺遵守法律法規(guī)和單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,同時(shí)刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自己的工作技能?;仡欉@一年來(lái)的工作,我是問心無(wú)愧的,在工作中,我是忠于職守,盡力而為的,銀行屬于服務(wù)行業(yè),工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶,為此,我常常提醒自己“善待別人,便是善待自己”,在繁忙的工作中,我仍然堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問題,我認(rèn)為:一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,新情況新問題層出不窮,新知識(shí)新科學(xué)不斷問世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基儲(chǔ)專業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。二是在工作較累的時(shí)候,有過松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。針對(duì)以上問題,今后的努力方向是:一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。
轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。新的一年里我應(yīng)加緊學(xué)習(xí),更好的充實(shí)自己,以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn),總結(jié)過去,是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。
我于5月31號(hào)進(jìn)入xx公司參加培訓(xùn)開始,經(jīng)歷近兩個(gè)月的試用期,現(xiàn)在即將面臨轉(zhuǎn)正.在這兩月里我很榮幸能和大家一起經(jīng)歷開業(yè)前期的培訓(xùn)和準(zhǔn)備,有幸見證公司開業(yè)當(dāng)天莊嚴(yán)激動(dòng)的那一刻,和搬入新辦公區(qū),我們一起用心布置和愛護(hù)家一般的喜悅心情,還有每一次跑客戶談業(yè)務(wù)的經(jīng)歷仍很清晰,我很認(rèn)真的扮演著自己的角色,努力提高,和同事相互協(xié)作和學(xué)習(xí),互相鼓勵(lì),一次次使我變得更有底氣。
到現(xiàn)在近兩月的工作和學(xué)習(xí),點(diǎn)點(diǎn)滴滴心里充實(shí)了許多。從每一天的晨會(huì)要事記錄開始,到每一天工作日志記錄結(jié)束,看到自己一天天做的,和提醒自己要做的,以及偶爾心里有過的想法和思考仍很清晰。
作為客戶經(jīng)理,在思想上,在我內(nèi)心深處,我有意識(shí)的培養(yǎng)自身的素質(zhì)和修養(yǎng),不斷提升自己,做好細(xì)節(jié)。在此還要特別感謝王總在那次晨會(huì)上的教導(dǎo),對(duì)任何人都應(yīng)該尊重,以禮相待。偶然疏忽帶給我內(nèi)心深深的觸動(dòng)以后,我更注重細(xì)節(jié)和習(xí)慣,非常感謝王總一直以來(lái)對(duì)我們思想和行為上的幫助和教育,我看到了自己的成長(zhǎng),內(nèi)心充盈,很開心!也感謝李總在培訓(xùn)時(shí)的那一句鼓勵(lì):“我們是職業(yè)的經(jīng)理人”,那是我不懈努力的方向,我會(huì)做的更好!
在工作業(yè)務(wù)上,到現(xiàn)在,對(duì)于公司的產(chǎn)品,理念,流程,制度我基本都了解。記得調(diào)查客戶從最開始心里很空白只能在旁邊旁聽,對(duì)要了解和核實(shí)的問題和要收集的資料都不熟悉,到現(xiàn)在能基本把握要點(diǎn)和客戶有底氣的交談和溝通,很清晰的完成資料的收集,以及到廠房車間對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)實(shí)力的實(shí)地考察,和庫(kù)存清單的核實(shí),每一步都有了認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。非常認(rèn)同公司“不喝客戶一杯茶”的理念并時(shí)常將其放心中,不增加客戶額外成本,對(duì)客戶每次再三的熱情邀請(qǐng)都婉言拒絕,希望能幫助公司在起步時(shí)就能將好的方式一直堅(jiān)持和延續(xù)。也盡自己最大的努力在所有小細(xì)節(jié)中做到“風(fēng)險(xiǎn)控制、速度、親和力、創(chuàng)新”的差異化競(jìng)爭(zhēng),爭(zhēng)取給所有接觸的客戶留下好印象,培育自己的優(yōu)質(zhì)客戶。
作為陽(yáng)光小組的成員,我經(jīng)歷了生意貸客戶-實(shí)地調(diào)查,堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一,營(yíng)銷客戶第二。從實(shí)力、信用、效益三大原則上多-維度的分析客戶,特別注重客戶第一還款來(lái)源保障和抗風(fēng)險(xiǎn)性,比如銷售收入的核實(shí),我們都盡量在走訪中就及時(shí)核實(shí)銷售發(fā)票、銷售合同、手工帳本、各種財(cái)務(wù)報(bào)表,不留給對(duì)方造假的時(shí)間,且和銀行流水要時(shí)間同步才能準(zhǔn)確反映。對(duì)各報(bào)表都認(rèn)真審核是否造假,對(duì)于客戶的任何情況的收集都客觀的在。
調(diào)查報(bào)告。
中反應(yīng),不隱瞞,不夸張。
對(duì)于客戶的疑惑,我都能從維護(hù)公司的利益和形象出發(fā),較合理的與客戶溝通。在服務(wù)等細(xì)節(jié)上都盡量給客戶提供方便,比如給客戶送合同,送借據(jù),拿資料。而薪易貸業(yè)務(wù)的程序相對(duì)要簡(jiǎn)單很多。從所經(jīng)辦的客戶向曾、譚安淑經(jīng)歷中體會(huì),最主要是核實(shí)客戶穩(wěn)定的工作和收入兩個(gè)基點(diǎn),申請(qǐng)?zhí)貏e授信15萬(wàn)的譚姐從材料收集到簽合同全程由我主辦,為了核實(shí)其煙草局的工作我專程去到她單位拿。
勞動(dòng)合同。
一方面為客戶省事另一方面是對(duì)收集的材料和工作情況更有把握從而降低風(fēng)險(xiǎn)。這位客戶本身很趕時(shí)間所以我根據(jù)她的需求加緊在兩天就為她辦下來(lái)也最大限度體現(xiàn)公司的及時(shí)性客戶對(duì)此也非常滿意發(fā)來(lái)致謝短信。而我在全程經(jīng)歷中對(duì)所有細(xì)節(jié)和流程都有更透徹的了解相信對(duì)之后薪易貸業(yè)務(wù)的辦理更順利。
盡管兩個(gè)月的練兵使我在業(yè)務(wù)知識(shí)上有了許多進(jìn)步,同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的不足:1、對(duì)各行業(yè)情況及政策認(rèn)識(shí)不夠,比如之前遇到的摩配行業(yè)就很生疏,以至不能和客戶有更多溝通,容易導(dǎo)致和客戶溝通問題太直接。需要多了解各行業(yè)的市場(chǎng)信息。2、財(cái)務(wù)分析能力需要加強(qiáng),對(duì)數(shù)字應(yīng)該更敏銳。3、經(jīng)辦了幾類客戶,更應(yīng)該總結(jié)各類客戶的特征和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),怎么營(yíng)銷這一類的客戶?4、對(duì)材料真實(shí)性的識(shí)別。5、跟陌生客戶電話時(shí)的自信、底氣、語(yǔ)氣的把握。5、客戶調(diào)查及形成報(bào)告過程中對(duì)客戶資產(chǎn)及效益的多-維度核實(shí)。這方面的能力都還需要在接下來(lái)的工作中不斷學(xué)習(xí)和提高。
兩個(gè)月的工作和學(xué)習(xí)是忙碌的,至少是較大學(xué)時(shí)有壓力的。除了在公司忙完手上的工作、學(xué)習(xí)、培訓(xùn),偶爾回家休息后還會(huì)寫下工作總結(jié),形成一些自己的思考,學(xué)習(xí)法律,財(cái)務(wù),業(yè)務(wù)的材料,認(rèn)真為每一次考試作準(zhǔn)備等等。這樣的生活會(huì)有些累,但卻是充實(shí)有意義的,是我曾經(jīng)一直覺得自己懶散、隨性的性格應(yīng)該受到的磨練,即使偶爾下班很晚很累很餓也沒有怨言,因?yàn)槲铱吹奖任腋冻龈嗟念I(lǐng)導(dǎo)和同事,而這樣的生活方式我已經(jīng)適應(yīng),我依然心存感激。感謝公司給我這樣好的平臺(tái)和鍛煉自己的機(jī)會(huì),給我人生新的起點(diǎn),感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和用心,謝謝你們。我堅(jiān)信,有我們團(tuán)隊(duì)的用心和努力,一定會(huì)做出自己的品牌,走的更好,更遠(yuǎn),實(shí)現(xiàn)董事長(zhǎng)及大家的美好夢(mèng)想!
還記得6月8號(hào)公司開業(yè)那天,我說(shuō)給公司的一句話:愛,愛團(tuán)隊(duì),見證今天,期待明天,我與共成長(zhǎng)!到今天,這還是我想說(shuō)的。也許8月以后,壓力更大,工作更忙,我已經(jīng)有了心理準(zhǔn)備,趁現(xiàn)在年輕,沒有任何生活束縛的時(shí)候,我還可以盡量的學(xué)習(xí)和沉淀自己,積攢能量。因?yàn)橛行?,我相信自己可以做得到,做得好。希望在我的第一份事業(yè)中做出成績(jī),獲得成就感,快樂工作,快樂生活!
是一個(gè)溫暖和-諧的大家庭,能成為一員是我的榮幸,我愿意與簽訂勞動(dòng)合同,同時(shí)愿意接受各領(lǐng)導(dǎo)考核。謝謝!
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇三
總結(jié)是對(duì)取得的成績(jī)、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)等方面情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與描述的一種書面材料,它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,因此我們需要回頭歸納,寫一份總結(jié)了。我們?cè)撛趺磳懣偨Y(jié)呢?下面是小編為大家收集的理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
今年上半年我調(diào)至理財(cái)經(jīng)理的崗位上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:
“做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己。
作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶,我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的`業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇四
在試用期轉(zhuǎn)正的時(shí)候?qū)懝ぷ骺偨Y(jié)是很有必要的,那么項(xiàng)目經(jīng)理試用期怎么做工作總結(jié)呢?下面小編就和大家分享項(xiàng)目經(jīng)理。
來(lái)欣賞一下吧。
我于20xx年9月14日進(jìn)入xx集團(tuán)置業(yè)公司,并于9月23日進(jìn)駐xxxx百貨大樓項(xiàng)目工地?fù)?dān)任項(xiàng)目經(jīng)理,至今已三個(gè)月有余。在這3個(gè)月的工作中,項(xiàng)目部在集團(tuán)置業(yè)公司的大力支持、指導(dǎo)下,克服了諸多困難,走到今天,極為不易。目前工地正處于打樁階段,現(xiàn)已完成樁基施工任務(wù)的46%,下一步的施工任務(wù)雖然異常艱巨,但還是有信心有能力完成各階段工期目標(biāo)。下面我將20xx年3個(gè)月以來(lái)的工作情況及下一年的。
工作計(jì)劃。
做以下總結(jié):
一、前期施工準(zhǔn)備階段。
xxxx百貨大樓工程作為xx縣的招商引資項(xiàng)目,只要有利于工程施工進(jìn)度,基本上都能得到政府的支持與幫助,但開工之前還必須完成以下工作,才能順利開工。
1、地下室控制邊線放樣。
2、建筑物放線。
3、規(guī)劃部門進(jìn)行驗(yàn)線工作。
4、將測(cè)繪部門提供的水準(zhǔn)點(diǎn)、坐標(biāo)控制點(diǎn)提交總包單位。兩次組織基坑支護(hù)施工圖設(shè)計(jì)交底及圖紙會(huì)審。
6、樁基施工圖設(shè)計(jì)交底及圖紙會(huì)審。
7、規(guī)劃部門提供本項(xiàng)目周邊市政管線圖紙。
8、協(xié)助完成工地臨時(shí)用電量不足擴(kuò)容工作。
9、開工前去質(zhì)安站辦理質(zhì)量監(jiān)督手續(xù)事宜。
二、施工階段。
打樁施工前,場(chǎng)地內(nèi)基坑土方已開挖約兩米五深,由于當(dāng)時(shí)沒有施工圖紙,大部分地方均未開挖到位??紤]到四周靠邊一排樁施工有足夠的工作面,需要土方開挖單位的配合將余土挖除。土方開挖單位很長(zhǎng)一段時(shí)間都不配合我司的工作安排,與我方保持對(duì)立情緒,甚至發(fā)展到來(lái)工地鬧事,工地工作一度無(wú)法開展。經(jīng)過我方耐心細(xì)致、不厭其煩地努力去溝通,同時(shí)了解到當(dāng)?shù)仄渌さ氐耐练介_挖單價(jià),最終通過獎(jiǎng)勵(lì)的方式才與土方開挖單位達(dá)成協(xié)議?;油练介_挖兩米五后,給現(xiàn)場(chǎng)打樁帶來(lái)很大的影響。混凝土運(yùn)輸車根本無(wú)法開進(jìn)工地,基坑表面為粉砂土,一旦下雨,粉砂土層承載力急驟下降,打樁施工難度很大??偘鼏挝粚?huì)以此為借口,施工場(chǎng)地三通一平不具備條件,將會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用及工期的索賠。我方當(dāng)機(jī)立斷,積極組織當(dāng)?shù)厥┕挝贿M(jìn)行場(chǎng)地內(nèi)塘渣回填,確保了打樁施工對(duì)場(chǎng)地的需要。
萬(wàn)事開頭難,進(jìn)場(chǎng)三個(gè)星期,也未見總包安排樁機(jī)進(jìn)場(chǎng)。總包未收到我方提供的樁基正式施工圖,不便組織機(jī)械進(jìn)場(chǎng)也是事實(shí),但我方于十月十五日提供樁基施工藍(lán)圖后,總包還是遲遲進(jìn)不了樁架。總包在找分包單位遇到了很大的困難,前前后后找了十幾家單位,都不愿意承接此項(xiàng)業(yè)務(wù),直到十月二十二日才陸續(xù)進(jìn)了幾臺(tái)樁架。十月二十九日開始裙樓及塔樓的試樁施工,裙樓試樁成功,但塔樓試成孔六天后以塌孔而告終。塔樓樁必須入巖一點(diǎn)五米,而返循環(huán)鉆機(jī)遇上砂卵石層粒徑較大卵石(工地收集到最大卵石粒徑接近四十厘米),極易堵管。
后來(lái),經(jīng)設(shè)計(jì)單位同意后,將塔樓返循環(huán)成孔工藝改為沖擊成孔工藝,總包單位于十一月七日組織進(jìn)場(chǎng)六臺(tái)沖擊錘鉆機(jī)。首先在塔樓的北側(cè)試成孔,但北側(cè)表面約三米土層為流砂土,沖錘在提升時(shí),重錘、流砂土、護(hù)筒一起被拉上來(lái),成孔非常困難??紤]到盡量不拖延塔樓樁基施工工期,在塔樓的南側(cè)開始試樁施工,十一月十四日開始試樁,十一月十六日第一根樁混凝土澆筑完成。但塔樓南側(cè)因工作面受限,只能擺放四臺(tái)樁架施工。
同時(shí)也沒有放棄對(duì)塔樓北側(cè)的努力,咨詢各方專家后提出建議先降水再安排打樁施工??偘群筮M(jìn)行了井點(diǎn)降水、淺層管井降水、注漿加固地基施工工藝,均未達(dá)到需要的效果。北側(cè)地質(zhì)因素影響到約六十根樁基施工,并連帶影響周邊純地下室約七十根抗拔樁施工,下一步將采取深井降水,然后安排打樁施工。樁基施工任務(wù)已全部完成,塔樓完成五十七根,純地下室樁完成一百一十五根,總共完成三百四十九根,完成46%。
三、20xx年工作計(jì)劃安排。
樁基施工進(jìn)度已經(jīng)滯后,下階段主要工作是圍繞土方開挖來(lái)安排工作,以確保汛期來(lái)臨前地下室底板澆筑完成。主要工作安排如下:
1、20xx年1月15日進(jìn)場(chǎng)開始挖土。
2、打樁(包括圍護(hù)樁)施工20xx年1月底前全部完成,但下階段打樁施工、基坑圍護(hù)施工不能影響土方開挖。土方開挖于20xx年3月20日前全部完成,地下室底板于20xx年3月初開始施工,4月15日完成。
3、20xx年5月底前完成xx以下砼結(jié)構(gòu)。
4、20xx年8月底以前完成裙樓砼結(jié)構(gòu)。
5、2020xx年底前塔樓結(jié)頂。
6、機(jī)電安裝、幕墻施工、二結(jié)構(gòu)施工、精裝修施工穿叉在主體結(jié)構(gòu)施工中進(jìn)行。
四、當(dāng)前需要協(xié)調(diào)的其它工作。
1、全套施工藍(lán)圖提供及施工圖審查審批。
2、消防、暖通、弱電、精裝、幕墻、電梯等分包單位的確定。
3、甲供、甲定品牌材料確定。
自20xx年x月x日進(jìn)入公司已經(jīng)一個(gè)月了,在我試用期一個(gè)月時(shí)間里,我主要的工作是環(huán)境、人員、制度流程的熟悉了解,通過學(xué)習(xí),我熟悉了公司項(xiàng)目的整個(gè)操作流程。工作中,我一直嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)交代的每一項(xiàng)任務(wù),同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂及提出好的建議;項(xiàng)目方面不了解的問題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,不斷提高充實(shí)自己,希望能盡早融入到工作中,為公司做出更大的貢獻(xiàn),公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下全體員工的協(xié)作下已工作了1個(gè)多月,對(duì)這段期間的工作總結(jié)如下:
一、全面熟悉公司、項(xiàng)目人員環(huán)境、制度流程,感悟公司企業(yè)文化。
本人加入公司時(shí),全體公司員工在老總的帶領(lǐng)下,滿腔熱情,積極進(jìn)取,呈現(xiàn)出勃勃向上的公司氛圍。在這種良好的公司文化感召下,我很快全身心地投入工作中。
二、糾正錯(cuò)誤、合理建議:
由于前期多種原因,造成物業(yè)管理服務(wù)中心工作滯后,特別是工程維修方面,通過努力逐一處理,充分調(diào)查研究,科學(xué)合理執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)的交代的各種事宜;合理結(jié)合農(nóng)民安置房物業(yè)管理特性;在參考同行業(yè)操作規(guī)律的前提下,對(duì)本項(xiàng)目物管工作進(jìn)行了調(diào)整。
三、規(guī)范管理制度、提高項(xiàng)目執(zhí)行能力:
接手xx項(xiàng)目后,逐個(gè)與部門員工交談,增進(jìn)了解,利用例會(huì)、臨時(shí)會(huì)議進(jìn)行培訓(xùn),包括物業(yè)管理法規(guī)條例、裝飾裝修、建筑物質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、保質(zhì)期限等國(guó)家省市標(biāo)準(zhǔn)。在工作中發(fā)現(xiàn)存在的問題隱患,及時(shí)的講解學(xué)習(xí)消除,同時(shí)在利用好原有制度的基礎(chǔ)上完善建立了一些。
規(guī)章制度。
1、裝修裝飾巡查制度;。
2、保安部周勤務(wù)執(zhí)行制度;。
3、保潔勤務(wù)工作流程分配方案。
經(jīng)過初步的規(guī)化調(diào)整,每個(gè)員工確實(shí)做到責(zé)任到人、獎(jiǎng)罰到人;做到培訓(xùn)、考核經(jīng)?;行岣邌T工專業(yè)服務(wù)知識(shí)與技能?,F(xiàn)在本項(xiàng)目員工的服務(wù)意識(shí)和對(duì)客戶服務(wù)能力有較大進(jìn)步。經(jīng)過一過個(gè)多月的工作,雖然取得了一些成績(jī),然而,仍存在不足,如別工程維修方面未能完全及時(shí)的解決,現(xiàn)盡力逐個(gè)協(xié)調(diào)解決,本人相信在葉總的帶領(lǐng)下,在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持下,桂林萃島物業(yè)服務(wù)中心的工作會(huì)更加進(jìn)步。
尊敬的公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo):
你們好!
首先,感謝您們能給我機(jī)會(huì)物業(yè)管理公司工作成長(zhǎng)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。在我試用期一個(gè)月時(shí)間里,我主要的工作是環(huán)境、人員、制度流程的熟悉了解,通過學(xué)習(xí),我熟悉了公司項(xiàng)目的整個(gè)操作流程。工作中,我一直嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)交代的每一項(xiàng)任務(wù),同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂及提出好的建議;項(xiàng)目方面不了解的問題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,不斷提高充實(shí)自己,希望能盡早融入到工作中,為公司做出更大的貢獻(xiàn),公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下全體員工的協(xié)作下已工作了1個(gè)多月,對(duì)這段期間的工作匯報(bào)如下:
一、全面熟悉公司、項(xiàng)目人員環(huán)境、制度流程,感悟公司企業(yè)文化。
本人加入公司時(shí),全體公司員工在老總的帶領(lǐng)下,滿腔熱情,積極進(jìn)取,呈現(xiàn)出勃勃向上的公司氛圍。在這種良好的公司文化感召下,我很快全身心地投入工作中。
二、糾正錯(cuò)誤、合理建議:
由于前期多種原因,造成物業(yè)管理服務(wù)中心工作滯后,特別是工程維修方面,通過努力逐一處理,充分調(diào)查研究,科學(xué)合理執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)的交代的各種事宜;合理結(jié)合農(nóng)民安置房物業(yè)管理特性;在參考同行業(yè)操作規(guī)律的前提下,對(duì)本項(xiàng)目物管工作進(jìn)行了調(diào)整。
三、規(guī)范管理制度、提高項(xiàng)目執(zhí)行能力:
接手xx項(xiàng)目后,逐個(gè)與部門員工交談,增進(jìn)了解,利用例會(huì)、臨時(shí)會(huì)議進(jìn)行培訓(xùn),包括物業(yè)管理法規(guī)條例、裝飾裝修、建筑物質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、保質(zhì)期限等國(guó)家省市標(biāo)準(zhǔn)。在工作中發(fā)現(xiàn)存在的問題隱患,及時(shí)的講解學(xué)習(xí)消除,同時(shí)在利用好原有制度的基礎(chǔ)上完善建立了一些規(guī)章制度:
1、裝修裝飾巡查制度;。
2、保安部周勤務(wù)執(zhí)行制度;。
3、保潔勤務(wù)工作流程分配方案;。
經(jīng)過初步的規(guī)化調(diào)整,每個(gè)員工確實(shí)做到責(zé)任到人、獎(jiǎng)罰到人;做到培訓(xùn)、考核經(jīng)常化,有效提高員工專業(yè)服務(wù)知識(shí)與技能?,F(xiàn)在本項(xiàng)目員工的服務(wù)意識(shí)和對(duì)客戶服務(wù)能力有較大進(jìn)步。經(jīng)過一過個(gè)多月的工作,雖然取得了一些成績(jī),然而,仍存在不足,如別工程維修方面未能完全及時(shí)的解決,現(xiàn)盡力逐個(gè)協(xié)調(diào)解決,本人相信在葉總的帶領(lǐng)下,在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持下,桂林萃島物業(yè)服務(wù)中心的工作會(huì)更加進(jìn)步。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇五
在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。201_年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的`學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇六
銀行理財(cái)工作主要是針對(duì)銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行運(yùn)營(yíng)。本站小編給大家為您整理了銀行理財(cái)經(jīng)理。
希望對(duì)大家有所幫助。
在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。201x年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。利息收入160多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力'方案范文。庫(kù)。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬,即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候,人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái),我總不知覺??墒墙衲?,時(shí)光,她,特別的快,也特別的不知所謂。
寫些文字,對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事。這些年來(lái),也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié),更是不用拼湊,看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn),當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半,卻是全新的開始。
每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營(yíng)銷任務(wù),以期將新一年的勝利之門打開。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。后來(lái)在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中,他問我說(shuō),個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,這個(gè)周期不宜過長(zhǎng),也不宜過短。
作為過來(lái)人。我要說(shuō),老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí),會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了?!铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。
一月頹勢(shì)之排山倒海,以致到了二月頭上還沒有緩過神來(lái)。那時(shí)我的營(yíng)銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié),剛旅行,心太散了。不過,漸漸開始張羅起。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇七
對(duì)于一個(gè)非銀行業(yè)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)的者來(lái)說(shuō),能夠有這樣一個(gè)機(jī)會(huì)進(jìn)入銀行工作,對(duì)我來(lái)說(shuō)既是機(jī)遇又是挑戰(zhàn)。誠(chéng)然,對(duì)于一個(gè)對(duì)銀行業(yè)務(wù)不甚了解的門外漢來(lái)說(shuō),在銀行這樣的單位里,在完全陌生的領(lǐng)域中,我必須從頭學(xué)起。
由 于我對(duì)此項(xiàng)工作的陌生,同事們都紛紛把自己手頭有的相關(guān)書籍借給我,并且跟我講了許多關(guān)于我們部門——特殊資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),對(duì)于我來(lái)說(shuō),一個(gè)一 個(gè)原來(lái)陌生的名詞也漸漸熟悉了起來(lái),從前對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融、法律等方面知識(shí)相當(dāng)匱乏的我,也逐漸對(duì)這些領(lǐng)域的話題產(chǎn)生了興趣。對(duì)知識(shí)的渴望讓我看了不少相關(guān)領(lǐng) 域的書籍,確實(shí)覺得受益匪淺。
另外,銀行的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)也對(duì)我十分關(guān)心,讓我分別到法律與合規(guī)部以及營(yíng)業(yè)部去,在這兩個(gè)部門中,我也得到了很大的收獲,從其它部門的業(yè)務(wù)知識(shí)我也可以知道其與我們部門相互之間的關(guān)系。以及其在整個(gè)銀行中所起的作用。
在進(jìn)入我們這個(gè)部門之前,我就知道該部門是涉及呆賬核銷的,也就是銀行發(fā)放的貸款,如果收不回來(lái)的話,就需要我們這個(gè)部門來(lái)處理的。當(dāng)然這一切都是我對(duì)我們這個(gè)部門最初,也是最膚淺的印象。
如今,經(jīng)過這幾個(gè)月來(lái)的磨煉,我已經(jīng)對(duì)自己所在的部門,以及對(duì)自己所從事的這份工作有了更加深刻地認(rèn)識(shí)。我已經(jīng)知道了其中的重要性。
在 一開始我對(duì)這里的一切都是如此的陌生,要感謝各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,以及同事們的幫助,我的進(jìn)步才有了保證。在接觸到一些不太熟悉的術(shù)語(yǔ)時(shí),我就會(huì)在網(wǎng)上查找相 關(guān)的解釋,如果實(shí)在不明白,我就向同事們請(qǐng)教,大家也都不厭其煩地給我講解,并且想方設(shè)法讓我去接觸更多我尚不熟悉的知識(shí)。
當(dāng)然在同事們 需要的情況下,我也會(huì)盡自己所能去給大家提供便利,每天我基本上都是第一到辦公室,然后打開空調(diào),把加濕器灌上水,并把水燒開……盡管這都算不上什么大 事,只是我的舉手之勞,不過我覺得正是這樣一個(gè)良好和諧的辦公室氣氛,使我在一個(gè)祥和的環(huán)境中可以把工作做得最好。
在工作過程中我還會(huì)單獨(dú)出去辦事情,我認(rèn)為這樣對(duì)我的鍛煉很大,特別是鍛煉了自己與人交往的能力。對(duì)我來(lái)講可以提高自己的表達(dá)能力,同樣也可以鍛煉自己的膽量。把握住這些機(jī)會(huì),讓自己變得更加成熟起來(lái)。
今年的核銷工作內(nèi)容特別多,從剛剛進(jìn)興業(yè)銀行 工作開始,我先后趕上了三次核銷的工作,而且據(jù)說(shuō)今年每一批的數(shù)量又特別大,這正好是我學(xué)習(xí)這個(gè)核銷過程的大好機(jī)會(huì),我通過了這幾次的練習(xí),自己已經(jīng)逐步 掌握了這個(gè)過程的要領(lǐng)。剛開始,我只是在各位老師們的指導(dǎo)下來(lái)完成這個(gè)過程,我對(duì)自己所做的過程和步驟還沒有明確地認(rèn)識(shí),不過現(xiàn)在已經(jīng)不一樣了,我已經(jīng)主 動(dòng)知道自己應(yīng)該做什么了,這其實(shí)是一個(gè)從量變到質(zhì)變的過程。當(dāng)然,我現(xiàn)在的工作,仍然是有很大的提升空間的,是一個(gè)繼續(xù)從新的量變到更新的質(zhì)變的一個(gè)過 程。相信自己將來(lái)一定會(huì)比現(xiàn)在做得更好。
在我們核銷的過程中會(huì)有很多的步驟,首先就要印材料,還要從信貸系統(tǒng)里找出數(shù)字填寫在相關(guān)的表格 中,要知道核銷報(bào)告如何來(lái)寫,我也根據(jù)范本自己練習(xí)寫過。我還要填寫送審表,做核銷材料的目錄清單,包括裝訂材料,把核銷材料包裝好。反正感覺核銷的整個(gè) 過程是比較忙碌的,不過這讓我更加高興,因?yàn)橹挥羞@樣的工作量,我才能得到更加好的鍛煉,才會(huì)有更加大的進(jìn)步的可能。同時(shí),在核銷的過程中我會(huì)經(jīng)常和其他 部門的同事打交道,這樣我不僅可以認(rèn)識(shí)許多其他部門的同事,也在這個(gè)過程中提高了自己與他人溝通的能力。
在這幾個(gè)月的工作中還碰上了內(nèi)控體系文件的修訂,通過參加相關(guān)的會(huì)議,我漸漸自己也學(xué)會(huì)了如何填寫這些內(nèi)容,不僅如此,我對(duì)這其中內(nèi)容的含義也從模糊到清晰,一點(diǎn)一滴地積累,慢慢地也搞清楚了。
作 為一名中國(guó)共產(chǎn)黨黨員,我把自己的黨組織關(guān)系也已經(jīng)轉(zhuǎn)到了興業(yè)銀行黨支部,也積極參加了我們黨支部的組織生活。自己是在大學(xué)入的黨,如今在工作單位的黨支 部里,自己的年齡是比較小的,黨齡也是比較短的,不像在大學(xué)的學(xué)生黨支部,在那里我們的年齡都是差不多的。雖然我的閱歷有限,使我對(duì)黨組織的認(rèn)識(shí)可能還沒 有其他老黨員那樣深刻,不過我們年輕人應(yīng)該是更有朝氣,有著更加長(zhǎng)遠(yuǎn)的目標(biāo)。希望自己今后能夠在這個(gè)新的集體里得到更多更大的收獲。
前段時(shí)間,我們上海分行進(jìn)行了唱行 歌的比賽,我們這個(gè)部門與其他幾個(gè)部門組成了一個(gè)小組,在經(jīng)過了一定的訓(xùn)練以后,我們順利通過預(yù)賽,進(jìn)入了最后的決賽,在最后比賽中,我們這個(gè)組獲得二等 獎(jiǎng)的好成績(jī)。我們大家都很高興,因?yàn)槲覀冊(cè)谶@個(gè)過程中,大家都付出了很多,最終通過我們自己的努力,大家都感到很不容易。由此我也看出我們興業(yè)銀行的員工 有著多么強(qiáng)的凝聚力。我也在其中為自己能夠貢獻(xiàn)出一份力量而感到特別的高興。
“飛速發(fā)展的時(shí)代誰(shuí)不想興業(yè),業(yè)興家旺鑄造起安定和諧,奮進(jìn) 發(fā)展的時(shí)代誰(shuí)不愛興業(yè),業(yè)興國(guó)強(qiáng)締造個(gè)美好世界?!边@首行歌的歌詞不僅是我們每一個(gè)興業(yè)人對(duì)于身處的這個(gè)時(shí)代的光榮,每個(gè)人都希望自己的事業(yè)興旺,家庭和 睦,同樣我們每一個(gè)國(guó)人都期待著明天祖國(guó)會(huì)更好。同樣,這也是我們興業(yè)銀行的目標(biāo),在建行20周年之際,我們本著“服務(wù)源自真誠(chéng)”的理念,正朝著“百年興業(yè)”的目標(biāo)大步邁進(jìn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇八
我是__。
公司的__。
時(shí)間飛逝一轉(zhuǎn)眼20_。
年即將到達(dá)尾聲。在這里,我預(yù)祝大家新年快樂,萬(wàn)事如意。在過去的年歲里,我經(jīng)歷了一些事,也成就了一些事。現(xiàn)述職如下:
一、加強(qiáng)政治學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
首先作為一個(gè)公司的經(jīng)理,我終保持著政治思想上與上級(jí)緊密一致,認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想。同時(shí),我也在通過不斷地學(xué)習(xí),來(lái)提高自身的綜合素質(zhì)。
二、發(fā)展業(yè)務(wù),做好企業(yè)。
我現(xiàn)在的就任__。
總經(jīng)理職位,負(fù)責(zé)整個(gè)公司的管理和經(jīng)營(yíng),也包括公司運(yùn)行上的一些大方向上的指導(dǎo)和決策。本人任職____。
有限公司總經(jīng)理這一職位到如今,始終堅(jiān)持著“兢兢業(yè)業(yè),認(rèn)真負(fù)責(zé)”的工作態(tài)度。在帶領(lǐng)公司不斷創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí),也同時(shí)注重公司的社會(huì)影響。多年來(lái),公司一直被評(píng)為了“十佳民營(yíng)企業(yè)之一”。
在20_。
年的時(shí)候,我在各級(jí)政府的大力支持下,公司承接了______。
項(xiàng)目之一的工程。____。
改造是最大的民生項(xiàng)目,做到“居者有其屋”、“居者住其屋”。這個(gè)工程雖然有些繁雜,但在各界政府的大力支持下,我相信我們一定可以游刃有余地應(yīng)對(duì)工作上的一切的難題。并且,爭(zhēng)取用更多的努力為推動(dòng)城市轉(zhuǎn)型,提升城市形象,為建設(shè)富強(qiáng)文明和諧___。
做出新的更大貢獻(xiàn)。
三、存在的問題和今后的發(fā)展思路。
在工作中,我逐漸發(fā)現(xiàn)自己的理論知識(shí)有一定的欠缺,太過于依賴經(jīng)驗(yàn),對(duì)此,我應(yīng)當(dāng)提高認(rèn)知水平。對(duì)于工作中突發(fā)事件,我應(yīng)當(dāng)時(shí)刻保持清醒的頭腦,用睿智的處理方式去合理解決它。并且,盡量把事情最大程度地簡(jiǎn)單化,以避免為工作帶來(lái)不必要的麻煩。
同時(shí),我也會(huì)不斷探索和改進(jìn)工作方式以及方法,以更加熱情的工作態(tài)度投入到本職工作中,并且結(jié)合實(shí)際情況,進(jìn)一步提高管理水平,提高駕馭工作的能力。并且,努力學(xué)好房產(chǎn)專業(yè)知識(shí),加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)發(fā)展脈絡(luò)、走向的理解。用高瞻遠(yuǎn)矚的眼光來(lái)看待房產(chǎn)市場(chǎng)。
對(duì)工作總體上高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求是無(wú)可厚非的。但是很多時(shí)候,我過分事事都要求完美,給下屬們帶來(lái)了很大的壓力。對(duì)此,我也將積極改正。面對(duì)工作意識(shí)薄弱的同事,我并不會(huì)采取苛刻的嚴(yán)格措施,而是溫和的誘導(dǎo)及鼓勵(lì)。
總結(jié)近幾年的工作,我感觸頗多。爭(zhēng)取明年,能夠展現(xiàn)出一個(gè)全新的精神面貌。
綜上報(bào)告,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評(píng)和改正,歡迎對(duì)我的工作多提寶貴意見。并借此機(jī)會(huì),向一貫關(guān)心、支持和幫助我的各界領(lǐng)導(dǎo)、同事們表示衷心的感謝。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇九
本職自20_。
年5月26日被酒店聘為總經(jīng)辦主任兼人力資源部經(jīng)理以來(lái),已經(jīng)六個(gè)多月了。按照酒店的工作安排和本職的一些想法,五個(gè)月來(lái),本職主要負(fù)責(zé)做好以下幾項(xiàng)工作,現(xiàn)向酒店決策層報(bào)告。
一、加強(qiáng)酒店的行政管理。此次主要針對(duì)的對(duì)象為部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人,具體規(guī)定如下:
(一)考勤管理規(guī)定:本規(guī)定要求部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人每天上下班要打卡,除本休日外,休假、請(qǐng)假要履行正常的審批手續(xù)。若違反規(guī)定,將給予相應(yīng)處罰。自實(shí)施本規(guī)定以來(lái),部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人上下班比較準(zhǔn)時(shí),基本杜絕了遲到、早退或不打上下班卡的現(xiàn)象;休假或請(qǐng)假也均能按正常的手續(xù)辦理,規(guī)范了酒店的管理。
(二)會(huì)議管理規(guī)定:按酒店管理的需要,每周一召開行政例會(huì)。會(huì)上,各部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人匯報(bào)上周的工作情況,提出本周的工作計(jì)劃和需要協(xié)調(diào)的工作。與會(huì)人員儀容儀表符合酒店的規(guī)范,按照指定的位置就座。自執(zhí)行本規(guī)定以來(lái),共召開行政例會(huì)21次,除營(yíng)銷部經(jīng)理請(qǐng)假2次、采購(gòu)部經(jīng)理請(qǐng)假1次外,其他人基本上能按時(shí)到場(chǎng)參加會(huì)議,如本人有事情不能參加,均能安排部門管理人員參加。沒有缺席、遲到/早退、無(wú)故曠工等現(xiàn)象。與會(huì)人員匯報(bào)工作時(shí)也比較詳盡,會(huì)場(chǎng)氣氛比較好,酒店的工作安排也能及時(shí)貫徹執(zhí)行。
(三)總值值班相關(guān)規(guī)定:本規(guī)定將“總值值班時(shí)間”、“總值值班職責(zé)”、“總值值班記錄的記述要求”、“總值值班人員的紀(jì)律要求”、“總值房的安排”、“違規(guī)處罰”等多項(xiàng)內(nèi)容重新強(qiáng)調(diào),以激勵(lì)總值值班人員履行工作職責(zé)。自實(shí)施以來(lái),值班人員基本上能在崗履行自己的職責(zé),及時(shí)處理值班期間發(fā)生的突發(fā)事件和客人的投訴,沒有發(fā)生脫崗、不履行職責(zé)等現(xiàn)象。值班記錄的記述也比較規(guī)范。
(四)工作日志的記述:從6月5日起,各部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人每天基本上能記述工作日志,并于次日10:00交總辦/人力資源部收集,統(tǒng)一交總經(jīng)理閱處。據(jù)統(tǒng)計(jì),幾個(gè)月來(lái)因工作日志未上交、遲上交或應(yīng)付式記述等原因而受到處罰的極少數(shù)。
(五)每月工作總結(jié):自6月份以來(lái),各部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人基本上能在每月5日前提交上月工作報(bào)告,內(nèi)容也比較詳盡,包括:總結(jié)上月工作完成情況、未完成工作情況及亟待解決的問題、下月的工作計(jì)劃、對(duì)本部門、酒店工作的意見或建議、本部門的人事動(dòng)態(tài)。
二、加強(qiáng)員工宿舍的管理。
為改變酒店員工宿舍臟、亂、差的現(xiàn)狀,為員工創(chuàng)造一個(gè)清潔、有序、舒適的居住和娛樂環(huán)境。本職在其他管理人員的幫助下,著手加強(qiáng)員工宿舍的管理:
(一)加強(qiáng)組織管理:強(qiáng)化員工宿舍的組織管理。一是明確后勤主管理員的工作職責(zé),激發(fā)后勤主管的工作積極性,發(fā)揮后勤主管的重要作用;二是要求宿管員認(rèn)真履行工作職責(zé),對(duì)宿管員的履職情況進(jìn)行評(píng)定,實(shí)施獎(jiǎng)罰制度;三是評(píng)定員工宿舍長(zhǎng),將日常的管理工作交給宿舍長(zhǎng)完成,形成“人事部經(jīng)理——后勤主管——宿管員——宿舍長(zhǎng)”四級(jí)管理的網(wǎng)絡(luò)。
(二)加強(qiáng)宿舍水電管理:根據(jù)季節(jié)和級(jí)別的不同,對(duì)酒店員工用水用電進(jìn)行規(guī)定,節(jié)余水電進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)、浪費(fèi)水電進(jìn)行處罰。自實(shí)施本規(guī)定以來(lái),員工宿舍用水、用電量減少很多。在每周檢查宿舍衛(wèi)生時(shí),對(duì)員工使用的大功率電器進(jìn)行收獲,并對(duì)使用人進(jìn)行處罰,杜絕高功率電器在宿舍的使用,降低了不安全的隱患。
(三)實(shí)施宿舍衛(wèi)生規(guī)范和檢查、獎(jiǎng)懲辦法:根據(jù)我酒店員工宿舍的具體情況,制定“宿舍衛(wèi)生規(guī)范”,規(guī)定每周檢查一次宿舍衛(wèi)生。對(duì)衛(wèi)生比較差的宿舍實(shí)行“反饋——由部門負(fù)責(zé)人督導(dǎo)——通報(bào)批評(píng)——罰款”的程序進(jìn)行逐步的改善。經(jīng)過幾個(gè)月來(lái)的不斷努力,宿舍衛(wèi)生比以前大有改善,軼序良好。
(四)規(guī)范訪客登記:規(guī)定員工親友探視時(shí)間,且必須履行登記手續(xù)。對(duì)拒不填寫《登記表》者,宿管員可禁止其進(jìn)入員工宿舍。未經(jīng)許可的外來(lái)人員一律不準(zhǔn)進(jìn)入宿舍樓。來(lái)訪人員不得擅自進(jìn)入非探訪員工宿舍。到了規(guī)定的探訪結(jié)束時(shí)間,宿管員必須催促來(lái)訪者盡快離開。幾個(gè)月來(lái),宿管員認(rèn)真執(zhí)行這一規(guī)定,沒有因?yàn)閬?lái)訪員工親友而出現(xiàn)意外的情況。
(五)規(guī)范棋牌室、電視房的管理:棋牌室、電視房剛開放時(shí),衛(wèi)生與軼序都比較亂,且常有外人進(jìn)來(lái)打牌、看電視。經(jīng)過大家不懈努力,現(xiàn)棋牌室、電視房的衛(wèi)生和軼序都比較好,杜絕了外人在里面消遣、娛樂,為員工創(chuàng)造了一個(gè)良好、安全的休閑環(huán)境。
三、開展三次基層員工的培訓(xùn)工作。
20_。
年7月份、9月份、11月份,人事部安排三期培訓(xùn)工作,參加培訓(xùn)的人員為各部門的基層員工,總共培訓(xùn)了150多人次。培訓(xùn)內(nèi)容主要有:酒店基本知識(shí)、員工的儀容儀表規(guī)范、電話禮儀和微笑服務(wù)、員工的酒店意識(shí)、酒店消防安全知識(shí)、國(guó)內(nèi)外風(fēng)土人情、泉州旅游知識(shí)等。經(jīng)過培訓(xùn),員工對(duì)酒店的工作有所了解,儀容儀表、處理酒店事務(wù)更加規(guī)范,酒店的意識(shí)有所提高。
在人力資源部的督導(dǎo)下,各部門開展了崗位技能培訓(xùn)200多人次,現(xiàn)基層員工的實(shí)際操作能力有所提高,客人的投訴大為減少。員工中掀起了一股學(xué)技能、比技能的熱潮,既使員工的操作技能逐步提升,又營(yíng)造了一個(gè)積極向上的團(tuán)隊(duì)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十
我于20xx年x月x日成為公司的試用員工,到今天6個(gè)月試用期已滿,作為一個(gè)應(yīng)屆畢業(yè)生,初來(lái)公司,曾經(jīng)很擔(dān)心不知該怎么與人共處,該如何做好工作;但是公司寬松融洽的工作氛圍、團(tuán)結(jié)向上的企業(yè)文化,讓我很快完成了從學(xué)生到職員的轉(zhuǎn)變。
在輪崗實(shí)習(xí)期間,我先后在工程部、成本部、企發(fā)部和辦公室等各個(gè)部門的學(xué)習(xí)工作了一段時(shí)間。這些部門的業(yè)務(wù)是我以前從未接觸過的,和我的專業(yè)知識(shí)相差也較大;但是各部門領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo),使我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境,也熟悉了公司的整個(gè)操作流程。
在本部門的工作中,我一直嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項(xiàng)任務(wù),同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂;專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,不斷提高充實(shí)自己,希望能盡早獨(dú)當(dāng)一面,為公司做出更大的貢獻(xiàn)。當(dāng)然,初入職場(chǎng),難免出現(xiàn)一些小差小錯(cuò)需領(lǐng)導(dǎo)指正;但前事之鑒,后事之師,這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟,在處理各種問題時(shí)考慮得更全面,杜絕類似失誤的發(fā)生。在此,我要特地感謝部門的領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的入職指引和幫助,感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失本站,全國(guó)公務(wù)員共同天地誤的提醒和指正。
經(jīng)過這六個(gè)月,我現(xiàn)在已經(jīng)能夠獨(dú)立處理公司的帳務(wù),整理部門內(nèi)部各種資料,進(jìn)行各項(xiàng)稅務(wù)申報(bào),協(xié)助進(jìn)行資金分析,從整體上把握公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作流程。當(dāng)然我還有很多不足,處理問題的經(jīng)驗(yàn)方面有待提高,團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也需要進(jìn)一步增強(qiáng),需要不斷繼續(xù)學(xué)習(xí)以提高自己業(yè)務(wù)能力。
從剛?cè)肼氶_始的幾周便從xx型號(hào)、特征、價(jià)格入手了解自家產(chǎn)品,熟悉xx顯示器市場(chǎng)定位、競(jìng)爭(zhēng)品牌特征。向理論學(xué)習(xí),向市場(chǎng)學(xué)習(xí),向身邊的領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)。逐步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力。在后續(xù)3d產(chǎn)品以及具有革新意義的xx產(chǎn)品上市后爭(zhēng)取在最快時(shí)間內(nèi)了解新品知識(shí)、查閱測(cè)評(píng)文章,以便更迅速、更優(yōu)化的完成客戶的培訓(xùn)工作。
入職后主要做了代理商以及二級(jí)客戶的xx系列產(chǎn)品培訓(xùn)、xx背景知識(shí)培訓(xùn),范圍覆蓋了xx市各行政區(qū)電腦城、xxx等地市。
不足:二次培訓(xùn)不及時(shí),很多店面培訓(xùn)后未及時(shí)收集到反饋信息,這在對(duì)以后產(chǎn)品培訓(xùn)的方向上并未起到積極的作用,由于近期市場(chǎng)行情問題,大多一線銷售人員對(duì)培訓(xùn)熱情程度不高。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十一
我于xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
xx年二季度我在xxxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十二
我國(guó)目前商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理的流動(dòng)性較大,如何針對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)和管理是諸多商業(yè)銀行面臨的難點(diǎn)問題。今天本站小編給大家?guī)?lái)了銀行理財(cái)經(jīng)理。
希望能夠幫助到大家。
今天,我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴,現(xiàn)年28歲,大專文化程度,中級(jí)理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行,從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?,F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天,我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。
第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。
我國(guó)加入wto以后,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求??梢哉f(shuō),客戶經(jīng)營(yíng)的好,銀行的貸款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗,銀行的效益也就沒有了來(lái)源。
誰(shuí)贏得了客戶,誰(shuí)就贏得了市場(chǎng),贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心,滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo),以客戶為中心,滿足客戶多元化、層次化金融需求,追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制??蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營(yíng)銷,為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,我將從以下幾個(gè)方面開展工作:
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),與時(shí)俱進(jìn),樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀念,為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),為依法開展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,創(chuàng)造性的開展工作。
二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷,發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色,熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng),為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù),行使金融顧問的職責(zé),密切與客戶的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。
三、分析研究市場(chǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,建立客戶資料檔案,根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí),不斷調(diào)整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見和建議等,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn),對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。
四、以客戶為中心,加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),提高服務(wù)效率??蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求,提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,急事急辦,易事快辦,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),注重對(duì)客戶的日常管理,主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、求真務(wù)實(shí),勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且用心去做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí),大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,既熱情洋溢,又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象??空\(chéng)信守諾留住客戶,靠特色服務(wù)贏得客戶,靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。
以上報(bào)告如有不妥之處,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。之,如果這次競(jìng)聘成功,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,說(shuō)明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
大家好!我是來(lái)自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過20xx年底開始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?,?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場(chǎng)上賣得火,我們就一擁而上都賣這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十三
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財(cái)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個(gè)人累計(jì)完成存款xxx多萬(wàn)元,完成全年日均xxx余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款xxx余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款xxx萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題:
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十四
時(shí)間飛逝,自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)x年,我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷客戶,截至__年x月x日,實(shí)現(xiàn)貸款總額x萬(wàn)元,其中真心相貸x筆,金額x萬(wàn)元,樂新貸x筆,x萬(wàn)元。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。x年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解,通過x年的學(xué)習(xí),我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、興趣愛好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在跟蹤潛在客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。
__年下半年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前客戶缺乏的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn),開拓專業(yè)市場(chǎng),做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷,與其他客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
每天都是一個(gè)新的開始,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十五
時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我加入xx銀行支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?;厥走@一年的工作,雖然忙碌,但十分充實(shí),理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行,但是人以類聚,我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以aum增量很不理想。
下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái),我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶??傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶,與有價(jià)值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動(dòng)腦,多思考,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十六
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下:
一、____年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷____貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的`成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十七
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
4。結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
2。營(yíng)銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
2。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3。加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十八
各位領(lǐng)導(dǎo):
同志們!
我是______,我參加工作來(lái)到咱們____支行已經(jīng)工作了__年了,擔(dān)任大堂經(jīng)理已經(jīng)__個(gè)月了,作為一名大堂經(jīng)理我深刻的體會(huì)和感觸到大堂經(jīng)理的使命和意義??蛻魜?lái)到我們營(yíng)業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境,而是一張張微笑的臉,一句句親切的問候。大堂經(jīng)理是我們工商銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片、大堂經(jīng)理應(yīng)有良好的個(gè)人形象,文明的言談舉止作支撐、大堂經(jīng)理是我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我們工行的形象,因?yàn)槲沂侨械谝粋€(gè)接觸客戶的人,第一個(gè)知道客戶需要什么服務(wù)的人,第一個(gè)幫助客戶解決問題的人。所以當(dāng)我行推出業(yè)務(wù)時(shí)、當(dāng)客戶有需求時(shí),我就和柜面人員積極協(xié)商,為客戶著想,來(lái)合理地引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行地處城區(qū)列車站,流動(dòng)人口比較多,因此,這里的客戶流動(dòng)性大,現(xiàn)金流動(dòng)快。所以來(lái)我們這里辦理速匯通、繳納電話費(fèi)、以及其他業(yè)務(wù)的客戶特別頻繁。我們的柜員從早忙到晚,工作壓力可想而知,既不安全又費(fèi)心。從我第一天在大堂工作,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得大堂經(jīng)理工作很累、很煩索,責(zé)任相對(duì)比較重大,但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開始明白這就是工作,每天坐在大堂經(jīng)理的位置,為客戶答疑解惑就是我的工作,大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。
當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),因?yàn)槲乙呀?jīng)熟悉我的工作和客戶需求了,在我開始大堂經(jīng)理的對(duì)外工作的前夕,我花了大量的時(shí)間在熟悉所有業(yè)務(wù),我學(xué)習(xí)了很多金融基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)知識(shí),如何儲(chǔ)蓄,開戶對(duì)公或?qū)€(gè)人,怎樣密碼找回,掛失補(bǔ)辦,如何銷戶,需要帶哪些資料,各種匯款手續(xù)費(fèi),基金,網(wǎng)銀等業(yè)務(wù),我都有了一定的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn),向不熟悉銀行業(yè)務(wù)的客戶解說(shuō),例如,在銀行辦卡的好處:atm跨行取款收不收手續(xù)費(fèi)、儲(chǔ)蓄卡有沒有年費(fèi)、以及年費(fèi)多少和小額管理費(fèi)如何收等,當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和說(shuō)明的時(shí)候,他們都對(duì)我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解,并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù),每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺得很有收獲,并且十分高興。
如今客戶的咨詢我基本上都能解答,也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻?,做好自己的工作。通過日常工作我也與同事們慢慢的相互熟悉、協(xié)調(diào)起來(lái),當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么問題他們時(shí),他們都會(huì)悉心幫我解答,使我大大提高了對(duì)銀行業(yè)務(wù)的綜合程度,通過這幾個(gè)月的工作,我深深的融入了支行的企業(yè)文化中,融入了這個(gè)集體里。我發(fā)自內(nèi)心的熱愛我的工作崗位,因?yàn)檫@個(gè)崗位非常適合我,由于我的性格比較熱情而溫和,所以當(dāng)顧客提出問題時(shí),我能很耐心的聽完顧客的疑問,這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么?在這樣的情況下,我能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他所想了解的信息,大部分的顧客都能與我良好的溝通,在解答問題的過程中,我的業(yè)務(wù)知識(shí)量也得到了提高,而且也起到了分擔(dān)營(yíng)業(yè)員壓力的重要作用。
我深知大堂經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。要?duì)銀行的業(yè)務(wù)知識(shí)有比較熟悉和專業(yè)的了解,然后在服務(wù)禮儀上要做到熱情大方、主動(dòng)規(guī)范,而且還要處事機(jī)智,能夠隨機(jī)應(yīng)變。這對(duì)于一個(gè)大堂經(jīng)理來(lái)講,具有很大的壓力和挑戰(zhàn)性。但是我會(huì)在有限的工作時(shí)間里,大量的吸收知識(shí)與能量,散發(fā)出自己的光和熱,作為一個(gè)金融服務(wù)人,我感到非常自豪,因?yàn)槲矣休^高水平的領(lǐng)導(dǎo)和親入一家很好的同事,同事之間的和諧氣氛和工作熱情都是我積極向上、追求進(jìn)步的力量,當(dāng)一切事物都能從不能親力親為到可以得心應(yīng)手時(shí),生命就會(huì)變得光輝燦爛起來(lái)。我會(huì)在這樣的集體里不斷的充實(shí)和完善自我,最終成為一個(gè)優(yōu)秀合格的大堂經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十九
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下:
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇二十
時(shí)光匆匆,不知不覺工作已完成的差不多了,這時(shí)即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。以下是本站小編為大家整理的“銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文”,歡迎大家閱讀,僅供大家參考。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文(一)
20**年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20**上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)
為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作
由于20**年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,增加客戶群體
自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文(二)
隨著年關(guān)的將近,20**年的工作已經(jīng)結(jié)束,下面是一篇銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié),文章進(jìn)行了三方面的總結(jié),詳細(xì)內(nèi)容點(diǎn)擊查看全文。
回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的**大精神,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。理財(cái)客戶新增戶,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷售萬(wàn),完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上
20**年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文(三)
一年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史,以下是一篇銀行理財(cái)經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié),文章從自身業(yè)務(wù)水平、思想意識(shí)方面進(jìn)行了總結(jié),詳細(xì)內(nèi)容點(diǎn)擊查看全文。
我于20**年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20**年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20**年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20**年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20**年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的.客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇一
總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料,它可以促使我們思考,不妨坐下來(lái)好好寫寫總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢?下面是小編為大家收集的理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié),希望能夠幫助到大家。
今年上半年我調(diào)至理財(cái)經(jīng)理的崗位上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:
“做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己。
作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶,我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺參加單位組織的`集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇二
總結(jié),是對(duì)過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析,并做出客觀評(píng)價(jià)的書面材料。今天本站小編給大家為您整理了銀行。
報(bào)告,希望對(duì)大家有所幫助。
我走出校園走上工作崗位的第一年,也是是我在各方面學(xué)習(xí)最廣泛、最豐富的一年。在支行經(jīng)歷了會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、出納、后臺(tái)柜員、大堂經(jīng)理等工作,3月份工作調(diào)動(dòng)來(lái)到個(gè)人業(yè)務(wù)部,在業(yè)務(wù)創(chuàng)新崗和銀行卡崗兩個(gè)崗位學(xué)習(xí)工作。這一年中,自己本著求實(shí)高效、開拓創(chuàng)新的精神,在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的積累,努力提高自身素質(zhì),取得的收獲非常大,遇到的問題也非常多,自己從中學(xué)到了許多東西?,F(xiàn)將這一年見習(xí)期的工作匯報(bào)如下:。
首先,在政治思想方面,本人一貫擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),嚴(yán)格遵守國(guó)家的各種法律法規(guī),堅(jiān)決貫徹黨的xx大精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守濟(jì)南市商業(yè)銀行的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
注重加強(qiáng)理論文化學(xué)習(xí)提高政治思想覺悟不斷增強(qiáng)社會(huì)主義道德與法制觀念努力提高政治思想素養(yǎng)。我積極參加工會(huì)組織的活動(dòng)在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下10月份我很榮幸地作為商行代表參加了全市的工會(huì)法知識(shí)競(jìng)賽取得了市三等獎(jiǎng)的成績(jī)。今年五月份在巨大自然災(zāi)害面前以一個(gè)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)要求自己積極交納“特殊黨費(fèi)”為災(zāi)區(qū)人民貢獻(xiàn)自己的一份力量。
其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面。我在原有專業(yè)知識(shí)的基礎(chǔ)上,
認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行業(yè)務(wù)的操作規(guī)程,同時(shí)結(jié)合各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)加以理解,融會(huì)貫通。在領(lǐng)導(dǎo)和同事幫助下,我有步驟有計(jì)劃地加強(qiáng)操作能力的訓(xùn)練,點(diǎn)鈔、鍵盤錄入、綜合系統(tǒng)上機(jī)操作等基本功得到了很大的提高,并一次全部通過綜合柜員各項(xiàng)考試,取得上崗資格。為了更好的掌握貼現(xiàn)、貸款等前臺(tái)業(yè)務(wù),我利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù),從理論上熟悉了我行的金融產(chǎn)品,并通過了客戶經(jīng)理上崗資格考試。在我行kd項(xiàng)目上線培訓(xùn)期間,認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、操作規(guī)程,熟練掌握了新的操作界面,很快適應(yīng)了新的操作系統(tǒng)。在工作之余,參加了銀行從業(yè)資格認(rèn)證的考試,通過了《風(fēng)險(xiǎn)管理》和《個(gè)人理財(cái)》兩門專業(yè)課的考試。
第三,日常工作方面。
20xx年7月-20xx年3月,在支行綜合柜員的崗位上學(xué)習(xí)工作。協(xié)助同事進(jìn)行回單的整理和發(fā)放,去事后監(jiān)督中心送傳票,復(fù)印,發(fā)傳真,給傳票編號(hào),調(diào)取傳票,齊魯卡的補(bǔ)磁,一般戶的備案,基本戶待核準(zhǔn)信息的錄入,賬戶清理,快件的發(fā)送以及領(lǐng)導(dǎo)和同事交辦的其他事務(wù)等等。通過做這些工作,我學(xué)到了很多東西,也更加端正了工作態(tài)度,深化了對(duì)銀行工作無(wú)小事的理解,并高效、完滿地完成了每一件小事,深得領(lǐng)導(dǎo)和同事的好評(píng)。
真地完成領(lǐng)導(dǎo)布置的各項(xiàng)任務(wù)。
為滿足客戶需求,完善我行“存款證明”業(yè)務(wù)的式樣,我通過電話咨詢和走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的方式對(duì)中、農(nóng)、工、建、交、招商等銀行的“存款證明”業(yè)務(wù),進(jìn)行了調(diào)查比較,為完善我行“存款證明”業(yè)務(wù)的式樣提供了借鑒。
為較為全面地了解國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行的國(guó)際借記卡情況,我采取電話咨詢和網(wǎng)上查詢方式對(duì)工、農(nóng)、中、建、交5家國(guó)有銀行,華夏、民生等9家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行及中國(guó)信合、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄,我行及北京銀行等9家城市商業(yè)銀行在內(nèi)的共25家金融機(jī)構(gòu)借記卡業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查比較,主要內(nèi)容為存款幣種、申辦條件、境外使用渠道、境外取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)等。同時(shí),力求通過調(diào)查,進(jìn)一步了解國(guó)際借記卡產(chǎn)品市場(chǎng)狀況,為我行適時(shí)推出國(guó)際借記卡、豐富銀行卡產(chǎn)品,奠定了基礎(chǔ)。銀行轉(zhuǎn)正工作總結(jié)積極進(jìn)行信用卡業(yè)務(wù)的前期準(zhǔn)備工作,比照同業(yè)相關(guān)文件,草擬了《濟(jì)南市商業(yè)銀行信用卡章程》及《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》,為盡快開通信用卡業(yè)務(wù)做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。
為迎接奧運(yùn)會(huì),為奧運(yùn)提供文明規(guī)范服務(wù),我承擔(dān)了部分96588自助語(yǔ)音的翻譯工作,在時(shí)間緊、任務(wù)重的情況下,保質(zhì)保量的完成了領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)。
虛心學(xué)習(xí)相關(guān)工作技能經(jīng)驗(yàn),認(rèn)真做好齊魯卡的打卡、分裝工作,在同事的指導(dǎo)和幫助下,保證了發(fā)卡工作的正確性和支行領(lǐng)卡的及時(shí)性。每天核對(duì)庫(kù)存空白卡數(shù)目并登記相關(guān)登記簿,保證賬實(shí)相符。積極配合同事做好銀行卡的宣傳及日常業(yè)務(wù)咨詢工作,及時(shí)掌握了解支行的各種業(yè)務(wù)問題,聽取支行業(yè)務(wù)開展及操作等方面意見建議。
5月底調(diào)回創(chuàng)新崗,積極參與了中間業(yè)務(wù)梳理工作,配合同事做好相關(guān)材料的整理、分發(fā)。參與平安回報(bào)一號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行、宣傳、銷售工作。
為進(jìn)一步規(guī)范和推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展,根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)要求,我整理了第一期理財(cái)從業(yè)人員上崗考試的題庫(kù),為我行逐步建立和完善理財(cái)從業(yè)人員持證上崗管理制度進(jìn)行了探索。
自入行以來(lái),我盡快達(dá)到新的工作要求,努力認(rèn)真,做到盡職盡責(zé)的去完成自己的工作任務(wù),這是自己對(duì)工作的一個(gè)首要的要求。但在這一年里,自己工作中還存在以下不足:
1、由于缺乏實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn),有些工作做的不夠到位,不夠細(xì)致、周到。
2、對(duì)我行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針還不是很熟悉,因此某些工作整體上把握不準(zhǔn),考慮問題不太全面。
自身素質(zhì),以更加飽滿的熱情投入到商行事業(yè)中去,爭(zhēng)取把工作做的更好。
我在20xx年的銀行工作中,始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己。我立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻(xiàn)著,為合作銀行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。作為儲(chǔ)蓄崗位一線員工,我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo),搞好服務(wù),樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,做到來(lái)有迎聲,問有答聲,走有送聲,要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸.。眾所周知,在支行轄內(nèi),分理處是比較忙的一個(gè)點(diǎn)。
每天每人的業(yè)務(wù)量平均就要達(dá)到一百多筆。接待的顧客一二百人,尤其是小鈔和殘幣特別多,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。
一年中我始終如一的要求自己,20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。我在做好自己本職工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在會(huì)計(jì)工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同事,同事們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向其他同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。儲(chǔ)蓄乃立社之本,20xx年,在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持和同事們的協(xié)助下,我積極努力地開展工作,較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),全年個(gè)人累計(jì)吸儲(chǔ)多萬(wàn)元。
這一年來(lái),我積極參加政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),能自覺遵守法律法規(guī)和單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,同時(shí)刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自己的工作技能?;仡欉@一年來(lái)的工作,我是問心無(wú)愧的,在工作中,我是忠于職守,盡力而為的,銀行屬于服務(wù)行業(yè),工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶,為此,我常常提醒自己“善待別人,便是善待自己”,在繁忙的工作中,我仍然堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問題,我認(rèn)為:一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,新情況新問題層出不窮,新知識(shí)新科學(xué)不斷問世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基儲(chǔ)專業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。二是在工作較累的時(shí)候,有過松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。針對(duì)以上問題,今后的努力方向是:一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。
轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。新的一年里我應(yīng)加緊學(xué)習(xí),更好的充實(shí)自己,以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn),總結(jié)過去,是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。
我于5月31號(hào)進(jìn)入xx公司參加培訓(xùn)開始,經(jīng)歷近兩個(gè)月的試用期,現(xiàn)在即將面臨轉(zhuǎn)正.在這兩月里我很榮幸能和大家一起經(jīng)歷開業(yè)前期的培訓(xùn)和準(zhǔn)備,有幸見證公司開業(yè)當(dāng)天莊嚴(yán)激動(dòng)的那一刻,和搬入新辦公區(qū),我們一起用心布置和愛護(hù)家一般的喜悅心情,還有每一次跑客戶談業(yè)務(wù)的經(jīng)歷仍很清晰,我很認(rèn)真的扮演著自己的角色,努力提高,和同事相互協(xié)作和學(xué)習(xí),互相鼓勵(lì),一次次使我變得更有底氣。
到現(xiàn)在近兩月的工作和學(xué)習(xí),點(diǎn)點(diǎn)滴滴心里充實(shí)了許多。從每一天的晨會(huì)要事記錄開始,到每一天工作日志記錄結(jié)束,看到自己一天天做的,和提醒自己要做的,以及偶爾心里有過的想法和思考仍很清晰。
作為客戶經(jīng)理,在思想上,在我內(nèi)心深處,我有意識(shí)的培養(yǎng)自身的素質(zhì)和修養(yǎng),不斷提升自己,做好細(xì)節(jié)。在此還要特別感謝王總在那次晨會(huì)上的教導(dǎo),對(duì)任何人都應(yīng)該尊重,以禮相待。偶然疏忽帶給我內(nèi)心深深的觸動(dòng)以后,我更注重細(xì)節(jié)和習(xí)慣,非常感謝王總一直以來(lái)對(duì)我們思想和行為上的幫助和教育,我看到了自己的成長(zhǎng),內(nèi)心充盈,很開心!也感謝李總在培訓(xùn)時(shí)的那一句鼓勵(lì):“我們是職業(yè)的經(jīng)理人”,那是我不懈努力的方向,我會(huì)做的更好!
在工作業(yè)務(wù)上,到現(xiàn)在,對(duì)于公司的產(chǎn)品,理念,流程,制度我基本都了解。記得調(diào)查客戶從最開始心里很空白只能在旁邊旁聽,對(duì)要了解和核實(shí)的問題和要收集的資料都不熟悉,到現(xiàn)在能基本把握要點(diǎn)和客戶有底氣的交談和溝通,很清晰的完成資料的收集,以及到廠房車間對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)實(shí)力的實(shí)地考察,和庫(kù)存清單的核實(shí),每一步都有了認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。非常認(rèn)同公司“不喝客戶一杯茶”的理念并時(shí)常將其放心中,不增加客戶額外成本,對(duì)客戶每次再三的熱情邀請(qǐng)都婉言拒絕,希望能幫助公司在起步時(shí)就能將好的方式一直堅(jiān)持和延續(xù)。也盡自己最大的努力在所有小細(xì)節(jié)中做到“風(fēng)險(xiǎn)控制、速度、親和力、創(chuàng)新”的差異化競(jìng)爭(zhēng),爭(zhēng)取給所有接觸的客戶留下好印象,培育自己的優(yōu)質(zhì)客戶。
作為陽(yáng)光小組的成員,我經(jīng)歷了生意貸客戶-實(shí)地調(diào)查,堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一,營(yíng)銷客戶第二。從實(shí)力、信用、效益三大原則上多-維度的分析客戶,特別注重客戶第一還款來(lái)源保障和抗風(fēng)險(xiǎn)性,比如銷售收入的核實(shí),我們都盡量在走訪中就及時(shí)核實(shí)銷售發(fā)票、銷售合同、手工帳本、各種財(cái)務(wù)報(bào)表,不留給對(duì)方造假的時(shí)間,且和銀行流水要時(shí)間同步才能準(zhǔn)確反映。對(duì)各報(bào)表都認(rèn)真審核是否造假,對(duì)于客戶的任何情況的收集都客觀的在。
調(diào)查報(bào)告。
中反應(yīng),不隱瞞,不夸張。
對(duì)于客戶的疑惑,我都能從維護(hù)公司的利益和形象出發(fā),較合理的與客戶溝通。在服務(wù)等細(xì)節(jié)上都盡量給客戶提供方便,比如給客戶送合同,送借據(jù),拿資料。而薪易貸業(yè)務(wù)的程序相對(duì)要簡(jiǎn)單很多。從所經(jīng)辦的客戶向曾、譚安淑經(jīng)歷中體會(huì),最主要是核實(shí)客戶穩(wěn)定的工作和收入兩個(gè)基點(diǎn),申請(qǐng)?zhí)貏e授信15萬(wàn)的譚姐從材料收集到簽合同全程由我主辦,為了核實(shí)其煙草局的工作我專程去到她單位拿。
勞動(dòng)合同。
一方面為客戶省事另一方面是對(duì)收集的材料和工作情況更有把握從而降低風(fēng)險(xiǎn)。這位客戶本身很趕時(shí)間所以我根據(jù)她的需求加緊在兩天就為她辦下來(lái)也最大限度體現(xiàn)公司的及時(shí)性客戶對(duì)此也非常滿意發(fā)來(lái)致謝短信。而我在全程經(jīng)歷中對(duì)所有細(xì)節(jié)和流程都有更透徹的了解相信對(duì)之后薪易貸業(yè)務(wù)的辦理更順利。
盡管兩個(gè)月的練兵使我在業(yè)務(wù)知識(shí)上有了許多進(jìn)步,同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的不足:1、對(duì)各行業(yè)情況及政策認(rèn)識(shí)不夠,比如之前遇到的摩配行業(yè)就很生疏,以至不能和客戶有更多溝通,容易導(dǎo)致和客戶溝通問題太直接。需要多了解各行業(yè)的市場(chǎng)信息。2、財(cái)務(wù)分析能力需要加強(qiáng),對(duì)數(shù)字應(yīng)該更敏銳。3、經(jīng)辦了幾類客戶,更應(yīng)該總結(jié)各類客戶的特征和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),怎么營(yíng)銷這一類的客戶?4、對(duì)材料真實(shí)性的識(shí)別。5、跟陌生客戶電話時(shí)的自信、底氣、語(yǔ)氣的把握。5、客戶調(diào)查及形成報(bào)告過程中對(duì)客戶資產(chǎn)及效益的多-維度核實(shí)。這方面的能力都還需要在接下來(lái)的工作中不斷學(xué)習(xí)和提高。
兩個(gè)月的工作和學(xué)習(xí)是忙碌的,至少是較大學(xué)時(shí)有壓力的。除了在公司忙完手上的工作、學(xué)習(xí)、培訓(xùn),偶爾回家休息后還會(huì)寫下工作總結(jié),形成一些自己的思考,學(xué)習(xí)法律,財(cái)務(wù),業(yè)務(wù)的材料,認(rèn)真為每一次考試作準(zhǔn)備等等。這樣的生活會(huì)有些累,但卻是充實(shí)有意義的,是我曾經(jīng)一直覺得自己懶散、隨性的性格應(yīng)該受到的磨練,即使偶爾下班很晚很累很餓也沒有怨言,因?yàn)槲铱吹奖任腋冻龈嗟念I(lǐng)導(dǎo)和同事,而這樣的生活方式我已經(jīng)適應(yīng),我依然心存感激。感謝公司給我這樣好的平臺(tái)和鍛煉自己的機(jī)會(huì),給我人生新的起點(diǎn),感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和用心,謝謝你們。我堅(jiān)信,有我們團(tuán)隊(duì)的用心和努力,一定會(huì)做出自己的品牌,走的更好,更遠(yuǎn),實(shí)現(xiàn)董事長(zhǎng)及大家的美好夢(mèng)想!
還記得6月8號(hào)公司開業(yè)那天,我說(shuō)給公司的一句話:愛,愛團(tuán)隊(duì),見證今天,期待明天,我與共成長(zhǎng)!到今天,這還是我想說(shuō)的。也許8月以后,壓力更大,工作更忙,我已經(jīng)有了心理準(zhǔn)備,趁現(xiàn)在年輕,沒有任何生活束縛的時(shí)候,我還可以盡量的學(xué)習(xí)和沉淀自己,積攢能量。因?yàn)橛行?,我相信自己可以做得到,做得好。希望在我的第一份事業(yè)中做出成績(jī),獲得成就感,快樂工作,快樂生活!
是一個(gè)溫暖和-諧的大家庭,能成為一員是我的榮幸,我愿意與簽訂勞動(dòng)合同,同時(shí)愿意接受各領(lǐng)導(dǎo)考核。謝謝!
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇三
總結(jié)是對(duì)取得的成績(jī)、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)等方面情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與描述的一種書面材料,它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律,從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,因此我們需要回頭歸納,寫一份總結(jié)了。我們?cè)撛趺磳懣偨Y(jié)呢?下面是小編為大家收集的理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
今年上半年我調(diào)至理財(cái)經(jīng)理的崗位上,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,認(rèn)真做好本職工作,在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,取得了一定的成績(jī),現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下:
“做好一份工作,首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見和建議,以此不斷豐富自我,提高自己。
作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶,我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問有答聲,去有送聲”,為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的`業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇四
在試用期轉(zhuǎn)正的時(shí)候?qū)懝ぷ骺偨Y(jié)是很有必要的,那么項(xiàng)目經(jīng)理試用期怎么做工作總結(jié)呢?下面小編就和大家分享項(xiàng)目經(jīng)理。
來(lái)欣賞一下吧。
我于20xx年9月14日進(jìn)入xx集團(tuán)置業(yè)公司,并于9月23日進(jìn)駐xxxx百貨大樓項(xiàng)目工地?fù)?dān)任項(xiàng)目經(jīng)理,至今已三個(gè)月有余。在這3個(gè)月的工作中,項(xiàng)目部在集團(tuán)置業(yè)公司的大力支持、指導(dǎo)下,克服了諸多困難,走到今天,極為不易。目前工地正處于打樁階段,現(xiàn)已完成樁基施工任務(wù)的46%,下一步的施工任務(wù)雖然異常艱巨,但還是有信心有能力完成各階段工期目標(biāo)。下面我將20xx年3個(gè)月以來(lái)的工作情況及下一年的。
工作計(jì)劃。
做以下總結(jié):
一、前期施工準(zhǔn)備階段。
xxxx百貨大樓工程作為xx縣的招商引資項(xiàng)目,只要有利于工程施工進(jìn)度,基本上都能得到政府的支持與幫助,但開工之前還必須完成以下工作,才能順利開工。
1、地下室控制邊線放樣。
2、建筑物放線。
3、規(guī)劃部門進(jìn)行驗(yàn)線工作。
4、將測(cè)繪部門提供的水準(zhǔn)點(diǎn)、坐標(biāo)控制點(diǎn)提交總包單位。兩次組織基坑支護(hù)施工圖設(shè)計(jì)交底及圖紙會(huì)審。
6、樁基施工圖設(shè)計(jì)交底及圖紙會(huì)審。
7、規(guī)劃部門提供本項(xiàng)目周邊市政管線圖紙。
8、協(xié)助完成工地臨時(shí)用電量不足擴(kuò)容工作。
9、開工前去質(zhì)安站辦理質(zhì)量監(jiān)督手續(xù)事宜。
二、施工階段。
打樁施工前,場(chǎng)地內(nèi)基坑土方已開挖約兩米五深,由于當(dāng)時(shí)沒有施工圖紙,大部分地方均未開挖到位??紤]到四周靠邊一排樁施工有足夠的工作面,需要土方開挖單位的配合將余土挖除。土方開挖單位很長(zhǎng)一段時(shí)間都不配合我司的工作安排,與我方保持對(duì)立情緒,甚至發(fā)展到來(lái)工地鬧事,工地工作一度無(wú)法開展。經(jīng)過我方耐心細(xì)致、不厭其煩地努力去溝通,同時(shí)了解到當(dāng)?shù)仄渌さ氐耐练介_挖單價(jià),最終通過獎(jiǎng)勵(lì)的方式才與土方開挖單位達(dá)成協(xié)議?;油练介_挖兩米五后,給現(xiàn)場(chǎng)打樁帶來(lái)很大的影響。混凝土運(yùn)輸車根本無(wú)法開進(jìn)工地,基坑表面為粉砂土,一旦下雨,粉砂土層承載力急驟下降,打樁施工難度很大??偘鼏挝粚?huì)以此為借口,施工場(chǎng)地三通一平不具備條件,將會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用及工期的索賠。我方當(dāng)機(jī)立斷,積極組織當(dāng)?shù)厥┕挝贿M(jìn)行場(chǎng)地內(nèi)塘渣回填,確保了打樁施工對(duì)場(chǎng)地的需要。
萬(wàn)事開頭難,進(jìn)場(chǎng)三個(gè)星期,也未見總包安排樁機(jī)進(jìn)場(chǎng)。總包未收到我方提供的樁基正式施工圖,不便組織機(jī)械進(jìn)場(chǎng)也是事實(shí),但我方于十月十五日提供樁基施工藍(lán)圖后,總包還是遲遲進(jìn)不了樁架。總包在找分包單位遇到了很大的困難,前前后后找了十幾家單位,都不愿意承接此項(xiàng)業(yè)務(wù),直到十月二十二日才陸續(xù)進(jìn)了幾臺(tái)樁架。十月二十九日開始裙樓及塔樓的試樁施工,裙樓試樁成功,但塔樓試成孔六天后以塌孔而告終。塔樓樁必須入巖一點(diǎn)五米,而返循環(huán)鉆機(jī)遇上砂卵石層粒徑較大卵石(工地收集到最大卵石粒徑接近四十厘米),極易堵管。
后來(lái),經(jīng)設(shè)計(jì)單位同意后,將塔樓返循環(huán)成孔工藝改為沖擊成孔工藝,總包單位于十一月七日組織進(jìn)場(chǎng)六臺(tái)沖擊錘鉆機(jī)。首先在塔樓的北側(cè)試成孔,但北側(cè)表面約三米土層為流砂土,沖錘在提升時(shí),重錘、流砂土、護(hù)筒一起被拉上來(lái),成孔非常困難??紤]到盡量不拖延塔樓樁基施工工期,在塔樓的南側(cè)開始試樁施工,十一月十四日開始試樁,十一月十六日第一根樁混凝土澆筑完成。但塔樓南側(cè)因工作面受限,只能擺放四臺(tái)樁架施工。
同時(shí)也沒有放棄對(duì)塔樓北側(cè)的努力,咨詢各方專家后提出建議先降水再安排打樁施工??偘群筮M(jìn)行了井點(diǎn)降水、淺層管井降水、注漿加固地基施工工藝,均未達(dá)到需要的效果。北側(cè)地質(zhì)因素影響到約六十根樁基施工,并連帶影響周邊純地下室約七十根抗拔樁施工,下一步將采取深井降水,然后安排打樁施工。樁基施工任務(wù)已全部完成,塔樓完成五十七根,純地下室樁完成一百一十五根,總共完成三百四十九根,完成46%。
三、20xx年工作計(jì)劃安排。
樁基施工進(jìn)度已經(jīng)滯后,下階段主要工作是圍繞土方開挖來(lái)安排工作,以確保汛期來(lái)臨前地下室底板澆筑完成。主要工作安排如下:
1、20xx年1月15日進(jìn)場(chǎng)開始挖土。
2、打樁(包括圍護(hù)樁)施工20xx年1月底前全部完成,但下階段打樁施工、基坑圍護(hù)施工不能影響土方開挖。土方開挖于20xx年3月20日前全部完成,地下室底板于20xx年3月初開始施工,4月15日完成。
3、20xx年5月底前完成xx以下砼結(jié)構(gòu)。
4、20xx年8月底以前完成裙樓砼結(jié)構(gòu)。
5、2020xx年底前塔樓結(jié)頂。
6、機(jī)電安裝、幕墻施工、二結(jié)構(gòu)施工、精裝修施工穿叉在主體結(jié)構(gòu)施工中進(jìn)行。
四、當(dāng)前需要協(xié)調(diào)的其它工作。
1、全套施工藍(lán)圖提供及施工圖審查審批。
2、消防、暖通、弱電、精裝、幕墻、電梯等分包單位的確定。
3、甲供、甲定品牌材料確定。
自20xx年x月x日進(jìn)入公司已經(jīng)一個(gè)月了,在我試用期一個(gè)月時(shí)間里,我主要的工作是環(huán)境、人員、制度流程的熟悉了解,通過學(xué)習(xí),我熟悉了公司項(xiàng)目的整個(gè)操作流程。工作中,我一直嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)交代的每一項(xiàng)任務(wù),同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂及提出好的建議;項(xiàng)目方面不了解的問題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,不斷提高充實(shí)自己,希望能盡早融入到工作中,為公司做出更大的貢獻(xiàn),公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下全體員工的協(xié)作下已工作了1個(gè)多月,對(duì)這段期間的工作總結(jié)如下:
一、全面熟悉公司、項(xiàng)目人員環(huán)境、制度流程,感悟公司企業(yè)文化。
本人加入公司時(shí),全體公司員工在老總的帶領(lǐng)下,滿腔熱情,積極進(jìn)取,呈現(xiàn)出勃勃向上的公司氛圍。在這種良好的公司文化感召下,我很快全身心地投入工作中。
二、糾正錯(cuò)誤、合理建議:
由于前期多種原因,造成物業(yè)管理服務(wù)中心工作滯后,特別是工程維修方面,通過努力逐一處理,充分調(diào)查研究,科學(xué)合理執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)的交代的各種事宜;合理結(jié)合農(nóng)民安置房物業(yè)管理特性;在參考同行業(yè)操作規(guī)律的前提下,對(duì)本項(xiàng)目物管工作進(jìn)行了調(diào)整。
三、規(guī)范管理制度、提高項(xiàng)目執(zhí)行能力:
接手xx項(xiàng)目后,逐個(gè)與部門員工交談,增進(jìn)了解,利用例會(huì)、臨時(shí)會(huì)議進(jìn)行培訓(xùn),包括物業(yè)管理法規(guī)條例、裝飾裝修、建筑物質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、保質(zhì)期限等國(guó)家省市標(biāo)準(zhǔn)。在工作中發(fā)現(xiàn)存在的問題隱患,及時(shí)的講解學(xué)習(xí)消除,同時(shí)在利用好原有制度的基礎(chǔ)上完善建立了一些。
規(guī)章制度。
1、裝修裝飾巡查制度;。
2、保安部周勤務(wù)執(zhí)行制度;。
3、保潔勤務(wù)工作流程分配方案。
經(jīng)過初步的規(guī)化調(diào)整,每個(gè)員工確實(shí)做到責(zé)任到人、獎(jiǎng)罰到人;做到培訓(xùn)、考核經(jīng)?;行岣邌T工專業(yè)服務(wù)知識(shí)與技能?,F(xiàn)在本項(xiàng)目員工的服務(wù)意識(shí)和對(duì)客戶服務(wù)能力有較大進(jìn)步。經(jīng)過一過個(gè)多月的工作,雖然取得了一些成績(jī),然而,仍存在不足,如別工程維修方面未能完全及時(shí)的解決,現(xiàn)盡力逐個(gè)協(xié)調(diào)解決,本人相信在葉總的帶領(lǐng)下,在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持下,桂林萃島物業(yè)服務(wù)中心的工作會(huì)更加進(jìn)步。
尊敬的公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo):
你們好!
首先,感謝您們能給我機(jī)會(huì)物業(yè)管理公司工作成長(zhǎng)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。在我試用期一個(gè)月時(shí)間里,我主要的工作是環(huán)境、人員、制度流程的熟悉了解,通過學(xué)習(xí),我熟悉了公司項(xiàng)目的整個(gè)操作流程。工作中,我一直嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)交代的每一項(xiàng)任務(wù),同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂及提出好的建議;項(xiàng)目方面不了解的問題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,不斷提高充實(shí)自己,希望能盡早融入到工作中,為公司做出更大的貢獻(xiàn),公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下全體員工的協(xié)作下已工作了1個(gè)多月,對(duì)這段期間的工作匯報(bào)如下:
一、全面熟悉公司、項(xiàng)目人員環(huán)境、制度流程,感悟公司企業(yè)文化。
本人加入公司時(shí),全體公司員工在老總的帶領(lǐng)下,滿腔熱情,積極進(jìn)取,呈現(xiàn)出勃勃向上的公司氛圍。在這種良好的公司文化感召下,我很快全身心地投入工作中。
二、糾正錯(cuò)誤、合理建議:
由于前期多種原因,造成物業(yè)管理服務(wù)中心工作滯后,特別是工程維修方面,通過努力逐一處理,充分調(diào)查研究,科學(xué)合理執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)的交代的各種事宜;合理結(jié)合農(nóng)民安置房物業(yè)管理特性;在參考同行業(yè)操作規(guī)律的前提下,對(duì)本項(xiàng)目物管工作進(jìn)行了調(diào)整。
三、規(guī)范管理制度、提高項(xiàng)目執(zhí)行能力:
接手xx項(xiàng)目后,逐個(gè)與部門員工交談,增進(jìn)了解,利用例會(huì)、臨時(shí)會(huì)議進(jìn)行培訓(xùn),包括物業(yè)管理法規(guī)條例、裝飾裝修、建筑物質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、保質(zhì)期限等國(guó)家省市標(biāo)準(zhǔn)。在工作中發(fā)現(xiàn)存在的問題隱患,及時(shí)的講解學(xué)習(xí)消除,同時(shí)在利用好原有制度的基礎(chǔ)上完善建立了一些規(guī)章制度:
1、裝修裝飾巡查制度;。
2、保安部周勤務(wù)執(zhí)行制度;。
3、保潔勤務(wù)工作流程分配方案;。
經(jīng)過初步的規(guī)化調(diào)整,每個(gè)員工確實(shí)做到責(zé)任到人、獎(jiǎng)罰到人;做到培訓(xùn)、考核經(jīng)常化,有效提高員工專業(yè)服務(wù)知識(shí)與技能?,F(xiàn)在本項(xiàng)目員工的服務(wù)意識(shí)和對(duì)客戶服務(wù)能力有較大進(jìn)步。經(jīng)過一過個(gè)多月的工作,雖然取得了一些成績(jī),然而,仍存在不足,如別工程維修方面未能完全及時(shí)的解決,現(xiàn)盡力逐個(gè)協(xié)調(diào)解決,本人相信在葉總的帶領(lǐng)下,在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持下,桂林萃島物業(yè)服務(wù)中心的工作會(huì)更加進(jìn)步。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇五
在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。201_年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的`學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇六
銀行理財(cái)工作主要是針對(duì)銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行運(yùn)營(yíng)。本站小編給大家為您整理了銀行理財(cái)經(jīng)理。
希望對(duì)大家有所幫助。
在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。201x年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。利息收入160多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力'方案范文。庫(kù)。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬,即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候,人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái),我總不知覺??墒墙衲?,時(shí)光,她,特別的快,也特別的不知所謂。
寫些文字,對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事。這些年來(lái),也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié),更是不用拼湊,看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn),當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半,卻是全新的開始。
每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營(yíng)銷任務(wù),以期將新一年的勝利之門打開。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。后來(lái)在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中,他問我說(shuō),個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,這個(gè)周期不宜過長(zhǎng),也不宜過短。
作為過來(lái)人。我要說(shuō),老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí),會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了?!铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。
一月頹勢(shì)之排山倒海,以致到了二月頭上還沒有緩過神來(lái)。那時(shí)我的營(yíng)銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié),剛旅行,心太散了。不過,漸漸開始張羅起。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇七
對(duì)于一個(gè)非銀行業(yè)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)的者來(lái)說(shuō),能夠有這樣一個(gè)機(jī)會(huì)進(jìn)入銀行工作,對(duì)我來(lái)說(shuō)既是機(jī)遇又是挑戰(zhàn)。誠(chéng)然,對(duì)于一個(gè)對(duì)銀行業(yè)務(wù)不甚了解的門外漢來(lái)說(shuō),在銀行這樣的單位里,在完全陌生的領(lǐng)域中,我必須從頭學(xué)起。
由 于我對(duì)此項(xiàng)工作的陌生,同事們都紛紛把自己手頭有的相關(guān)書籍借給我,并且跟我講了許多關(guān)于我們部門——特殊資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部相關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),對(duì)于我來(lái)說(shuō),一個(gè)一 個(gè)原來(lái)陌生的名詞也漸漸熟悉了起來(lái),從前對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融、法律等方面知識(shí)相當(dāng)匱乏的我,也逐漸對(duì)這些領(lǐng)域的話題產(chǎn)生了興趣。對(duì)知識(shí)的渴望讓我看了不少相關(guān)領(lǐng) 域的書籍,確實(shí)覺得受益匪淺。
另外,銀行的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)也對(duì)我十分關(guān)心,讓我分別到法律與合規(guī)部以及營(yíng)業(yè)部去,在這兩個(gè)部門中,我也得到了很大的收獲,從其它部門的業(yè)務(wù)知識(shí)我也可以知道其與我們部門相互之間的關(guān)系。以及其在整個(gè)銀行中所起的作用。
在進(jìn)入我們這個(gè)部門之前,我就知道該部門是涉及呆賬核銷的,也就是銀行發(fā)放的貸款,如果收不回來(lái)的話,就需要我們這個(gè)部門來(lái)處理的。當(dāng)然這一切都是我對(duì)我們這個(gè)部門最初,也是最膚淺的印象。
如今,經(jīng)過這幾個(gè)月來(lái)的磨煉,我已經(jīng)對(duì)自己所在的部門,以及對(duì)自己所從事的這份工作有了更加深刻地認(rèn)識(shí)。我已經(jīng)知道了其中的重要性。
在 一開始我對(duì)這里的一切都是如此的陌生,要感謝各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,以及同事們的幫助,我的進(jìn)步才有了保證。在接觸到一些不太熟悉的術(shù)語(yǔ)時(shí),我就會(huì)在網(wǎng)上查找相 關(guān)的解釋,如果實(shí)在不明白,我就向同事們請(qǐng)教,大家也都不厭其煩地給我講解,并且想方設(shè)法讓我去接觸更多我尚不熟悉的知識(shí)。
當(dāng)然在同事們 需要的情況下,我也會(huì)盡自己所能去給大家提供便利,每天我基本上都是第一到辦公室,然后打開空調(diào),把加濕器灌上水,并把水燒開……盡管這都算不上什么大 事,只是我的舉手之勞,不過我覺得正是這樣一個(gè)良好和諧的辦公室氣氛,使我在一個(gè)祥和的環(huán)境中可以把工作做得最好。
在工作過程中我還會(huì)單獨(dú)出去辦事情,我認(rèn)為這樣對(duì)我的鍛煉很大,特別是鍛煉了自己與人交往的能力。對(duì)我來(lái)講可以提高自己的表達(dá)能力,同樣也可以鍛煉自己的膽量。把握住這些機(jī)會(huì),讓自己變得更加成熟起來(lái)。
今年的核銷工作內(nèi)容特別多,從剛剛進(jìn)興業(yè)銀行 工作開始,我先后趕上了三次核銷的工作,而且據(jù)說(shuō)今年每一批的數(shù)量又特別大,這正好是我學(xué)習(xí)這個(gè)核銷過程的大好機(jī)會(huì),我通過了這幾次的練習(xí),自己已經(jīng)逐步 掌握了這個(gè)過程的要領(lǐng)。剛開始,我只是在各位老師們的指導(dǎo)下來(lái)完成這個(gè)過程,我對(duì)自己所做的過程和步驟還沒有明確地認(rèn)識(shí),不過現(xiàn)在已經(jīng)不一樣了,我已經(jīng)主 動(dòng)知道自己應(yīng)該做什么了,這其實(shí)是一個(gè)從量變到質(zhì)變的過程。當(dāng)然,我現(xiàn)在的工作,仍然是有很大的提升空間的,是一個(gè)繼續(xù)從新的量變到更新的質(zhì)變的一個(gè)過 程。相信自己將來(lái)一定會(huì)比現(xiàn)在做得更好。
在我們核銷的過程中會(huì)有很多的步驟,首先就要印材料,還要從信貸系統(tǒng)里找出數(shù)字填寫在相關(guān)的表格 中,要知道核銷報(bào)告如何來(lái)寫,我也根據(jù)范本自己練習(xí)寫過。我還要填寫送審表,做核銷材料的目錄清單,包括裝訂材料,把核銷材料包裝好。反正感覺核銷的整個(gè) 過程是比較忙碌的,不過這讓我更加高興,因?yàn)橹挥羞@樣的工作量,我才能得到更加好的鍛煉,才會(huì)有更加大的進(jìn)步的可能。同時(shí),在核銷的過程中我會(huì)經(jīng)常和其他 部門的同事打交道,這樣我不僅可以認(rèn)識(shí)許多其他部門的同事,也在這個(gè)過程中提高了自己與他人溝通的能力。
在這幾個(gè)月的工作中還碰上了內(nèi)控體系文件的修訂,通過參加相關(guān)的會(huì)議,我漸漸自己也學(xué)會(huì)了如何填寫這些內(nèi)容,不僅如此,我對(duì)這其中內(nèi)容的含義也從模糊到清晰,一點(diǎn)一滴地積累,慢慢地也搞清楚了。
作 為一名中國(guó)共產(chǎn)黨黨員,我把自己的黨組織關(guān)系也已經(jīng)轉(zhuǎn)到了興業(yè)銀行黨支部,也積極參加了我們黨支部的組織生活。自己是在大學(xué)入的黨,如今在工作單位的黨支 部里,自己的年齡是比較小的,黨齡也是比較短的,不像在大學(xué)的學(xué)生黨支部,在那里我們的年齡都是差不多的。雖然我的閱歷有限,使我對(duì)黨組織的認(rèn)識(shí)可能還沒 有其他老黨員那樣深刻,不過我們年輕人應(yīng)該是更有朝氣,有著更加長(zhǎng)遠(yuǎn)的目標(biāo)。希望自己今后能夠在這個(gè)新的集體里得到更多更大的收獲。
前段時(shí)間,我們上海分行進(jìn)行了唱行 歌的比賽,我們這個(gè)部門與其他幾個(gè)部門組成了一個(gè)小組,在經(jīng)過了一定的訓(xùn)練以后,我們順利通過預(yù)賽,進(jìn)入了最后的決賽,在最后比賽中,我們這個(gè)組獲得二等 獎(jiǎng)的好成績(jī)。我們大家都很高興,因?yàn)槲覀冊(cè)谶@個(gè)過程中,大家都付出了很多,最終通過我們自己的努力,大家都感到很不容易。由此我也看出我們興業(yè)銀行的員工 有著多么強(qiáng)的凝聚力。我也在其中為自己能夠貢獻(xiàn)出一份力量而感到特別的高興。
“飛速發(fā)展的時(shí)代誰(shuí)不想興業(yè),業(yè)興家旺鑄造起安定和諧,奮進(jìn) 發(fā)展的時(shí)代誰(shuí)不愛興業(yè),業(yè)興國(guó)強(qiáng)締造個(gè)美好世界?!边@首行歌的歌詞不僅是我們每一個(gè)興業(yè)人對(duì)于身處的這個(gè)時(shí)代的光榮,每個(gè)人都希望自己的事業(yè)興旺,家庭和 睦,同樣我們每一個(gè)國(guó)人都期待著明天祖國(guó)會(huì)更好。同樣,這也是我們興業(yè)銀行的目標(biāo),在建行20周年之際,我們本著“服務(wù)源自真誠(chéng)”的理念,正朝著“百年興業(yè)”的目標(biāo)大步邁進(jìn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇八
我是__。
公司的__。
時(shí)間飛逝一轉(zhuǎn)眼20_。
年即將到達(dá)尾聲。在這里,我預(yù)祝大家新年快樂,萬(wàn)事如意。在過去的年歲里,我經(jīng)歷了一些事,也成就了一些事。現(xiàn)述職如下:
一、加強(qiáng)政治學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
首先作為一個(gè)公司的經(jīng)理,我終保持著政治思想上與上級(jí)緊密一致,認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想。同時(shí),我也在通過不斷地學(xué)習(xí),來(lái)提高自身的綜合素質(zhì)。
二、發(fā)展業(yè)務(wù),做好企業(yè)。
我現(xiàn)在的就任__。
總經(jīng)理職位,負(fù)責(zé)整個(gè)公司的管理和經(jīng)營(yíng),也包括公司運(yùn)行上的一些大方向上的指導(dǎo)和決策。本人任職____。
有限公司總經(jīng)理這一職位到如今,始終堅(jiān)持著“兢兢業(yè)業(yè),認(rèn)真負(fù)責(zé)”的工作態(tài)度。在帶領(lǐng)公司不斷創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí),也同時(shí)注重公司的社會(huì)影響。多年來(lái),公司一直被評(píng)為了“十佳民營(yíng)企業(yè)之一”。
在20_。
年的時(shí)候,我在各級(jí)政府的大力支持下,公司承接了______。
項(xiàng)目之一的工程。____。
改造是最大的民生項(xiàng)目,做到“居者有其屋”、“居者住其屋”。這個(gè)工程雖然有些繁雜,但在各界政府的大力支持下,我相信我們一定可以游刃有余地應(yīng)對(duì)工作上的一切的難題。并且,爭(zhēng)取用更多的努力為推動(dòng)城市轉(zhuǎn)型,提升城市形象,為建設(shè)富強(qiáng)文明和諧___。
做出新的更大貢獻(xiàn)。
三、存在的問題和今后的發(fā)展思路。
在工作中,我逐漸發(fā)現(xiàn)自己的理論知識(shí)有一定的欠缺,太過于依賴經(jīng)驗(yàn),對(duì)此,我應(yīng)當(dāng)提高認(rèn)知水平。對(duì)于工作中突發(fā)事件,我應(yīng)當(dāng)時(shí)刻保持清醒的頭腦,用睿智的處理方式去合理解決它。并且,盡量把事情最大程度地簡(jiǎn)單化,以避免為工作帶來(lái)不必要的麻煩。
同時(shí),我也會(huì)不斷探索和改進(jìn)工作方式以及方法,以更加熱情的工作態(tài)度投入到本職工作中,并且結(jié)合實(shí)際情況,進(jìn)一步提高管理水平,提高駕馭工作的能力。并且,努力學(xué)好房產(chǎn)專業(yè)知識(shí),加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)發(fā)展脈絡(luò)、走向的理解。用高瞻遠(yuǎn)矚的眼光來(lái)看待房產(chǎn)市場(chǎng)。
對(duì)工作總體上高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求是無(wú)可厚非的。但是很多時(shí)候,我過分事事都要求完美,給下屬們帶來(lái)了很大的壓力。對(duì)此,我也將積極改正。面對(duì)工作意識(shí)薄弱的同事,我并不會(huì)采取苛刻的嚴(yán)格措施,而是溫和的誘導(dǎo)及鼓勵(lì)。
總結(jié)近幾年的工作,我感觸頗多。爭(zhēng)取明年,能夠展現(xiàn)出一個(gè)全新的精神面貌。
綜上報(bào)告,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評(píng)和改正,歡迎對(duì)我的工作多提寶貴意見。并借此機(jī)會(huì),向一貫關(guān)心、支持和幫助我的各界領(lǐng)導(dǎo)、同事們表示衷心的感謝。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇九
本職自20_。
年5月26日被酒店聘為總經(jīng)辦主任兼人力資源部經(jīng)理以來(lái),已經(jīng)六個(gè)多月了。按照酒店的工作安排和本職的一些想法,五個(gè)月來(lái),本職主要負(fù)責(zé)做好以下幾項(xiàng)工作,現(xiàn)向酒店決策層報(bào)告。
一、加強(qiáng)酒店的行政管理。此次主要針對(duì)的對(duì)象為部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人,具體規(guī)定如下:
(一)考勤管理規(guī)定:本規(guī)定要求部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人每天上下班要打卡,除本休日外,休假、請(qǐng)假要履行正常的審批手續(xù)。若違反規(guī)定,將給予相應(yīng)處罰。自實(shí)施本規(guī)定以來(lái),部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人上下班比較準(zhǔn)時(shí),基本杜絕了遲到、早退或不打上下班卡的現(xiàn)象;休假或請(qǐng)假也均能按正常的手續(xù)辦理,規(guī)范了酒店的管理。
(二)會(huì)議管理規(guī)定:按酒店管理的需要,每周一召開行政例會(huì)。會(huì)上,各部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人匯報(bào)上周的工作情況,提出本周的工作計(jì)劃和需要協(xié)調(diào)的工作。與會(huì)人員儀容儀表符合酒店的規(guī)范,按照指定的位置就座。自執(zhí)行本規(guī)定以來(lái),共召開行政例會(huì)21次,除營(yíng)銷部經(jīng)理請(qǐng)假2次、采購(gòu)部經(jīng)理請(qǐng)假1次外,其他人基本上能按時(shí)到場(chǎng)參加會(huì)議,如本人有事情不能參加,均能安排部門管理人員參加。沒有缺席、遲到/早退、無(wú)故曠工等現(xiàn)象。與會(huì)人員匯報(bào)工作時(shí)也比較詳盡,會(huì)場(chǎng)氣氛比較好,酒店的工作安排也能及時(shí)貫徹執(zhí)行。
(三)總值值班相關(guān)規(guī)定:本規(guī)定將“總值值班時(shí)間”、“總值值班職責(zé)”、“總值值班記錄的記述要求”、“總值值班人員的紀(jì)律要求”、“總值房的安排”、“違規(guī)處罰”等多項(xiàng)內(nèi)容重新強(qiáng)調(diào),以激勵(lì)總值值班人員履行工作職責(zé)。自實(shí)施以來(lái),值班人員基本上能在崗履行自己的職責(zé),及時(shí)處理值班期間發(fā)生的突發(fā)事件和客人的投訴,沒有發(fā)生脫崗、不履行職責(zé)等現(xiàn)象。值班記錄的記述也比較規(guī)范。
(四)工作日志的記述:從6月5日起,各部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人每天基本上能記述工作日志,并于次日10:00交總辦/人力資源部收集,統(tǒng)一交總經(jīng)理閱處。據(jù)統(tǒng)計(jì),幾個(gè)月來(lái)因工作日志未上交、遲上交或應(yīng)付式記述等原因而受到處罰的極少數(shù)。
(五)每月工作總結(jié):自6月份以來(lái),各部門經(jīng)理/負(fù)責(zé)人基本上能在每月5日前提交上月工作報(bào)告,內(nèi)容也比較詳盡,包括:總結(jié)上月工作完成情況、未完成工作情況及亟待解決的問題、下月的工作計(jì)劃、對(duì)本部門、酒店工作的意見或建議、本部門的人事動(dòng)態(tài)。
二、加強(qiáng)員工宿舍的管理。
為改變酒店員工宿舍臟、亂、差的現(xiàn)狀,為員工創(chuàng)造一個(gè)清潔、有序、舒適的居住和娛樂環(huán)境。本職在其他管理人員的幫助下,著手加強(qiáng)員工宿舍的管理:
(一)加強(qiáng)組織管理:強(qiáng)化員工宿舍的組織管理。一是明確后勤主管理員的工作職責(zé),激發(fā)后勤主管的工作積極性,發(fā)揮后勤主管的重要作用;二是要求宿管員認(rèn)真履行工作職責(zé),對(duì)宿管員的履職情況進(jìn)行評(píng)定,實(shí)施獎(jiǎng)罰制度;三是評(píng)定員工宿舍長(zhǎng),將日常的管理工作交給宿舍長(zhǎng)完成,形成“人事部經(jīng)理——后勤主管——宿管員——宿舍長(zhǎng)”四級(jí)管理的網(wǎng)絡(luò)。
(二)加強(qiáng)宿舍水電管理:根據(jù)季節(jié)和級(jí)別的不同,對(duì)酒店員工用水用電進(jìn)行規(guī)定,節(jié)余水電進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)、浪費(fèi)水電進(jìn)行處罰。自實(shí)施本規(guī)定以來(lái),員工宿舍用水、用電量減少很多。在每周檢查宿舍衛(wèi)生時(shí),對(duì)員工使用的大功率電器進(jìn)行收獲,并對(duì)使用人進(jìn)行處罰,杜絕高功率電器在宿舍的使用,降低了不安全的隱患。
(三)實(shí)施宿舍衛(wèi)生規(guī)范和檢查、獎(jiǎng)懲辦法:根據(jù)我酒店員工宿舍的具體情況,制定“宿舍衛(wèi)生規(guī)范”,規(guī)定每周檢查一次宿舍衛(wèi)生。對(duì)衛(wèi)生比較差的宿舍實(shí)行“反饋——由部門負(fù)責(zé)人督導(dǎo)——通報(bào)批評(píng)——罰款”的程序進(jìn)行逐步的改善。經(jīng)過幾個(gè)月來(lái)的不斷努力,宿舍衛(wèi)生比以前大有改善,軼序良好。
(四)規(guī)范訪客登記:規(guī)定員工親友探視時(shí)間,且必須履行登記手續(xù)。對(duì)拒不填寫《登記表》者,宿管員可禁止其進(jìn)入員工宿舍。未經(jīng)許可的外來(lái)人員一律不準(zhǔn)進(jìn)入宿舍樓。來(lái)訪人員不得擅自進(jìn)入非探訪員工宿舍。到了規(guī)定的探訪結(jié)束時(shí)間,宿管員必須催促來(lái)訪者盡快離開。幾個(gè)月來(lái),宿管員認(rèn)真執(zhí)行這一規(guī)定,沒有因?yàn)閬?lái)訪員工親友而出現(xiàn)意外的情況。
(五)規(guī)范棋牌室、電視房的管理:棋牌室、電視房剛開放時(shí),衛(wèi)生與軼序都比較亂,且常有外人進(jìn)來(lái)打牌、看電視。經(jīng)過大家不懈努力,現(xiàn)棋牌室、電視房的衛(wèi)生和軼序都比較好,杜絕了外人在里面消遣、娛樂,為員工創(chuàng)造了一個(gè)良好、安全的休閑環(huán)境。
三、開展三次基層員工的培訓(xùn)工作。
20_。
年7月份、9月份、11月份,人事部安排三期培訓(xùn)工作,參加培訓(xùn)的人員為各部門的基層員工,總共培訓(xùn)了150多人次。培訓(xùn)內(nèi)容主要有:酒店基本知識(shí)、員工的儀容儀表規(guī)范、電話禮儀和微笑服務(wù)、員工的酒店意識(shí)、酒店消防安全知識(shí)、國(guó)內(nèi)外風(fēng)土人情、泉州旅游知識(shí)等。經(jīng)過培訓(xùn),員工對(duì)酒店的工作有所了解,儀容儀表、處理酒店事務(wù)更加規(guī)范,酒店的意識(shí)有所提高。
在人力資源部的督導(dǎo)下,各部門開展了崗位技能培訓(xùn)200多人次,現(xiàn)基層員工的實(shí)際操作能力有所提高,客人的投訴大為減少。員工中掀起了一股學(xué)技能、比技能的熱潮,既使員工的操作技能逐步提升,又營(yíng)造了一個(gè)積極向上的團(tuán)隊(duì)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十
我于20xx年x月x日成為公司的試用員工,到今天6個(gè)月試用期已滿,作為一個(gè)應(yīng)屆畢業(yè)生,初來(lái)公司,曾經(jīng)很擔(dān)心不知該怎么與人共處,該如何做好工作;但是公司寬松融洽的工作氛圍、團(tuán)結(jié)向上的企業(yè)文化,讓我很快完成了從學(xué)生到職員的轉(zhuǎn)變。
在輪崗實(shí)習(xí)期間,我先后在工程部、成本部、企發(fā)部和辦公室等各個(gè)部門的學(xué)習(xí)工作了一段時(shí)間。這些部門的業(yè)務(wù)是我以前從未接觸過的,和我的專業(yè)知識(shí)相差也較大;但是各部門領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo),使我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境,也熟悉了公司的整個(gè)操作流程。
在本部門的工作中,我一直嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項(xiàng)任務(wù),同時(shí)主動(dòng)為領(lǐng)導(dǎo)分憂;專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問題虛心向同事學(xué)習(xí)請(qǐng)教,不斷提高充實(shí)自己,希望能盡早獨(dú)當(dāng)一面,為公司做出更大的貢獻(xiàn)。當(dāng)然,初入職場(chǎng),難免出現(xiàn)一些小差小錯(cuò)需領(lǐng)導(dǎo)指正;但前事之鑒,后事之師,這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟,在處理各種問題時(shí)考慮得更全面,杜絕類似失誤的發(fā)生。在此,我要特地感謝部門的領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的入職指引和幫助,感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失本站,全國(guó)公務(wù)員共同天地誤的提醒和指正。
經(jīng)過這六個(gè)月,我現(xiàn)在已經(jīng)能夠獨(dú)立處理公司的帳務(wù),整理部門內(nèi)部各種資料,進(jìn)行各項(xiàng)稅務(wù)申報(bào),協(xié)助進(jìn)行資金分析,從整體上把握公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作流程。當(dāng)然我還有很多不足,處理問題的經(jīng)驗(yàn)方面有待提高,團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力也需要進(jìn)一步增強(qiáng),需要不斷繼續(xù)學(xué)習(xí)以提高自己業(yè)務(wù)能力。
從剛?cè)肼氶_始的幾周便從xx型號(hào)、特征、價(jià)格入手了解自家產(chǎn)品,熟悉xx顯示器市場(chǎng)定位、競(jìng)爭(zhēng)品牌特征。向理論學(xué)習(xí),向市場(chǎng)學(xué)習(xí),向身邊的領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)。逐步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力。在后續(xù)3d產(chǎn)品以及具有革新意義的xx產(chǎn)品上市后爭(zhēng)取在最快時(shí)間內(nèi)了解新品知識(shí)、查閱測(cè)評(píng)文章,以便更迅速、更優(yōu)化的完成客戶的培訓(xùn)工作。
入職后主要做了代理商以及二級(jí)客戶的xx系列產(chǎn)品培訓(xùn)、xx背景知識(shí)培訓(xùn),范圍覆蓋了xx市各行政區(qū)電腦城、xxx等地市。
不足:二次培訓(xùn)不及時(shí),很多店面培訓(xùn)后未及時(shí)收集到反饋信息,這在對(duì)以后產(chǎn)品培訓(xùn)的方向上并未起到積極的作用,由于近期市場(chǎng)行情問題,大多一線銷售人員對(duì)培訓(xùn)熱情程度不高。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十一
我于xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
xx年二季度我在xxxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十二
我國(guó)目前商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理的流動(dòng)性較大,如何針對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)和管理是諸多商業(yè)銀行面臨的難點(diǎn)問題。今天本站小編給大家?guī)?lái)了銀行理財(cái)經(jīng)理。
希望能夠幫助到大家。
今天,我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴,現(xiàn)年28歲,大專文化程度,中級(jí)理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行,從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?,F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天,我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。
第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。
我國(guó)加入wto以后,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求??梢哉f(shuō),客戶經(jīng)營(yíng)的好,銀行的貸款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗,銀行的效益也就沒有了來(lái)源。
誰(shuí)贏得了客戶,誰(shuí)就贏得了市場(chǎng),贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心,滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo),以客戶為中心,滿足客戶多元化、層次化金融需求,追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制??蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營(yíng)銷,為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,我將從以下幾個(gè)方面開展工作:
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),與時(shí)俱進(jìn),樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀念,為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。
二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),為依法開展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,創(chuàng)造性的開展工作。
二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷,發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色,熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng),為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù),行使金融顧問的職責(zé),密切與客戶的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái)。
三、分析研究市場(chǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,建立客戶資料檔案,根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí),不斷調(diào)整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見和建議等,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn),對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。
四、以客戶為中心,加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),提高服務(wù)效率??蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求,提高服務(wù)效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,急事急辦,易事快辦,難事妥辦,靠特色服務(wù)贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),注重對(duì)客戶的日常管理,主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
六、求真務(wù)實(shí),勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且用心去做工作。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí),大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,既熱情洋溢,又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象??空\(chéng)信守諾留住客戶,靠特色服務(wù)贏得客戶,靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。
以上報(bào)告如有不妥之處,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。之,如果這次競(jìng)聘成功,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,說(shuō)明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
大家好!我是來(lái)自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過20xx年底開始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?,?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場(chǎng)上賣得火,我們就一擁而上都賣這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了,在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下,我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺收獲頗豐,現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)。
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作,以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),在我到崗理清思路后,我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí),提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。
作為一名客戶經(jīng)理,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論,提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,作為參政黨成員,我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),并積極參與建言獻(xiàn)策,努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作。
作為一名客戶經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細(xì)心,觀察要仔細(xì),調(diào)查要屬實(shí),報(bào)告要認(rèn)真,分析要專業(yè),在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶好中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十三
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財(cái)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個(gè)人累計(jì)完成存款xxx多萬(wàn)元,完成全年日均xxx余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款xxx余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款xxx萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題:
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十四
時(shí)間飛逝,自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)x年,我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷客戶,截至__年x月x日,實(shí)現(xiàn)貸款總額x萬(wàn)元,其中真心相貸x筆,金額x萬(wàn)元,樂新貸x筆,x萬(wàn)元。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。x年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解,通過x年的學(xué)習(xí),我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、興趣愛好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在跟蹤潛在客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。
__年下半年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前客戶缺乏的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn),開拓專業(yè)市場(chǎng),做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷,與其他客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
每天都是一個(gè)新的開始,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十五
時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,我加入xx銀行支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?;厥走@一年的工作,雖然忙碌,但十分充實(shí),理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,經(jīng)過一年的磨礪,使我有了更多的收獲、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下:
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)刟um增量,aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié),由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,只能通過爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行,但是人以類聚,我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶,他們的朋友也大多是中小客戶,所以aum增量很不理想。
下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái),我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶??傮w來(lái)說(shuō)下半年aum增量完成情況好于上半年,但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,主要原因:期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,主要原因還是開口太少,因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn),但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因,可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問題,太急功近利,想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,而不是一味的窮追猛打。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶,與有價(jià)值的客戶交朋友,談感情,而不是一味的推銷產(chǎn)品,在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中,我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,努力提升人際交往能力,不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力,培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,提升自己的專業(yè)度,多動(dòng)腦,多思考,提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十六
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下:
一、____年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷____貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的`成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十七
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷工作,xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
4。結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
2。營(yíng)銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
2。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3。加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十八
各位領(lǐng)導(dǎo):
同志們!
我是______,我參加工作來(lái)到咱們____支行已經(jīng)工作了__年了,擔(dān)任大堂經(jīng)理已經(jīng)__個(gè)月了,作為一名大堂經(jīng)理我深刻的體會(huì)和感觸到大堂經(jīng)理的使命和意義??蛻魜?lái)到我們營(yíng)業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境,而是一張張微笑的臉,一句句親切的問候。大堂經(jīng)理是我們工商銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片、大堂經(jīng)理應(yīng)有良好的個(gè)人形象,文明的言談舉止作支撐、大堂經(jīng)理是我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我們工行的形象,因?yàn)槲沂侨械谝粋€(gè)接觸客戶的人,第一個(gè)知道客戶需要什么服務(wù)的人,第一個(gè)幫助客戶解決問題的人。所以當(dāng)我行推出業(yè)務(wù)時(shí)、當(dāng)客戶有需求時(shí),我就和柜面人員積極協(xié)商,為客戶著想,來(lái)合理地引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行地處城區(qū)列車站,流動(dòng)人口比較多,因此,這里的客戶流動(dòng)性大,現(xiàn)金流動(dòng)快。所以來(lái)我們這里辦理速匯通、繳納電話費(fèi)、以及其他業(yè)務(wù)的客戶特別頻繁。我們的柜員從早忙到晚,工作壓力可想而知,既不安全又費(fèi)心。從我第一天在大堂工作,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得大堂經(jīng)理工作很累、很煩索,責(zé)任相對(duì)比較重大,但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開始明白這就是工作,每天坐在大堂經(jīng)理的位置,為客戶答疑解惑就是我的工作,大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。
當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì),因?yàn)槲乙呀?jīng)熟悉我的工作和客戶需求了,在我開始大堂經(jīng)理的對(duì)外工作的前夕,我花了大量的時(shí)間在熟悉所有業(yè)務(wù),我學(xué)習(xí)了很多金融基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)知識(shí),如何儲(chǔ)蓄,開戶對(duì)公或?qū)€(gè)人,怎樣密碼找回,掛失補(bǔ)辦,如何銷戶,需要帶哪些資料,各種匯款手續(xù)費(fèi),基金,網(wǎng)銀等業(yè)務(wù),我都有了一定的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn),向不熟悉銀行業(yè)務(wù)的客戶解說(shuō),例如,在銀行辦卡的好處:atm跨行取款收不收手續(xù)費(fèi)、儲(chǔ)蓄卡有沒有年費(fèi)、以及年費(fèi)多少和小額管理費(fèi)如何收等,當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和說(shuō)明的時(shí)候,他們都對(duì)我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解,并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù),每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺得很有收獲,并且十分高興。
如今客戶的咨詢我基本上都能解答,也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻?,做好自己的工作。通過日常工作我也與同事們慢慢的相互熟悉、協(xié)調(diào)起來(lái),當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么問題他們時(shí),他們都會(huì)悉心幫我解答,使我大大提高了對(duì)銀行業(yè)務(wù)的綜合程度,通過這幾個(gè)月的工作,我深深的融入了支行的企業(yè)文化中,融入了這個(gè)集體里。我發(fā)自內(nèi)心的熱愛我的工作崗位,因?yàn)檫@個(gè)崗位非常適合我,由于我的性格比較熱情而溫和,所以當(dāng)顧客提出問題時(shí),我能很耐心的聽完顧客的疑問,這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么?在這樣的情況下,我能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他所想了解的信息,大部分的顧客都能與我良好的溝通,在解答問題的過程中,我的業(yè)務(wù)知識(shí)量也得到了提高,而且也起到了分擔(dān)營(yíng)業(yè)員壓力的重要作用。
我深知大堂經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。要?duì)銀行的業(yè)務(wù)知識(shí)有比較熟悉和專業(yè)的了解,然后在服務(wù)禮儀上要做到熱情大方、主動(dòng)規(guī)范,而且還要處事機(jī)智,能夠隨機(jī)應(yīng)變。這對(duì)于一個(gè)大堂經(jīng)理來(lái)講,具有很大的壓力和挑戰(zhàn)性。但是我會(huì)在有限的工作時(shí)間里,大量的吸收知識(shí)與能量,散發(fā)出自己的光和熱,作為一個(gè)金融服務(wù)人,我感到非常自豪,因?yàn)槲矣休^高水平的領(lǐng)導(dǎo)和親入一家很好的同事,同事之間的和諧氣氛和工作熱情都是我積極向上、追求進(jìn)步的力量,當(dāng)一切事物都能從不能親力親為到可以得心應(yīng)手時(shí),生命就會(huì)變得光輝燦爛起來(lái)。我會(huì)在這樣的集體里不斷的充實(shí)和完善自我,最終成為一個(gè)優(yōu)秀合格的大堂經(jīng)理。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇十九
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下:
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)報(bào)告篇二十
時(shí)光匆匆,不知不覺工作已完成的差不多了,這時(shí)即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。以下是本站小編為大家整理的“銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文”,歡迎大家閱讀,僅供大家參考。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文(一)
20**年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20**上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)
為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作
由于20**年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,增加客戶群體
自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文(二)
隨著年關(guān)的將近,20**年的工作已經(jīng)結(jié)束,下面是一篇銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié),文章進(jìn)行了三方面的總結(jié),詳細(xì)內(nèi)容點(diǎn)擊查看全文。
回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的**大精神,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。理財(cái)客戶新增戶,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷售萬(wàn),完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上
20**年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文(三)
一年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史,以下是一篇銀行理財(cái)經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié),文章從自身業(yè)務(wù)水平、思想意識(shí)方面進(jìn)行了總結(jié),詳細(xì)內(nèi)容點(diǎn)擊查看全文。
我于20**年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20**年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20**年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20**年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20**年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的.客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。